投资公司风险控制.doc

风险控制措施
风险控制是公司发展的核心，将建立严密的风险防范制度，采取严格的风险防控措施。
1、成立风险控制委员会
该委员会由9名委员构成，设主控委员一名，由公司最大股东担任或由其指派其他公司股东担任，主持该委员会工作，其余8名委员由公司其他股东报名，根据股东个人所从事行业及专长，由股东会任命。如由委员由于各种原因退出该委员会，则召开股东大会重新任命。
公司所有投资活动，需由风险控制委员会超过三分之二委员同意后交董事会决策。
2、实行行业顾问制度
由于公司所从事的行业范围较广，为有利于董事会、风控委整体把握投资项目潜在风险，可由总经理视项目情况决定是否邀请相关行业顾问参与项目决策，行业顾问优先从MBA班同学中邀请产生，是否给予劳务报酬由董事长决定并纳入公司费用支出。
3、公司投资业务实施项目经理制
公司所有股东都可担任项目经理，通过个人初步评估，认为符合公司投资政策且具有良好盈利前景的项目，形成可行性评估报告，分析项目来源、实施方案、需公司投入的资源、盈利分成方法等，交风险控制委员会和董事会决策，通过后即可实施。
4、投资项目要求
A.客户、项目准入要求：所投资项目各方在本地合法合规经营、无不良信用记录（包括企业银行贷款、工商、税务、环保等方面的信息以及企业主个人的信用状况），有良好的信用意识，历史信用记录良好且无赌博等不良嗜好；
B.行业准入要求：原则上不进入高污染、高能耗能国家不鼓励的行业，谨慎进入夕阳产业，多帮助国家鼓励的行业，诸如高新技术企业、科技类企业、农业龙头企业等；并适时根据当前宏观经济形式以及国家相关产业政策进行调整。
C.项目评审制度：公司的项目评审由风控委负责，该委员会由9位委员组成，在主控委员主持下非定期召开。委员无特殊情况不可缺席评审会，如有两名评委缺席，则择日再开。风控委对评审项目采取记名投票方式表决，委员表决时，应明确表示同意或不同意，弃权者视为不同意，不同意及弃权须写明理由。评审会审议的项目，采取三票否决制，即须有六票以上（含六票）同意方可获得通过 。同时公司董事会对投资项目有一票否决权，但没有一票通过权。同时，各委员也对项目经理递交的评审报告作出评价，包括报告内容的真实性、完整性等，对于比较优秀的报告提出表扬，同时对于比较差的报告也要当面提出批评，责令改进，从而达到共同学习、共同实践的目的。
对于通过风控委和董事会的项目，会后由所有委员签字确认其对该项目的意见，最后由总经理签字确认对该项目的最终意见，总经理签字确认通过的项目为最终通过项目。后续合同等一系列文件均以此为依据，法务人员（由具有法律专业背景的同学担任）先审核文件的合法性和合规性，然后交由项目经理实施。
D.投后管理要求
对所有投资项目进行分类，由风控委分为A、B、C三类，对于A、B、C三类项目分别要求三个月、两个月以及一个月由董事会指定人员，去现场跟踪一次并提交书面投后跟踪报告，有特殊情况的需立即向公司总经理汇报，并随时调整类别；对于已经出现风险的项目定为关注类项目，随时进行跟踪汇报。
5、风险项目处置方式及有效性
如果项目无法按时达到预期收益或出现明显风险点，可以通过变更投资计划、提前结束项目等方式保障公司资金安全。