JR∕T 0211—2020 人身保险业务要素数据规范(金融).pdf

ICS 03.060 CCS A 11 JR 中 华 人 民 共 和 国 金 融 行 业 标 准 JR/T 02112020 人身保险业务要素数据规范 Data specification of life insurance business factors 2021-02-02 发布 2021-02-02 实施 中国银行保险监督管理委员会 发 布 JR/T 02112020 I 目 次 前言 . II 引言 . III 1 范围 . 1 2 规范性引用文件 . 1 3 术语和定义 . 1 4 标准结构 . 2 5 人身保险业务要素基础数据规范 . 4 6 健康保险业务要素专项数据规范 . 74 7 意外保险业务要素专项数据规范 . 85 8 人寿保险业务要素专项数据规范 . 92 9 年金保险业务要素专项数据规范 . 94 10 业务代码 . 97 参考文献 . 167 JR/T 02112020 II 前 言 本文件按照GB/T 1.12020标准化工作导则 第1部分：标准化文件的结构和起草规则的规定起草。 本文件由全国金融标准化技术委员会保险分技术委员会（SAC/TC180/SC1）提出并归口。 本文件起草单位：中国银行保险信息技术管理有限公司、中国平安保险（集团）股份有限公司、中国出口信用保险公司。 本文件主要起草人：石一飞、李隆春、徐林、吴江、李水旺、路艳玲、赵晓丽、刘晓萌、胡珊、谢虹、黄飞生、黄岩松、王宇祜、刘东艳、姚晨捷、刘义刚、赵云静、赵建红。 JR/T 02112020 III 引 言 为推动建立保险业通用数据规范， 提升行业信息化应用能力和数据治理水平， 支持保险机构信息化建设、行业信息共享平台建设及保险监管信息化，特制定保险业务要素数据规范系列标准。 保险业务要素数据规范系列标准是从保险业务活动出发，覆盖财产险、人身险等不同险种，穿透承保、保全、理赔、收付、再保等核心业务流程，由主题域、数据实体、数据项、业务代码等内容组成的系列标准，包含人身保险业务要素数据规范财产保险业务要素数据规范2项行业标准。本文件是保险业务要素数据规范系列标准之一，覆盖寿险、健康险、意外险、年金保险等4个险种，是人身保险业务要素信息标准化的重要依据。 为全面记录和准确反映人身保险业务活动，本文件内容主要包括人身保险业务要素基础数据规范、健康保险业务要素专项数据规范、意外保险业务要素专项数据规范、人寿保险业务要素专项数据规范、年金保险业务要素专项数据规范等5部分内容，从而体现不同保险业务要素的跨险种通用性或分险种独特性。 JR/T 02112020 1 人身保险业务要素数据规范 1 范围 本文件规定了人身保险业务领域承保、 保全、 理赔、 收付、 再保等环节中保险业务要素的数据规范，包括业务描述、规格类型和口径粒度等信息。 本文件适用于人身保险业务活动及行业内外部信息共享交换活动， 是保险机构信息化建设、 行业信息共享平台建设及保险监管信息化的重要参考。 2 规范性引用文件 下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。 其中， 注日期的引用文件，仅该日期对应的版本适用于本文件。不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。 GB/T 2261.1 个人基本信息分类与代码 第1部分:人的性别代码 GB/T 2261.2 个人基本信息分类与代码 第2部分:婚姻状况代码 GB/T 2659 世界各国和地区名称代码 GB/T 3304 中国各民族名称的罗马字母拼写法和代码 GB/T 4658 学历代码 GB/T 4754 国民经济行业分类 GB/T 8561 专业技术职务代码 GB/T 12406 表示货币和资金的代码 GB/T 16180 劳动能力鉴定 职工工伤与职业病致残等级 GB/T 26341 残疾人残疾分类和分级 GB/T 36687 保险术语 GA/T 517 常用证件代码 GA 240.17 刑事犯罪信息管理代码 第17部分:涉案单位类型代码 JR/T 0033 保险基础数据元目录 JR/T 0034 保险业务代码集 JR/T 0048 保险基础数据模型 WS 218 卫生机构（组织）分类与代码 ICD-9-CM3 手术编码 ICD-10 疾病和有关健康问题的国际统计分类 3 术语和定义 GB/T 366872018界定的以及下列术语和定义适用于本文件。 3.1 主题 package JR/T 02112020 2 具有业务关联关系的数据实体的组合，是对保险业务要素信息的逻辑分类。 3.2 数据实体 data entity 业务逻辑关系相近的数据项的组合，是现实世界中客户、产品等事物在数据模型中的抽象表示。 3.3 父实体 super/parent entity 可派生出其他实体的实体。 来源：JR/T 00482015，3.3 3.4 子实体 sub/child entity 由另一个实体派生出的实体，与该实体具有属性继承关系。 来源：JR/T 00482015，3.4，有修改 3.5 扩展实体 extend entity 由另一个实体扩展出的实体，与该实体具有一对一、一对多等关联关系。 3.6 数据项 data item 描述保险业务要素数据的最小数据单元。 4 标准结构 4.1 总体架构 本文件主要包括以下5部分内容： a) 人身保险业务要素基础数据规范：定义人身保险业务领域中跨险种的基础信息； b) 健康保险业务要素专项数据规范：定义健康保险业务特有的住院、手术等信息； c) 意外保险业务要素专项数据规范：定义意外保险业务特有的伤残和意外事故等信息； d) 人寿保险业务要素专项数据规范：定义人寿保险业务特有的保单贷款、保单还款等信息； e) 年金保险业务要素专项数据规范：定义年金保险业务特有的年金转换、核算和领取等信息。 对于每一部分，均按照主题、数据实体、数据项的三层架构进行描述。 4.2 主题 根据保险业务流程的特点，共划分10个主题，包括： a) 保单主题：描述投保单、保单、保全或批改信息； b) 理赔主题：描述报案、立案及赔案信息； c) 收付主题：描述与保单和理赔给付相关的账户和收付费信息； d) 再保主题：描述再保险的基础信息； e) 产品主题：描述保险产品的基础信息以及条款、险种、责任信息； JR/T 02112020 3 f) 客户主题：描述保险合同的投保人、被保险人及受益人等客户信息； g) 机构主题：描述保险机构的基础信息及不同机构间的层次隶属关系； h) 渠道主题：描述直销、代理和经纪等销售渠道信息； i) 合作方主题：描述与保险机构有业务合作的第三方机构信息； j) 服务主题： 描述保险机构向潜在客户或存量客户提供服务过程中所获取的反馈意见、 问题咨询、投诉等信息。 4.3 数据实体 对于每一主题， 均定义若干具有业务关联关系的数据实体。 对于每一数据实体， 均描述其实体名称、实体类型及实体说明。 序号序号 定义内容定义内容 说明说明 1 实体名称 描述数据实体的中文名称，如投保单、团体投保单、投保单被保险人等。 2 实体类型 描述数据实体的类型： （1）父实体：本实体为父实体，可派生若干子实体或对应若干扩展实体； （2）子实体：本实体为某一实体的子实体； （3）扩展实体：本实体为某一实体的扩展实体； （4）/：本实体为独立的数据实体，无相应的子实体或扩展实体。 3 实体说明 描述数据实体间的关系、数据实体的详细信息等。 4.4 数据项 对于每一数据项，均定义其中文名称、主外键描述、业务定义、数据类别、数据格式等属性，用于详细描述数据项的名称、定义、业务规则、技术规格等信息，实现同一数据项的名称统一、定义统一、口径统一。 序号序号 定义内容定义内容 说明说明 1 中文名称 数据项的中文名称信息。 2 主外键描述 数据项是否为本实体的主键或其他实体的外键。 （1）PK：表示数据项为本实体的主键； （2）FK，AA-BB-XXXX：表示数据项为 AA 主题 BB 实体的外键； （3）PK/FK，AA-BB-XXXX：表示数据项既为本实体的主键，又是 AA 主题 BB 实体的外键； （4）/ ：表示数据项非主键或外键。 3 业务定义 数据项的别名、业务定义、业务规则及引用代码等信息。 4 数据类别 数据项的类别，包括：编号类、代码类、指示器类、文本类、金额类、数值类、比例类、日期类、日期时间类。 5 数据格式 数据项在精度、长度、形态上的规范，如： （1） a 字母字符 （2） n 数字字符 （3） c 中文字符，可包含汉字、字母、数字和特殊字符等 （4） an 字母数字字符 （5） anc 字母数字汉字字符 （6） a3 3 位字母字符，定长 （7） n3 3 位数字字符，定长 （8） an3 3 位字母数字字符，定长 JR/T 02112020 4 序号序号 定义内容定义内容 说明说明 （9） anc3 3 位字母数字汉字字符，定长 （10） a.3 最多为 3 位字母字符 （11） n.3 最多为 3 位数字字符 （12） an.3 最多为 3 位字母数字字符 （13） anc.3 最多为 3 位字母数字汉字字符 （14） a3. 最少为 3 位字母字符 （15） n3. 最少为 3 位数字字符 （16） an3. 最少为 3 位字母数字字符 （17） anc3. 最少为 3 位字母数字汉字字符 （18） 16n(2) 16 位数字字符，其中包括小数点后的 2 个小数位 （19） YYYYMMDD 年月日 （20） YYYYMMDD HH:MM:SS 年月日时分秒 5 人身保险业务要素基础数据规范 5.1 保单主题 5.1.1 实体列表 序号序号 实体名称实体名称 实体类型实体类型 实体说明实体说明 1 投保单 父实体 描述投保单的业务要素信息。 2 团体投保单 子实体 投保单的子实体，描述团体投保单下的特殊属性信息。 3 投保单被保险人 扩展实体 投保单的扩展实体， 描述投保单的被保险人信息。 一张投保单可以对应多个被保险人。 4 投保单连带被保险人 扩展实体 投保单的扩展实体， 描述投保单的连带被保险人信息。 一张投保单可对应多个连带被保险人。 5 投保单受益人 扩展实体 投保单的扩展实体， 描述投保单的受益人信息。 一张投保单可以对应多个受益人。 6 投保单险种 扩展实体 投保单的扩展实体，描述个人和团体投保单的公共险种信息。 7 个人投保单险种 子实体 投保单险种的子实体，描述个人投保单的特有险种信息。 8 保费分摊计划 扩展实体 团体投保单的扩展实体，描述团体保单中投保人与被保险人的保费分摊计划。 9 权益归属规则计划 扩展实体 团体投保单的扩展实体，描述团体保单所得权益的分配计划。 10 人身险保单 父实体 描述个人和团体保单的公共信息。 11 个人保单 子实体 人身险保单的子实体，描述个人保单下的特殊属性信息。 12 团体保单 子实体 人身险保单的子实体，描述团体保单下的特殊属性信息。 13 保单被保险人 扩展实体 人身险保单的扩展实体，描述保单的被保险人信息。 14 保单连带被保险人 扩展实体 人身险保单的扩展实体，描述保单的连带被保险人信息。 15 保单受益人 扩展实体 人身险保单的扩展实体，描述保单的受益人信息。 16 人身险保单缴费计划 扩展实体 人身险保单的扩展实体，人身保单的缴费计划信息。 17 账户投资信息 扩展实体 人身险保单的扩展实体，记录该投资性保险下投资账户的价值信息。 JR/T 02112020 5 序号序号 实体名称实体名称 实体类型实体类型 实体说明实体说明 18 红利分配信息 扩展实体 人身险保单的扩展实体， 描述首期投保时， 客户约定选取的红利分配方式、红利年度等红利分配信息 19 保单险种 扩展实体 人身险保单的扩展实体，描述个人和团体保单的公共险种信息。 20 个人保单险种 子实体 保单险种的子实体，描述个人保单的特有险种信息。 21 团体保单险种 子实体 保单险种的子实体，描述团体保单的特有险种信息。 22 保单险种责任信息 扩展实体 保单险种的扩展实体，描述保单险种的责任相关信息。 23 保全申请 父实体 描述保全申请的相关信息，如：申请时间、申请的客户信息等。 24 保全项目批单 扩展实体 保全申请的扩展实体，描述保全申请受理后，发生批改的信息。 5.1.2 投保单 序号序号 中文名称中文名称 主外键描述主外键描述 业务定义业务定义 数据类别数据类别 数据格式数据格式 1 投保单编号 PK 又称投保单号，是保险人接受投保人的保险合同订立申请后，提供的、具有统一格式的投保单凭证的唯一编号。其中，投保单是投保人向保险人申请订立保险合同的书面要约。 编号类 an 2 投保单印刷编号 / 投保单上注明的投保单单证流水号。 编号类 an 3 保单团个性质代码 / 按个人、集体等特征划分的保单分类代码，引用代码编号 CD000013。投保人为特定团体成员投保的，保单团个性质应为团体。其中，特定团体是指法人、非法人组织以及其他不以购买保险为目的而组成的团体。特定团体属于法人或非法人组织的，投保人应为该法人或非法人组织；特定团体属于其他不以购买保险为目的而组成的团体的，投保人可以是特定团体中的自然人。 代码类 n2 4 家庭单标志 / 此投保单是否为家庭单。其中，家庭单是指以家庭为单位为家庭各成员投保的保单。 指示器类 n1 5 无名单标志 / 此投保单是否为无名单。 指示器类 n1 6 定额保险标志 / 此投保单是否为定额保险。其中，定额保险是指保险合同当事人在合同订立时即确定保险金额的保险，在保险事故发生时或者约定期限届满时，保险人即按照确定的保险金额给付保险金。 指示器类 n1 7 语种代码 / 保单的语种，引用代码编号 CD000047。 代码类 a1 8 初审日期 / 首次核准投保资料的日期。 日期类 YYYYMMDD 9 互联网保险业务标志 / 本保单是否为互联网保险业务。其中，互联网保险业务指保险机构依托互联网订立保险合同、提供保险服务的保险经营活动。 指示器类 n1 10 销售渠道类型代码 / 保险经营机构向客户提供保险产品或服务的途径，包括直销业务、 保险代理业务和保险经纪业务共 3 大类。引用代码编号 CD000034。 （1）直销业务是由保险公司或保险公司内部人员直接销售保险产品的营销模式。代码类 n7 JR/T 02112020 6 序号序号 中文名称中文名称 主外键描述主外键描述 业务定义业务定义 数据类别数据类别 数据格式数据格式 （2） 保险代理业务由保险代理人依法开展。 保险代理人是指根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内代为办理保险业务的机构或个人。 （3）保险经纪业务是由保险经纪人依法开展。保险经纪人是指基于投保人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构，包括保险经纪公司及其分支机构。 11 录单完成日期 / 投保单录入保险公司核心业务系统的完成日期。 日期类 YYYYMMDD 12 复核日期 / 对已录入保险公司核心业务系统的投保单的核查日期。 日期类 YYYYMMDD 13 复核状态代码 / 已录入保险公司核心业务系统的投保单的核查状态。如已复核，则应明确记录是否复核通过。引用代码编号 CD000125。 代码类 n1 14 生调标志 / 核保过程中，是否对投保人、被保险人的生存状况进行了相关调查。 指示器类 n1 15 核保类型代码 / 保单的核保类型，包括自动核保及人工核保两种。自动核保指对符合设置条件的投保单自动核保通过或自动退单。引用代码编号 CD000049。 代码类 n1 16 核保结论代码 / 根据保险人的核保准则、被保险人归属的风险范围，给出的核保结论的类型。如：标准体、加费、特别约定、拒保等。引用代码编号 CD000018。 代码类 n2 17 核保结论说明 / 核保结论的详细描述。 文本类 anc 18 拒保原因代码 / 当核保结论为拒保时，用于描述拒保的原因代码。引用代码编号 CD000065。 代码类 n2 19 核保完成日期 / 核保人给出核保结论的日期。 日期类 YYYYMMDD 20 产品编号 FK，产品主题-产品-产品编号 投保单下客户拟定购买的保险产品的唯一标识。 其中，保险产品是指由保险人提供给保险市场的，能够引起人们注意、 购买， 从而满足人们减少风险和转移风险，且必要时能够得到一定经济补偿的承诺性组合。 编号类 an 21 投保单申请日期 / 客户填写投保单的日期，通常为客户在投保单上签字的日期。如为电子投保单，则为投保单填写完成后的提交日期。 日期类 YYYYMMDD 22 销售渠道编号 FK，渠道主题-销售渠道-渠道编号 保险机构向客户提供保险产品或服务的途径的唯一标识。 编号类 an 23 管理机构编号 FK，机构主题-保险机构-机构编号 投保单记录的业务归属的机构编号。 编号类 an 24 投保人客户编号 FK，客户主题-客户基本信息-客户编号 保险公司在公司内部为投保人分配的唯一标识。 其中，投保人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人。 编号类 an JR/T 02112020 7 序号序号 中文名称中文名称 主外键描述主外键描述 业务定义业务定义 数据类别数据类别 数据格式数据格式 25 受益人类型代码 / 受益人是指定受益人还是法定受益人。引用代码编号CD000094。 代码类 n1 26 投保人社保连续缴费一年标志 / 投保人投保时是否已连续缴纳一年社会保险。 指示器类 n1 5.1.3 团体投保单 序号序号 中文名称中文名称 主外键描述主外键描述 业务定义业务定义 数据类别数据类别 数据格式数据格式 1 投保单编号 PK/FK，保单主题-投保单-投保单编号 又称投保单号，是保险人接受投保人的保险合同订立申请后，提供的、具有统一格式的投保单凭证的唯一编号。 编号类 an 2 单位可投保人数 / 团体保单申请时，参与投保的团体具备投保资格的人员数量。 数值类 n 3 在职投保人数 / 同一团体投保单的投保总人数中，在职的投保人数。 数值类 n 4 退休投保人数 / 同一团体投保单的投保总人数中，退休的投保人数。 数值类 n 5 其他投保人数 / 同一团体投保单的投保总人数中，除在职、退休和连带投保人之外的投保人数。 数值类 n 6 连带投保人数 / 同一团体投保单的投保总人数中，连带的投保人数。 数值类 n 7 连带配偶投保人数 / 同一团体投保单的投保总人数中，连带配偶的投保人数。 数值类 n 8 连带子女投保人数 / 同一团体投保单的投保总人数中，连带子女的投保人数。 数值类 n 9 连带其他投保人数 / 同一团体保险单的投保总人数中，连带除配偶和子女之外的投保人数。 数值类 n 5.1.4 投保单被保险人 序号序号 中文名称中文名称 主外键描述主外键描述 业务定义业务定义 数据类别数据类别 数据格式数据格式 1 投保单编号 PK/FK，保单主题-投保单-投保单编号 又称投保单号，是保险人接受投保人的保险合同订立申请后，提供的、具有统一格式的投保单凭证的唯一编号。 编号类 an 2 被保险人客户编号 PK/FK，客户主题-客户基本信息-客户编号 保险公司在公司内部为被保险人分配的唯一标识。其中，被保险人是指人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。 编号类 an 3 被保险人与投保人关系类型代码 / 投保单中被保险人与投保人的人员关系类型的代码。引用代码编号 CD000009。 代码类 n2 4 子女状况描述 / 投保单中被保险人的子女状况描述。 文本类 anc 5.1.5 投保单连带被保险人 JR/T 02112020 8 序号序号 中文名称中文名称 主外键描述主外键描述 业务定义业务定义 数据类别数据类别 数据格式数据格式 1 投保单编号 PK/FK，保单主题-投保单-投保单编号 又称投保单号，是保险人接受投保人的保险合同订立申请后，提供的、具有统一格式的投保单凭证的唯一编号。 编号类 an 2 连带被保险人客户编号 PK/FK，客户主题-客户基本信息-客户编号 又称附加被保险人客户编号，是保险公司在公司内部为连带被保险人分配的唯一标识。连带被保险人是指保险合同中约定的，受保险合同保障，且处于从属地位的被保险人。 编号类 an 3 连带被保险人与主被保险人关系类型代码 / 连带被保险人与主被保险人的人员关系类型的代码。引用代码编号 CD000009。 代码类 n2 5.1.6 投保单受益人 序号序号 中文名称中文名称 主外键描述主外键描述 业务定义业务定义 数据类别数据类别 数据格式数据格式 1 投保单编号 PK/FK，保单主题-投保单-投保单编号 又称投保单号，是保险人接受投保人的保险合同订立申请后，提供的、具有统一格式的投保单凭证的唯一编号。 编号类 an 2 受益人客户编号 PK/FK，客户主题-客户基本信息-客户编号 保险公司在公司内部为受益人分配的唯一标识。 其中，受益人是指保险合同中由被保险人或者投保人指定的、享有保险金请求权的人。 编号类 an 3 受益人与被保险人关系类型代码 / 受益人与主被保险人的人员关系类型的代码。引用代码编号 CD000009。 代码类 n2 4 受益人顺序代码 / 受益人受益的先后顺序。当受益人为多人时，被保险人或者投保人应确定受益人的受益顺序。引用代码编号 CD000053。 代码类 n1 5 受益比例 / 保险合同受益人获取收益份额的百分比。 比例类 16n(6) 6 受益人受益类型代码 / 受益人的受益类型代码。如：身故受益人、生存受益人。引用代码编号 CD000039。 代码类 n1 5.1.7 投保单险种 序号序号 中文名称中文名称 主外键描述主外键描述 业务定义业务定义 数据类别数据类别 数据格式数据格式 1 投保单险种编号 PK 保险公司为投保单下各类险种给定的唯一识别号。一张投保单下可有主险、附加险等多个险种。 编号类 an 2 投保单编号 PK/FK，保单主题-投保单-投保单编号 又称投保单号，是保险人接受投保人的保险合同订立申请后，提供的、具有统一格式的投保单凭证的唯一编号。 编号类 an 3 条款编号 FK，产品主题-条款-条款编号 保险公司在保险监督管理部门报批报备的条款编号。一张投保单可对应一个或多个条款。 编号类 anc 4 被保险人客户FK，客户主题保险公司在公司内部为被保险人分配的唯一标识。 编号类 an JR/T 02112020 9 序号序号 中文名称中文名称 主外键描述主外键描述 业务定义业务定义 数据类别数据类别 数据格式数据格式 编号 -客户基本信息-客户编号 5 主附险性质代码 / 该险种的主附险性质，如主险或附加险。一张投保单下可以有主险、附加险等多个险种。引用代码编号CD000033。 代码类 n1 6 社保标志 / 该投保单下的险种是否为社会保险。 指示器类 n1 7 交费频率代码 / 又称交费间隔代码，是保险合同中约定的、投保人交纳保费的周期。引用代码编号 CD000027。 代码类 n2 8 交费期间类型代码 / 投保单险种下，定义交费期间的单位。引用代码编号CD000061。 代码类 a1 9 交费期间 / 又称交费年期，指投保环节投保人选择的交纳保险费的时间段。交费期间类型代码为“Y” ，表示需要交费的年数。交费期间类型代码为“M” ，表示需要交费的月数。交费期间类型代码为“D” ，表示需要交费的天数。交费期间类型代码为“A” ，表示需要交费到的年龄数。 数值类 n 10 保险期间类型代码 / 投保单险种下，定义保险期间的单位。引用代码编号CD000062。 代码类 a1 11 保险期间 / 又称保险年期、保险期限，指保险责任起讫的具体时间长度的数值或保险责任起讫的具体文字内容描述。在此期间内保险人对发生的保险事故承担保险赔付义务。保险期间类型代码为“Y” ，表示保险期限的年数。保险期间类型代码为“M” ，表示保险期限的月数。保险期间类型代码为“D” ，表示保险期限的天数。保险期间类型代码为 “A” ， 表示保险责任终止时的年龄数。保险期间类型代码为“O” ，表示保险期限为终身。保险期间类型代码为“N” ，表示无关。 文本类 anc 12 货币代码 / 国际上表示货币和资金的代码。如：人民币、英镑等。引用代码编号 CD000025。 代码类 n3 13 保费 / 当前投保单险种下的保费。其中，保费指投保人为取得保险保障，按保险合同约定向保险人支付的费用。 金额类 16n(2) 14 份数 / 该险种的购买份数， 适用于按照份数销售的保险产品。 数值类 n 15 基本保额 / 保险合同条款上列明的基本保险金额。 金额类 18n(2) 5.1.8 个人投保单险种 序号序号 中文名称中文名称 主外键描述主外键描述 业务定义业务定义 数据类别数据类别 数据格式数据格式 1 投保单险种编号 PK 保险公司为投保单下各类险种给定的唯一识别号。一张投保单下可以有主险、附加险等多个险种。 编号类 an 2 有告知标志 / 投保人是否有告知行为。其中，告知行为指投保人在订立保险合同时，将与保险标的或被保险人有关的重要事实以口头或书面的形式向保险人作陈述的行为。 指示器类 n1 JR/T 02112020 10 序号序号 中文名称中文名称 主外键描述主外键描述 业务定义业务定义 数据类别数据类别 数据格式数据格式 3 自动垫交标志 / 是否自动垫交。其中，自动垫交指投保人在宽限期结束时仍未交纳保费时，保险人根据投保人选择用保单现金价值垫付保费， 从而使保险合同保持有效的行为。 指示器类 n1 4 追加保费金额 / 在投资连结保险或万能保险合同中约定的投保人可缴纳的高于期缴基本保险费部分的保险费。 金额类 16n(2) 5 生存金领取方式代码 / 生存金的领取频率。如：月领、趸领。生存金是指被保险人于保险期间届满仍然生存时，保险公司依照保单约定金额给付的保险金。引用代码编号 CD000028。 代码类 n1 6 身故金领取方式代码 / 身故金的领取频率。其中，身故金是指因保险事故造成被保险人死亡时，保险人根据保险合同约定给付的保险金。引用代码编号 CD000028。 代码类 n1 7 红利金领取方式代码 / 红利金的领取方式。其中，红利金是保险公司根据实际经营成果优于评估假设的、 可分配盈余的一定比例，向保单持有人分配的数额。引用代码编号 CD000029。 代码类 n1 5.1.9 保费分摊计划 序号序号 中文名称中文名称 主外键描述主外键描述 业务定义业务定义 数据类别数据类别 数据格式数据格式 1 保单编号 PK/FK，保单主题-人身险保单-保单编号 保险人在签发保单时，按照公司自有出单规则印制在保单凭证上的编号或电子保单相关编号。其中，人身险保单是指以人的寿命和身体为保险标的，由保险人与投保人签订的约定保险权利义务关系的协议。 编号类 an 2 客户编号 PK/FK，客户主题-个人客户信息-客户编号 保险公司在公司内部为客户分配的唯一标识。 编号类 an 3 产品编号 PK/FK，产品主题-产品-产品编号 保险公司记录产品的唯一标识。 编号类 an 4 条款编号 PK/FK，产品主题-条款-条款编号 保险公司在保险监督管理部门报批报备的条款编号。 编号类 anc 5 货币代码 / 国际上表示货币和资金的代码。如：人民币、英镑等。引用代码编号 CD000025。 代码类 n3 6 投保人缴费金额 / 投保人缴纳保险费的金额。 金额类 18n(2) 7 个人缴费金额 / 被保险人缴纳保险费的金额。 金额类 18n(2) 5.1.10 权益归属规则计划 序号序号 中文名称中文名称 主外键描述主外键描述 业务定义业务定义 数据类别数据类别 数据格式数据格式 1 保单编号 PK/FK，保单主题-人身险保险人在签发保单时，按照公司自有出单规则印制在保单凭证上的编号或电子保单相关编号。 编号类 an JR/T 02112020 11 序号序号 中文名称中文名称 主外键描述主外键描述 业务定义业务定义 数据类别数据类别 数据格式数据格式 保单-保单编号 2 产品编号 FK，产品主题-产品-产品编号 保险公司记录产品的唯一标识。 编号类 an 3 条款编号 FK，产品主题-条款-条款编号 保险公司在保险监督管理部门报批报备的条款编号。 编号类 anc 4 权益归属计划序号 PK 同一保单中不同权益归属计划的序号。 编号类 an 5 权益归属划分方式代码 / 权益归属划分方式的代码。如：服务年限、职务级别等。引用代码编号 CD000254。 代码类 n2 6 员工服务年限 / 员工在投保团体中工作服务的年限。 数值类 n 7 职务级别 / 团体保单中，被保险人的职务级别。 文本类 anc 8 工种类别 / 团体保单中，被保险人的工种类别。 文本类 anc 9 工资级别 / 团体保单中，被保险人的工资级别。 文本类 anc 10 方式描述 / 权益归属划分方式的说明。 文本类 anc 11 权益分配比例 / 享受保险权益的比例。 比例类 16n(6) 5.1.11 人身险保单 序号序号 中文名称中文名称 主外键描述主外键描述 业务定义业务定义 数据类别数据类别 数据格式数据格式 1 保单编号 PK 又称保单号，是保险人在签发保单时，按照公司自有出单规则印制在保单凭证上的编号或电子保单相关编号。 编号类 an 2 投保单编号 FK，保单主题-投保单-投保单编号 保险人接受投保人的保险合同订立申请后，提供、具有统一格式的投保单凭证的唯一编号。一张保单对应一张投保单编号。 编号类 an 3 保单形式代码 / 保单的形式，如纸质保单、电子保单等。引用代码编号 CD000055。 代码类 n1 4 保单印刷编号 / 保单上注明的单证印刷号。 编号类 an 5 保单团个性质代码 / 按个人、集体等特征划分的保单分类代码。引用代码编号 CD000013。 代码类 n2 6 产品编号 FK，产品主题-产品-产品编号 保单下，客户购买的保险产品的编号。其中，保险产品是由保险人提供给保险市场的， 能够引起人们注意、购买，从而满足人们减少风险和转移风险，必要时能得到一定的经济补偿的承诺性组合。 编号类 an 7 家庭单标志 / 此保单是否为家庭单。 其中， 家庭单是以家庭为单位，给家庭各成员投保的保单。 指示器类 n1 8 无名单标志 / 此保单是否为无名单。 指示器类 n1 9 定额保险标志 / 此保单是否为定额保险。 指示器类 n1 10 语种代码 / 保单的语种，引用代码编号 CD000047。 代码类 a1 JR/T 02112020 12 序号序号 中文名称中文名称 主外键描述主外键描述 业务定义业务定义 数据类别数据类别 数据格式数据格式 11 签单机构编号 FK，机构主题-保险机构-机构编号 承保、签发保单的保险分支机构编号。 编号类 an 12 承保日期 / 又称签单日期，是指合同签订的日期。 日期类 YYYYMMDD 13 保单寄送标志 / 保单是否寄送。 指示器类 n1 14 保单送达日期 / 保险合同送达客户的日期。 日期类 YYYYMMDD 15 保单回执客户签收日期 / 客户收到保险合同回执的日期。如为电子保单，则宜记录电子保单的签收日期。 日期类 YYYYMMDD 16 保单回执客户签收标志 / 该保单是否需要客户签收回执。 指示器类 n1 17 保单生效时间 / 根据合同约定，在保险合同当事人之间产生法律约束力的时间。 日期时间类 YYYYMMDD HH:MM:SS 18 保单满期日期 / 保险合同约定的保险责任到期的日期。 日期类 YYYYMMDD 19 保单中止日期 / 由于投保人在保险合同约定的宽限期内未足额缴纳续期保费，造成保险合同效力丧失的日期。对于多次中止、 多次复效的业务场景， 宜描述其最新的中止日期。 日期类 YYYYMMDD 20 保单复效日期 / 保险合同中止后一定时间内，由投保人申请，经保险公司同意，投保人补缴保险费及利息后，保险合同效力恢复的日期。 对于多次中止、 多次复效的业务场景，宜描述其最新的复效日期。 日期类 YYYYMMDD 21 保单终止时间 / 保险人承担的保险责任结束的时间。 日期时间类 YYYYMMDD HH:MM:SS 22 保单终止原因代码 / 保单终止的原因代码，引用代码编号 CD000015。保单终止原因是指由于保单有效期届满、法律规定或约定的终止事由发生，导致保险合同当事人的权利义务关系结束的原因。 代码类 n2 23 首期交费日期 / 缴纳首期保费的日期。 日期类 YYYYMMDD 24 续期保费交至日期 / 续期保费的下次应交费日期。如果是最后一次交费，则取本次的应交费日期。 日期类 YYYYMMDD 25 保单状态代码 / 保单状态代码。引用代码编号 CD000014。 代码类 n2 26 互联网保险业务标志 / 本保单是否为互联网保险业务。 指示器类 n1 27 销售渠道类型代码 / 保险经营机构向客户提供保险产品或服务的途径，包括直销业务、 保险代理业务和保险经纪业务共 3 大类。引用代码编号 CD000034。 （1）直销业务是由保险公司或保险公司内部人员直接销售保险产品的营销模式。（2） 保险代理业务由保险代理人依法开展。 保险代理人是指根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内代为办理保险业务的机构或个人。 （3）保险经纪业务是由保险经纪人依法开展。保险经纪人是指基于投保人的利益，为投保人与保险代码类 n7 JR/T 02112020 13 序号序号 中文名称中文名称 主外键描述主外键描述 业务定义业务定义 数据类别数据类别 数据格式数据格式 公司订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构，包括保险经纪公司及其分支机构。 28 销售渠道编号 FK，渠道主题-销售渠道-渠道编号 投保人通过代理人参与投保时，与投保人接触，配合完成投保申请的代理人的唯一识别号。 编号类 an 29 交费频率代码 / 又称交费间隔代码，是保险合同中约定的交纳保费的周期。引用代码编号 CD000027。 代码类 n2 30 收付款方式代码 / 保险合同中约定的保费交纳方式。引用代码编号CD000026。 代码类 n2 31 投保人银行代码 / 投保人的交费方式是银行账户时，记录投保人银行账户对应的银行代码。引用代码编号 CD000052。 代码类 n.6 32 投保人银行名称 / 投保人的交费方式是银行账户时，记录投保人银行账户的开户行名称。 文本类 anc 33 投保人银行账号 / 投保人的交费方式是银行账户时，记录投保人的银行账号。 文本类 anc 34 投保人银行账户名 / 投保人的交费方式是银行账户时，记录投保人的银行账户名。 文本类 anc 35 货币代码 / 又称签单币种，是指国际上表示货币和资金的代码。如：人民币、英镑等。引用代码编号 CD000025。 代码类 n3 36 份数 / 该险种的购买份数， 适用于按照份数销售的保险产品。 数值类 n 37 当期保费 / 投保人为取得保险保障，按保险合同约定向保险人支付的当期费用，是当期保单下各险种的保费之和。如保单已终止，则记录终止前各有效险种的保费之和。 金额类 16n(2) 38 现金价值 / 根据保险合同的约定，保单累积的实际价值。 金额类 18n(2) 39 保额 / 保单上记录的所有险种的基本保额之和。对于按份数售卖的险种，其保额计为 0。 金额类 18n(2) 40 保单余额 / 保单暂收或预收核销后的余额。 金额类 18n(2) 41 结算利率 / 保险公司定期宣布的，用于计算保单账户中资产增值的利率。 比例类 16n(6) 42 总累计保费 / 该保单已经缴纳并核销的保费合计。 金额类 16n(2) 43 当期借款金额 / 当前尚未还清的借款本金。 金额类 18n(2) 44 总垫交金额 / 当前尚未还清的垫缴金额。