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投资公司客户管理专责职务说明书
岗位名称
客户管理专责
岗位编号

所在部门
地市信托部
岗位定员

直接上级
地市信托部经理
工资等级

直接下级
无
薪酬类型

所辖人员
无
岗位分析日期
****年2月
本职： 协助部门经理具体承办信托存贷款、委托存贷款业务，承担维护客户关系、为客户提供业务信息等工作
职责与工作任务：
职
责
一
职责表述：负责办理委托、信托存款业务
工作时间百分比：
工作
任务
研究市场情况，对拥有闲置资金的太原地区机构类、区域式个体类、公益类信托客户进行业务可行性调研
频次：
参加相关市场营销活动，开拓各类信托新业务
频次：
按照工作计划负责定期进行老客户联络，了解客户资金保有量、运用计划和具体安排
频次：
负责了解其他竞争对手的经营动态和营销手段等业务细节
频次：
负责对调研结果深入分析，找出发展业务关系的潜力和困难，并将研究信息反馈给部门经理以拟定吸引客户资金的操作方案
频次：
经领导批准，负责与客户磋商，提出资金运用方案，并将客户的意见及时反馈给主管领导以便做出最终决定
频次：
按双方商定的条件，负责与客户签订信托、委托资金管理的业务协议书
频次：
设立委托方、受益人管理台账，记录各委托资金余额、利息及相关变动事项，将不同客户的委托财产分立管理
频次：
负责办理客户存款相关手续，并向计划财务部落实资金到位情况及时反馈客户
频次：
根据委托方的意愿，办理包括业务咨询、上门服务等各项服务
频次：
职
责
二
职责表述：负责办理发放贷款业务
工作时间百分比：
工作
任务
负责与贷款人商定贷款的还款时间、利率、金额等业务细节
频次：
负责按照委托方的要求，发放委托贷款，并办理相关手续，包括与委托方签订委托贷款申请书、委托贷款合同、借据等
频次：
建立管理台账，详细记录贷款人名称、贷款金额、利息、分次还款时间等信息
频次：
负责及时与计划财务部核对贷款的计息、还款情况
频次：
负责向委托方及时通报有关贷款的动态信息，包括贷款发放情况、计息情况及还款时间和进展等
频次：
职
责
三
职责表述：负责办理贷款回收业务
工作时间百分比：
工作
任务
根据计划安排对所管理的贷款户进行具体调研，包括贷款金额、利息、贷放批次、时间、还贷能力、法律时效等
频次：
根据项目资金调研信息，结合公司的相关规定和客户的具体情况进行审贷
频次：
建立管理台账，详细记录贷款户的经营情况、重大变更及相关的财务数据，以便掌握动态信息
频次：
负责根据要求制定贷款资金的回收计划
频次：
负责每月到有关协作单位和贷款单位实地了解业务情况并及时将信息汇报有关负责人
频次：
负责回收贷款的本金和利息
频次：
根据法院破产通知书，及时为企业申报债权
频次：
负责向贷款企业提供函证工作
频次：
及时通知计划财务部对转为资本金的原贷款作账务处理
频次：
职
责
四
职责表述：负责按时上报旬报、月报、季报、年报
工作时间百分比：
工作
任务
负责定期从客户、业务人员及相关部门收集业务数据，并对所收集到的业务数据进行分类、分析并汇总
频次：
负责依据公司有关规定和部门业务特点编制业务报表，按照公司报送报表的时间和种类要求定期上报
频次：
职
责
五
职责表述：负责部门内部业务档案管理
工作时间百分比：
工作
任务
负责收集、汇总、整理客户和业务人员提供的本部门业务所涉及的合同、委托协议、贷款协议、借据、往来文件、利息单等业务传票等业务单据和资料文件
频次：
建立健全业务档案，做出档案详细目录，进行立卷、归档并妥善保存，并及时更新、补充业务资料
频次：
认真执行档案查阅规定，严禁无关人员查阅档案，并及时收回借出档案
频次：
职责
六
职责表述：完成上级交办的其他工作
工作时间百分比：5%
权力：
本部门工作的建议权
各类业务文件的审核权
信托贷款、委托贷款资产的监督检查权
有关客户台账管理的建议权和实施权
在授权范围内贷款发放的审定权
客户关系协调方面的建议权和实施权
工作协作关系：
内部协调关系
计划财务部、市场发展部、人力资源部、综合管理部、资金管理部、信托理财部、法律稽查部等
外部协调关系
太原地区各委托单位、受托部门和代理机构、贷款企业、银行等
任职资格：
教育水平
大学专科及以上学历
专业
金融专业、经济管理专业、会计专业、财务专业、工商管理专业等
培训经历
宏观经济知识培训、财务知识培训、信托知识培训、市场营销培训、公共关系培训、有关政府财经政策方面培训、档案管理知识培训、统计知识培训等
经验
3年以上工作经验，1年以上相关业务岗位工作经验
知识
通晓信托专业知识，掌握市场营销知识，具备金融、财会、人际沟通、工商管理等方面知识
技能技巧
熟练使用各种办公软件，具备良好的网络知识，具有一定的写作能力和人际沟通能力
其它：
使用工具设备
计算机、一般办公设备（电话、传真机、打印机、Internet/Intranet网络），交通及通讯设备
工作环境
一般工作环境
工作时间特征
正常工作时间
所需记录文档
汇报文件、计划、研究报告、总结、行业信息资料、客户有关资料、公司文件、合同或法律文本、经营票据
备注