义乌农村合作银行员工业务素养提升培训规划书浙江工商大学.docx

义乌农村合作银行

员工业务素养提升培训

规划书

浙江工商大学金融学院
中国·杭州
拟写日期：2010-7-15
传 真：0571-28877705
手 机：13706504770
邮 箱: hong73a@

Contents Note
目录说明

一、 培训规划.………………………………………………………………
二、 课程简介.………………………………………………………………
三、 讲师简介………………………………………………………………
四、 服务与转化……………………………………………………………
五、 费用报价………………………………………………………………
六、 答疑解惑………………………………………………………………
七、 影响力简介……………………………………………………………

一、培训规划

培训时间
2010年8月（双休日上课，早上9：00~11.30，下午2:00~4:30）
培训人数
300人左右
培训地区
义乌

培训
安排

模块
培训主题
课时
参加对象
引导模块
当前宏观经济形势下义乌农村合作银行的发展机遇与挑战
0.5天
全员
业务模块
银行客户财务报表的诊断及实务技巧
0.5天
国内商业银行信贷风险管理典型案例分析
0.5天
国内主流银行业相关法律法规解读与启示
0.5天
义乌农村合作银行客户关系管理的模式创新
0.5天
拓展模块
义乌农村合作银行对公业务经营举措及竞争形势分析
0.5天
中国商业银行转型的理想与工具化革命
0.5天
信贷工厂：义乌农村合作银行的复制与推广
0.5天
银行理财业务实践经验与义乌农村合作银行的策略选择
0.5天
培训目的
义乌农村合作银行改制时间不久，在业务拓展、业务流程优化设计和员工业务素质等方面有待进一步提高，本期培训有助于提高员工的目标感，加强工作中表现出来的职业化程度，开拓员工的知识视界，有助于年度考核目标的达成，也有助于打造团队的凝聚力和潜能。

二、课程简介
课程名称：当前宏观经济形势下义乌农村合作银行的发展机遇与挑战
培训讲师： 楼迎军
课程课时： 0.5天
简单描述（课程效果）：
次贷危机以后世界政治经济的微妙变化必将对包括义乌农村合作银行在内的商业银行的经营环境的战略规划、业务模式产生深刻的影响。通过梳理世界经济的五化趋势和浙江省区域经济转型升级的政策背景，有助于帮助员工勾勒一个对宏观经济形势的简单清晰的认知框架，并对各自所处的具体工作产生积极的影响，也有利于增加凝聚力，认真贯彻义乌农村合作银行的各项战略规划和要求，提高员工素质，员工利用经济学的基本原理解决实际问题的方法和逻辑思路。
课程形式： 理论讲述+案例讲解+交流研讨
课程大纲：
第一部分：世界经济的五化趋势
1、 经济的全球化
2、 经济的金融化
3、 金融的自由化
4、 经济的货币化
5、 大宗商品的金融化
第二部分：中国经济的三个关键问题
1、 人民币升值问题
2、 房地产价格问题
3、 通货膨胀问题
第三部分：浙江区域经济转型升级的四个活力问题
1、 消费活力
2、 服务业活力
3、 产业创新活力
4、 对外投资活力
第四部分：义乌农村合作银行的发展机遇
1、 中小商业银行的政策机遇
2、 银行产品的创新机遇
3、 义乌国际商贸中心升级的机遇
4、 区域人民币结算的机遇
课件形式：PPT

课程名称：银行客户财务报表的诊断及实务技巧
培训讲师： 刘玉龙
课程课时： 0.5天
简单描述（课程效果）：
银行信贷客户的财务报表分析是银行经营和风险管理的重要基础，通过收集、整理企业财务会计报告中的有关数据，并结合其他有关补充信息，可以对企业的财务状况、经营成果和现金流量情况进行综合比较和评价，为财务会计报告使用者提供管理决策和控制依据的一项管理工作。
通过梳理财务报表分析的核心内容并结合国内商业银行客户财务报表分析的典型案例，充分理解客户经理和信贷人员，把握简单且有效的财务报表分析的基本原则和技巧，提高诊断和风险控制的洞察力和准确性，为银行风险管理提供一个良好的前置风险管理环节，提高工作效率和业务能力。
课程形式： 理论讲述+案例讲解+技巧归纳+交流研讨
课程大纲：
第一部分：财务报表分析的主要内容
1、分析企业的偿债能力，分析企业权益的结构，估量对债务资金的利用程度。
2、评价企业资产的营运能力，分析企业资产的分布情况和周转使用情况。
3、评价企业的盈利能力，分析企业利润目标的完成情况和不同年度盈利水平的变动情况。
第二部分：义乌农村合作银行
4、 人民币升值问题
5、 房地产价格问题
6、 通货膨胀问题
第三部分：浙江区域经济转型升级的四个活力问题
5、 消费活力
6、 服务业活力
7、 产业创新活力
8、 对外投资活力
第四部分：义乌农村合作银行的发展机遇
5、 中小商业银行的政策机遇
6、 银行产品的创新机遇
7、 义乌国际商贸中心升级的机遇
8、 区域人民币结算的机遇
课件形式：PPT

课程名称：中国农村合作银行转型的理想与工具化革命
培训讲师： 楼迎军
课程课时： 0.5天
简单描述（课程效果）：
长期来看，适应“脱媒”和竞争，成功实现转型，是各国银行长期奋斗的理想；短期来看，银行肩负调控工具的使命，以流动性作为载体，影响经济总需求和总供给，因此其周期波动与流动性密切相关。银行通过对自身转型理想的追求，开始进行工具化革命，不断强化和提升业务水平。
与此同时，中国其他农村合作银行也在进行自身转型升级的试验，本次讲座通过对国内商业银行转型升级的介绍，并且比较义乌农村合作银行及其他同类农村合作银行的定位，从而为员工提出银行业务和运营模式的新框架，提高员工的使命感及工作效率。
课程形式： 理论讲述+案例讲解+交流研讨
课程大纲：
第一部分：金融制度决定盈利能力
1、 从历史角度看，中国银行业在制度性垄断利益保护下缓慢转型
2、 从实证角度看，规模和质量决定盈利，本质上还是政策的变量
第二部分：表达政策、传递流动性才是中国目前银行的核心定位
1、 “响尾蛇机制”：政策所达的必要环节资产结构方面
2、 “流动性双圈”：流动性累积和释放的景气双圈
3、 “剪刀差的预示”：流动性拐点即是估值拐点
第三部分：从盈利动因和行业定位的角度解读银行财务
1、盈利动因：关键的效益因子和敏感的效率因子
2、不良贷款：动态指标才能反映变化趋势
3、中间业务：用发展的眼光解构数据增长
第四部分：同类农村合作银行转型定位的比较与工具化启示
1、 同类农村合作银行转型升级中的定位比较
2、 工具化革命对同类农村合作银行运营的启示
课件形式：PPT

课程名称：中国商业银行对公业务经营举措及竞争形势分析
培训讲师： 周春喜
课程课时： 0.5天
简单描述（课程效果）：
随着我国经济改革开放的不断深入，以及宏观经济环境的转好，银行对公业务正在发生深刻的变化。本次讲座通过对商业银行对公业务特征及其经营情况的分析，提高员工的对公业务操作水平，进而加强银行的经营管理实力。同时，还将对我国商业银行对公业务的竞争形势作出判断，以应对复杂多变的环境，引导银行业走向科学、规范的内涵式发展之路。最后，为义乌农村合作银行提出适合的对公业务经营举措启示。
课程形式： 理论讲述+案例讲解+交流研讨
课程大纲：
第一部分：当前商业银行对公业务的发展新趋势
1、 信贷结构趋于优化
2、 中小银行贷款增量占比逐渐增大
3、 股份制银行大举布点三线城市
第二部分：2009年商业银行对公业务经营情况和竞争形势的案例分析（以华夏、中信、兴业银行为例）
1、 战略客户营销情况分析
2、 对公负债业务分析
3、 公司网银业务分析
4、 现金管理业务分析
5、 产品金融业务分析
6、 金融同业业务分析
7、 小企业金融业务分析
第三部分：目前我国商业银行对公业务优化对义乌农村合作银行的启示
1、 加强对公业务优化对中小银行经营水平提高的必要性
2、 我国商业银行对公业务优化对义乌农村合作银行的启示
课件形式：PPT

课程名称：银行票据贴现产品与理财
培训讲师： 楼迎军
课程课时： 0.5天
简单描述（课程效果）：
随着金融产品的不断创新，企业为获得银行信用可以选择更多低成本的贷款工具，银行票据贴现产品以其低廉的成本得到了广大企业的极大追捧。因此，本讲座通过对各类银行票据贴现产品的构成、功能与前景的阐释，为银行员工塑造一种新的银行资产形式以及企业理财方法，并结合义乌农村合作银行的现状提出合适的策略，以提高员工业务水平和创新能力。
课程形式： 理论讲述+案例讲解+交流研讨
课程大纲：
第一部分：银行票据贴现产品对理财方式的深刻影响
1、市场的热衷
2、银企合作
第二部分：银行票据贴现产品的分类阐释及案例分析
1、 银行承兑汇票
2、全额保证金银行承兑汇票
3、准全额保证金银行承兑汇票
4、商业承兑汇票
5、买方付息票据贴现
6、卖方付息票据贴现
7、协议付息票据贴现
8、回购式票据贴现
9、代理贴现
10、放弃部分追索权汇票贴现
第三部分：银行票据贴现产品的营销艺术
1、商业承兑汇票保贴业务
2、票据外包业务
3、票据集团贴现
4、大客户票据贴现特殊操作
第四部分：银行票据贴现产品对义乌农村合作银行发展的启示
1、 银行票据贴现产品在义乌农村合作银行的使用性及发展前景
2、 银行票据贴现产品对义乌农村合作银行客户经理经营能力的启示
课件形式：PPT

课程名称：锻造优秀团队拓展训练
课程讲师：房胜君
课程课时： 7小时
简单描述
l 为什么我们花了很多精力打造团队却看不到任何变化？
l 团队究竟有什么样的运作模式？
l 团队成员都在努力做事为什么团队整体的绩效却并没提高？
l 我们是否在以领导团队的方式领导着我们的团队呢？
适合行业与范围：除部队之外的所有行业；适合公司全员普及。
课程形式： 拓展训练
课程收益：
l 短时间内迅速凝聚团队，使团队迅速完成磨合期，成长期，进入高效期。
l 新的高目标导入，使团队迅速达成共识，认同并对新目标充满信心。
我们都知道士气是团队的灵魂，士气等于三倍的生产力。任何团队都会遇到自己很难突破的困难，一次，两次，三次……优秀的团队会越挫越勇永不放弃。他们知道成功是因为态度，他们深信决心决定成功，他们从不抱怨，从不气馁，他们相信只要他们凝聚在一起就没有做不到事情，就没有打不破的纪录，没有创造不了的奇迹……
课程介绍：
刚刚组建的几支团队，新的领导，陌生的队员，面临的却是超出人类反应极限的任务，和极其残酷的市场竞争规则。
团队目标之高，即使整支团队的每个成员的反应速度同时超越世界级短跑运动员的起跑反应速度目标仍难完成，何况我们只有如此短的训练时间？
竞争之残酷，每一轮的练习都要进行比赛，一旦失败后果将极其残酷。我们是否敢于面对？
责任之重，承担责任责任之重远超出我们的能力范围，逃避责任则整个团队将走向失败。我们该如何抉择？
收获：目标，超越优秀成就卓越
------执行力的思想障碍
责任建设，执行型人才的三个特征
团队面临超过人类极限的战略任务，你首先想到的是什么？
转变团队思维模式拒绝自我设限养成积极寻找方法不断创造奇迹的习惯。 成功的公式.....
------领导力是执行力基础，团队领导力的五大支柱
------执行意志修炼
当团队不断地向目标冲刺，却一次，两次，三次 不断的遭到挫折时您的团队会怎样.....打造一只百折不挠的团队。
------快速高效凝聚团队，使团队协作达到巅峰状态。
------提升团队执行力的三个关键动作
------执行误区：尽管我们三令五申，可还是不断有团队成员在同一个地方犯错，究竟是谁的错呢？
------执行落地，检查决定行动，训练产生效率，简单的动作练到极致就是绝招
------团队强大的根源，高水平的协作以高水平的独立为前提
------执行延伸，工作环节无缝衔接
------团队执行力持续增长法则：每个环节进步一点点，每个人为团队多做一点点，团队就会以三倍速成长，同样对于个人每天进步一点点就会成功
------团队激励，士气等于三倍的生产力；决心决定成功
------执行文化建设，团队文化是团队经久不衰的关键
备注（着装要求）；
l 穿平底运动鞋
l 穿便于运动的服装
l 女士不能穿裙子
不要携带贵重物品参加会议
三、讲师简介：

王 欢 老师
讲师资历
l 影响力教育训练集团培训中心核心讲师；
l 中国管理科学研究院MBA；
l 曾任温州影响力总经理助理；
l 成功地服务过以下企业和大学：冠盛集团、鑫田集团、太阳神鞋业、伊久亮眼镜、新齐达眼镜、海螺集团挑战生物工程公司、菲林格尔地板温州总代理、东亚电子、焦点烟具、欧曼服饰、鹿城对外贸易、泰石贸易、浙江精华测控设备、温州俊尚鞋材、21世纪房产、平安易居房产、天浩置业、标榜希国美容美发学校、亚当夏娃保健品、叶同仁医药连锁、新世纪消防工程公司、美莉达装饰扣、海洋五金、温州海纳进出口有限公司、温州大学、温州工贸学院、温州医学院等。
经典课程
《卓越团队的共同理念》、《双赢的沟通—同理心》、《管理者的基本素养》、《性格的力量》、《员工职业化训练》等

讲师风格
² 理论系统，经验丰富，观察细致，思路敏捷。

课程特点
² 完善的哲学体系，系统的课程设计，以游戏为载体，通过互动的授课模式，传授先进的管理技巧。

房胜君 老师

讲师资历
l 影响力教育训练集团核心培训师
l 培训师ITP证书
l 曾任人众人教育训练集团培训师
l 培训师TOT证书
l 曾任快销品行业知名公司销售部经理
l 擅长团队建设、团队管理的训练辅导
l ◇ 诙谐幽默、生动之中领略概念的原理

服务过的企业： 百事可乐 东芝电子 海信日立 中国银行 中信银行 通用汽车 LG空调
山推股份 龙口国税 威海组织部 东方航空 中远物流 轻骑铃木 麦德龙
中粮花生 飞利浦中国影音事业部 恒安标准人寿 中国人寿 马士基物流
中石油管道部 等等

经典课程
系列拓展训练

讲师风格
² 部队教官式授课，经验丰富，轻松幽默，观察细致，思路敏捷。

课程特点
全拓展式训练，体验式培训，培训深入人心记忆深刻

李想 老师
讲师资历
l （原）汇川人文机构 总经理
l 国际企业专业教练；
l 九型人格导师；
l 国家心理咨询师；
l 影响力教育训练集团核心讲师

经典课程
《危机时代管理者的七重修炼》、《性格领导力－九型人格》、《教练型中层》 《团队激励与沟通》、《员工职业化8大修炼》
讲师风格
完善的哲学体系、系统的课程设计、丰富的案例分析、互动的授课模式、幽默的语言表达、震撼的现场效果
部分受训企业
天士力集团、阳光壹佰（天津）公司、海力德集团、山东东晨印务、丰源汽车连锁超市、红豆集团（无锡）、青岛迪亚陶瓷、金立手机（深圳）、青岛友结意电子、豪邦度假村、青岛蓝村鞋业协会、南京新百、圣迪奥、宁夏商业银行…

四、服务与转化：
训前
1. 与中国银行青岛海尔路支行学员沟通，填写《课前调研问卷》。
2. 青岛教务组整理调研问卷，发送至老师，并请老师电话访谈。
3. 提前三天和中国银行青岛海尔路支行确定人数，场地，行程及相关会务事项。
4. 安排老师提前1天与客户访谈，确定个案与特殊事宜。

训中
1． 现场发放《531计划表》，《训后小结表》（见后面附表）
2． 课程总监、老师与客户方培训组织者现场交流10-20分钟；
3、 《训后小结表》与《训后建议表》一周后制作成训后报告反馈给中国银行青岛海尔路支行。

训后
1． 要求中国银行青岛海尔路支行学员认真填写《训后小结表》。
2． 一个星期内，请老师给客户打电话回访一次，并做回访记录。
3． 两个星期内，青岛教务组组织中国银行青岛海尔路支行受训的部分精英员工举行沙龙并进行研讨。
4. 可协助中国银行青岛海尔路支行管理者进行一些能在企业推广的提升员工行为习惯的工作。（2-3次骨干研讨会、快乐基金、黄金表等）

附一 《影响力531计划表》
【范例】
学以致用5 3 1计划
本单元主题： 内训成交的13个法则 姓名：周高林
我所学到的
（5个要点）
我能运用到的
（从上述5个中选出3个）
我近期打算学以致用的
（从上述3项中选出1项并作详细理解）
1.总部法则；
2.卖座大片法则；
3.转介绍法则；
4.基础产品法则；
5.经销商法则。
1.总部法则；
2.转介绍法则；
3.基础产品法则。
基础产品法则：
1.以此做量，做为突破口；
2.增加各类型、各行业客户的接触、成交率；
3.提升未签约加盟讲师对影响力的忠诚度及信赖感；
4.增加陌生拜访时的工具。
Plan计划
（安排时间与执行事项）
Do实施
（如何去做）
Check检查
（让谁来监督）
Action总结
（心得体会）
7月21日：列出全部基础产品(课程)。

7月25日：将基础产品进行分类，普遍性、行业划分……

7月26日：下放至各部门培训。
筛选目前课程对号入座、行业对号入座，并组织基础课程培训。
Michael
绝大多数的基础产品是具有通用性的，重要的是我们自身对其熟悉了解、条件反射式地给客户提出建议。

附二
课后研讨会说明（TO：人力资源部）
一、 目的：① 检查学习成果，交流学习心得，研讨工作中遇到的新问题；
② 促进培训知识转化，促成学员及学员企业有效改变，提高培训绩效。
二、 参加对象：本次受训全体学员或部分代表、公司主管领导、人力资源部人员、相
关部门主管等。
最佳人数： 18人
三、 中心议题：训后一个月中，学员及学员企业对课程的运用情况：
¨ 是否在运用？
¨ 运用了哪些内容？
¨ 运用在什么地方？
¨ 运用效果如何？
¨ 遇到了哪些新问题？
¨ 有什么新想法？
¨ 需要什么帮助？
（以上议题，请在会前通知到参加者本人）
四、会议时间：训后一至两个月，即 年 月 日之前，需用2小时左右。建议
选择下午接近下班的时间，或与某次会议结合在一起。
五、会议形式：座谈会；或现场交流会；或个别交流。

五、费用与报价

一、《卓越团队共同理念》内训1.5万/天（7小时）
1、培训费用中包含：授课费、课后跟踪辅导费、教材版权费等
2、付款方式为：签订协议后即付清
3、讲师/助教交通费及食宿费用由贵司承担

二、《锻造优秀团队拓展训练》，优惠价1.5万/天（7小时）
1、培训费用包含：全套活动设计及项目辅导与服务、全套活动设施与安全设备费用，
拓展培训师2名讲师费。
1、 代办费用：活动道具。

三、《员工职业化的8大修炼》内训3万/2天（14小时）
1、培训费用中包含：授课费、课后跟踪辅导费、教材版权费等
2、付款方式为：签订协议后即付清
3、讲师/助教交通费及食宿费用由贵司承担

备注：本次课程需要至少2位助教，助教的费用已经包含在以上培训费内。

六、答疑解惑

1. “影响力训练”是如何保证培训效果的？
答：“影响力训练”有九年的企业内部培训经验，我们有完善的训前、训中及训后的服务。我们通过三大步骤来保证我们的培训效果：
第一、训前调研。对于本次位的学员伙伴，我们客户服务部将抽样调查学员对本次培训的要求及相关需求，并将此问卷整理分析，做出训前调研报告。做为对课程编写的最重要依据，经由课程研发小组制定出最终的课程大纲，以保证课程是依照客户的需求而科学的设定。
第二、训中实施。我们将派出“影响力训练”最强大的讲师及助教团为本次课程服务。他们专业的服务及丰富的经验，将使课程得以顺利进行。
第三、训后服务。我们的“850质量承诺”，以超乎寻常的信心与专业态度，让您无任何后顾之忧！
我们关于“合格课程”的定义：学员满意率为85%以上者方为合格课程。
※ 8：学员满意率85%以下，课程讲师费按原价的80%收费；
※ 5：学员满意率75%以下，课程讲师费按原价的50%收费；
※ 0：学员满意率65%以下，课程讲师费按原价的0%收费。
详见“培训协议”及“学员满意率”的名词释义。
目前为止，国内应该没有哪一家咨询公司敢将满意率与课程费用挂钩，而且我们培训过的学员人数又是如此之众！我们如此有信心，取决于我们良好的训前、训中、训后的服务系统。
综上所述，我们有信心保证课程的品质及效果！

七、影响力介绍

影响力教育训练集团是国内较早从事企业人力资源咨询培训的专业机构。由著名企管咨询顾问、中国十大杰出培训师易发久先生联合业内多位专业人士创始于1996年。
几年来，公司发展迅速。曾被国内专业培训网站评为“2000年中国十大咨询机构”之一。多次被行业性大会组织——中国·培训论坛公选为“中国最具影响力的十大培训公司”。目前，公司拥有关于企业员工教育训练的著名品牌“影响力训练”及关于企业团队活动的著名品牌“影响力拓展训练”等，拥有专业培训网站“亚洲培训网”，并在国内首创“影响力标准授权课程”企业自助式培训服务模式。目前其优势专业领域主要包括：团队建设、员工激励、颠峰销售、TTT讲师训等。尤其是“团队”、“激励”及“TTT讲师训”领域，在国内均处于较领先地位。
“影响力训练”完全区别于传统的教学模式，训练方式独树一帜。它融合了当今世界心理学、神经学、管理学、行动学等多学科的最新成果，采用当今国际先进的情景化训练手段，训练效果十分显著。九年来公司全年学员平均满意率均超过97％，其中2004年更是高达99.41％，创下了训练界奇迹。
目前,公司已为近2000家知名企业(其中世界500强企业百余家)提供过专业训练，并因其深刻的训练内涵、先进的训练模式、一流的训前训后服务及独特的魅力、良好的口碑，“影响力训练”正被越来越多的企业及个人所认可。
公司目前8大类核心业务：
1 培 训 课 程 （公开课、内训课、“44把金钥匙”等）
2 标 准 授 权 课 程 （为中国企业普及11堂必修课程）
3 拓 展 训 练 （“影响力拓展训练”品牌旗下七大户外主题活动）
4 大 型 会 议 （中国培训论坛、“富中之富”慈善大会等）
5 咨 询 顾 问 （“影响力工程”等）
6 培 训 产 品 （书籍、CD、VCD、效率手册、理念挂图等）
7 国 际 标 准 认 证 （国际培训师认证、人力资源认证等）
8 企业自助 商 学 院 （菜单式专业化培训服务模式等）

我们的部分客户

我们的荣誉

预祝：

中国银行青岛海尔路支行

青岛影响力文化传播有限公司

合作共赢
共创美好！