团单拓展技巧团队.pptx

团单拓展技巧团单拓展技巧团单拓展技巧团单拓展技巧目录目录一、团单洽谈步骤一、团单洽谈步骤一、团单洽谈步骤一、团单洽谈步骤二、团单方案设计二、团单方案设计二、团单方案设计二、团单方案设计三、其他核保事项三、其他核保事项三、其他核保事项三、其他核保事项四、异议处理四、异议处理四、异议处理四、异议处理团单与个单销售差异团单与个单销售差异个单保障简单、服务标准统一个单保障简单、服务标准统一团单团单需求复杂需求复杂、个性服务多样、个性服务多样个单要一对一，重在个人关系个单要一对一，重在个人关系个单价格固定，一推就成，自动续保个单价格固定，一推就成，自动续保团单团单反复询价反复询价，甚至招标，甚至招标，续保重谈续保重谈团单要团单要多对多多对多 ，重在团队配合，重在团队配合报价差异大报价差异大，关键是关系信息，关键是关系信息个单差异小，秘诀是天道酬勤个单差异小，秘诀是天道酬勤差异根源：团单的销售方式、定位、流程更专业！差异根源：团单的销售方式、定位、流程更专业！团单基础团单基础团单销售人员定位团单销售人员定位卖感觉卖感觉 （创造感觉）（创造感觉）卖需求卖需求 （满足需求）（满足需求）卖产品卖产品（刺激需求）（刺激需求）财务顾问财务顾问（更高要求）（更高要求）人力资源顾问人力资源顾问（中级要求）（中级要求）保险顾问保险顾问（基本要求）（基本要求）作为客户顾问，需作为客户顾问，需提供解决问题方案，帮客户创造价值，实现与客户提供解决问题方案，帮客户创造价值，实现与客户“共赢共赢”销销售售行行为为定定位位团单基础团单基础一、团单洽谈步骤一、团单洽谈步骤一、团单洽谈步骤一、团单洽谈步骤1.1.了解投保单位拟投保了解投保单位拟投保总人数总人数。2.2.分析掌握投保单位被保人的分析掌握投保单位被保人的职业类别职业类别（具体岗位（具体岗位/职级、职业代码、该岗位人数等）职级、职业代码、该岗位人数等）3.3.询问投保单位全称（必须与公章一样，一个字都询问投保单位全称（必须与公章一样，一个字都不能差）不能差）4.4.了解投保单位需要怎样的保障，投保预算。了解投保单位需要怎样的保障，投保预算。5.5.根据投保单位的需求选择相应的团单方案。根据投保单位的需求选择相应的团单方案。二、团单方案设计二、团单方案设计二、团单方案设计二、团单方案设计5-155-15人：只能选择人：只能选择5-155-15人人 组合。组合。16-3016-30人：既能选择人：既能选择16-3016-30人人 组合，也能选择组合，也能选择5-155-15人人 组合。组合。3030人以上：报价、人以上：报价、16-3016-30人人 组合、组合、5-155-15人人 组组合都能选择。合都能选择。如果是续保团单赔付率超如果是续保团单赔付率超4545、异地投保、上一、异地投保、上一年度通过报价投保等情况，不管人数多少都必须年度通过报价投保等情况，不管人数多少都必须报价。报价。【715】5-15人（含15人）方案组合组合职业类职业类别别险种险种保额保额保费段保费段总保费总保费段段特约特约健康吉祥100套餐一档1 1、2 2715-1715-11010万万80-15080-150112-210112-210（元（元/1份）份）715-2国寿综合意外伤害保险意外医疗责任：免赔额100元，赔付比例80%715-2715-21 1万万32-6032-603 3715-1715-11010万万120-225120-225168-315168-315（元（元/1份）份）715-2715-21 1万万48-9048-904 4715-1715-11010万万200-375200-375256-495256-495（元（元/1份）份）715-2715-21 1万万56-12056-120健康吉祥100套餐二档1 1、2 2715-1715-11010万万80-15080-150116-218116-218（元（元/1份）份）715-2国寿综合意外伤害保险意外医疗责任：免赔额100元，赔付比例90%715-2715-21 1万万36-6836-683 3715-1715-11010万万120-225120-225174-337174-337（元（元/1份）份）715-2715-21 1万万54-11254-1124 4715-1715-11010万万200-375200-375272-510272-510（元（元/1份）份）715-2715-21 1万万72-13572-135 基本套餐（举例）可根据需求在保费段区间内自由选择价格基本组合的主要区别在于意外医疗费用给付的免赔额和赔付比例不同基本套餐最多购买5 份1 1）【715715】是目前唯一可纳入基本法考核的团单险种，目前已成为公司主打产品。是目前唯一可纳入基本法考核的团单险种，目前已成为公司主打产品。2 2）【715715】5-155-15人套餐仅适用于职业类别为人套餐仅适用于职业类别为1-41-4类类的行业，的行业，5 5类及以上行业不能直接类及以上行业不能直接按套餐投保，需要在系统中报价。按套餐投保，需要在系统中报价。套餐分类套餐分类险种险种职业类别职业类别保额保额日津贴日津贴保费保费津贴套餐津贴套餐635635国寿附加绿洲意外住院定额给付团国寿附加绿洲意外住院定额给付团体医疗保险体医疗保险1 1、2 218001800元元1010元元/天天4 4元元-6-6元元3 318001800元元1010元元/天天5 5元元-9-9元元4 418001800元元1010元元/天天7 7元元-12-12元元套餐分类套餐分类险种险种交通工具类别交通工具类别保额保额保费保费特约特约商旅套餐商旅套餐693693飞机飞机100000100000元元8 8元元-12-12元元物流、贸易、客运物流、贸易、客运等公司专业的机动等公司专业的机动车驾驶人员及其随车驾驶人员及其随车工作人员不在此车工作人员不在此承保范围内承保范围内水上交通工具水上交通工具5000050000元元8 8元元-15-15元元轨道交通工具轨道交通工具5000050000元元5 5元元-10-10元元机动车机动车乘客乘客5000050000元元1212元元-23-23元元非营运类交通工具的驾驶员非营运类交通工具的驾驶员5000050000元元8080元元-150-150元元商旅套餐最多购买5 份津贴套餐最多购买10 份提醒：1）由于一张投保单只能填5个险种，如商旅套餐+基本组合超5个，可将商旅套餐另填一张投保单；2）附加套餐中，635津贴不计入考核，693商旅套餐计入考核。【715】5-15人（含15人）方案应用题应用题v1 1、1010人团单，人团单，5 5人人2 2类职业，类职业，5 5人人4 4类职业。意外类职业。意外伤害伤害1010万，意外医疗万，意外医疗1 1万（万（-100-100，100%100%），请单），请单价是多少？总价又是多少？价是多少？总价又是多少？v2 2、1515人团单，人团单，5 5人人2 2类职业，类职业，5 5人人3 3类职业，类职业，5 5人人4 4类职业，意外伤害类职业，意外伤害2020万，意外医疗万，意外医疗2 2万（万（-50-50，90%90%），津贴），津贴5050元元/天，请问单价多少？总价又天，请问单价多少？总价又是多少？是多少？v3 3、9 9人团单，人团单，2 2人人2 2类职业，类职业，7 7人人4 4类职业，意外类职业，意外伤害伤害3030万，意外医疗万，意外医疗3 3万（万（0 0，80%80%），津贴），津贴6060元元/天，请问单价多少？总价又是多少？天，请问单价多少？总价又是多少？第第1题答案题答案v1 1、单价：、单价：v5 5人人2 2类：类：120120元元/人；人；5 5人人4 4类：类：280280元元/人；人；v120*5+280*5120*5+280*5v=600+1400=600+1400v=2000=2000v总价总价20002000第第2题答案题答案v2 2、单价：、单价：5 5人人2 2类：类：128*2=256 4*5=20128*2=256 4*5=20v单价：单价：5 5人人3 3类：类：192*2=384 5*5=25192*2=384 5*5=25v单价：单价：5 5人人4 4类：类：296*2=592 7*5=35296*2=592 7*5=35v总价：总价：v256*5+384*5+592*5256*5+384*5+592*5v=1280+1920+2960=1280+1920+2960v=6160=6160v20*5+25*5+35*5=40020*5+25*5+35*5=400v6160+400=65606160+400=6560第第3题答案题答案v3 3、2 2人人2 2类：类：143*3=429 4*6=24143*3=429 4*6=24v7 7人人4 4类：类：326*3=978 7*6=42326*3=978 7*6=42v总价：总价：v意外伤害：意外伤害：v429*2+978*7429*2+978*7v=858+6846=858+6846v=7704=7704v津贴津贴v4*6=24*2=484*6=24*2=48v7*6=42*7=2947*6=42*7=294v总价：总价：7704+342=80467704+342=【715】5-15人（含15人）方案承保规则承保规则1 1、投保比例原则投保比例原则投保人数投保人数75%75%的单位总人数的单位总人数，如含如含5/65/6类职业需类职业需全员投保全员投保；2 2、保额风险控制原则保额风险控制原则主险意外伤害保额主险意外伤害保额不超过不超过年收入的年收入的1010倍倍，住，住院日津贴限额不超过日收入院日津贴限额不超过日收入；3 3、投保年龄投保年龄 16-6516-65周岁周岁（其中（其中16-1816-18周岁人员承保，需单位出具周岁人员承保，需单位出具劳动合同或收入证明劳动合同或收入证明）；）；4 4、职业类别规定、职业类别规定 1-4 1-4类职业，最高意外伤害保额不超过类职业，最高意外伤害保额不超过5050万万元，元，最高意外医疗保额不超过最高意外医疗保额不超过5 5万万元元；5 5、不能出现不能出现以下情况以下情况被保险人保额与其收入不匹配，员工比主管被保险人保额与其收入不匹配，员工比主管保额高，高风险职业比低风险职业保额高等逆选择风险。保额高，高风险职业比低风险职业保额高等逆选择风险。【715】5-15人（含15人）方案销售方案1 1、单独单独销售吉祥系列；销售吉祥系列；2 2、销售吉祥系列搭配津贴套餐、销售吉祥系列搭配津贴套餐或或者商旅套餐；者商旅套餐；3 3、销售吉祥系列搭配津贴套餐、销售吉祥系列搭配津贴套餐和和商旅套餐。商旅套餐必须要附加在吉祥套商旅套餐。商旅套餐必须要附加在吉祥套餐上，但是可以只买其中的一项或几项责任，必须在投保单进行备注。餐上，但是可以只买其中的一项或几项责任，必须在投保单进行备注。4 4、健康吉祥卡套餐是按、健康吉祥卡套餐是按【715-1715-1】保额保额1010万和万和【715-2715-2】保额保额1 1万为万为1 1份组合份组合购买，允许单独再增加购买，允许单独再增加【715-1715-1】保额保额1010万。万。即可按（即可按（【715-1715-1】1010万万+【715-2715-2】1 1万）的万）的N N正整数倍投保正整数倍投保也可按（也可按（【715-1715-1】1010万万+【715-2715-2】1 1万万)的的N N正整数倍正整数倍+【715-1715-1】1010万万【715】新团单组合方案险种的佣金率新团单组合方案险种的佣金率v组合方案的佣金率组合名称险种组合代码保障责任险种佣金率组合佣金率 健康吉祥健康吉祥100套餐、套餐、健康吉祥健康吉祥50套餐、套餐、健康吉祥套餐健康吉祥套餐（一档、二档和三档）（一档、二档和三档）715-1意外身故意外身故+残疾保障残疾保障15%15%715-2意外医疗费用补偿意外医疗费用补偿15%津贴套餐津贴套餐693交通工具意外伤害保障交通工具意外伤害保障15%15%商旅套餐商旅套餐635意外住院日津贴意外住院日津贴15%15%套餐式适合515人（含15人团体）使用规则使用规则 以团单核保规则为基础投保年龄16-6516-65岁（未满岁（未满1818岁人岁人员需以自己的劳动收入员需以自己的劳动收入为主要生活来源）为主要生活来源）搭配方式可以只单独购买基本可以只单独购买基本套餐组合，也可以选套餐组合，也可以选搭配津贴和商旅套餐搭配津贴和商旅套餐价格说明在规定的保费浮动空间在规定的保费浮动空间段，业务员可自由选择，段，业务员可自由选择，无需报价。报价中心也无需报价。报价中心也不会报出更低价格不会报出更低价格适用范围为为5-155-15人建议方案，人建议方案，1515人以上团单亦可使人以上团单亦可使用，适用行业为用，适用行业为1-41-4类类中小型团体客户福利计划中小型团体客户福利计划515人人（含（含15人）人）16163030人人（含（含3030人）人）30人以上人以上团单核保规则团单核保规则套餐式自助餐式私房菜式 以参保人数区分对待，符合市场销售规律，从零销价到以参保人数区分对待，符合市场销售规律，从零销价到批发价，团单参保人数越多，将会越优惠。批发价，团单参保人数越多，将会越优惠。当然，当然，16163030人团单也可采用人团单也可采用“套餐式套餐式”；3030人以上团单也可采用人以上团单也可采用“套餐式套餐式”和和“自助餐式自助餐式”。团单解决方案团单解决方案【715】16-30人（含30人）方案 自助方案查询表（举例）保险费计算公式：保险费保险费计算公式：保险费=保险金额保险金额费率费率费率（千分率）：费率费率（千分率）：费率=保险费保险费保险金额保险金额应用举例：客户投保方案为3类职业人员，715-1保额10万，保费可在105-150之间自由选择；15万保额，保费可在1.05 150000-150000-1.51500001.5150000之间选择注：以上组合与职业分类仅为举例显示部分内容，请自行打印注：以上组合与职业分类仅为举例显示部分内容，请自行打印完整方案使用。完整方案使用。【715】团单】团单保险金额保险金额1、2类类3类类4类类保险费段保险费段费率段费率段保险费段保险费段费率段费率段保险费段保险费段费率段费率段（千分率（千分率）（千分率（千分率）（千分率（千分率）主险主险715-1 国寿国寿综合意外伤害保险综合意外伤害保险-意外伤害意外伤害责任责任【最【最低保额低保额5万元，以万万元，以万元递增】元递增】10万元万元701000.711051501.051.51752501.752.5715-2国寿综合意国寿综合意外伤害保险外伤害保险-意外医意外医疗责任疗责任【保额【保额1万元万元起，以万元为单位起，以万元为单位递增】递增】1万元（万元（100免赔，免赔，80%）28402.8442604.2656805.681万元（万元（100免赔，免赔，90%）31.5453.164.547.2567.54.7256.7563906.391万元（万元（100免赔，免赔，100%）35503.5552.5755.257.5701007101万元（万元（50免赔，免赔，80%）38.5553.865.557.7582.55.788.25771107.7111万元（万元（50免赔，免赔，90%）【715】16-30人（含30人）方案可附加险种 自助方案查询表（举例）保险费计算公式：保险费保险费计算公式：保险费=保险金额保险金额费率费率费率（千分率）：费率费率（千分率）：费率=保险费保险费保险金额保险金额注意：1）如投保【如投保【633】【】【630】险种，无特殊说明，需在投保单备注栏】险种，无特殊说明，需在投保单备注栏填写疾病等待期填写疾病等待期90天天；2）以上附加险种均不纳入考核计算。）以上附加险种均不纳入考核计算。可附加在【可附加在【715】主险下】主险下的险种的险种保险金额保险金额1、2类类3类类4类类保险费段保险费段费率段费率段保险费段保险费段费率段费率段保险费段保险费段费率段费率段（千分率（千分率）（千分率（千分率）（千分率（千分率）附加险附加险635 国寿附加绿国寿附加绿洲意外住院定额给付团体洲意外住院定额给付团体医疗保险医疗保险【最低保额【最低保额10元元/天，以天，以10元递增】元递增】1800元，元，10元元/天天2.8元元4元元4.2元元6元元5.6元元8元元附加险附加险638 国寿附加绿国寿附加绿洲残疾和烧伤团体意外伤洲残疾和烧伤团体意外伤害保险（害保险（A型）型）【最低保【最低保额额5万元，以万元递增】万元，以万元递增】10万元万元35元元50元元0.350.570元元100元元0.71105元元150元元 1.051.5附加险附加险630 国寿附加绿国寿附加绿洲疾病住院费用补偿团体洲疾病住院费用补偿团体医疗保险医疗保险【最低保额【最低保额5千，千，以千元递增】以千元递增】1万元（给付比例万元（给付比例80%）无社保：无社保：252元元360元（费率是元（费率是25.236）有社保：有社保：140元元200元（费率是元（费率是1420）附加险附加险633 国寿附加绿国寿附加绿洲住院定额给付团体医疗洲住院定额给付团体医疗保险保险【最低保额【最低保额10元元/天，天，以以10元递增】元递增】10元元/天天15元元-25元元应用题应用题v1 1、8 8人人2 2类，类，8 8人人3 3类，意外伤害类，意外伤害2020万，意外医疗万，意外医疗4 4万（万（-100-100，100%100%）。请问单价与总价？）。请问单价与总价？v2 2、1010人人2 2类，类，1010人人3 3类，类，1010人人4 4类，意外伤害类，意外伤害3030万，意外医疗万，意外医疗3 3万（万（-50-50，100%100%）。津贴）。津贴8080元元/天。天。请问单价与总价？请问单价与总价？v3 3、2020人人2 2类，类，2020人人3 3类，类，2020人人4 4类，意外伤害类，意外伤害3030万，意外医疗万，意外医疗4 4万（万（-100-100，100%100%）。津贴）。津贴9090元元/天。请问单价与总价？天。请问单价与总价？第第1题答案题答案v1 1、意外伤害、意外伤害2020万万v单价：单价：v8 8人人2 2类：类：70*2=14070*2=140v8 8人人3 3类：类：105*2=210105*2=210v意外医疗意外医疗4 4万万v2 2类类35*4=14035*4=140v3 3类类53*4=21253*4=212v总价：总价：v140+140=280*8=2240140+140=280*8=2240v210+212=422*8=3376210+212=422*8=3376v2240+3376=56162240+3376=5616第第2题答案题答案v2 2、3 3万：万：2 2类类70*3=21070*3=210v3 3类类105*3=315105*3=315v4 4类类175*3=525175*3=525v意外医疗意外医疗3 3万万v2 2类类45.5*3=136.545.5*3=136.5v3 3类类68.25*3=204.7568.25*3=204.75v4 4类类91*3=27391*3=273v津贴津贴v2 2类类2.8*8=22.42.8*8=22.4v3 3类类4.2*8=33.64.2*8=33.6v4 4类类5.6*8=44.85.6*8=44.8v(210+136.5)*10+(315+204.75)*10+(525+273)*10(210+136.5)*10+(315+204.75)*10+(525+273)*10v=16642.5=16642.5v16642.5+1008=17650.516642.5+1008=17650.5第第3题答案题答案v3 3、3 3万：万：2 2类类70*3=21070*3=210v3 3类类105*3=315105*3=315v4 4类类175*3=525175*3=525v意外医疗意外医疗3 3万万v2 2类类35*4=14035*4=140v3 3类类53*4=21253*4=212v4 4类类70*4=28070*4=280v津贴津贴v2 2类类2.8*9=25.22.8*9=25.2v3 3类类4.2*9=37.84.2*9=37.8v5.6*9=50.45.6*9=50.4v(210+140)*20+(315+212)*20+(525+280)*20(210+140)*20+(315+212)*20+(525+280)*20v=350*20+527*20+805*20=350*20+527*20+805*20v=33640=33640v总价总价:33640+113.4*20:33640+113.4*20v=33640+2274=33640+2274v=35914=【715】新团单组合方案险种的佣金率新团单组合方案险种的佣金率适合1630人（含30人）团体自助餐式v主要涉及险种的佣金率主要涉及险种的佣金率险种名称类型代码保障责任佣金率国寿综合意外伤害保险国寿综合意外伤害保险-意外伤害责任意外伤害责任主险主险715-1意外身故意外身故+残疾保障残疾保障15%国寿综合意外伤害保险国寿综合意外伤害保险-意外医疗责任意外医疗责任主险主险715-2意外医疗费用补偿意外医疗费用补偿15%国寿附加绿洲意外住院定额给付团体医疗保险国寿附加绿洲意外住院定额给付团体医疗保险附加险附加险635意外住院日津贴意外住院日津贴15%国寿附加绿洲残疾和烧伤团体意外伤害保险（国寿附加绿洲残疾和烧伤团体意外伤害保险（A型）型）附加险附加险638残疾残疾+烧伤保障烧伤保障13%国寿附加绿洲疾病住院费用补偿团体医疗保险国寿附加绿洲疾病住院费用补偿团体医疗保险附加险附加险630疾病医疗费用补偿疾病医疗费用补偿10%国寿附加绿洲住院定额给付团体医疗保险国寿附加绿洲住院定额给付团体医疗保险附加险附加险633意外意外+疾病住院日津贴疾病住院日津贴15%30人以上的客户解决方案人以上的客户解决方案 以团单核保规则为基础可用5-15人或16-30人的组合方案也可按交叉销售模式，提供更复杂解决方案详细介绍见2010版团体短险产品销售指南1522页交叉销售基础交叉销售基础填写交叉销售审批表填写交叉销售审批表客户基础信息客户基础信息客户过往参保客户过往参保理赔情况理赔情况拟承保方案拟承保方案必填内容：必填内容：请打开请打开2010版团体版团体短险产品销售指南短险产品销售指南第第17页，所需填写项页，所需填写项内容有列出明细。内容有列出明细。对应在右表中填写。对应在右表中填写。超赔单超赔单只要收到超赔单马上进行报价，不要等。只要收到超赔单马上进行报价，不要等。公司一般提前一个月发。公司一般提前一个月发。只需要给我合同，其他不用管，我将给您只需要给我合同，其他不用管，我将给您报价。报价。一定要提前，因为公司报价是要排队的。一定要提前，因为公司报价是要排队的。因为核保部不可能等着我们报价。因为核保部不可能等着我们报价。新单报价新单报价新单报价：新单报价：收集以下信息就可以报价收集以下信息就可以报价1 1、单位名称：全称、单位名称：全称2 2、人数、人数3 3、职业类别、职业类别4 4、保额、意外医疗的特别约定、保额、意外医疗的特别约定5 5、客户的保费预算；同业的方案（用相机、客户的保费预算；同业的方案（用相机拍）拍）627627基准费率调整基准费率调整其他规则变化其他规则变化间断年度投保客户间断年度投保客户 对于上一年度未在我司投保、但更早以前曾在对于上一年度未在我司投保、但更早以前曾在我司投保的客户，如客户进行询价，则将其在我我司投保的客户，如客户进行询价，则将其在我司投保的最后一年视为司投保的最后一年视为“上一年度上一年度”，按照续保，按照续保业务报价管理规定处理，报价系统须录入最近一业务报价管理规定处理，报价系统须录入最近一年保单号码。年保单号码。高风险人群投保规则高风险人群投保规则 5 5类或类或5 5类以上单位必须类以上单位必须100%100%投保且最低人数不投保且最低人数不得低于得低于1010人，分公司无费率下调权限。人，分公司无费率下调权限。上年度的承保方案、协议、特约与新的条款、实上年度的承保方案、协议、特约与新的条款、实务不符的需重新报价审批。务不符的需重新报价审批。627基准费率调整其他规则变化其他规则变化职业类别调整职业类别调整 凡以下行业团体客户投保意外伤害责任类险种的，凡以下行业团体客户投保意外伤害责任类险种的，其其1 1类类-4-4类全部人员全部统一按照类全部人员全部统一按照4 4类职业的费率标准执行类职业的费率标准执行：木材加工业（木材加工业（03030303）、建筑公司（）、建筑公司（07010701）、钢铁厂）、钢铁厂（08010801）、铁工厂机械厂（）、铁工厂机械厂（08020802）、电机业（）、电机业（08040804）、塑）、塑胶业橡胶业（胶业橡胶业（08050805）、水泥业（）、水泥业（08060806）、汽车机车自行车）、汽车机车自行车制造业（制造业（08090809）、造纸工业（）、造纸工业（08110811）、家具制造（）、家具制造（08120812）、）、手工艺品业（手工艺品业（08130813）电线电缆业（）电线电缆业（081501081501）。如销售人员）。如销售人员告知全部投保人员为文职、行政、内勤、销售人员的，则告知全部投保人员为文职、行政、内勤、销售人员的，则分公司应通过调查或其他方式进行确认后，可以按照分公司应通过调查或其他方式进行确认后，可以按照1 1类类-2 2类职业基准费率执行。类职业基准费率执行。对于上述行业中的对于上述行业中的5 5类、类、6 6类、特别费率职业人员，其基类、特别费率职业人员，其基准费率按其职业等级执行。准费率按其职业等级执行。n核保事项 小团单细化操作指引小团单细化操作指引新单操作指引：新单操作指引：1 1、高风险职业类别人群按、高风险职业类别人群按PPTPPT宣导的规则进行职业计费或报价；宣导的规则进行职业计费或报价；2 2、新单交单时需同时提交、新单交单时需同时提交如实告知职业、工种的投保声明书如实告知职业、工种的投保声明书(盖单位公章盖单位公章)和和新入司的伙伴新入司的伙伴营销员营销员如实申报声明书如实申报声明书(业务员签业务员签名名)，一式两份，一份原件，一份复印件；，一式两份，一份原件，一份复印件；对于营销员评级是对于营销员评级是AAAAAA、AAAA、A A级的无需提供级的无需提供营销员如实申报声明书营销员如实申报声明书，营，营销员评级是销员评级是B B、C C级的则无论新单还是续保均需提供级的则无论新单还是续保均需提供营销员如实申报声明书营销员如实申报声明书，最终，最终解释权归广州市分公司客户服务中心。解释权归广州市分公司客户服务中心。（20122012年下半年营销员评级公示表后续下发）年下半年营销员评级公示表后续下发）注：新人入司半年后才能进行信用评级。注：新人入司半年后才能进行信用评级。3 3、新单或续保时，如果投保、新单或续保时，如果投保627627时需同时提交时需同时提交“绿洲团体绿洲团体A A型残疾项型残疾项目赔付特别约定（目赔付特别约定（2012A2012A版）版）”，一式两份，一式两份,一份原件，一份复印件。一份原件，一份复印件。4 4、新单投保、新单投保637637、630630、633633险种的均需在备注栏明确等待期险种的均需在备注栏明确等待期*天，天，其他需提交资料事项按原有规则执行。其他需提交资料事项按原有规则执行。其他规则变化其他规则变化n核保事项核保事项 小团单细化操作指引小团单细化操作指引续期单操作指引：续期单操作指引：1 1、续期单交单时无论是否需要报价统一提交、续期单交单时无论是否需要报价统一提交如实告知职业、工种如实告知职业、工种的投保声明书的投保声明书(盖单位公章盖单位公章)，一式两份，一份原件，一份复印件。，一式两份，一份原件，一份复印件。2 2、续期单涉及险种转换的，按宣导、续期单涉及险种转换的，按宣导PPTPPT的指引操作的指引操作:上年度投保产上年度投保产品为品为*，本次投保产品为，本次投保产品为*，保险责任按条款约定执行，指定生，保险责任按条款约定执行，指定生效日效日*。3 3、续期单不涉及险种转换的，按如下填写：、续期单不涉及险种转换的，按如下填写：上年度保单号：上年度保单号：2012*2012*，指定生效日，指定生效日*。4 4、续期投保、续期投保637637、630630、633633险种的需在备注栏明确等待期险种的需在备注栏明确等待期*天，保天，保期能连续的人员不受等待期限制期能连续的人员不受等待期限制,其他需提交资料事项按原有规则执其他需提交资料事项按原有规则执行行.其他规则变化其他规则变化n核保事项小团单细化操作指引小团单细化操作指引温馨提示：温馨提示：（1 1）第）第2 2、3 3点需按照指引内容和格式进行填写，备注栏不得出现点需按照指引内容和格式进行填写，备注栏不得出现“续保续保”字眼，以免导致退单影响出单时效。无论新单还是续期单，字眼，以免导致退单影响出单时效。无论新单还是续期单，均会随机抽取进行生调。均会随机抽取进行生调。（2 2）清汇件无需提供）清汇件无需提供如实告知职业、工种的投保声明书如实告知职业、工种的投保声明书（3 3）对于营销员评级是）对于营销员评级是AAAAAA、AAAA、A A级的无需提供营销员如实申报级的无需提供营销员如实申报声明书，营销员评级是声明书，营销员评级是B B、C C级的则无论新单还是续保均需提供级的则无论新单还是续保均需提供营销员如实申报声明书，最终解释权归广州市分公司客户服务营销员如实申报声明书，最终解释权归广州市分公司客户服务中心。中心。其他规则变化其他规则变化使用规则使用规则 以团单核保规则为基础投保年龄16-65岁（未满18岁人员需以自己的劳动收入为主要生活来源）搭配方式根据客户需求自由搭配，方案灵活价格说明在规定的保费浮动空间段，业务员可自由选择，无需报价。人数少于30人的报价中心也不会报出更低价格适用范围为16-30人建议方案，30人以上团单亦可使用，适用于1-6类行业随时携带销售手册查询价格区间，切忌将价格表给客户看，客户永远会选择最低价！三、异议处理三、异议处理1.1.客户认为保费比其他公司高：如果该报价已是公司的底客户认为保费比其他公司高：如果该报价已是公司的底线，应引导客户比较保险公司间的实力差距、具体保障线，应引导客户比较保险公司间的实力差距、具体保障范围、售后服务等，不要纠结于价格战。范围、售后服务等，不要纠结于价格战。2.2.客户想更短期投保（客户想更短期投保（1 1年以下）：可以，但必须通过报价，年以下）：可以，但必须通过报价，1 1个月保费个月保费1 1年保费年保费1010，1 1天保费天保费1 1年保费年保费3603602.52.5。3.3.客户想意外残疾赔付达到客户想意外残疾赔付达到1010级：可以，主险改用级：可以，主险改用【628628】国寿绿洲团体意外伤害保险（国寿绿洲团体意外伤害保险（B B型），但必须通过报价。型），但必须通过报价。4.4.客户想增加非住院的意外伤害至停工日补贴：国寿暂时客户想增加非住院的意外伤害至停工日补贴：国寿暂时没有相应险种，可引导客户考虑其他日津贴险种的优势。没有相应险种，可引导客户考虑其他日津贴险种的优势。短险团单/清汇投保单证一览表单证名称团单清单汇交件投保单团体投保单1016汇交申请书（乙）1022多主多附投保交费清单（每一个被保险人或其监护人在交费清单上须签名）投保特别约定联系人身份证复印件声明书给家长的一封信可选（每一个被保险人或其监护人在交费清单上签名则不需要提供）未成年投保特别约定声明书可选（每一个被保险人或其监护人在交费清单上签名则不需要提供）。当保额未超过监管机构规定的限额10万的，则不需要提供。可选（每一个被保险人或其监护人在交费清单上签名则不需要提供）。投保学平险清单汇交件时，当保额未超过监管机构规定的限额10万的，则不需要提供。补充告知问卷（团体）告知事项4、5、6项填写“是”的应在多主多附交费清单的具体被保险人“备注”栏写明。同时对于选择“是”的，还需另外填写补充告知问卷（团体）投保单证的备注栏注明异常告知的，需要在投保交费清单相应的被保险人备注里注明，并同时填写补充告知问卷（团体）。感谢您的聆听！感谢您的聆听！感谢您的聆听！感谢您的聆听！