全国2013年10月高等教育自学考试金融法试题.doc

绝密 考试结束前全国2013年10月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。选择题部分注意事项： 1 答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。2 每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。不能答在试题卷上。一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。1国家货币政策的制定者和执行者是A中国人民银行B保监会C证监会D银行业监督管理委员会2商业银行在中华人民共和国境内不得从事A转账结算业务B信托资金托管业务C信息咨询业务D信托投资业务3我国外汇担保的审批机关是A银监会B中国人民银行C财政部D国家外汇管理局4负责残损人民币回收和销毁的机构是A中国人民银行B中国银监会C受理残损人民币兑换申请的商业银行D各级工商行政管理局5中华人民共和国信托法颁布的时间是A2000年B2001年C2002年D2003年6财务公司可以经营的业务是A经批准发行财务公司债券B在境内买卖或代理买卖股票C在境内买卖或代理买卖期货D投资于非成员单位的企业债券7我国担保法规定，定金不得超过主合同标的额的A10%B20%C30%D50%8依据我国储蓄管理条例的规定，在定期存款的原定存款期内，如果遇到利率提高的，应当A分段计息B自动转存C执行原存款时的利率D执行存款到期时的利率9下列机构中无权查询、冻结个人储蓄账户的是A人民法院B检察院C财政部D税务部门10活期存款代取只凭A存单B存折C存款人身份证件D委托代取人身份证件11银行与客户关系的本质是A商业关系B信用关系C合作关系D契约关系12银行的“唱收唱付”式服务A是银行应尽的义务B是银行工作人员应尽的义务C是值得推广的服务方式D违反了工作人员的保密义务13中央银行对短期贷款的展期期限规定是A每次展期不得超过1年B每次展期不得超过2年C每次展期不得超过3年D展期期限累计不得超过原贷款期限14现金从发行库发出，进入业务库，称为A回笼B发行C流通D调拨15下列不属于外汇管理基本原则的是A实行国际收支申报制B禁止外币在境内流通C国家对经常性国际支付转移不予限制D国家对资本项目下的外汇流动不予限制16外汇邮政凭证属于A外国货币B外币有价证券C外币支付凭证D其他外汇资产172000年7月24日，我国公布的美元对人民币的汇率为100829。这种计价方法是A复合标价法B直接标价法C间接标价法D单一标价法18下列关于借记卡的说法错误的是A持卡人须先在发卡银行的账户中存入款项B不具备透支功能，发卡银行不提供信用C发卡银行可以为持卡人垫付资金D根据功能不同分为转账卡、专用卡和储值卡19中国人民银行监管的首要目的是A保护存款人的合法利益B提高国有商业银行信贷资产质量C保护存款人和投资人的合法利益D保证金融业的安全，保持金融市场运行的稳健20目前，在ATM机上每日取款的上限是A人民币2000元B人民币5000元C人民币20000元D人民币50000元21依据我国金融法律法规的规定，下列表述错误的是A中国证券业协会是证券业全国性自律管理组织B中国证券业协会属于社会团体法人C中国证券业协会由民政部核准登记D证券公司可自行决定是否加入证券业协会22依据我国金融法律法规的规定，有限责任公司要发行公司债券，其净资产额必须不低于A6000万元人民币B7000万元人民币C8000万元人民币D9000万元人民币23我国的可转换公司债券期限最长为A3年B4年C5年D6年24私募基金是A针对不特定投资人，以非公开发行方式募集设立B针对特定投资人，以非公开发行方式募集设立C针对特定投资人，以公开发行方式募集设立D针对不特定投资人，以公开发行方式募集设立25目前，在我国不可以进行期货交易的商品是A天然橡胶B小麦C外汇D大豆非选择题部分注意事项：用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26信托公司27证券投资基金28贷款29定金30期货经纪商三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31简述银行卡持卡人的主要义务。32简述法律禁止设定抵押的财产。33简述信托中受托人的义务。34简述期货交易中的限仓制度。四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）35试论中国人民银行的地位及职责。36试论我国外汇储备管理的必要性。五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）37甲于2012年1月5日在乙银行填了一张10000元的活期存单，连同10000元现金交给储蓄员丙。丙第一次清点无误后，交给旁边实习生丁再次清点，丁清点后发现只有9900元，遂只开了9900元的存单。甲提出异议，与银行交涉无果，遂向法院起诉。银行在答辩中声称其内部文件规定“两人临柜，复核为准”，故只承认甲存入9900元。问：（1）甲与乙银行之间的储蓄合同是否成立？为什么？（2）银行内部文件规定“两人临柜，复核为准”的法律效力如何？（3）本案该如何处理？38股民陈某是一名电脑爱好者，2010年10月20日，陈某在上网时利用黑客技术进入了甲上市公司的内部信息系统，得知甲上市公司近期将增资的计划，陈某就立即买入了甲上市公司的股票1万股。陈某在买入公司股票后，又将甲公司近期将增资的消息在网上发布传播。问：（1）陈某买入甲上市公司股票的行为是否合法？为什么？（2）陈某将获悉的消息在网上发布传播的行为是何种性质的行为？（3）陈某应承担何种行政法律责任？4