福建省2016年上半年基金从业资格：资本结构概述考试题.doc

福建省2016年上半年基金从业资格：资本结构概述考试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、在我国，债券型基金基金资产的__以上投资于债券。
A．60%
B．70%
C．80%
D．90%
2、股票型基金的收益特征是__。
A．高风险、高收益
B．低风险、高收益
C．低风险、低收益
D．零风险、低收益
3、基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过__而形成的系统。
A．建立组织机制
B．运用管理方法
C．实施操作程序与监控措施
D．设置安全监督管理机制
4、目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有__。
A．LOF
B．封闭式基金
C．ETF
D．一般的开放式基金
5、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》发布的意义包括__。
A．使市场各方对基金评价和使用评价结果有章可循
B．让基金评级业务的开展更加合规有序
C．使得一些基金的短期业绩排名和评奖更加公正，可信度更高
D．有助于提升基金评级机构的专业水平，有利于基金评级机构的健康发展
6、基金运作发生的费用____基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计人基金损益。
A：大于
B：小于
C：等于
D：大于或等于
7、按不同的付息方式，利率在偿付期限内发生变化的是__。
A．零息债券
B．附息债券
C．息票累计债券
D．浮动利率债券
8、封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币____
A：5000万元
B：1亿元
C：2亿元
D：5亿元
9、对基金的分析和评价应当遵循__原则。
A．长期性
B．全面性
C．一致性
D．客观公正性
10、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，可以从事基金代销业务的机构包括__。
A．证券投资咨询机构
B．证券公司
C．专业基金销售公司
D．商业银行
11、基金与股票、债券的共同之处在于__。
A．同属间接投资工具
B．风险相对分散
C．价格会随市场波动而变化
D．投资理念、管理风格及投资策略大同小异
12、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。
A．跨期性
B．期限性
C．联动性
D．不确定性或高风险性
13、在使用各类基金评级结果时，投资者应尽量做到__。
A．关注评价机构的合规性
B．避免在不同类型基金中比较
C．不简单按评级买基金
D．正确理解等级高低的含义
14、我国第一只上市开放式基金是______，第一只结构化基金是______。__
A．国投瑞银瑞福基金；华夏上证50ETF
B．华夏上证50ETF；南方积极配置基金
C．南方积极配置基金；国投瑞银瑞福基金
D．兴业社会责任基金；ETF联接基金
15、__是考察封闭式基金内在价值的重要指标。
A．折(溢)价率
B．收益率
C．波动率
D．份额净值增长率
16、下列各因素中，会影响基金分红的因素包括__。
A．基金分红政策
B．基金的持股集中度
C．留存收益
D．基金行业投资集中度
17、关于理财经理，下列说法正确的有__。
A．向客户推荐与其风险承受能力相适应的基金产品
B．没必要及时向客户揭示基金产品所存在的风险
C．了解客户的风险属性和投资偏好
D．理财经理需要对投资、保险、税收等相关知识有较为深入的了解
18、基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的__。
A．1%
B．3%
C．5%
D．10%
19、“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一只__基金。
A．封闭式
B．开放式
C．公司型
D．契约型
20、参与证券投资的金融机构包括__。
A．证券经营机构
B．商业银行
C．保险公司
D．主权财富基金
21、从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据是____
A：基金管理公司的公司章程
B：托管协议
C：基金契约
D：基金招募书
22、从资金的性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的____
A：信托资产
B：债务资产
C：法人资本
D：借贷资产
23、关于证券市场的筹资一投资功能，下列说法正确的有__。
A．筹资和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面，忽视其中任何一个方面都会导致市场的严重缺陷
B．资金盈余者可以通过买入证券而实现投资
C．为了筹集资金，资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资的目的
D．在证券市场上交易的任何证券，既是筹资的工具，也是投资的工具
24、基金二级市场上交易型开放式指数基金(ETF)的交易价格为1.230元，基金份额净值为1200元，则__。
A．ETF的折价率为102.5%
B．ETF的溢价率为102.5%
C．ETF的折价率为2.5%
D．ETF的溢价率为2.5%
25、根据投资目标的不同，可以把基金分为增长型基金、__和平衡型基金。
A．收入型基金
B．主动型基金
C．被动型基金
D．混合型基金
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、目前我国开放式基金的认购渠道主要包括__。
A．基金管理人的直销中心
B．商业银行
C．证券公司
D．证券交易所
2、不收取申购费(认购费)、赎回费的货币市场基金的基金管理人可以从基金财产中持续计提一定比例的__。
A．佣金
B．咨询费
C．销售手续费
D．销售服务费
3、对基金投资比例监管的有关规定中，正确的有__。
A．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产
B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%
C．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%
D．基金财产参与股票发行申购，申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票总量的50%
4、属于体现基金信息披露形式性原则的是____
A：及时性
B：公平披露
C：规范性
D：准确性
5、____是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。
A：利息收入
B：投资收益
C：其他收入
D：公允价值变动损益
6、中国证监会可以授权__依照法定条件和程序核准封闭式基金份额上市交易。
A．中国证券业协会
B．基金托管银行
C．证券交易所
D．各地区证监局
7、基金销售监管的监管与自律并重原则是指__。
A．针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险
B．在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育 和自我管理
C．要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化
D．对监管对象给予公正的待遇
8、下列属于反映货币市场基金风险指标的有__。
A．融资比例
B．平均收益率
C．浮动利率债券投资情况
D．投资组合平均剩余期限
9、1868年成立的__是公认的设立最早的基金。
A．美国国际证券信托基金
B．海外及殖民地政府信托基金
C．马萨诸塞投资信托基金
D．苏格兰美国投资信托
10、____指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公允价值估值时予以确认。
A：利息收入
B：投资收益
C：其他收入
D：公允价值变动损益
11、在二级市场的净值报价上，ETF每__秒提供一个基金净值报价。
A．10
B．15
C．30
D．45
12、封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当__。
A．高于份额面值
B．等于份额面值
C．不高于份额面值
D．不低于份额面值
13、对于基金投资者来说，申购者希望以____实际价值的价格进行申购;赎回者希望以____实际价值的价格进行赎回。
A：低于，高于
B：高于，高于
C：高于，低于
D：低于，低于
14、通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为____
A：网上发售
B：网下发售
C：回拨机制
D：回购机制
15、我国股票市场融资国际化以__等股权融资作为突破口。
A．B股
B．H股
C．N股
D．A股
16、债券基金收益与市场利率的关系是____
A：同方向变动
B：反方向变动
C：无关的
D：不确定的
17、证券投资基金严格监管、信息透明特点的表现不包括__。
A．对基金业实行严格监管
B．对各种有损投资者利益的行为进行严厉打击
C．强制基金定期进行充分及时的信息披露
D．基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行分配
18、认购开放式基金的步骤通常包括__。
A．开户
B．认购
C．协调
D．确认
19、小张打算购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币，2007年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为__。
A．12.22%
B．7.97%
C．4.26%
D．3.87%
20、下列关于基金分类标准的说法，正确的有__。
A．60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金
B．90%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金
C．仅投资于货币市场工具的为货币市场基金
D．投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金
21、某股票基金期初份额净值为1.2000元，期末份额净值为 1.1000元，期间分红0.3000元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为__。
A．8.33%
B．9.09%
C．16.67%
D．18.18%
22、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送相关材料。其报送内容包括__。
A．基金托管银行出具的基金业绩复核函
B．基金宣传推介材料的形式和用途说明
C．基金管理公司督察长出具的合规意见书
D．基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件
23、基金的运作费用包括__。
A．律师费
B．开户费
C．上市年费
D．银行汇划手续费
24、下列属于基金销售机构客户流失原因的有__。
A．客户因为市场变化而退出基金投资市场
B．客户为了购买合适的基金产品而转移购买
C．客户不满意销售机构的服务而转移购买
D．客户为了较低的手续费或服务价格而转移购买
25、实践中，大多数公司的清算价格总是__账面价值。
A．高于
B．低于
C．等于
D．高于或等于