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青年創業貸款計畫書乙表¾創辦事業資料自願加盟事業： □是 ˇ否加盟總部名稱：一、創辦事業名稱（全銜）拾寶精緻餐飲股份有限公司二、經營型態 ˇ股份有限公司 □有限公司 □合夥 □獨資三、事業地址公司&營業場所台北市中山區安東街00號電話（02）-00000000 工廠五股工業區工0路00號中央廚房（02）-00000000 四、主要產品（或業務）名稱精製調理食品&精緻便當&精緻廚藝教學五、現有員工人數大專以上男 5 人女 1人合計 6 人高中職以下男 0 人女 0人六、現有生財器具或生產設備名稱數量說明蒸汽鍋爐 1台乾燥機 13台 100坪中央廚房&廚藝訓練教室(租用) 與合作廠商&空大&三重商工合作輸送帶 3條 3.5 噸貨車 1輛以上總值約500萬元七、貸款主要具體用途生財器具或生產設備名稱數量單價總價中央廚房冷凍冷藏設備 3套 200,000 元 600,000 元包裝設備 2條 200,000 元 400,000 元調理設備 1套 200,000 元 200,000 元小計 1,200,000 元週轉金帳款週轉金 400,000 元週轉金存貨週轉金 200,000 元週轉金管銷費用周轉金 200,000 元週轉金小計 800.000 元合計 2,000,000 元八、預估第一年營業收入 10,000,000 元九、預估第一年損益：（算法如下）（一）營業收入 10,000,000 元－營業成本 5,400,000 元＝營業毛利 4,600,000 元（二）營業毛利 4,600,000 元－管銷費用 3,570,000 元＝營業淨利 1,030,000 元（三）營業淨利 1,030,000 元＋營業外收入 0 元－營業外支出 0元＝本期損益 1,030,000 元十、申請貸款銀行 □台灣銀行分行 □合作金庫銀行（部）分行 □台北富邦商業銀行 (部）分行 □台灣中小企業銀行（部）分行 □高雄銀行（部）分行 □京城商業銀行（部）分行 □第一商業銀行（部）分行 □彰化商業銀行（部）分行 □華南商業銀行（部）分行 □兆豐國際商業銀行（部）分行 □臺灣新光商業銀行（部）分行 □玉山商業銀行（部）分行十一、創業經營計畫本創業計畫書摘要一. 計畫緣由與創業構想本計劃團隊運用餐飲專業技術，結合超高人氣之名廚藝大師(如阿基師、古錐師…) 研發符合講求便利快速又兼顧營養健康的創意冷凍調理食品，有別於市場上既有冷凍食品之內容物不足及口感不佳等問題。運用創意冷凍調理食品概念，製作美味、精緻、優質的便當販售，提供外食者多元選擇。運用國立空中大學與三重商工之資源成立烹飪教室教導冷凍調理食譜，結合師資、設備、食材、行銷，有效輔導學員學會簡易餐飲調理技術成功創業開店。二. 計畫目標 1. 商品技術面:研發新鮮美味營養不流失的冷凍調理食品；提供有健康、美味的食品給消費大眾。 2. 經營行銷面:在需求成熟的外食市場尋求差異化的經營商機，透過外部資源整合，快速掌握獲利結構。 3. 財務規劃面:以小資本創造大獲利的經營財務規劃。 4. 人力資源面:結合優秀的行銷人才及研發技術，外部名師，建構有利的組織陣容。三. 營運模式 1. 以提供實惠簡易料理美食的新技術。改變傳統料理方式，美食輕鬆上桌。 2. 透過烹飪教學，結合輔導學員創業，拉大供應鏈的經濟規模。 3. 佈點行銷：便當以辦公外食區域佈點行銷，開發公司行號的團訂、教育訓練機構團訂以及區域定點販售掌握基本販售數量等。四. 計畫執行之優勢 1. 擁有餐飲技術及行銷策劃專精之團隊，已經研發出簡易快速又兼顧營養健康的創意冷凍調理食品與市場口碑。 2. 烹飪教學兼具創業、研發、資源整合的效益。 3. 預期市場規模與需求，可有效發揮創業效益。五. 預期之效益 1. 運用國立空中大學、三重商工、外部名師做資源整合之教學成效，預期開辦40個班次1200位學員，年營收預估488萬元，年獲利預估63萬元。 2. 調理食品販售，年營收預估236萬元，獲利預估20萬元。 3. 精製便當販售，年營收預估276萬元，獲利預估20萬元。預期第一年之經營效益，年營收預估約1,000萬元，年獲利約340萬元。第一章創業機會與構想一、創業背景與機會本創業團隊成員在幾次聚會時，有感於現代上班族生活忙碌，節奏加快，造成依賴外食之人口增加，而市場上既有冷凍調理食品之內容物不足及口感不佳等問題，乃以烹飪專業技術思考如何改變傳統料理方式，使美食既經濟又實惠讓輕鬆上桌，於是全力研發製作出能留住美味又營養不流失的冷凍調理食品，提供簡易料理食譜。其次，觀察一般消費大眾除了選擇傳統便當或小吃外，還相當依賴便利商店的便當，乃延伸精緻料理食譜的特色開發美味精緻的便當，搶攻外食市場。在全球金融海嘯後的經濟不景氣，致使各國失業率居高不下，台灣亦不例外，因此，學習第二專長的創業需求大幅增加。本創業團隊則運用國立空中大學及三重商工之學校資源成立烹飪教室，教授學員餐飲技術，學成後輔導創業開店。二、創業構想與計畫營運模式 1.商品技術面:研發新鮮美味營養不流失的冷凍調理食品；以提供實惠簡易料理美食的新技術，改變傳統料理方式，美食輕鬆上桌。 2.經營行銷面:在需求成熟的外食市場尋求差異化的經營商機，透過外部資源整合，快速掌握獲利結構。同時透過烹飪教學，結合輔導學員創業，拉大供應鏈的經濟規模。針對便當以辦公外食區域建立佈點行銷，積極開發公司行號的團訂、教育訓練機構團訂以及區域定點販售掌握基本販售數量等。 3.財務規劃面:以小資本創造大獲利的經營財務規劃。 4.人力資源面:結合優秀的行銷人才及研發技術，外部名師，建構有利的組織陣容。第二章產品與服務內容一、產品與服務內容 1.產品與服務內容: A.調理食品品項分類代表性商品品味特色火鍋高湯調理 1.呈現五星級飯店料理方式製作「讓產品複熱後100%=現做口感」的食品 2.以調理包急速冷凍，方便較長時間保存，同時研發特殊技術使食材於複熱後100%呈現現做口感，縮短加工時間與方便簡易調理 3.兼具實惠簡易料理美食的新技術，改變傳統料理方式，讓美食輕鬆上桌 4.掌握較低成本結構，利於營運競爭，每單項商品均一價59元， (延續阿基師59元出好菜的概念)，實際單項成本控制在30元以下，確保50%的毛利基礎歐式餐點調理南洋風味調理中式蒸烤調理 (上圖為調理後所呈現之實際料理作品) B.精緻便當料理精緻便當料理均一價為69元，採用最佳當季有機米，搭配豬、雞、牛肉葷食與菇類素食，均以調理包方式將飯與主菜分開，能在極短時間加熱販售，便當成本控制在35元，透過有效佈點通路實現銷售效果。 C.烹飪教學搭配萬能蒸烤箱進行烹飪教學班別上課時數費用教學內容地方小吃【一】（團體班） 35hr 4500 滷味、肉粳、蚵仔麵線、白菜滷、滷肉飯、雞捲、肉粥、紅燒肉、炸旗魚、炒米粉、紅糟鰻地方小吃【二】（團體班） 35hr 4500 手工麵條、酢醬麵肉圓、肉圓醬汁台式肉粥、香酥雞捲、水煎包、芋香西米露、沙茶魷魚羹、牛蒡甜不辣、麻辣臭豆腐、越式春捲中餐丙級證照班【葷食】 68hr 9000 301A-301E、302A-302E、303A-303E 共15組菜色90道中餐丙級證照班【素食】 68hr 9000 301A-301E、302A-302E、303A-303E 共15組菜色90道中式麵點證照班【水調麵】 68hr 9000 中式麵點(水調麵類、發麵類項) 全部24道考題中式麵點證照班【油酥皮】 68hr 9000 中式麵點(油酥皮項)：全部8道考題主婦家常菜 35hr 4500 客家小炒、麻婆豆腐、鹽酥蝦、糖醋里肌、翠玉白菜、生炒花枝、炒海瓜子、酸辣湯、干辣子牛肉片、蔭鼓鮮蚵、紅燒獅子頭、翡翠苦瓜、蛤蜊絲瓜、鬼馬魚片、塔香茄子、三鮮海參、咖哩山藥球、瓜蓉豆腐、生鮮羹計劃開班40個班次，培訓1200位學員二、營運行銷及營收估算 1.營運行銷市場分析台灣外食巿場的快速成長與歐美日已開發國家相當，未來重要的食品供應項目，以簡易方便的調理半成品或食品將大幅成長；如何展現差異化、個人化及多元的產品經營是未來領先競爭的趨勢。根據食品所ITIS計畫預估，台灣2008年調理食品產值將由2007年的415億元，成長至500億元以上，成長率為20%，與全球平均成長力道相當。 2、銷售策略本團隊經過慎密研發，將製作好的食物經冷凍過後再復熱仍可以保持原本的味道，乃敦聘或以代言指名的方式，邀約知名度高的調理師傅，以呈現五星級飯店料理方式製作「讓產品覆熱後100%=現做口感」的食品食譜，吸引消費大眾體驗(吃到嘴裡的體驗行銷)。其次，透過烹飪教學與創業輔導，讓學員以實際經營擴張產品效應。創意手法新生活行銷吸引媒體注意開發創意教學方式，拋開一般烹飪教室的印象，製造議題供媒體報導，以趣味創意嘗鮮之方式，多面向實際呈現「烹飪創意、樂活生活、美食至上」之精神、內涵與成效，並以創意行銷之方式，設計相關宣傳製作物如海報、宣傳手冊等，吸引目標族群與社會大眾注意，強化「烹飪教室」之訊息與印象。建構網站進行網路教學或網路宣導，Blog黃金寫手推介，改變一般消費對調理食品的誤解，也趁勢建立網購的通路。透過區域佈點與篩選較好的販售人員積極推廣高品味精緻美食便當，除了能拉台設備運用外，亦能以螞蟻雄兵方式推廣調理便當(以公司行號團定與培訓團體團訂為主要目標顧客)。多波段行銷持續創造話題配合一些活動巡迴說明會，分別擬定兩大行銷宣傳主軸，結合節令議題，例如「樂活生活，就從美食開始！」，並依各宣傳波段，規劃各項媒體宣傳及專題報導置入，持續創造吸引社會大眾及媒體之話題，延展宣傳效益。 3.營收估算預計第一年(12個月)銷售商品營收估算(新台幣元) 主要商品單價預計銷售量營收金額說明精緻調理食品 59 40,000 2,360,000 1~6月15,000份,7~12月25,000份精緻美味便當 69 40,000 2,760,000 1~6月15,000份,7~12月25,000份烹飪培訓 100/H人 48,800 4,880,000 預定招訓40班/1200人合計 10,000,000 第三章市場與競爭分析一、烹飪教學市場特性與規模根據104教育資訊網在2008年12月所做的「上班族進修趨勢大調查」中發現，在2008年有高達七成的上班族，有花錢進修投資自我。展望2009年，上班族欲進修的課程項目會以「語言」(54.9%)、「電腦資訊」（51.4%）與「各項技能培訓」（45.5%）為大宗。上班族積極培養第二專長以加強競爭力或轉職創業這波金融海嘯來得快影響層面廣，企業裁員對象包含許多30~45歲的中壯年上班族，這些上班族大多數是所謂「三明治」族群，面臨人生經濟負擔最大的階段。根據104教育資訊網調查，受這波不景氣影響，上班族擔心自己成為下波裁員對象，影響到家庭經濟來源，近三成「三明治」上班族已開始尋找第二專長進修課程，最受青睞的第二專長課程為：多媒體繪圖、程式設計、烹飪、彩妝彩繪等。二、競爭對手與SWOT競爭策略分析 1.競爭對手與競爭策略分析拾寶精緻餐飲股份有限公司易牙居(緻宏食品(股)公司) 奇美食品(股)公司公司規模預計資本額120萬元 2間直營店設立中央廚房資本額1億5千萬主要經營服務項目烹飪教學、冷凍食品、食材、食品研發餐飲服務、冷凍食品、客製化生產冷凍食品功能與應用將食材與烹飪教室做一個結合，從教學中透過實際教學以及網路上的美食交流做一個互動以手工現做冷凍為主不以機械代工專於食品安全和大量生產主要客群烹飪教學、實際體驗消費者、餐飲業者大賣場、便利商店 2.SWOT分析外部分析內部分析策略內部強弱分析優勢（S）弱勢（W） S1：烹飪課程多元化並提供1對1教學服務。 S2：師資團隊、後勤能力強，可因應學員之需求設計課程、商品。 S3：與空中大學育成中心產學合作，得到顧問指導以及政府相關資源協助。 S4：銷售服務完善。 W1：短期自有資金較不足。 W2：自有品牌於市場上尚無知名度，短期需投入之行銷成本較大。 W3：無食品衛生管理系統認證。外部環境分析機會 (O) O1：失業率增加, 學習第二專長的需求增加。 O2：外食人口增加，消費空間大。 03：健康、新鮮、特色化、高品質訴求意識興起 S1O1結合媒體及名人力量，積極宣傳課程多元化，增加曝光率。 S1O3善用多元化課程吸引學員上門。 S202針對節慶商品開發相關商品。 W1O3：產品追求健康、新鮮化、特色化、高品質不庫存不囤積。 W2O2：設計促銷活動，吸引消費者於節慶時進行消費。 W2O1：烹飪教室的學生做出的料理，就是最佳代言人威脅 (T) T1：教學場地容易受限。 T2：原物料成本價格波動大。 T3：冷凍食品眾多，競爭激烈。 T4：食品安全性要求提升。 S1T1：提供超值優惠課程，以降低交通便利問題。 S1T3：利用教學優勢，舉辦活動，吸引消費者目光，辦理促銷活動，吸引消費著購買冷凍食品。 S2T2：針對當季食材，事先議價後,研發出具有競爭力產品。 S4T4：提供商品檢驗證明，讓消費者安心，提高意願。 W2T3：以烹飪教學行銷，推出免費課程，推廣節慶產品。 W3T4：永欣食品代工廠合作，得到衛生、品管及價格相當保障。第四章財務計畫一、預估各項設備資產如下：項目(固定資產) 98 99 100以後辦公設備 268,000 100,000 資訊設備 300,000 辦公設備 200,000 通訊設備 180,000 200,000 網路開發 100,000 200,000 廣告行銷　 500,000 700,000 中央廚房與教學設備 5,000,000 1,000,000 抽風設備、工作台 300,000 廚具設備、爐具設備 200,000 100,000 其他、包裝機 100,000 合計 7,048,000 2,400,000 暫未估列單位：新台幣/元二、預估損益表預計損益表　 98-99 99-100 100-101 101-102 營業收入 10,000,000 15,000,000 25,000,000 35,000,000 營業成本 5,400,000 7,600,000 13,000,000 18,400,000 營業毛利 4,600,000 7,400,000 12,000,000 16,600,000 營業費用(總計) 3,570,000 5,400,000 6,230,000 8,000,000 薪資費用 1,800,000 2,400,000 3,600,000 5,000,000 租金費用 960,000 960,000 960,000 960,000 管銷費用 560,000 600,000 1,000,000 1,200,000 雜支費用 250,000 440,000 670,000 840,000 營業淨利 1,030,000 2,000,000 5,770,000 8,600,000 營業外收(支) 0 0 0 0 稅前淨利 1,030,000 2,000,000 5,770,000 8,600,000 所得稅費用 257,500 500,000 1,442,500 2,150,000 稅後淨利 772,500 1,500,000 4,327,500 6,450,000 三、週轉金需求與流動資金缺口估計約200萬元第五章投資效益與償貸計畫一、投資效益與償貸計畫本次計畫共同貸款2,000,000元，（目前本人與創業伙伴，分別申辦信用貸款），依本計畫估算第一年將獲利103萬元，第二年起可達200萬元以上，前一年只需繳利息200萬×2.1% = 42,000元，第二年起本金需繳： 200萬÷5=40萬元加利息4.2萬元共約須償還貸款44.2萬元，應能順利償還貸款二、潛在風險初期營運流動資金不足，需要申請銀行融資或其他資金挹注。競爭市場日趨白熱化，需不斷研發創新保持戰力。十二、申請人（等）登記出資總額 7.000.000元十三、股東登記出資總額 7.000.000元十四、申請青創貸款總額（大寫）無擔保貸款貳佰萬元擔保貸款零元合計貳佰萬元共同申請貸款總人數貳人十五、本計畫資金總額（大寫）柒佰萬元申請日期：民國98年8月1日附件創業團隊基本資料表姓名職稱負責工作聯絡資料 (電話, email) 黃oo 負責人市場分析與評估 02-22820xx0#62xx xxx@mail.nou.edu.tw 張oo 總監烹飪與食材技術研發 02-2981xx93 xxx@ 彭oo 執行長經營管理與開店綜合規劃 02-27xx3121 xxx@.tw 陳oo 行銷處長網路行銷企畫 02-292xx575 xxx@.tw 蕭00 財務長行政財務 0982-52xx84 xxx@ 莊00 技術長生產研發 0980-81xx31 xxx@

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