2024年债券托管结算业务考试题库.doc

《债券托管结算业务第1讲——债券市场托管结算体系》
一、
选择题（正确答案为一项或多项）：
1.金融市场基础设施包括哪些？A重要支付系统B中央托管机构C证券结算机构D中央对手方E交易平台正确答案：ABCD
2.托管结算机构的目标是什么？A安全B高效C盈利D低成本正确答案：ABD
3.在国际金融组织对我国进行金融稳定性评定期，把如下哪家机构列入“系统重要性机构”的名单中？A外汇交易中心B中央结算企业
C上海清算所D交易商协会
正确答案：B
4.中国债券市场占市场份额最大的登记托管机构是哪家？A中央结算企业B外汇交易中心C上海清算所D中证登
正确答案：A二、判断题
5.由CPSS和IOSCO联合公布的《证券结算系统推荐标准》中，有一条标准是“出于安全与效率的原因，应在也许的最大范围内实现中央托管”。正确错误答案：正确
6. 出于市场效率、安全性和低成本的考虑，交易平台能够是分散的、多元化的，而托管、结算机构则应是集中、统一的。正确错误答案：正确
《债券托管结算业务第2讲——我国债券市场法律法规》
一、判断题
1.企业发行短期融资券应遵守国家有关法律法规，短期融资券待偿还余额不得超出企业净资产的40%。答案：正确。
2.目前银行间债券市场采取的债券结算方式包括券款对付和纯券过户两种。答案：错误
3.国债的利息收入享受免征企业所得税的待遇。答案：正确二、选择题
1.《证券法》要求的公开发行企业债券具备的条件有哪些？A
股份有限企业净资产不低于人民币三千万元，有限责任企业净资产不低于人民币六千
万元；B
累计债券余额不得超出净资产的百分之四十；
C最近三年平均可分派利润足以支付企业债券一年的利息；D
债券利率不超出国务院限定的利率水平；
正确答案：ABCD
2.下列哪些属于中国人民银行要求的市场准入中的法人机构投资者？A商业银行及其授权分行B非金融机构法人
C基金管理企业特定资产管理组合
D
人民币合格境外机构投资者(RQFII)和合格境外机构投资者(QFII)
正确答案：ABD
3.在买断式回购期间，交易双方不得从事的行为包括（）A换券
B现金交割
C提前赎回
D延长回购期限。
正确答案：ABCD
4.在进行买断式回购时，
任何一家市场参加者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的______，任何一家市场参加者待返售债券总余额应小于其在中央国债登记结算有限责任企业托管的自营债券总量的________。
A80%,40%B20%,200%C20%,120%D200%,20%
正确答案：B
5.保监会发行的《保险资金投资债券暂行措施》要求可投资的债券品种包括哪些？A政府债券
B准政府债券
C金融企业（企业）债券D非金融企业（企业）债券
正确答案：ABCD
6.企业债券的发行由哪个机构负责审批？A发改委B交易商协会
C人民银行
D证监会
正确答案：A
7.发行人申请其发行的债券交易流通,单个投资人持有量不能超出该期债券发行量的（）。A30%
B40%
C33%
D50%
正确答案：A
《债券托管结算业务第3讲——债券账户管理》
1.有关开户的名称说法正确的是（）。A.最长是35个中文B.最长是30个中文C.包括数字、字母和符号D.能够使用引号正确答案是BC2.联网方式是（）。A.PSTN/ISDN拨号B.DDN专线C.数字电路专线正确答案是ABC
4.变更账户名称时需向（）立案。A.中国人民银行B.中国人民银行上海总部C.中央结算企业正确答案是B
5.超出（）月未交服务费要暂停账户。A.一个B.两个C.三个正确答案是C
《债券托管结算业务第4讲——债券发行业务》
1.计划派购阶段，发行对象为（）。A.商业银行B.政策性银行C.中央银行D.投资银行正确答案是A
2.目前债券的发行方式包括如下几个（）
：A.招标发行B.协议定向发行C.簿记建档发行D.计划派购发行正确答案是ABC
3.按债券期限划分，债券有（）。A.超短期债B.短期债C.中期债D.长期债正确答案是BCD
4.数量招标的投标标的是（）。A.承销数量B.债权价格C.票面利率D.利差正确答案是A
正确答案是C
6.下列有关多重价位中标正确的表述为_______。A又被称作美国式中标
B假如有效投标总量不小于发行总量，有效投标量所有中标C承销商分别以各自出价中标,并计算对应缴款金额D所有中标价位的加权平均价格为该期债券的票面价格正确答案：ACD
7.投标人已经通过应急方式投标，若需要修改标书，能够在发行系统里进行修改。正确/错误
正确答案：错误
《债券托管结算业务第5讲——债券登记托管业务》
1.债券代码是证券在中央证券业务系统中的一个唯一识别码。A正确
B错误
2.不一样债券的债权确认日不一样（如中央银行票据，招标次日为债权确认日）。A正确
B错误
2.应急分销为应急办理确认时，这种情况下只需要要对手方给中央结算企业提交一份应急凭单。A正确
B错误
3.假如起息日31日，则兑付日也许为（）日。A28
B29
C30
D31
正确答案：ABCD
4.计息年度天数是指一年的计息天数基数，分365天/年（闰年为366天或365天）和360天/年两种，一只债券能够选择两种计息年度天数。A正确
B错误
5.利率上限是发行人要求债券执行利率的最高点，是对发行人的一个保护机制。A正确
B错误
6.基准利率一旦变动，本计息期执行利率即随之变动。这种方式属于哪种基准利率生效方式？A年度生效B当期生效
C计息期有效D准利率变动后固定期间生效
正确答案：B
7.如下哪些是办理债务继承的条件？A发行人更名B发行人重组或分拆
C发行人破产并由担保人或其他机构履行债券偿付义务D发行人死亡正确答案：ABC
8.代理总账户是指二级托管机构以及分托管机构在国债企业开立的（）账户。A自营
B一级
C二级正确答案：B
9.目前国债跨市场转托管的办理时间最少需要（）天。A一
B二
C三
C六
正确答案：A
10.当到期兑付日或付息日遇到法定节假日，则资金支付日对应顺延下一个工作日，但结息日并不变化，且顺延期间没有利息。A正确
B错误
《债券托管结算业务第6讲——银行间市场特殊类债券管理》
1.按权利赋予给谁来划分，含权类特殊债券能够划分为：A单权债券和多权债券
B含投资人选择债券和含发行人选择债券C规则债券和不规则债券D次序行权债券和交叉行权债券
2. 如下属于提前还本类债券特点的有：A有投资人选择是否行权B还本时按固定百分比和金额C债券本金在连续期内提前偿还D到期一次性还本付息
3. 假如在行权日，发行人选择将债券所有赎回，如下哪些会发生变化？A截止过户日B债权债务登记日C公告日D到期兑付日
4. 对于含投资人回售选择权债券，若债券持有人在申请截止日日终，可用债券面额小于要求回收债券面额，则系统自动进行足额冻结处理A正确B错误
5. 在债券存续期内，投资人有权选择将持有债券在要求日期按要求价格转让给担保机构、再担保机构、主承销商等第三方机构的权利是：A投资人回售选择权B投资人调换选择权C投资人回售选加发行人强制赎回权D投资人定向转让选择权
6. 如下哪些权利属于发行人选择权？A上调票面利率选择B调换选择权C合并选择权D延期兑付选择权
7.对于投资人回售选择权，如下说法正确的有：A投资人一般在回售申请期外通过中债综合业务平台客户端发送投资人选择提前赎回指令B投资人回售选择权是将债券转让给第三方机构C投资人回售一般和发行人上调票面利率选择权复合行使D投资人回售指令数次发送到以累加额度为准
《债券托管结算业务第7讲——债券结算业务》选择题：
1、 交易前台与结算后台（）是银行间市场的一项基本风控安排。A相互倚靠B相互分离C相互制约D相互作用正确答案：B
2、如下符合全额结算机制的是：A分批处理B实时处理C冲抵轧差D逐笔、全额，无透支正确答案：BD
3、银行间二级市场的交易以流动性管理为重要目标，决定了以（）结算机制为主导。
A全额结算B净额结算
正确答案：A
4、（）是最古老、最公平的结算方式，也是国际公认的、最安全高效的证券结算标准。
A逾期返券B券款对付
C现券
正确答案B
5、结算协议失败后，系统看待付科目中的对应债券进行如下处理：A自动转回可用科目，第二天可用于其他交易。B继续冻结，并依照交易双方的协商
或司法判决进行违约处理。正确答案：A
6、结算失败是指：
A日终时因结算指令未确认导致作废。B日终时因券不足或款不足导致结算协议失败。正确答案：AB
《债券托管结算业务第8讲——客户端与应急业务》
一、判断题
1.客户端，是中央债券综合业务系统的对外服务平台，由中央结算企业开发、运行和管理。A正确B错误
正确。
2.三种客户端中，直联客户端的功效最全面。A正确B错误错误。
3.网上客户端虽然能够通过专线方式访问，不过仅具备查询功效，无法办理业务。A正确B错误错误。
4.电子密押是组员电子署名的一个形式，相称于机构公章，具备法律效力。A正确B错误正确。
5.一定要妥善保管电子密押器，保管的安全性最为重要，是否以便拿取能够忽视。A正确B错误错误。
二、选择题
1.桌面客户端具备的功效有：A
业务办理
B账务查询C信息服务
D某些定制化功效
正确答案：ABCD
2.如下哪种客户端的使用对象面对甲、乙、丙三类结算组员？A桌面客户端
B网上客户端
C直联客户端
正确答案：B
3.密押器应用微电子技术和非对称密钥算法，对业务明码要素计算后生成一组______数字.A
10位
B12位
C16位
D18位
正确答案：C
4. 有关应急业务营业时间，如下说法正确的是：
A营业日周一至周五，法定节假日照常办理。
B结算日遇周末和法定节假日均顺延至其后的第一个营业日。
C业务办理时间为9：00～17：00，17点以后仅提供业务查询。
D丙类组员办理应急业务时，可自行填写应急凭单。
正确答案：BC
《债券托管结算业务第9讲——账务管理与查询》
1.一笔买断式回购业务的某一方能提供一支确保券，确保券统计在（）科目。
A.可用B.质押C.待回购
正确答案是B
2.如下交易类型能够使用确保券的是哪个？A.买断式回购B.质押式回购C.远期交易D.债券借贷E.现券交易
正确答案是ACD
3.能够办理非交易过户的，有如下哪些情形？A.司法扣划B.赠与C.抵债
D.机构合并拆分E.破产清偿
正确答案是ABCDE
4.对于质押式回购而言，当正回购方可用科目债券余额足够，且逆回购方DVP账户资金余额足够，回购首期的账务处理流程为（）
A．正回购方可用----正回购方待付----逆回购方可用
B．正回购方承分销额度----正回购方承分销额度待付----逆回购方承分销额度C．正回购方可用----正回购方待付----逆回购方质押式回购待购回D．正回购方可用----正回购方待付----正回购方质押式回购待购回正确答案是D
5.依照新版回购主协议要求，如下哪种协议状态能够进行提前终止（）
A.首期成功B.首期等款C.首期待履行D.到期待履行正确答案是BCD
6.当付券方发送分销指令后没有生成协议，是应为付券方承分销额度债余额不足（）
正确答案是错误
7.当质押式回购到期正回购方DVP账户款不足，正回购方于到期交割日后发送逾期返售指令的，资金由系统进行自动划转（）正确答案是错误
8.申请办理买断式回购协议提前终止时，如选择现金了结且未选择付款方的，系统默以为由逆回购方支付对价（）正确答案是错误
9.在质押式回购的回购期间内，正回购方、逆回购方均能够查询总对账单、明细对账单（）正确答案是错误
10.在质押式回购的回购期间内，正回购方、逆回购方能够分别查询正回购方台账和逆回购方台账（）正确答案是正确
《债券托管结算业务第10讲——质押券管理服务简介》
1.优质的担保品必须满足哪些条件？A较高的流动性B价值稳定C价值易于确定D成本较低
正确答案是ABCD
2.债券自身几乎满足了优质担保品的所有条件，于是就成为了最重要、最优质的担保品。A正确B错误
3.双边质押类业务是指业务标的和质押券的面额要求、条件都由质押双方一对一协商确定的质押业务。A正确
B错误
4.双边质押类业务的质押券管理分为哪些部分？委托受理、敞口管理、质押解押和期间管理四个部分。A委托受理B敞口管理C签约对手方管理D质押解押
E期间管理正确答案是ABDE
5.固定敞口指质押券覆盖的标的金额在质押期间内固定不变的风险敞口。A正确
B错误
6.双边质押类业务中，哪些能够通过置换指令来实现？A置换
B增补
C调减
正确答案是ABC
7.中央质押类业务指质权方和潜在出质方一对一协商确定的质押业务。A正确
B错误
8.质押券价值计算基础值有哪些？A面额
B发行价格
C估值
D本金值
正确答案是ABCD
9.敞口差值百分比是一个固定的值，不会伴随质押券担保价值的变化而发生变化。A正确
B错误
10.中央质押类业务质押券的增补或减少能够通过置换指令来实现。A正确
B错误
《债券托管结算业务第11讲——债券资金业务》
1、【判断题】您在开立债券账户的时候，电子密押器必须要具备资金业务的权限，否则会被系统拒绝。
A.正确B.错误
2、【单项选择题】如下有关印鉴卡的填写方式，错误的是：A.印鉴卡上面的债券账号是11位数字B.开户行的行号是12位数字
C.债券账户的名称不一定要填写客户/产品的全称D.开户行的行名是与行号一一对应的正确答案是C
3、【单项选择题】DVP的参加方式有两种，一个是通过清算账户完成的，我们称之为_____；一个是通过在中央结算企业开立资金的清算专户完成的，我们称之为____。
A.直参DVP；直参DVPB.直参DVP；专户DVPC.专户DVP；直参DVPD.专户DVP；专户DVP正确答案是B
4、【单项选择题】假如组员未在大额支付系统开立清算账户，则DVP的结算方式能够选择哪种方式？
A.能够使用清算账户参加DVP结算，即直参DVP
B.在我司开立结算资金专户办理DVP结算，即专户DVP
C.以上二者都能够
D.以上二者都不行
正确答案是B
5、【多项选择题】资金业务印鉴卡按照业务类型不一样，提成三类，对应的印鉴卡名称分别是：A.《债券自营账户印鉴与资金清算资料表》B.《DVP结算资金清算资料印鉴卡》C.《债券结算资金账户印鉴卡》D.《公开市场业务印鉴卡》正确答案是ABCD
6、
【多项选择题】如下哪些是DVP的业务种类。A.现券买卖B.质押式回购C.买断式回购D.债券远期E.债券借贷到期F.债券分销
正确答案是ABCDEF
7、【多项选择题】专户DVP需要结算组员提交哪些资料？A.《券款对付结算业务协议》签订申明页1份
B.《中央国债登记结算有限责任企业资金账户使用协议》签订申明页1份
C.《法定代表人授权书》（面交时提供，1份）
D.《债券结算资金账户开户申请书》1份
E.《债券结算资金账户印鉴卡》1份
正确答案是ABCDEF
《债券托管结算业务第12讲——中债综合业务平台业务操作》
1.【多项选择题】客户端的必备软件有哪些？
正确答案是ABCDE
2.【多项选择题】接入中央债券综合业务系统的网络途径有哪两种？
A.私有网络B.个人网络C.公共网络D.公开网络
正确答案是AC
3.【判断题】CA证书以机构为单位进行申请，每个机构能够申请多张证书，同一客户编号的多张证书具备相同的功效。
A.正确B.错误
4.【单项选择题】CA证书的有效期是多长？
A.六个月B.1年C.2年D.3年正确答案是B
5.【多项选择题】结算组员客户及用户基础信息在“统一用户管理系统（UAP）”中集中管理。重要包括哪三类关系？
A.客户B.账户C.用户D.银行正确答案是ABC
6.【多项选择题】
“统一用户管理系统（UAP）”中，用户的操作需要经历哪三个步骤？A.创建用户B.注册用户C.用户授权D.用户与账户关联正确答案是ACD
7.【多项选择题】指令按照发送方式能够分为哪两大类？
A.单边指令B.双边指令C.三边指令D.多边指令正确答案是AB
8.【单项选择题】协议生成时，债券状态和资金状态初态均为：
A.待履行B.应履行C.未检查D.已检查
正确答案是C
9.【单项选择题】如协议状态为“等款”
，表示处在哪个阶段？A.提示付券方补足债券B.依照结算方式进行有关操作C.收券方发“付款确认”D.本次结算完成正确答案是B
10.【多项选择题】数据批量下载的文献类型有哪些？
11.【单项选择题】假如客户端的TrustStore失效，是什么原因导致？
A.证书已被注销
B.客户端PC机时间不在证书的有效日期内C.电话线故障D.网络故障正确答案是B
12.【多项选择题】如证书步骤报错“登录失败”
，有也许是哪些原因导致？A.新证书的起始时间有也许晚于本机时间，因此依旧显示老证书B.证书被连续两次更新
C.某一台机器进行了证书更新，其他机器将提示该错误D.电话线、网络等出现故障正确答案是ABC
13.【单项选择题】证书步骤显示“证书验签错误（9991）
”报错，是什么原因导致？A.证书过期
B.网络处在外网状态
C.证书信息中含有中文，需要操作系统字符集支持D.证书处在测试状态
正确答案是C
A.网络设置问题B.电话线设置问题C.证书状态异常D.机器不兼容
正确答案是A
15.【多项选择题】访问发行系统、公开市场、证书系统等嵌入IE的系统时，报无法找到网站的错误。应怎样处理？
正确答案是ABCD
《债券托管结算业务第14讲——中债信息产品简介（上）》
1、中债价格指标产品体系的组成包括：（）A.中债收益率曲线B.中债估值C.中债指数D.中债VaR
正确答案ABCD
2、中债收益率曲线品种，按收益率类型可划分为：
A. 到期收益率曲线B.即期收益率曲线C.远期收益率曲线D.信用收益率曲线
正确答案ABC
3、一般的固定利率债采取的是哪种贴现法？
A.即期收益率贴现法
B.公允的远期利率判断法C.理性预期法
D.公允的到期收益率贴现法
正确答案D
4、在银监会提议的三种VaR的计算措施中，中央结算企业采取的是哪种措施？A.历史模拟法B.方差-协方差法C.蒙特卡罗模拟法
正确答案A
5、新一代客户端中可查询到如下信息产品A.我的统计
B.中债价格指标产品C.债券行情D.统计月报
正确答案ABCD
6、对于规模统计，除了特殊的阐明以外，统计所有都是按照什么为债券业务的数据？A.美元B.人民币C.欧元D.港币
正确答案B7、中债信息网的债券资料查询功效需要输入用户名和密码进行登录才能看到。A.正确B.错误
正确答案正确8、假如在信息网上忘掉了用户名或密码，能够通过哪些方式找回？A.输入绑定的手机号
B.输入登记时的邮箱地址C.输入注册时的用户名D.无法找回
正确答案BC10、“公共统计”的统计内容包括：A.市场规模B.市场趋势
C.业绩考核指标D.个体私密统计
正确答案AB
《债券托管结算业务第15讲——中债信息产品简介（下）》
1、如下哪个中债价格产品平台无法查询到中债收益率明细数据A.
深证通B.新一代客户端C.中国债券信息网D.数据信息商
正确答案C
2、管理员需将哪个业务资格授予给操作员，操作员才能够查询并下载中债价格指标以及公共统计数据？A.资金业务资格B.担保品自营业务资格C.市场数据下载资格
D.托管账户总对账单自营资格
正确答案C
3、开通中债数据功效的前提是签订《中债收益率曲线和中债估值最后用户服务协议》并交费。A.正确B.错误
正确答案A
4、在哪个系统上进行中债信息产品的授权操作？A.网上客户端B.桌面客户端C.直联客户端
D.中央结算企业信息网
正确答案B
5、用户在万得等信息终端查询不到中债估值的原因也许有A.未与中央国债企业签订协议B.未付费C.未交纳历史数据费用D.未注册中央结算企业信息网
正确答案ABC
6、在“业务操作”下的“发行与付息兑付”栏目里，放着所有发行有关的文献，包括：A.发行的文献B.发行成果C.缴款提示D.付息兑付与行权公告
正确答案ABCD
7、“业务操作”下的“柜台业务”包括哪些业务？A.记账式国债、储蓄式国债B.国家开发银行、农发行C.进出口行D.政府支持机构债
正确答案ABCD
8、统计数据中，按照数据的时效性，能够将结算行情分为：A.实时行情和历史行情B.现券
C.质押式回购、买断式回购D.债券借贷、远期交易
正确答案A
9、“中债培训”里重要公布的内容有：A.培训通知、报道事宜B.培训计划、成绩查询C.培训交流D.图书资料推荐
正确答案ABCD
10、每个月定期公布的统计月报，包括哪些内容：A.一级市场的发行B.二级市场的交易结算量C.交易结算量的排名D.承销量的排名
正确答案AB
债券托管结算业务第16讲——债券柜台业务》
1、 债券柜台系统目前有哪些种业务类型？（多项选择题）A.储蓄式国债B.记账式国债C.政策金融债D.铁路债
正确答案ABC
2、 债券柜台系统业务有可流通和不可流通的区分，如下哪种业务属于不可流通类型？（单项选择）A.储蓄式国债B.记账式国债C.政策金融债
正确答案A
3、债券柜台业务的运作需要得到哪些部门的支持？（多项选择）
A.柜台市场部B.发行部C.托管部D.资金部E.信息部F.
软件部G.系统部
正确答案ABCDEFG
4、债券柜台系统处理逻辑以柜台中心系统为核心。这个系统设计有个特点，它是一个（）
的系统。（单项选择）A.实时B.在线C.离线
正确答案C
5、储蓄国债（电子式）在进行初始额度分派时，会提成两部分，分别是（多项选择）A.基本代销额度B.机动代销额度C基础代销额度D.灵活分派额度
正确答案AB
《债券托管结算业务第17讲——托管结算业务常见问题与处理方案》
1、 【判断题】为保彰结算组员债券业务的安全、稳定、连续开展，我企业会依照需要，采取多渠道将主管部门的政策要求、业务规则以及重要业务信息向组员进行通知。
正确答案是A
A.正确B.错误
2、【单项选择题】如当日15:30接收的转托管业务，该债券何时可用？正确答案是C
A.当日即可用B.第二个工作日C.第三个工作日D.第三个自然日
3、【多项选择题】第三方指令非法的原因有哪几个情况：正确答案是ABC
A.欠费或未签协议导致账户被暂停B.无ＤＶＰ资格组员选择ＤＶＰ方式C.标的债券被冻结或已过截止过户日D.撤消指令
4、【单项选择题】中央结算企业将结算组员分为甲、乙、丙三类。其中，证券投资基金属于哪类？正确答案是B
A.甲B.乙C.丙D.都不是
5、【判断题】质押式回购到期结算失败，由正回购方在客户端发“质押式回购逾期返售”指令，逆回购方确认，即可将质押券解押。正确答案是A
A.正确B.错误
6、【单项选择题】债券借贷的最长期限为多久？正确答案是D
A.91天B.19天C.30天D.365天
7、 【多项选择题】新开户申请电子密押器，最少应选择哪两项权限？正确答案是AB
A.托管业务B.结算业务C.债券业务D.转托管业务
8、【多项选择题】电子密押系统有哪些特点？正确答案是ABCD
A.真实性B.完整性C.防篡改性D.不可抵赖性
9、【多项选择题】您能够通过如下哪些方式咨询托管结算业务问题？正确答案是ABCD
C.中债通-中债业务咨询群D.在线咨询
《债券托管结算业务第18讲——中债金联系统简介》
1.中债金联系统处理（）等业务问题。A.债券B.票据C.同业D.理财
正确答案：ABCD
2. 中债金联系统的合用对象是（）。A.更换业务管理系统的金融机构B.未有业务管理系统的机构C.所有机构
正确答案：C
3、 中债金联系统的优势是（）。A.前沿专业B.资源雄厚C.连续优化D.客户至上
正确答案：ABCD
4、 中债金联系统目前已推出的子系统有（）。A.债券子系统B.票据子系统C.同业子系统D.理财子系统
正确答案：ABC