2024年期货从业资格考试期货法律法规记忆诀窍.doc

期货从业资格考试期货法律法规记忆诀窍

一、日期对照
　　1、结算会员的审批为3个月。
　　2、期货企业的成立审批为6个月。
　　3、期货企业成立后无合法理由3个月不开始经营或连续停业3个月的就撤消审批资格。
　　申请金融结算资格的，受理3个月内作出批复。取得资格6个月内未取得会员的自动失效。
　　提供IB业务的在20日内作出批复。
　　4、期货企业那些是证监会审批，在2个月内（2条为20日内），那些是派出机构20日内（1条2个月）审批。见P7
　　5、调查操纵价格、内幕交易的，能够经同意后对当事人15个交易日限制交易，最长30日
　　6、期货企业不符合连续性经营、风险指标不合规的2日内上报，整治时间在20日内，自验收完成后3日内解除措施，连续达标3个月的解除预警期。
　　7、包括重大诉讼、仲裁或冻结的，5日内报告。
　　8、期货交易所管理中的日期基本是10日、但限制会员结算范围和异常情况暂停交易的为3日，按季后15日、年后30日上报经营情况和工作报告。年后4个月报审计报告。
　　9、期货企业管理措施中的日期基本为5日，处罚基本为3万如下。股东的股权被质押、冻结、转让变更名称的应3日内报告期货企业，他们应在5日内报告派出机构。
　　10、高管人员的管理措施基本为5日，首席风险官在决定10日内报告、对高管暂时任命和违规被调查是3日处罚为3万元如下，对受贿、非法赢利的无警告处罚。
　　11、高管人员任职资格取得30日内上任，过期作废。
　　12、期货从业人员管理一般10日，
　　13、首席风险官：季度后10日、年后20日报工作报告
　　14、期货企业应当月后7日、年后3个月报送风险监管报表
　　二、年限的比较：
　　1、下列不得担任交易所责任人、财务人员：
　　解除职务、撤消资格之日起5年内。
　　2、期货交易所每年对遵守交易规则抽样或全面检查。
　　3、除风险监管报表和IB业务的资料保存5年以上，其他的都是
　　三、金额的比较：
　　1、设置期货企业注册资本最低3000万。货币资金出资不低于85%
　　四、法律法规处罚：
　　1、见整顿资料1，注：大部分期货交易所违规的按照第68条处罚，大部分证券企业违规的按照第70条处罚。
　　2、期货企业接收全权委托的，对交易损失负担不超出损失80%责任。
　　3、期货企业对交易成果的通知方式约定不明确且不能证明自己无过的，负担损失不超出80%
　　4、期货企业确保金不足，交易所未及时通知，应负担损失的60%
　　客户确保金不足的，期货企业未及时通知的，负担损失的80%
　　5、期货交易所允许期货企业开仓透支交易的，负担损失的60%
　　期货企业允许客户开仓投资交易的，负担80%
　　五、百分比的比较
　　1、变相期货交易是确保金百分比低于合约标的额的20%。
　　2、保障基金：按期货交易所底的风险准备金的15%缴纳。后续的：期货交易所按照手续费的3%代扣代缴，期货企业按照代理交易额的千万分之五---千万分之十缴纳。每季度后15日缴纳。达成8亿了能够申请不缴纳。
　　3、机构投资者损失的，10万以内全额，超出的按照80%赔，个人10万元以内的全陪，超出部分90%赔。
　　4、期货交易所按照手续费的20%计提风险确保金。诉讼金额占净资产10%以上的为重大事项应及时报告。
　　5、期货企业风险监管指标与上月变动20%的应5日内报告派出机构，全体董事和股东。
　　六、设置期货企业条件：
　　1、从业人员不少于15人，有资格的管理人员不低于3人。
　　2、持有5%以上股东的：
　　①实收资本和净资产不低于3000万，经营2年以上且最近2年中1年盈利
　　或：实收资本和净资产低于2亿元。
　　②净资产不低于实收资本的50%，或有负债低于净资产的50%。对外投资（含新期货企业）不超出净资产。
　　③3年内无处罚、不诚信行为； 高管人员、自然人股东禁入期、撤消资格满2年
　　3、持股100%的股东：净资本还不低于10亿元，不合用的净资产不低于15亿。
　　4、设置金融期货经纪资格的，前2个月风险指标合规，高管2年内无处罚（变更百分比满50%的特例）控股股东的净资产不低于3000万。
设置营业部的， 前3个月的风险指标合规，高管1年内无处罚。
七、高管人员的任职资格：
　　1、一般董事、监事
　　①期货、证券、会计、法律3年以上或经济管理5年以上； 专 科
　　2、独立董事:
　　①期货、证券、会计、法律 5年以上或有高级职称 ； 本科 ； 资质测试； 有时间和精力
　　3、董事长、监事会主席：
　　①期货 3年，其他金融4年，会计、法律5年； 本科 ；资质测试
　　4、经理称：
　　①期货资格 ；本科 ；资质测试
　　5、总经理、副总经理：
　　①期货 3年，其他金融4年，会计、法律5年；期货资格；本科；资质测试；金融机构责任人2年经验
　　6、首席风险官：
　　①期货资格；本科；资质测试；期货3年和2年风险、交易、结算、合规责任人经验/ 期货1年，经验3年
　　7、营业部责任人：
　　①期货资格；本科 ；期货3年货金融4年经验。
　　其他：
　　下列①人员不得担任高管：：
　　① 解除职务、撤消资格、开除日起5年；收到处罚、对托管整顿营业部责任人的3年内；不适当人选2年内
　　② 期货、金融责任人8年以上科放宽至专科；具备研究生除期货年限外科放宽1年。
　　③ 董事长、监事会主席、独立董事、总经理、副总经理、首席风险官有证监会核准，其他有派出机构核准。
　　④ 除下列外高管任职资格换岗即失效：前提是在同一期货企业内：
　　1、 一般董事该监事、一般监事改董事
　　2、 董事长改监事会主席、监事会主席改董事长、两个长改一般监事和董事
　　3、 营业部责任人改其他营业部责任人。
　　八、期货从业人员管理：近3年内无处罚的能够被聘任。
　　九、金融期货结算业务：
　　1、申请金融业务结算资格的条件：
　　①经纪资格；责任人2年经验；高管人员、控股股东2年内未处罚。
　　②近3年内无 期货企业无处罚、严重的期货交易结算风险事件
　　2、申请金融期货交易结算资格：除1外
　　①董事长、正副总经理中最少2人证券或期货5年以上，最少1人期货5年以上且3年管理经验
　　②注册资本5000万，2个月风险监管指标
　　③前3年中最少1年盈利且每季度末客户权益总额不低于8000万，控股股东净资产不低于2亿
　　或控股股东净资本不低于5亿，不合用的净资产不低于8亿。
　　3、申请全面结算资格
　　①董事长、正副总经理中最少3人证券或期货5年以上，最少2人期货5年以上且3年管理经验
　　②注册资本1亿，2个月风险监管指标
　　③前3年连续盈利，且每季度末客户权益总额不低于3亿，控股股东净资产不低于10亿
　　或前3年中，最少2年盈利，且每季度客户权益不低于1亿元，控股股东净资本不低于10亿，不合用
　　的净资产不低于15亿。
　　4、 全面结算会员按照证监会、期货交易所的要求建立 确保金制度
　　按照交易所的要求建立 限仓制度
　　5、 期货企业被接纳、暂停、终止会员的，3日内向派出机构报告
　　全面结算会员与非结算会员签订、变更、终止协议的，3日内向派出机构、交易所、确保金监管机构报告。
　　全面结算会员调整非结算会员的结算金最低余额的应向交易所、确保金监管机构报告。
　　十、风险监管指标
　　1、期货企业：
　　① 净资本不低于1500万
　　净资本不低于客户权益的 6%
　　净资本除营业部家数不低于 300万
　　净资本/净资产不低于 40%
　　流动资产/流动资本不低于 100%
　　负债/净资产不高于 150%
　　②期货企业委托其他机构从事IB的，净资本不低于 3000万
　　从事交易结算业务的，净资本不得低于 4500万
　　从事全面结算业务的，净资本不得低于 ①9000万；②客户权益总额的6%
　　③发生重大事项应报告，重大事项是导致净资产变动10%以上的
　　十一、IB业务（中间简介业务）
　　1、 证券企业的条件：
　　① 申请前6个月的下列指标合规：
　　净资本不低于12亿；流动资产不低于流动负债150%；对外担保和或有负债不高于净资产的10%；
　　净资本不低于净资产的70%
　　②具备实行会员分级结算制度，2个月风险监管指标符合要求。
　　③从业人员，总部最少5人。营业部最少2人
　　2、应每六个月向派出机构报送合规性检查报告。
　　设置营业部的， 前3个月的风险指标合规，高管1年内无处罚。