美国经纪业务新特色.doc

立足金融业，服务从业者——“金融从业者” 整理收集

美国经纪业务新特色

美国经纪商业务新特点

　　美国嘉信公司（NYSE:SCH）走向综合服务

　　美国嘉信公司引入了为投资者服务的嘉信个人选择套餐（SchwabPersonalChoicesuite），致力于不仅要提供好的交易技术，还要更高地定位于建立稳定金融服务关系的客户。嘉信公司依赖于CharlesSchwab&Co.,Inc.(SIPC/NYSE)，美国信托公司（U.S.TrustCorporation）,网上交易公司（Cyber鄄Trader,Inc.(SIPC/NASD)）和它的其他营业网点，已经美国最大的金融服务商之一,通过办公室、区域客户电话服务中心、自动电话服务、网上交易等通道，CharlesSchwab&Co.,Inc.(SIPC/NYSE)，美国信托公司（U.S.TrustCorporation）,网上交易公司（Cyber鄄Trader,Inc.(SIPC/NASD)）可以通过多个网站分别访问。

美林的经纪人制度———FC制度

客户与美林的关系绝大多数是从美林的FC开始的，除专门为愿意亲自进行投资的客户提供的“美林直接”（MerrillLynchDi鄄rect）网上交易服务外，美林对其他的账户和服务都提供个人经纪人服务，对资产规模较小的客户，美林也提供“金融顾问中心”服务，“金融顾问中心”由FC组成。

　　美林经纪人制度的前台运作模式：

　　①美林的营业部里看不到一个客户，也没有财务部、电脑部和营业柜台等，有的只有大量的FC和极少的几个管理者，他们就是处于前台工作的经纪业务人员。美林的每个FC都管理着许多客户，少则一、二百，多则上千，管理的资产从2千万到成百上千亿。这些客户全由FC自己开发，客户的开户、资金转账、对账单的寄送，以及金融信息的资讯服务都由FC一手包办，从而实现“一对一”的服务。②每个营业部一般有3—4名管理人员负责FC的管理工作。③营业部的经理通过TGA系统不同的权限设置，可以随时监督每一个FC的每一笔交易，一旦发现异常情况，就马上要进行询问调查。

　　美林经纪人制度的后台支持系统：美林在全球有1.5万名FC，在总部则有700多名研究人员。这些专家将市场中的几千家上市公司进行分解，每人负责某几个公司的跟踪分析，他们将这些公司股票的风险度、公司股票在市场中应该买入、持有或卖出作出的判断、以及公司分红派息和成长性情况，分别用不同的字母和数字来表示。

　　美林的FC可以通过TGA系统查询到所有股票的信用评级，FC不用去阅读长篇大论的投资研究报告，从而保证了FC在最短的时间内将股票的评价资料传递给客户。美林要求FC为客户提供的任何投资建议，都是TGA系统内公布的代表美林整体研究结论的观点，FC不得擅自为客户提供自己的个人意见，否则将被怀疑个人意见背后的动机而被调查。

　　爱德华·琼斯的经纪人制度

　　爱德华·琼斯的IR（InvestmZentRepre鄄sentative，即投资代表，与FC意义相近）制度又称经纪人制度。爱德华·琼斯有专门的市场分析人员，这些市场分析人员通过前期的市场调研在整个北美地区已经提前确定了5000个左右的选址地域。

　　（1）每个潜在的IR在递交工作申请时就开始了营业部的选址过程。应聘IR的人员在填写应聘申请表时，应首先写明自身的背景以及拟选择的网点社区，还要写出详细的市场分析报告。填写的网点选址一般参照提前确定的“5000个预选地域”的说明，应聘IR的人员一般都选择自己居住或熟悉的社区市场。一旦成功通过电话面试，新的IR就和市场分析部谈论选址问题。

　　（2）在未来的培训结束后，公司还将给新的IR8周时间对初步选定市场的潜在客户进行接触。8周后，若接触客户的成绩理想，公司总部就着手在该社区寻租和装修办公室。这样的招聘操作流程，产生了非常好的效果。招聘过程其实就等于确定一个潜在市场的过程。

　　美国经纪商基金销售状况

　　由于北美地区实行金融混业经营，除去基金公司营销渠道外，一些大型证券经纪公司也都开展基金营销业务。

　　在北美地区证券经纪商也是基金销售的一条重要渠道，与银行的销售渠道相比，经纪商提供的投资咨询服务比较全面，他会向投资者提供定期和及时的投资服务，指导投资者的投资活动。而且他们提供一种所谓的打包服务，为投资者提供包括基金在内等一揽子证券品种的投资组合服务。根据基金的实际销售额，定期与各委托基金公司进行结算。

更多证券营销、管理、团队建设等资讯，请登陆：金融从业者网站：
我们的使命：立足金融业，服务从业者
欢迎您的光临！