网银对账流程简介20090819.doc

网银对账流程简介
【网银客户申请电子对账服务柜员操作流程】
〖申请流程〗
1）请客户阅读并签署《对账服务协议》、加盖单位公章后提交经办行。
2）请客户完成企业身份验证后，到其账户开户柜台办理对账账户登记手续。
3）请客户出示《对账服务协议》，填写《中国建设银行网上银行电子对账企业客户服务账户登记表》。
4）柜台审核客户登记表及预留印鉴无误后，录入企业客户的账户信息，要保证录入资料的正确性，要求纸质资料专人复核。注意：在对账系统“信息签约”界面，网银客户在增加“网银对账”功能时，信息输入后，在左上角，直接点击“确认”，不得点击“新开客户号”。
5）提示客户次日即可登陆网上银行享有对账服务。
〖注销流程〗
1）客户注销对账服务时，须填写《中国建设银行网上银行电子对账企业客户账户注销登记表》，并签字盖章。
2）经柜台确认经办人身份证件和办理企业相关授权书等。
3）根据客户提供的资料，审核之后逐项录入系统，要保证录入资料的正确性，同时，要有专人复核。
4）注销已签约的对账账户，对账账户完全注销完成后，即注销客户对账功能。
5）日终上送网上银行中心注销数据。
6）提醒客户次日即可注销网上银行电子对账服务。
【客户网银对账操作流程】
1）在柜台签约网银对账的次日，网上银行高级版企业客户进行网银对账服务功能。主管可直接行使对账操作，也能由主管先进行网上对账业务功能的设置，即指定相应的对账操作员，分配对账账户，或修改操作员权限功能中，对已分配账户权限的操作员进行追加电子对账功能的权限设置。（简版网上银行客户无需进行对账员的权限分配操作）
2）企业客户登录到网上银行系统中，选择一级菜单的“电子对账”，点击“对账单查询”：选定某一活期类企业账号，并选择要查询的对账单日期，查询相应的账户对账单信息，再点击“批次号”，查看明细。
3）查询后点击“对账单回签”：选定账户，根据回显的“对账单时间”选择“批次号”，输入对账结果，进行对账单的回签操作。
4）回签结束后，可点击“对账结果查询”
【对账资料的格式和保管】
《对账服务协议》向会计营运部申领、《中国建设银行网上银行电子对账企业客户服务账户登记表》、《中国建设银行网上银行电子对账企业客户客户账户注销登记表》与《中国建设银行网上银行企业客户服务终止申请书》在市分行电子信息部网页-电子银行专栏-业务表式-企业电子对账（20081027），以上资料目前暂时在柜台专夹保管。
【注意事项】
1）普通版网银客户申请电子对账后，在回签时报密码错：
因电子回签需要用到交易密码（同原登录初始密码）进行回签，如客户原初始登录密码确实已忘，可通过业务联系平台报省行重置密码解决。
2）高版网银客户在进入电子对账菜单后为何仍看不到对账账户：
第一种可能，柜台末签约（电子对账功能）。
第二种可能，只有网银主管才有对账权限。制单员、复核员需主管在操作员权限设置-电子对账上打上勾　才具有对账权限。
3）客户回签时，为什么必须先点击对账单查询菜单：
点击对账单查询，相当于网银的制单过程，通过该动作，可将分行对账系统中的电子对账单采集至总行网银中心，所以是对账操作中不可跳过的第一步。
4）回签不平时，在“我方账上无，银行有”的登记类型中，明细号如何取得：
回签不平时共有四种登记类型选择，其中“我方账上无，银行有”的登记类型必须登记从银行取得明细顺序号，方法是：从副本账查询中取。
【异常情况联系】
对账系统发生异常，市分行联系人：朱梅，电话：2500142；客户端异常，市分行联系人：徐小凡，电话：2500026；督办：黄江，电话：2500047