内蒙古2015年下半年基金从业资格：最优资本结构考试试卷.doc

内蒙古2015年下半年基金从业资格：最优资本结构考试试卷

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、商业银行超额储备的持有形式一般不包括__。
A．股票
B．基金
C．短期国债
D．高等级公司债券
2、下列各因素中，会影响基金分红的因素包括__。
A．基金分红政策
B．基金的持股集中度
C．留存收益
D．基金行业投资集中度
3、目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为____(基金上市首日除外)。
A：5%
B：10%
C：15%
D：20%
4、、是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。
A：资产配置
B：股票投资组合管理
C：债券投资组合管理
D：基金绩效衡量
5、为避免基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持__原则。
A．连续性
B．有效性
C．依法监管
D．审慎监管
6、基金销售费用包括基金的__。
A．申购费
B．认购费
C．赎回费
D．销售服务费
7、下列关于股票性质的描述正确的是__。
A．股票所代表的权利本来不存在
B．股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的
C．股票是设权证券
D．股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式
8、基金监管部对基金销售的日常持续监管主要包括__。
A．对基金销售机构的资格审核
B．对基金销售机构高级管理人员的资格审核
C．对基金销售机构销售人员从业行为的监管
D．对基金销售各环节的监管
9、基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额向__支付基金收益。
A．基金自律组织
B．基金监管部门
C．基金托管人
D．基金份额持有人
10、目前，基金公司的架构基本上都是__。
A．投资一体化
B．营销一体化
C．投资和营销一体化
D．研发和营销一体化
11、《证券法》中对证券交易所的规定内容不包括____
A：投资者开立证券账户的规定
B：交易所的组织架构及从业人员的规定
C：设立风险基金的规定
D：证券交易所的负责人和其他从业人员的回避原则
12、____在预测过程中的分析难度和预测的适当时间范围不同，也要求更高的预测技能，由此得到的预测结果在一定程度上也更有价值。
A：历史数据法
B：情景综合分析法
C：截面分析法
D：情景局布综合分析法
13、信息管理平台应用系统的支持系统规范中，__应当报中国证监会备案。
A．系统投入使用
B．系统重大升级
C．年度技术风险评估的报告
D．用户密码修改
14、下列基金公司，投资者应重点关注的有__。
A．策略执行有力的基金公司
B．风格鲜明的基金公司
C．投资理念清晰的基金公司
D．个别基金经理业绩突出的基金公司
15、__是一种被动管理的基金，其整体风险系数更高些。
A．股票型基金
B．债券型基金
C．指数型基金
D．货币市场基金
16、基金是____信托的一种。
A：商业信托
B：金融信托
C：民事信托
D：公益信托
17、下列关于基金托管费的说法正确的是__。
A．股票型基金的年托管费率一般为0.25%
B．指数型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间
C．债券型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间
D．货币市场基金的年托管费率一般为0.1%
18、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。
A．过往业绩
B．从业经验
C．投资理念
D．操作风格
19、开放式基金的代销方式，应通过__等代销机构进行。
A．证券公司
B．保险公司
C．银行
D．独立投资顾问
20、世界上最早、最有影响的股价指数是__。
A．道-琼斯股票价格平均指数
B．金融时报指数
C．日经指数
D．纳斯达克指数
21、考察基金公司风险控制能力的要点包括__。
A．公司风险控制理念
B．投资风险控制的情况
C．公司合规经营情况
D．公司风险控制组织架构情况
22、考察基金公司投资和研究能力的要点包括__。
A．公司投资和研究人员情况
B．公司投资和研究架构情况
C．公司投资和研究的理念、方法及流程情况
D．公司信息披露情况
23、基金销售的__要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。
A．规范性
B．专业性
C．服务性
D．适用性
24、基金按____，可分为封闭式基金和开放式基金。____
A：投资标的划分
B：基金的组织形式不同
C：投资目标划分
D：是否可自由赎回和基金规模是否固定
25、契约型证券投资基金的投资者享有__。
A．投资管理决策权
B．资产配置管理权
C．基金资产保管权
D．基金收益所有权
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、下列基金份额净值的公式表示正确的是__。
A．基金份额净值=基金资产总值/基金总份额
B．基金份额净值=基金负债/基金总份额
C．基金份额净值=基金资产总值-基金负债
D．基金份额净值=基金资产净值/基金总份额
2、金融衍生工具的功能包括__。
A．套期保值功能
B．价格发现功能
C．投机功能
D．套利功能
3、与银行储蓄存款相比较，基金的投资风险__银行储蓄。
A．大于
B．小于
C．基本接近
D．等于
4、关于开放式基金基金份额的赎回费，以下描述正确的有__。
A．赎回费在投资人赎回基金份额时收取
B．通常情况下，投资人赎回份额越多，赎回费率越高
C．赎回费的25%归基金资产
D．赎回费率最高不得高于赎回金额的3%
5、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是__。
A．金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动
B．金融衍生产品是与基础金融产品相对应的一个概念，这里所称的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品，也包括金融衍生工具
C．金融衍生工具的价值与基础产品的联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表现为非线性函数或者分段函数关系
D．金融衍生工具的杠杆性决定了金融衍生工具交易盈亏的不确定性
6、在我国，__可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。
A．商业银行
B．证券公司
C．证券投资咨询机构
D．专业基金销售机构
7、以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则____
A：合法、合规性原则
B：健全性原则
C：相互制约原则
D：成本效益原则
8、下列关于沪深300指数、上证综合指数的说法，正确的有__。
A．沪深300指数的计算中包含了300个样本公司的股票和债券价格
B．沪深300指数的样本是上海和深圳证券交易所中交易量最大的300只A股
C．上证综合指数包含了上海证券交易所挂牌的全部股票，并以其发行量为权数
D．上证综合指数的基期指数为1000点
9、以下关于债券型基金的常用分析指标，说法正确的有__。
A．常用的分析指标有久期和债券持仓的信用等级两种
B．衡量利率变动对债券基金净值的影响，用久期乘以利率变化即可
C．债券持仓的信用等级在计算上比较复杂，但其应用却比较简单
D．利率变动幅度较大时，用久期衡量外，还需参考别的指标
10、基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则在____中出现。
A：招募说明书
B：基金合同
C：托管协议
D：基金份额发售公告
11、下列关于基金与信托产品的说法，正确的有__。
A．契约型基金是金融信托的一种
B．信托产品的流动性比基金好
C．信托的投资门槛一般比基金高
D．信托的投资范围比基金广
12、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，下列说法不正确的是__。
A．60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金
B．80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金
C．70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金
D．70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产投资于货币市场工具的基金为混合基金
13、基金管理人的主要收入来源是__。
A．基金投资收益
B．基金管理费
C．基金托管费
D．基金申购费
14、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是__。
A．“净值归一”
B．“欲购从速”、“申购良机”
C．在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述
D．“坐享财富成长”、“安心享受成长”
15、下列情况中，符合基金管理公司的公司治理结构中有关独立董事制度规定的有__。
A．甲公司董事会共5人，其中独立董事2人
B．乙公司董事会共10人，其中独立董事3人
C．丙公司董事会共11人，其中独立董事4人
D．丁公司董事会共9人，其中独立董事3人
16、下列关于基金份额的登记流程，说法正确的有__。
A．T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部
B．代销机构总部将本代销机构的申购(认购)、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构
C．T+2日，注册登记机构根据T+1日各代销机构的申购、赎回申请数据及T+1日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构
D．各代销机构将确认后的申购赎回数据信息下发至各所属网点，同时注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人
17、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》中所指的基金评价专指基金评价机构及其评价人员对__开展评级、评奖、单一指标排名等。
A．基金的收益和风险
B．基金管理人的预测能力
C．基金的分析研究及投资咨询
D．基金管理人的管理能力
18、下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是__。
A．每日都进行分配
B．货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润
C．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益
D．当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益
19、理财发展的初级阶段面临的所有问题中最核心的、最需要明确的是__。
A．目标客户的投资意向
B．理财经理的专业资历
C．理财经理的定位问题
D．投资人的理性选择
20、____是基金托管人尽责的善后阶段。
A：签署基金合同阶段
B：基金募集阶段
C：基金运作阶段
D：基金终止阶段
21、基金合同当事人包括__。
A．基金销售代理人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金份额持有人
22、基金销售由__负责办理，该机构可以委托其他合格机构代为办理。
A．基金管理人
B．商业银行
C．证券公司
D．证券投资咨询机构
23、按照持有人权利的性质不同，权证分为__。
A．认购权证
B．认股权证
C．备兑权证
D．认沽权证
24、下列各项中，属于基金面临的外部风险的是__。
A．经营风险
B．管理水平风险
C．职业道德风险
D．合规风险
25、基金投资风险控制的具体措施包括__。
A．建立科学的部门分离、岗位分离的基金投资管理的组织机构
B．建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度
C．采取投资风险管理技术和控制程序
D．实行内部监察稽核控制