证券从业资格考试_基金_第1章课后练习.doc

　　一、单项选择题
　　1.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出（　　）的特点。
　　A.集合理财
　　B.专业管理
　　C.组合投资
D.利益共享
答案：A
解析：见教材第2页，基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出集合理财的特点。
　　2.在我国，基金各当事人的权利义务在（　　）中约定。
　　A.基金份额上市交易公告书
　　B.招募说明书
　　C.基金合同
D.基金托管协议
答案：C
解析：见教材第8页，基金合同是规范各当事人的权利义务法律文件
　　3.1940年，（　　）颁布了基金法律的典范——《投资公司法》和《投资顾问法》
　　A.英国
　　B.美国
　　C.瑞士
D.法国
答案：B
解析：见教材第12页，考察《投资公司法》和《投资顾问法》的颁布

　　4.基金管理人的最主要职责是负责（　　）。
　　A.受托资产管理
　　B.基金资产清算和会计复核
　　C.基金资产的保管
D.基金资产的投资运作
答案：D
解析：见教材第6页，基金管理人的最主要职责是按照基金合同约定，进行基金资产的投资运作
　　5.开放式基金是通过投资者向（　　）申购和赎回实现流通的。
　　A.基金托管人
　　B.基金受托人
　　C.基金管理人
D.证券交易市场
答案：C
解析：见教材第10页，开放式基金是通过投资者向基金管理人或其代销机构申购和赎回实现流通的
　　6.基金持有人获取收益和承担风险的原则是（　　）。
　　A.“收益保底，超额分成”
　　B.“利益共享、风险共担”
　　C.按“先进先出法”实现收益和风险
D.获取无风险收益
答案：B
解析：见教材第1页，基金的概念
　　7.中国证监会发布的《开放式证券投资基金试点办法》(以下简称《试点办法》)，对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是（　　）。
　　A.1997年11月14日
　　B.1998年3月1日
　　C.2000年10月8日
　　D.2001年9月1日
答案： C
解析：见教材第16页，考察《开放式证券投资基金试点办法》发布日期

二、多项选择题

　　1.全球基金业发展的趋势与特点是（　　）。
　　A.美国占据主导地位，其他国家发展迅猛
　　B.开放式基金成为证券投资基金的主流产品
　　C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出
　　D.基金的资金来源发生了重大变化
答案：ABCD
解析：见教材第13页，考察全球基金业发展的趋势与特点

　　2.我国基金业的发展可以分为三个历史阶段（　　）。
　　A.20世纪80年代末至1997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》颁布之前的早期探索阶段
　　B.《暂行办法》颁布实施以后至2004年6月1日《证券投资基金法》实施前的试点发展阶段
　　C.《证券投资基金法》实施以来的快速发展阶段。
　　D.2005年以来的封闭式基金发展阶段
答案：ABC
解析：见教材第14页，考察我国基金业发展的三个历史阶段

　　3.基金市场的服务机构主要包括(　)。
　　A.基金销售机构
　　B.注册登记机构
　　C.律师事务所和会计师事务所
D.基金评级公司
答案：.ABCD
解析：见教材第6页，考察基金市场的服务机构

　　4.（　　）是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。
　　A.股票
　　B.债券
　　C.公司型基金
　　D.契约型基金
答案：.AB
解析：见教材第4页，考察基金与股票、债券的差异
5.证券投资基金在我国的作用主要包括（　　）。
　　A.为中小投资者拓宽投资渠道
　　B.提高投资者的投资回报
　　C.优化金融结构，促进经济增长
　　D.促进证券市场的稳定和健康发展
答案：ACD
解析：见教材第20页，考察证券投资基金在我国的作用
　6.证券投资基金市场服务机构包括（　　）。
　　A.基金销售机构
　　B.基金投资咨询公司
　　C.证券交易所
　　D.基金评级公司
答案： ABD
解析：见教材第6页，考察基金市场的服务机构
三、判断题
　　1.依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。我国目前设立的基金则为契约型基金。（　　）
答案：对
解析：见教材第8页，考察基金法律形式
　　2.公司型基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。（　　）
答案：错
解析：见教材第10页，说的是封闭式基金概念
　　3.相对而言，由于封闭式基金份额固定，没有赎回压力，基金经理人完全可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资，并将基金资产投资于流动性较差的证券上，这在一定程度上有利于基金长期业绩的提高。（　　）
答案：对
解析：见教材第10页，考察封闭式基金投资策略
　　　4.开放式基金不是目前国际上的主流基金组织形式。（　　）
答案：错
解析：见教材第13页，开放式基金成为主流
5股票和债券是直接投资工具，主要投向有价证券，而基金是间接投资工具，主要投向实业。（　　）
答案：错
解析：见教材第4页，考察基金与股票、债券的差异
6.开放式基金同封闭式基金一样，受市场供求关系的影响。（　　）
答案：错
解析：见教材第10页，考察开放式基金、封闭式基金的异同
7.第一只开放式基金成立于美国。（　　）
答案：对
解析：见教材第11页，考察基金的早期发展