C17030课后测验80分.doc

1. 在对高净值固定收益类投资者进行投资咨询时，适合推荐的理财类型不包括（ ）。该题未做
· A.现金管理
· B.固定收益
· C.股权投资
· D.套利交易
2 . 以下对于高净值中年投资者的说法错误的是（ ）。该题未做
· A.更多的关注于财产性收入的收益
· B.关注是否能改善自身生活水平
· C.既要保本、安全，又要收益率提高
· D.<p>往往不会在一些较长期限上进行财产分配</p>
3 . 对于服务高净值客户的人员需要具备的基本素质不包括（ ）。该题未做
· A.理论功底扎实
· B.形象好、口才佳
· C.丰富的经验
· D.有一定的学习能力

多选题（共4题，每题 10分）
1 . 为客户建立档案以动态测评客户的风险承受能力，需要了解的内容包括（ ）等。该题未做
· A.基本信息
· B.财务状况
· C.投资知识与投资经验
· D.投资目标
· E.风险偏好
2 . 了解金融产品或服务的性质特点以评估风险等级时，需要了解的内容包括（ ）等。该题未做
· A.发行人的基本信息，发行人是否依法发行或提供
· B.产品期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件、投资安排等
· C.基础资产的状况，担保品或其他信用保障及其价值情况
· D.风险收益特征，如流动性风险、市场风险、预期收益率等
· E.投资者购买、持有或出售产品或服务的成本、费用和可能的损失
3 . 执行投资者适当性制度的保障措施包括（ ）等。该题未做
· A.人员培训
· B.制度保障
· C.全责分清
· D.资料保存
· E.信息保密
4 . 对于高净值权益类客户的投资服务方向可以分为（ ）。该题未做
· A.市值管理
· B.股权投资
· C.股票及商品投资
· D.收益权互换

判断题（共3题，每题 10分）
1 . 高净值中年投资者往往更关注流动性。（ ）该题未做
   对          错
2 . 权益类投资是指投资于股票、股票型基金等权益类资产。（ ）该题未做
   对          错
3 . 高净值客户一般指个人金融资产和投资性房产等可投资资产总值较高的社会人群。（ ）该题未做
   对          错