银行计划财务部工作总结参考.docx

银行计划财务部工作总结一、银行计划财务部工作总结(一)细致研究总行2018年利润指标制定思路，科学合理分解落实计划指标，制定财务维度考核施行细那么。以总行2018年总体考核思路为出发点，认真分析研究风险资产增减变化及增量资金折算风险资产对利润指标的阻碍，引导支行充分理解并掌握2018年利润指标考核思路，引导各机构调整资产、负债、资金构造，开展本钱低、风险小、收益高的资产业务，突出风险资产的有偿使用理念，实在提高资产的存量收益和增量议价才能。(二)牵头组织工作调研，化解支行运营工作实际困难，助推运营指标按计划推进。自3月份起，在分行领导班子的带着下，由我部牵头组织，协调分行各条线部门，深化各支行开展调研工作。通过调研，第一时间掌握并化解支行在运营工作中急需分行协助协调处理的实际征询题，助推各支行运营工作顺利推进。(三)协调各部门，全力做好“财务检查年”各项工作。2018年是财务检查的丰收年，省审计厅、中磊会计事务所、国地税稽查局、总行监事会、财务部、审计部等内外审部门先后对我行财务工作进展了专项检查。通过“财务检查年”整体检验，业务知识点得到全面深化学习，使我部财务治理工作得到了本质性的提高。(四)实时调度、跟踪考核各项运营指标进展情况。制定分行2018年运营指标统计周报，对各条线责任指标进展跟踪考核、实时统计测算序时进度，按周向决策层报送指标完成情况统计表，为运营治理层做出决策意见提供参考按照。(五)优化财务资源配置，进一步强化财务治理工作。制定2018年支行、部门费用配置治理方法，将费用配置与运营治理工作相结合，突出重点指标的费用配置比例，通过完善费用配置构造，确保变动费用与运营业绩挂钩，以财务资源配置为手段，引导资产质量转化及运营构造调整，促进各项运营指标的推进，实现财务资源高效配置。(六)积极化解历史遗留人民银行再贷款征询题。我行至92年起人民银行再贷款科目持续挂帐716万元，(不含利息 万元)。当地人行按季对我行下达催缴通知。为尽早处理历史遗留征询题，不阻碍总行发行企业债总体工作计划，在总行的大力支持下，与人总行及当地人民银行亲切沟通，终于将历史遗留再贷款征询题予以化解。通过积极努力，获得利息减免 万元政策，为我行节约了经济本钱。(七)加强业务条线本身队伍建立，组织开展绩效考核分析、强化统计报表制度、提升财务精细化治理等各类有用性培训，从而促进全员提高执行才能，强化内部员工综合素养。二、存在的征询题(一)部门员工缺乏治理的前瞻性、规划性。计划财务部应注重计划与治理并行，从目前工作状态看，全体员工缺乏工作计划的前瞻性，仅盲从而机械地工作，缺乏分析推断才能，无指导性思路，治理工作亟待加强提高。(二)平衡计分卡指标及权重设置考虑要素不周全。从平衡计分卡考核指标体系上分析，指标工程及权重的设置不尽合理，指标设置尚未表达出各支行差异化特点，不能充分促进支行发挥所长，调动其能动性。(三)对总行考核指标设置的治理意向不明确。2018年总行充分考虑监管指标要求，同时为操纵全行风险资产占用，提高风险资产占用综合报答，制定了风险资产利润率指标。要想完成该项指标，必须全面理解风险资产如何计量，如何调整资产占用形态从而到达化降高风险资产占用比例，但从各支行对风险资产的理解上看，我行员工并未充分理解其指标本质内涵，对总行治理引导意向不明确。(四)费用投入政策相对宽松，未充分发挥资源配置的高效性。2018年，分行调整费用支出构造，压缩分行各项固定费用开支，为提高各支行在当地市场竞争力，将节约费用资源全部投向各支行。导致错误引导各支行将发生的相关业务宣传、政府协调等计划外支出事项全部交由分行予以费用支持处理。分行给予的费用投入，支行缺乏本钱收益认识，费用投入未充分发挥其高效性。三、2019年工作思路(一)结合各支行运营工作中突出特点，合理确定各机构差异化考核指标。针对各支行不同的工作导向，设定不同考核权重及变动费用调理系数，引导各支行利用本身业务优势，做出特色、发挥所长，实在提高分行资源配置的最高运用效能。(二)全额资金治理方式的改变，处理了资产负债自求平衡实现利润增长的固定途径。围绕总行公司业务改革，结合分行业务开展实际情况，重点突出财务资源配置对各项存款的费用配置比率，明确分行2019年运营工作重点思路。(三)细致分析解读内部资金定价方案，引导各机构结实树立FTP转移价格本钱认识，做好业务投向、算好自家帐。(四)调整固定费用配置规那么。总结2018年度支行固定费用配置存在的征询题，2019年将充分考虑各地区实际运营现状，全盘核算各运营机构固定费用开支，适当将计划外支出事项全部予以平衡考虑，有保有压。超预算支出，严格由各支行通过增创变动费用予以自行化解。从而促进支行针对每笔支出全面树立起本钱节约认识、投入产出认识、财务精细化治理认识。(五)接着强化计财条线队伍建立，有计划性的组织开展有用性培训，夯实财务根底业务才能，标准财务受权审批制度，强化财务预算治理、提核分析才能，防控操作风险，全面提升财务精细化治理水平。2018年财务工作已圆满完成，计划财务部将经历、查找缺乏，紧跟总行2019年运营治理思路，协调运营与财务资源合理配置的关系，全面配合并支持各条线部门及支行各项业务的持续开展，为全行运营工作稳健运转提供有力保障。