融资专员年终工作参考总结范本.docx

融资专员2021年终工作参考总结范本融资专员2021年终工作总结(一)20xx年，在公司运营班子的正确领导下，在相关部门大力支持和热心协助下，我团结带着部门员工，立足本职岗位，较好地完成了本部门的年初计划工作和领导交办的其他各项工作任务。为了推进新的一年工作开展，现将一年来的工作汇报如下：一、加强学习，提高本身素养20xx年，是深圳康泰生物制品股份业务迅猛开展和特别重要的一年，关于公司的融资工作更是充满考验和挑战的一年。为了提升本人的思想素养和业务才能，我注重加强学习和锻炼，一直如一地严格要求本人。一年来，我积极参加公司组织的各项学习活动，通过电视、网络、报纸等方式较为系统地学习和理解了党和国家的方针政策，进一步提高了本人的思想认识水平和政治理论涵养，一直做到在思想、行动上与公司同心同德。为了提升本人的业务水平，我还不断加强对当代经济、治理、科技、法律等方面知识的学习，以拓宽知识层面，更新知识构造。通过学习，我更加纯熟掌握了推销自我的技巧、推介公司的技巧、与客户沟通的技巧、处理回绝的技巧等，我的组织治理才能、综合分析才能、协调办事才能等方面有了较大提高，保证了本岗位各项工作的正常运转。二、紧扣中心，认真履行职责作为公司融资部经理，寻找银行资金、满足公司运营需求是我的主要职责。在工作中，我紧紧围绕公司的决策部署，立足实际，认真履行岗位职责，获得了实际效果。(一)银行融资获得新成效公司自成立以来以销售乙肝疫苗为主营业务，公司销售业绩良好，每年利润稳定开展，流淌资金充足。20xx年，公司在北京投入巨资建立疫苗产业化基地。由于扩大了消费运营规模，公司需要对外融资满足需求。在融资政策进一步趋紧的大环境下，公司的融资工作人员克服了银行信贷政策关于生物制药行业融资保持冷漠态度的实际困难，在公司治理层的正确领导下，迎难而上，在建立银行、兴业银行、招商银行、华夏银行、中信银行和宁波银行等金融机构做了大量的工作，顺利完成了公司综合授信工作，及时处理了公司业务开展的所需资金。截止20xx年12月底，今年公司获得综合授信总额度54500万元，在20xx年获得农行5000万元、中信4000万元，合计9000万元银行综合授信的根底上新增贷款综合授信45500万元，增加幅度505%。目前贷款资金到账14400万元，及时保障了北京疫苗消费基地工程建立的资金需求。特别值得一提的是，今年融资部在融资渠道方面勇于创新和开辟，除成功地操作疫苗产业化工程贷款前提下，还积极开发资本运作市场，成功从兴业银行、建立银行以备用授信的手段得到银行24500万元的信托资金，积累丰富的经历，为整个公司的开展和建立起到特别重要的作用(详见附件一：20xx年、20xx年融资授信情况统计表)。(二)“北京市工业开展资金贴息”实现新打破在考虑融资本钱最小化的前提下，公司融资人员在与建立银行签署正式贷款合同当月，就以北京民海疫苗产业化工程分别向北京市工业促进局、工信部、北京市发改委申请大额贷款贴息。由于民海公司注册地址在北京，贷款银行在异地和民海公司由于还处于建立期，不符合政府补贴要求的“运营情况良好”的硬件条件，在第一次申请中被政府相关部门确定为“贷款贴息不予支持企业”。在第二次申请中，公司融资人员在治理层的正确指导下，领会政府高层领导思路，确定主攻方向，明确操作步骤，迎难而上，排除万难，顶着多方压力，最终在本年度的最后一批申报工程中通过了民海的贴息申请，直截了当给公司节约2500万元的本钱支出，12月29日已经先期到账620万元，大大缓解公司今后两年的资金压力;同时以此为切入口，打开政府的“贴息”的缺口，保障公司今后使用贷款资金本钱的最低化，这也将为公司节约大量的资金本钱。三、公司规章制度得到落实一年来，我按照公司要求，认真贯彻执行公司规章制度，结合工作实际，尽职尽责。一是坚持讲原则、讲大局，用事业统一思想，用开展凝聚力量，通过谈心交心等方式，沟通思想，促进了部门成员合心、合拍、合力，创立了心齐、气顺、劲足的工作环境，带动了部门工作的创新开展。二是狠抓制度执行。我坚持把严格要求、严格教育、严格治理、严格监视贯穿于思想、作风、纪律、工作的各方面和各环节之中，客观公正地对待部门员工，不厚此薄彼，不搞远近亲疏，营建了互相协作、同舟共济、齐心协力的和谐气氛，加强了部门的凝聚力和战斗力。一年来，我和部门员工都能认真执行公司的各项规定，没有发觉一例违法违纪咨询题。过去的一年，融资部工作获得的成绩来之不易，是公司领导高度注重和坚强领导的结果，是兄弟部门大力支持的结果，也是融资部全体人员团结奋斗、自加压力和努力拼搏的结果。在此，我向大家表示衷心的感激!成绩凝聚着领导和同事们的支持、鼓舞和协助，荣誉不仅仅属于我个人，更属于我们这个优秀的团队。成绩不是终点，而是更高、更新的起点。随着公司的开展壮大，20xx年融资部的工作任务艰巨繁重。我们将接着在公司的坚强领导下，紧紧围绕运营治理中心工作，用心想事，用心谋事，用心干事，以更加饱满的热情、更加务实的作风，为又好又快地推进公司跨越式开展作出新的更大的奉献。融资专员2021年终工作总结(二)20xx年眨眼间已临近尾声，首先感激所有领导为我们提供各种锻炼自我，提高素养、升华的时机，同时也感激一年来支持和协助的同事们，年终之际，将这一年的工作情况向各位领导和同事汇报如下：一、20xx年主要工作：一立足实际，履行职责作为公司财务部融资专员，我的主要职责是协助领导完成公司融资业务，包括到期贷款的转办，多渠道化解债务、测算金融机构利息，配合贷后检查工作，整理归档文件、以及贷款数据的统计等等。20xx年2月在公司领导的带着下，本人积极和银行信贷员对接详细事宜，顺利完成了我公司和鄂尔多斯农村商业银行2.6亿元贷款的转办，5月份完成子公司水务公司和乌海银行6300万贷款的续贷，全程参与了贷款转办的全过程，从前期贷款方式确实定，申请文件的草拟，到区政府的审批文件，到不动产买卖中心的房产抵押的办理，再到借款合同的签订，在转办这笔贷款的过程中，我更加理解银行信贷业务办理的细节，更加明白统筹协调的重要性，受益颇多。二同时，我依然公司的一名出纳，作为公司出纳，在不断改善工作方式方法的同时，顺利完成了如下工作：严格执行现金治理和结算业务，和会计核对现金账目，发觉金额不符，要及时汇报，及时处理;每月按时做账，申报子公司各项税目;平时在每次付款前坚持履行付款审批手续，对不符合报销手续的开销不予报销。同时积极配合上级部门对我公司进展的财务审计，提早预备所需的财务相关材料，做好前期自查自纠，对检查中可能出现的咨询题做好统计，并提交领导批阅。同时，积极配合康巴什区化债领导办公室完成多项统计表的填制及报送，完成了市全口径债务系统的填报，完成了“一单三账”融资部分;完成了财政部监测系统的填报，等二、存在的缺乏回忆一年的工作，获得了不少的成绩，但仍然有特别多需要努力的地点：一是业务素养提高不快，对新的业务知识学的还不够、不透;专业知识上与其他优秀的同事相比还存在差距;二是在统计数据这项工作有时候做的不够细致，深化，往往只局限于固定格式，停留在外表，没有真正的按照不同的口径整理数据，针对这种情况，以后将在数据的统计上多下功夫，保证数据的精确。作为一名融资专员，我深感本人肩上的担子的分量，稍有忽略就可能出现过失。我深感本人岗位的价值，因而，我不断提示本人，要加强责任心，同时也为本人树立新的目的。新的一年，将是公司的融资工作充满考验和挑战的一年，在新的一年里，为提升本人的思想素养和业务才能，我将更加注重学习和锻炼，一直如一的严格要求本人，加强本人对金融专业、会计根本知识的学习，拓宽知识面，更新知识构造，更加纯熟掌握专业知识才能，同时提高本人的沟通才能，协调办事才能，综合分析才能，为迎接新的挑战，做出本人应有的奉献。融资专员2021年终工作总结(三)光阴荏苒，岁月飞逝，不知不觉间已逐步离我们远去，崭新的正快步向我们走来。回首过去的一年，当初对工作有一丝迷茫和质疑的我，自有幸参加财务部融资团队后，在领导的悉心关怀和同事的热情协助下，坚决了工作的决心、明确了工作的方向、对本人的今后有了一定的规划，这种在人生转轨的关键时期所受的鼓舞，必将使我受用终生。我于5月底来到公司财务部融资团队工作，由于之前没有接触过融资方面的工作，因而内心依然紧张的，呈如今本人眼前的是完全生疏的工作领域，尽管大学时曾学习过财务方面的专业知识，可关于财务融资工作中的实际运用，本人能够说是完全的门外汉，因而对马上开展的工作既有期待、向往也有疑虑和困惑，不知这项工作会带给本人怎么样的经历和成长。部门领导的悉心照顾和同事的热情协助鼓舞并鼓舞了我，也让我这个初来财务部工作的新人尽快的融入了本人的角色，完成了角色的转换。随着不断地向领导和同事学习请教，我理解了财务融资工作在公司整个运转过程中的重要性和必要性，也理解到本人作为其中一员承担着的责任，更明确了要潜心学习、踏实做事、不断提高的自我要求。从最初的一无所知开场，逐步在为各个融资工程预备相关材料中理解公司的情况和各工程所需材料、流程、如何与相关业务人员联络等，再到本人亲身去本钱方面为企业做出奉献。总之，新的情势和新的开展要求给予了我们新的责任和使命，作为聚龙人的强烈使命感和责任感又不断的鞭策我们接着开辟创新，阔步向前，雄伟的企业愿景正在向我们放开怀抱，在此谨借屈子的一句话表达我个人对新一年工作的态度，即“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”。融资专员2021年终工作总结(四)上一次实习时到工厂里实习，没有学到多少技术，但是却学到了不少如何样去实习的方法，和如何样在工厂里和师傅们搞好关系。我想我来公司实习后，大体的方法和在工厂实习的方法出不多吧，万变不离其宗吗，我想应该是的。一、实习目的本次实习目的主要是将理论知识用于实践工作，通过实践体会专业知识与实际工作中的差异。提高与人沟通的才能，提高本人分析实际咨询题、处理咨询题的才能。同时能够明确本人的工作兴趣所在，最终给本人的今后开展方向定位。二、实习单位及岗位介绍(一)单位简介我有幸到*公司融资部实习。该公司是一家主要运营礼品批发的综合性贸易公司，属于中小型企业。公司产品主要包括广告小礼品、商务礼品、会议礼品、办公礼品、外事礼品、电子小礼品、小电器礼品、皮具礼品、野营户外礼品、健康礼品等等。公司细化的产品一共有5000多种，如今公司正处在飞速开展阶段。公司的前景特别宽阔，计划在20xx年10月在上海和山东开设两家分公司。同时逐步完善企业文化，建立健全公司各项制度。为了习惯公司的规模扩张，势必需要大量资金。正是在这个背景下，公司于20xx年11月正式成立了专项融资部。该部门主要是利用合法渠道为公司筹集本身开展所需资金。(二)岗位介绍我的职位是融资专员助理。主要职责是结合核算部的财务预算制定几套可选的融资方案，并进展可行性分析最终选出一个最正确的方案。最后把方案付诸施行的过程。我们的工作方式主要是以小组讨论的方式进展：1、搜集一些有关融资的材料，主要包括国家现行的财政政策和产业政策以及地点政策。2、一些有关公司历史开展过程中曾经用过的融资方案。再次是制定个人想到的融资方案或是方向，以辩论的方式确定几个优选的方案。3、结合当前行业前景和公司前景对方案进展可行性分析得出最正确方案并付诸施行。在施行的过程中有时会遇到一些忽然的变化，那么我们的方案会随之修正。我们的最终目的是用最少的财务费用融到最多的资金。三、实习内容及过程实习主要分为两个环节第一岗前培训，第二正式上岗。通过一个星期的严格培训，我走上了本人的工作岗位。上班时间是每天上午9：00到12：00点，下午2：00到下午5：00点。刚开场上班的半个月主要是搞市场调查和公司内部调查，后半个月主要是对所搜集信息进展分析。再结合以往的资金运营情况制造公司资金流量预算表。最后依照每期的实际资金需求制定不同的融资方案，然后分析改融资工程的可行性。关于融资方式确实定，要在权衡资金本钱和财务风险的根底上，依照实际情况，采取一个或者数个融资方式。第一是内部融资。它的特点是融资本钱较低，由于自由资金完全由本人安排。唯一的缺点确实是筹集数额受公司本身实力限制。第二是外部融资。主要包括和发行债券和股票等等。银行的审批程序比拟复杂，时间跨度可能比拟长。发行债券的费用相对较低，能起到财务杠杆的效应。最终敲定一个可行性的方案，所以我们还会对今后的产业政策和地点政策进展预估，并配套制定一些应急方案。四、实习总结及体会1、在这短暂的两个月实习生活里，我的综合素养在不断提高。我对我本人有了进一步的理解。我发觉我在这里工作的特别欢乐，而且特别有激-情。能够到达一种忘我的境地。所以这是与大家制造的良好气氛分不开的。我把本人的今后开展定位于企业重组参谋。我在学校学习过一门投资银行学，这是一门特别有吸引力的科学。如今的中小企业要想从扩容到上市还有一段特别长的路要走。我今后要边工作边学习，不断地提升本人。本人在金融工程这方面是比拟欠缺的，我决定两年后考研。我下定决心成为一名职业的公司财务参谋。我相信一分天注定，九分靠我拼。我会成功的!2、让我明白的是书本理论与实际工作运用的差异。学好专业知识理论是在实际中应用的根底，但是不能照搬过来使用。由于学校所学的理论大都是一种理想状态下的理论，或者说是一种有假设条件的理论。不管是显性的依然隐形的，总之都是存在一些假设的。但是现实社会工作中是没有假如的，现实是在既定的条件下你改如何做才能到达目的。3、我的社会交际才能得到了提高。在工作中我会经常性的向同事请教咨询题，与他们进展讨论。除此以外，还会代表公司去和对手方会谈。如此通过不断地磨练和学习，我变得特别成熟、理智。其次，我独立处理咨询题的才能和广泛利用各种可能资源的才能得到了提高。五、实习展望以后我的实习时机可能不多了，由于我立即就要面临毕业了，毕业后我到公司工作可能有个实习期，但是那和如今不一样。如今实习不好也就罢了，今后毕业实习，实习不好公司就不会要你，这是两个概念，压力根本不是一个档次。不过通过这次实习，我已经明白了今后如何样去工作了，工作方法已经学会了，工作的业务就好说了，慢慢的理解吗，这确实是最根本的。我想我在以后的工作中会做的更好的!融资专员2021年终工作总结(五)伴随着X年尾声的悄悄临近，我走上工作岗位一年了，从刚开场对业务技能的不自信，到如今能够单独分析授信业务，其中发生的种种确实是收获颇丰。回忆这一年的工作，在银行领导的关怀及全体同事的协助下，我认真学习业务知识和技能，积极主动地履行工作职责，及时总结工作中的缺乏，努力提高业务素养，较好地完成了个人的工作任务，在思想觉悟、业务素养、操作技能、优质效劳方面都有了一定的提高。现将这一年的经历与体会总结如下：一、咨询渠那得清如许，为有源头活水来人不管从事什么职业，都需要不断学习，在思想、文化、业务诸方面得到鲜活的“源头之水”，只有如此，才能不断进步，保持一渠清泉。面对信贷员这个岗位，开场我还有些不自信。实地理解客户的根本情况、运营信息，调查掌握客户的贷款用处、还款意愿，分析客户的还款才能等等，这些关于只参加过几天培训的我来说，有特别大难度。起初，我总在内心想，假如本人分析错误，把钱放出去还不上如何办?因而经常打给鄂尔多斯总行在培训期间的师傅请教。与他们交流心中的不明白，在得到细心的答复后，本人考虑总结。在实践中学习，让我对信贷工作有了新的认识，也增加了本人的决心。同时，我深深感受到本人在这方面的缺乏，只从实践中学习是不够的，还需要理论知识的补充，因而我积极利用工余时间加强金融理论及业务知识的学习，不断充实本人。对行里提供的各种培训，积极参加，对行里下发的各种学习材料能够融会贯穿，学以致用，业余时间，翻看金融书籍，参考成功信贷案例。通过实践中的经历积累、专业化的培训和自学，我慢慢地掌握了贷款业务和操作流程。业务工作才能、综合分析才能、协调办事才能、文字语言表达才能等方面，都有了特别大的提高。二、立足本职某进取，辛勤浇灌信贷花我热爱我的本职工作，能够认真对待每一项工作任务，把国家的金融政策灵敏表达在工作中。认真恪守规章制度，能够及时完成领导交给的各项任务，积极主动地开展业务，回忆这一年，辛勤的汗水终于换来了喜人的成绩。1、团结守纪，为提高运营效益尽心尽力。一年来，我与同事们团结一致，服从领导的安排，积极主动地做好本职工作。2、强化认识，积极主动营销贷款。慢慢接触信贷工作后，我不断强化本人贷款营销的认识，破除“惧贷”的思想，寻求效益好的贷户，在保证信贷资产质量的前提下，主动做好贷户的市场调查，关于那些有市场、讲信誉的个体工商户给予信贷支持。3、坚持信贷原则，做好信贷调查。我深知：信贷资产的质量事关我行运营开展大计，责任重于泰山，丝毫马虎不得。一年来，坚持对每一笔贷款都一丝不苟地认真调查，从借款人的主体资历、信誉情况、消费运营工程的现状与前景、还款才能，到保证人的资历、保证才能，抵、质押物的合法有效性;从库存的检查、往来账目的核对到房屋和设备的实地调查;从资产负债情况的计算、产销量和利润的分析到运营工程现金净流量的研究、贷款风险度的测定，直至提出贷与不贷的理由，每一个环节我都是细心调查，没有一丝一毫的懈怠。在贷前调查时，我做到了“三个必须”，即贷款条件必须符合政策、贷款证件必须是合法原件、贷款人与保证人必须到场核实签字，同时做到生人熟人一样对待，保证了贷款发放的合规、合法。4、强化治理，努力清收各项贷款。催收到期贷款，详实调查客户当年的运营情况，理解客户X的收入情况，确保我行到期贷款的及时收回。三、路漫漫其修远兮，吾将上下求索一年的工作已慢慢落下帷幕，一些成绩的获得，离不开行领导的大力支持。本人深知，本人仍有许多缺乏之处，通过一年的磨砺与锻炼，本人学会了特别多知识以及做人的道理。信贷的路漫漫修远，我也将上下求索。在新的一年里，我将努力克服本身的缺乏，认真学习，努力提高本身素养，积极开辟，履行工作职责，服从领导。当好参谋助手，与全体职工一起，团结一致，为我行运营效益的提高，为完成今后一年的各工程标任务作出本人应有的奉献。