MIS企划模块操作手册.doc

MIS系统企划模块操作手册

MIS企划模块操作手册

产险企划部
2008年6月

说明：

n 本模块主要供财务、企划等相关部门使用；
n 报表数据月报为每月更新一次，周报为每周更新一次，日报为每天更新；
n 本说明材料主要介绍企划模块的使用方法，MIS系统的基本操作请参考“MIS用户手册”；

第一章 MIS基础知识

一、MIS系统的基本概念
（一）、什么是MIS
MIS（Management Information System）——管理信息系统，是集团统一的数据分析平台，用于加工生成各种报表，为各专业公司管理及经营决策提供强力支持，于2004年开发上线。
MIS是一个以联机分析处理（OLAP）的方式、定期向业务部门提供各种统计数据的报表系统，是业务部门获取统计数据的一个重要渠道，可以通过浏览器将统计数据以报表或图表的方式提供给用户。
（二）MIS的用途
建立一个统一的数据管理平台，使产险各部门、各机构使用统一规范的统计指标和统计数据，消除统计数据的不一致；同时通过建立数据模型，对指标进行多角度分析，提高分析能力，为业务发展和品质管理提供更加科学的建议，为各级领导提供更好的决策支持。
（三）MIS系统的特点
1) 指标一致性：建立统计字典，统一指标名称、统计口径、取数方法等，建立一致性基础
2) 数据一致性：实现总部与二、三、四级机构的数据一致性
3) 报表的分析功能得到强化：MIS分析报表采用“指标+维度”的展示方式，增强了报表的分析
4) 统一需求管理，避免产生新的不一致：需求由企划部审核后提交给IT开发，IT不直接受理业务部门的需求，消除了不一致产生的根源
5) 数据处理时效得到保证：集团IT专人根据约定按时进行数据处理，时效得到保证，各级用户可以在同一时间获取数据
6) 大大降低了数据统计对生产系统的影响：MIS系统基于OLAP平台，极大降低了生产系统的开销
7) 容易推广和使用，可以更好地实现信息共享：使用浏览器的方式，只要登陆公司内部网就可以使用MIS系统，不需要安装其它软件

二、产险MIS系统的主要构成
目前产险MIS系统有11个模块：财产险承保理赔、车险承保、车险理赔、单证、个人市场营销（代理、新渠道、综合开拓）、客服、企划、销售管理、意健险、再保、重点客户。
MIS系统共包括三大基础功能——指标分析、定制报表、统计字典
指标分析：使用“指标+维度”的展示方式，充分考虑每一个指标所涉及的分析维度，建立数据分析模型。用户可以根据需要选择不同的维度对指标进行分析，提高报表的可扩展性，强化报表的分析功能，减少临时数据需求。
定制报表：各部门以统计字典为基础对制式报表进行整合，IT根据用户需求对报表进行处理，使用户从“获取数据”工作中解放出来，提高了工作效率，同时也避免了因指标不一致和统计时间不同而产生的数据差异。
统计字典：主要对统计指标的名称、描述、统计口径、取数方法进行统一，建立一致性的基础。

第二章 报表操作说明

一、MIS企划权限的申请
（一）登录公司主页的IT问题管理系统：

（二）选择产险系统－平安管理信息系统（MIS）

（三）选择“MIS企划”模块
点击该链接

（四）打开“权限申请表”并根据要求填写相关内容
点击此处上传文件

（五）“权限申请表“填写完毕后，以附件的形式上传，同时将“问题主题”和“问题描述”按照要求填写完毕，点击提交就会自动的进入MIS企划的审批通道进行流转。

二、报表路径
所有报表均在产险MIS经营分析模块下，具体进入过程为：
n 在IE地址栏中输入“mis”后回车；
n 进入mis登陆页面输入用户的UM用户名及密码；
n 依次选择“平安信息管理系统”－“产险”－“定制报表”－“企划”，即可看到所有经营分析报表。

点击此处后，此报表有更新后会通过邮件提醒定制人！

三、企划模块的构成

四、企划模块各报表的功能
1、《产险业务统计月报表》

A、 提供2005-2007年的月报表各指标数据；
B、 2008年的数据由于是按照2007年的数据统计口径统计，故从该报表的2008年数据不可用。
2、产险业务统计月报表（2005年前）

A、提供2005年以前月报各指标数据
3、《产险业务统计日报表_2006》

A、 提供2006年每天的“净保费”、“已决赔款”和“有效笔数”等三项指标的数据
B、 该报表指标的每天的数据累加，并不一定等于2006年全年的数据。
4、《产险业务统计日报表_2007》

A、提供2007年每天的“净保费”、“已决赔款”和“有效笔数”等三项指标的数据
B、该报表指标的每天的数据累加，并不一定等于2007年全年的数据。

5、《企划MIS分币种报表》

A、 为2008年新增的报表，提供保费收入和已决赔款的原币数据和CNY数据，便于同财务原币数据进行核对。
B、 不提供2007年及其以前年份的分币种数据
6、《2008重点地州三级机构报表》和《2008重点地州三级机构月报表》

A、2008年上线的报表，报表直接显示重点地州的相关指标和数据
B、不提供2007年及其以前的数据
C、该报表为产险董办每日和每月跟踪产险重点地州业绩使用
7、企划日报模块

A、 企划部每天发布的“产险每日快报”数据，均使用“产险每日快报统计表”的指标数据；
B、 “产险每日快报统计表”和“产险未决数据日报表”均提供当月每天的指标数据，之前月份的指标则分别放在了“产险每日快报统计历史表”和“产险未决火速据日报历史表”；
C、 “产险业绩统计日报表”包含三个指标“保费收入”、“已决赔款”和“签单件数”，其中“保费收入”每天的数据等于“产险每日快报统计表”中“保费收入（日）”指标的数据，但是该报表的日累加，并不等于“保费收入（月）”和“保费收入（年）”的指标数据。
D、指标说明：
1) 保费收入（日）：统计日的净保费数据
2) 保费收入（月）：当月累计至统计日的净保费数据
3) 保费收入（年）：当年累计至统计日的净保费数据
4) 已决赔款（日）：统计日的已决赔款数据
5) 已决赔款（月）：当月累计至统计日的已决赔款数据
6) 已决赔款（年）：当年累计至统计日的已决赔款数据
7) 日未决增量：统计日的未决数据减去统计日前一天的未决数据
8) 月未决增量：统计日的未决数据减去上月最后一天的未决数据

8、企划周报模块

A、 统计每一周的 “本周净保费”、“本年净保费”、“本周已决赔款”“本年已决赔款”和“期末未决赔款”5项统计指标；
B、 统计区间为上周日至下周六；
C、 指标说明：
1）本周净保费：按照净保费的统计口径，统计上星期日至下星期六的净保费数据
2）本年净保费：按照净保费的统计口径，统计1月1日至统计周的净保费数据
3）本周已决赔款：按照已决赔款的统计口径，统计上星期日至下星期六的已决赔款数据
4）本年已决赔款：按照已决赔款的统计口径，统计1月1日至统计周的已决赔款数据
5）期末未决赔款：按照未决赔款的统计口径，统计统计周的星期六的时点的未决赔款的数据
9、企划月报模块

A、“分析总表－分渠道业务简要分析表”、“分析总表－分险种业务简要分析表”和“分析总表－全部业务简要分析表”主要通过“本月保费”、“本年累计保费”、“上年同期累计保费”、“同比增长”、“本月赔款”、“本年累计已决赔款”、“上年同期累计赔款”、“赔款同比增长”、“本年已报告赔付率”、“上年已报告赔付率”、“期末未决赔款”、“追偿结案金额”和“追偿结案金额累计”等13个指标来展示业务数据；
B、“全部业绩－当月”和“全部业绩－累加”主要是直观的展现每个险种的当月和累计到当月的“签单件数”、“有效件数”、“保单笔数”、“批单笔数”、“保费收入”、“赔付次数”、“已决赔款”、“未决笔数”、“未决赔款”、“追偿结案金额”、“保单保费”、“批加保费”、“批减保费”、“注销保费”、“退保保费”和 “保险金额”等指标数据；
C、“全部业务业绩综合统计报表”直观的展现分机构的上述B项指标的“本期”和“累计”数据。

第三章 指标统计口径及定义

以下说明均不包括《车险业绩统计日报》相关指标。
一、统计口径：
除《车险业绩统计日报》外，MIS企划数据均为会计年度统计口径。
会计年度统计口径是指按照财务核算区间对保险业务数据进行汇总统计的一种方式。我司的会计年度是日历年的一月一日至十二月三十一日。会计年度统计的数据可以反映在统计区间的保险业务收入和保险业务支出状况。

举例：某保险单的保险起期为2005年7月1日，则该保险单签单时的保费收入（假设为1000元）应该进入2005财务年度的保费收入统计中来；若该保单在2006年1月2日批减保费（假设为100元），则该批单对应的-100元保费收入应当进入2006财务年度的保费收入中来。

二、指标定义
a) 保费收入（净保费）：按照核保时间和保险起期的最大值为区间，在统计区间内的保单的保费收入，扣除批减、退保、注销，加上批增。不包含A24险种。车财批单取批单核保日和和批单保险起期的大值，意健险批单取批改确认日期和批单保险起期的大值。
b) 已决赔款：按照结案时间为区间，在统计区间内的赔案的赔款金额，扣除注销，含拒赔。业务已决赔款=财务纯赔款+直接理赔费用－追偿款收入
c) 签单件数：按照核保时间和保险起期的最大值为区间，在统计区间内录入系统并核保通过的保单的件数，扣除注销，不扣除退保
d) 未决笔数：在截至时点仍处于未决状态的案件的案件数（按照已决时间判断，不用系统已有案件状态判断）。不含未决金额为0的案件
e) 未决赔款：在统计区间的时点处于未决状态的案件的未决估损金额（即统计立案时间在统计时点之前，同时结案时间在统计时点之后以及无结案时间的所有案件的未决估损金额）（意健险为预估金额之和）
f) 保单笔数：按照核保时间和保险起期的最大值为区间，在统计区间内录入系统并核保通过的保单的件数。
g) 有效（保单）件数：在统计时点(月末)仍生效的所有保单笔数。保险起期已经开始，止期还没有结束(起期＜＝统计时点＜＝止期)，剔除注销、退保。
h) 批单笔数：按照核保时间和保险起期的最大值为区间，在统计日期内录入系统并核保通过的所有批改保单笔数（包括批减、批加、注销、退保、一般批改）。包含不涉及保费变化的文批。
i) 保单保费：指按照核保时间和保险起期的最大值为区间，在统计区间内保单的签单保费收入，不包含签单之后批改的影响。
j) 批增保费：指按照核保时间和保险起期的最大值为区间，在统计区间内对承保保单进行除退保和注销之外的内容变更而导致签单保费增加的批改保费。（变化金额>0）
k) 批减保费：指按照核保时间和保险起期的最大值为区间，在统计区间内对承保保单进行除退保和注销之外的内容变更而导致签单保费减少的批改保费。（变化金额<0,且不含注销退保）
l) 注销保费：指按照核保时间和保险起期的最大值为区间，在统计区间内对承保保单进行注销导致原签单保费减少的批单保费。（批改原因为注销）
m) 退保保费：指按照核保时间和保险起期的最大值为区间，在统计区间内对承保保单进行退保造成原签单保费减少的批改保费。（批改原因为退保）
n) 保险金额：按照核保时间和保险起期的最大值为区间，在统计区间内录入系统并核保通过的保单保额和批单保额变化之和。(财产险只取主险保额)。（车险的保险金额仅包括车损险项下各险别的保险金额。）
o) 赔付次数：按照结案时间为区间，在统计区间内的赔案的案件数，扣除注销，含拒赔，不含零结案，多次赔付算多笔。
p) 未决笔数：在截至时点仍处于未决状态的案件的案件数（按照已决时间判断，不用系统已有案件状态判断）。不含未决金额为0的案件
第四章 功能及其他说明

一、MIS企划的功能
产险MIS的企划模块中，有《企划日报》、《企划周报》、《企划月报》、《2008重点地州三级机构报表》和《车险业绩统计日报》（包括分保险起期、分险别保险起期、分险别签单口径、签单口径4个报表）。其中，前三个报表为企划部较常使用的报表，用于进行内部的业绩统计；《2008重点地州三级机构报表》是产险董办使用；《车险业绩统计日报》则用于对外报送数据。
二、其他说明：
1）MIS企划模块和经营分析模块的同指标的统计口径是一致的，数据也是一致的。
2）企划模块的报表一直在不断的完善和增加，功能也会逐渐加强。该操作手册会不断的增加并完善。
3）若对MIS企划模块的数据有疑问，请及时联系总公司企划部人员。

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