新时代企业金融投资管理策略的创新研究.pdf

科技、经济、市场金融论坛2023 年第 6 期10新时代企业金融投资管理策略的创新研究俞 程（江苏苏美达轻纺国际贸易有限公司，江苏 南京 210019）摘 要：企业金融投资管理对提升企业的盈利水平、优化企业的资产结构具有十分重要的作用。文章阐述了企业金融投资管理的重要性，指明了新时代特殊经济环境背景下企业金融投资管理面临的各种挑战，并在此基础上提出了有效的创新策略，积极应对新时代给企业带来的挑战，为企业发展提供良好的保障。关键词：企业投资；金融投资管理；创新0 引言我国市场经济体制处于不断完善、发展的过程中，企业的金融投资环境也从早期的低风险、高回报，逐渐朝着高效率、风险控制精细化和标准化的方向发展。迈入新时代后，各大企业在展开金融投资管理的过程中必须谨慎对待政策、市场环境、经济发展趋势等因素，才能有效避免金融投资中的风险，确保金融投资能够为企业的经营效益、战略发展带来积极助力，而不是因为过度金融化影响企业的发展根基，使企业拥有良性的经营环境，在充分利用各种资源的同时，为企业健康、可持续发展提供可靠保障。1 企业金融投资管理的价值1.1 调整企业资产结构在企业资产管理过程中，通过合理、高效的管理手段，可以盘活企业资产，并为企业资产提供增值空间。作为多数企业都采用的资产结构调整方式，企业金融投资管理对有效活化企业固定资产、闲置资产具有十分重要的作用。在我国各行业快速发展的过程中，顺应市场经济发展趋势，跨行业进入金融投资的企业并不在少数。例如：钢铁企业大力展开金融化，在活化企业资产的同时，也为钢铁企业本行业的根基注入了金融活力，为调整企业资产结构、充分利用企业资产和资金提供了可靠的 保障。1.2 分散企业经营风险合理利用金融投资管理，可以有效分散企业的经营风险，从而有效避免因经营方式较为集中而导致的损失。在企业经营过程中，将原本的闲散资金、闲置资产用于间接金融投资获得相关收益，可以为企业带来长期的资金支持，并有效避免因通货膨胀引起的资产减值问题。同时，在企业原本业务受到损失的情况下，也可以将投入金融的资金进行快速套现，并为弥补业务损失提供更多的流动资金，有效避免因固定资产无法快速变现所导致的经营困难现象。有能力的企业可以通过主动设立金融机构的方式，将企业的资金、资产与商业银行、金融市场进行有效对接，在尝试获得金融投资利益的同时，有效提升资产的流动性，从而降低企业经营风险。1.3 提升企业盈利空间相较于传统的经营方式，金融投资并不需要支付大量的经营成本，在金融投资之后可以视市场情况快速获得盈利、收益。例如：将闲散资产用于融资，可以帮助融资需求者快速获得发展，在发展过程中，企业的闲散资产会快速升值，从而在到期时获得较高的收益。虽然现阶段我国金融市场的从业者、参与的企业相对较多，很难短期获得极高的收益。但总体而言，利用企业闲散资产进行融资，依然是获得可靠收益的重要手段，对进一步提升企业的盈利空间具有十分重要的作用。新时代背景下金融市场产品逐渐多样化、多元化，如何充分利用闲散资产获得盈利，是企业发展必须考虑的重要内容。1.4 增强企业资本的流动性在企业经营过程中，企业资本的流动性越强，意味着企业的生命力越强，能够产生的经济效益越多、发展潜力越大。在企业经营投资管理的过程科技、经济、市场金融论坛2023 年第 6 期11中，通过更有效的现金流管理，对应收账款、存货周期等进行全过程预算管理，可以有效提升现金流的稳定性和流动性。同时，企业可以采取多元化的融资渠道，如债券发行、股权融资等方式降低融资成本，提升资本流动性。此外，企业可以更灵活地利用资本优化企业资产负债充分利用不必要的资产和负债，增加企业的现金流。2 新时代企业金融投资管理面临的挑战2.1 宏观经济的不确定性现阶段，我国经济发展逐步向成熟、多元化过渡，经济发展速度放缓，对企业的金融投资管理政策也逐渐严格、规范。进入新时代，我国金融市场逐渐朝着成熟、规范化的方向发展，企业金融投资也受到来自国家金融部门、市场部门的多方面监督。我国很多企业进入新时代后面临市场、经营结构等多方面的挑战。尤其是在产业升级的过程中，新技术的研发及出现都会对企业的金融投资策略带来较大的影响。此外，在国际贸易过程中，我国与他国的贸易摩擦也偶有发生，在对跨国企业带来影响的同时，也会对企业金融投资管理带来诸多影响。2.2 金融市场的不确定性我国加大了对金融市场监管，金融市场朝着规范、标准化的方向发展，同时也增加了企业的金融投资管理风险。例如：近年来，我国多次针对股票市场展开监管活动，清理了一批存在违规行为的人员、组织，导致股票市场存在一定的不安情绪，从而引起了股票金融市场的不确定性。同时，受整体经济发展速度放缓的影响，债券市场的利率也在逐步降低，从而导致企业借款成本上升，对企业投资决策带来了较大的影响。此外，新时代背景下，我国进一步加强了对新兴市场的重视，如新能源、科技等领域，在新兴市场发展的过程中，相关的政策、经济、金融环境存在不稳定情况，导致金融市场存在一定的不确定性，容易增加企业金融投资风险，也对企业金融投资管理策略带来较大的影响。2.3 对资金利用率的高要求虽然我国市场依然具有较大的发展潜力，但国内经济增速放缓、全球经济不景气的背景下，企业的金融投资管理对资金利用的效率提出了更高的要求。在我国金融环境不断标准、规范化的过程中，金融投资的回报率逐渐朝着缓慢、平稳的方向发展。因此，在金融投资的过程中，如何提升资金利用率是企业面临的重要挑战。在企业资产管理的过程中，新时代的环境对资产价格的波动带来了多方面的影响。从2021年至今，房地产行业的不景气使企业的资产价格变动存在更大的波动和管理空间，而房地产企业的信用、市场信息都受到了一定程度的影响，从而造成企业资金利用效率下降。2.4 投资标准提升提高投资标准对降低企业的金融投资风险具有十分重要的作用，因此，在企业展开金融投资的过程中，不仅要对各种风险进行全面、细致地评估，采取措施进行风险控制，还需要从提高投资标准的角度分析投资回报率、科学性。这要求进一步提升企业展开金融投资管理的门槛，对决策人员、金融投资管理人员的素质、能力也提出了更高的要求。尤其是在展开投资决策的过程中，相关人员必须根据企业的自身情况，投资方向的前景、金融环境、技术水平等内容进行研究，使决策更利于企业发展。3 新时代企业金融投资管理策略的创新路径3.1 创新风险管理模式良好的风险管理对应对新时代市场环境、宏观经济的不稳定性具有十分重要的作用。企业在根据自身实际情况制定投资策略、风险管理模式的前提下，需要有效创新风险管理体系。首先，企业需要在原有的基础上，对投资项目的各种风险进行细致的评估，全面规划各项资金来源、投资标准、周期和预期回报，确保投资决策符合公司的实际需求。并针对其中的风险，采取合理的措施，以更好地应对。并建设风险监测、反馈机制，通过动态的风险管理模式，及时发现风险并解决风险，从而有效减轻因风险管理问题对企业金融投资管理带来的不良影响。其次，企业在风险管理的过程中，应深入分析企业金融投资的潜在风险，帮助企业找到合理的风险分配、管理模式，加强对企业潜在风险的评估与管理，有助于提升企业风险管理的客观、科学水平，在进一步增强风险管理效果的同时，为企业展开高水平的风险管理提供可靠的保障。最后，还需创新企业的内部管理监督机制，提升投资决策的透明、公开程度，并进一步优化投资流程，有效减少企业金融投资过程中人为因素引起的管理风险，避免不当行为对企业风险管理带来的不良影响。科技、经济、市场金融论坛2023 年第 6 期123.2 创新投资策略创新投资策略可以有效减轻不确定性风险对金融投资带来的不良影响。常见的金融投资策略有多元化投资、市场监测、长期投资等多种方法，可以有效减少短期波动对企业金融投资组合带来的不良影响，并通过对特定风险的控制，避免金融投资无法获得有效效益的情况。企业可以积极尝试社会责任投资，将企业的社会责任纳入金融投资的考虑范围，在建立符合企业社会价值品牌的同时，为企业的产品提供良好的品牌效应。同时，还需要采取量化投资的方式，通过数据、信息、智能技术，对投资数据进行全面的分析与比较，在此基础上制定投资决策，使金融投资能够满足企业经营发展的需求。此外，还需要加强对创新项目的投资，针对具有前瞻性、科技创新领域的投资对象进行融资，从而获得长期、高效的收益。与其他企业、机构建立合作投资模式，通过共同分享投资风险和投资收益，在合作的过程中达到企业金融投资管理的目的。3.3 创新现代金融技术技术创新是保证各行各业发展的基础。现代金融领域数字、云、区块链等技术的发展，为企业的金融投资带来了便利。新时代，企业必须重视创新金融技术。积极使用现代化技术，如大数据、数据模型等，建立企业投资回报的模型和算法，在分析、预测市场、金融投资的同时，制定合理的投资决策，以保障金融投资能够获得稳定的回报。企业可以利用区块链技术的优势，使金融投资的过程变得更加安全、透明，从而有效避免投资风险、交易成本等对企业金融投资带来的各种影响。同时，还需要积极使用云计算、虚拟现实等技术，有效存储和模拟海量的金融投资数据，从而更加可视化地展示和预演企业的金融投资过程，以便企业管理人员采取可靠的投资管理模式，有效减少投资过程中的风险，提升金融投资的可靠性。3.4 创新企业金融投资人才管理工作在制定投资决策的过程中，人才是重要因素。为了保障企业金融投资管理决策的正确性，确保相关制度、责任能够落实到位，企业必须进一步加强金融人才创新。首先，企业需要从人力资源管理的角度对金融人才展开进一步管理，做好金融人才的储备工作，并加强金融投资管理队伍建设，进一步完善考核机制。一方面，企业应通过内部培训、外部进修等方式，有效培训企业内部的金融投资人才，确保相关人才拥有专业的金融知识和丰富的经验，更好地投入企业金融投资决策。另一方面，积极引进外部的高端金融人才，在提升企业金融队伍整体水平的同时，通过外部高端金融人才的管理视野，为企业的金融投资创新提供可靠的保障。其次，完善激励政策，在企业金融投资的过程中，发挥企业金融人才的想象力、创新能力，从而实现企业金融投资管理的不断完善、标准化发展。最后，进一步完善企业的金融投资管理制度，在原有的基础上采取循环提升的预算编制管理模式，了解企业在金融投资过程中出现的所有问题，并在一个个循环中处理相关问题，使企业金融投资管理水平得到逐步发展与提升。4 结束语新时代，金融投资项目变得更加规范、标准，企业利用金融投资提升经济效益的过程中，必须重视新时代宏观经济、市场等对企业金融投资带来的影响。企业在合理采取金融投资管理手段的同时，还需展开金融投资策略创新，在不断循环发展的过程中稳定金融投资的收益，为企业可持续发展提供良好的保障。参考文献：1 王守垠.企业投资管理策略创新研究 J.投资与创业,2022,33(14):109-111.2 李敏.浅析新时代企业金融投资管理策略的创新 J.商场现代化,2022,51(11):129-131.3 周钰翔.基于新时代背景下企业金融投资管理策略 J.商场现代化,2022,51(7):78-80.4 武晗.新时期企业金融投资管理策略的创新研究 J.投资与创业,2020,31(24):27-29.5 罗广通.新时代企业金融投资管理策略探究 J.全国流通经济,2020,35(34):85-87.