企业信用评估(模板).doc

全国企业信用安全评价
申 报 书

申报单位(盖章)：

组织代码：
联系部门：
联 系 人：
联系电话：
申报日期：

制

中国企业联合会
中国企业家协会

企业信用安全评价申请需提交的材料

1、企业信用安全评价申报书；
2、企业法人营业执照复印件；
3、地税、国税税务登记证复印件；
4、法人组织代码证复印件；
5、生产经营许可证复印件；
6、如企业为特种行业则需提供特种行业许可证复印件；
7、近三年的企业资产负责表、损益表、现金流量表；
8、企业曾获得的有关信用评价复印件（若无可不提供）；
9、企业成立至今所获得的荣誉证书和不良信誉记录复印件；
10、企业曾获得信用方面的证书或荣誉证明（若无可不提供）。
11、企业组织结构图及企业管理制度文件。

注：所有的复印件需加盖公章，并写明“复印件与原件一致”。

声明与保证

本单位自愿申请参加 年度企业信用安全评价。
我们在此着重声明与保证：此报告是经本单位慎重核实、整理后完成的。本单位对报告内容的真实性、准确性负责。

单位（公章）：

法定代表人（签字）：

填报日期： 年 月 日

表一 企业基本情况

申报单位

地 址

邮编

法定代表人

电话

法人营业执照号

成立日期

经营范围

贷款证号

主营业务

兼营业务

企业类型

注册资本

实收资本

企业主管部门

主要投资人
实际投资额
占实收资本

企业组织结构
全资子公司（个）

控股公司（个）

参股公司（个）

附属厂（个）

企业文化特点

企业历史沿革

-9-

表二 企业经营状况

上二年
上一年
本年
总资产

固定资产净值

无形资产

流动资产

货币资金

应收账款净值

其他应收款

流动负债

应付帐款

其他应付款

实收资本

资本公积

盈余公积

未分配利润

销售收入

利润总额

净利润

表三 债权管理状况

宏观信用管理政策：
企业所在行业赊销方式普遍吗？
□是 □否
与行业一般水平相比，企业总赊销比例
□偏大 □中等 □偏小
如果行业存在赊销，赊销比例平均是多少
（ ）％
企业有独立的信用政策吗
□有 □无
有对内统一印制使用的信用管理制度手册吗
□有 □无
有对外向客户提供的信用管理制度宣传手册吗
□有 □无
信用管理政策随着销售情况和账款回收状况调整吗
□有 □无
办公自动化情况：
有财务管理系统吗
□有 □无
有信用管理自动化系统吗
□有 □无
有客户管理系统吗
□有 □无
企业有独立的信用管理部门吗
□有 □无
企业有专职的信用管理人员吗
□有 □无
信用管理人员的日常工作包括：
□ 追讨账款 □财务分析和评价
□客户调查 □账款监控和分析
信用管理人员有赊销额度的决定权吗
□有 □无
信用管理部门有考核指标吗
□有 □无
客户调查和管理：
对客户赊销时，通过哪些渠道收集客户信用资料
□业务员调查报告书 □第三方资信调查
□客户信用申请表 □赊销额度和还款记录
业务员调查报告书有统一格式吗
□有 □无
有对老客户每年复查的制度吗
□有 □无
将客户分级并逐级管理吗
□是 □否
有客户综合档案数据库吗
□有 □无
客户信用评价：
确定客户赊销额时，采用何种评价和决策方式
□分级审批管理 □财务分析
□管理层决策 □评级模型分析
有评价每个客户信用状况的信用评价模型吗
□有 □无
在赊销时，为每个赊销客户均评价出信用额度吗
□是 □否
财务人员或信用人员参与向客户授信的决策吗
□是 □否
与行业一般水平相比，本企业授予客户信用额度
□ 偏大 □ 中等 □ 偏小
与行业一般水平相比，本企业授予客户的信用期
□ 偏长 □ 中等 □ 偏短
风险转嫁：
对有风险的赊销业务，企业通常采用的方式
□要求现金交易或放弃□寻求其他保障措施
企业使用过的债权保障措施有
□ 信用保险 □保理 □个人担保
□质押和抵押 □法人担保
账款管理和追收：
每月分析企业总体账龄结构吗
□有 □无
每月分析每个客户的账龄结构吗
□有 □无
有应收帐款到期前提醒客户付款的管理制度吗
□有 □无
有应收帐款逾期后定期向客户追账管理制度吗
□有 □无

表四 财务状况和财务指标分析

指　　　标
上上年度
上年度
流动比率

速动比率

应收帐款周转率

库存周转率

资产负债率

总资产报酬率

净资产收益率

净资产

营运资产

表五 债务和合同履行状况

指　　　标
上上年度
上年度
应付账款平均应付时间

购销合同总额/全年购销总额

合同履约率（按金额计算）

合同履约率（按份数计算）

合同变更率（按金额计算）

合同变更率（按份数计算）

合同履约率变动指数（按金额计算）

合同履约率变动指数（按份数计算）

借款履约率（按份数计算）

借款履约率（按金额计算）

借款目的与最终用途符合比率（按份数计算）

借款目的与最终用途符合比率（按金额计算）

表六 企业目前信用状况描述

有无拖欠银行贷款情况：
有无良好的安全生产条件和劳动保护措施：
法定代表人有无犯罪记录：
有无安全、质量、污染事故及其他违法情况：
是否按时向职工支付工资，是否为职工上“三险”等保险措施：
近三年有无受到当地工商、环保、质量等监督部门的处罚：
重大诉讼、重大事故和赔偿情况：
企业社会贡献情况：

推荐单位意见

推荐单位代表（签字）：
推荐单位盖章：
（若企业自行申报，不需要填写推荐单位意见）

填表说明：
1、表一填写说明：
（1）地址、法定代表人、注册资本、企业类型、成立日期、法人营业执照号、经营范围，以企业法人营业执照内容为准填报；
（2）主营业务及兼营业务内容根据企业最近一年经营状况填报。
2、表二可以参照近三年资产负责表和损益表填写。
3、表三填写说明：
（1）逾期应收账款率＝年末应收帐款中到期应收未收账款/年末应收帐款×100%；
（2）DSO是指应收帐款平均回收时间DSO＝（年末应收帐款余额/当年总销售额）×365（天）；
（3）应收账款账龄结构是指：将每笔应收账款实际收回时间进行统计、整理，
确定每个时间段的账款数量和比例。
4、表四填写说明：
（1）流动比率＝（流动资产/流动负债）×100%；
（2）速动比率＝（流动资产－存货）/流动负债×100%；
（3）应收账款周转率＝（赊销收入净额/应收帐款平均余额）×100%，其中：应收帐款平均余额＝（期初应收帐款＋期末应收帐款）÷２；
（4）库存周转率＝（销售成本/存货平均余额）×100%，其中：存货平均余额＝（年初余额+年末余额）÷2 ；
（5）资产负债率＝（年末负债总额/年末资产总额）×100%；
（6）总资产报酬率＝（利润总额＋财务费用）/平均资产总额×100%；
（7）净资产收益率＝净利润/平均净资产×100%；
（8）营运资产＝（流动资产－流动负债＋净资产）÷２。
5、表五填写说明：
（1）应付账款平均应付时间＝年末应付账款余额/销售成本×365（天）；
（2）合同履约率是指扣除对方违约、不可抗力因素后的净履约率；
（3）合同履约率＝全年实际履行合同/（全年到期应履行合同－因对方违约、不可抗力未履行合同）；
（4）合同变更率＝因企业自身原因（非不可抗力）变更合同/全年到期合同；
（5）合同履约率变动指数＝本年合同履约率/上一年合同履约率；
（6）借款履约率＝逾期未还借款/（长期借款＋短期借款）×100％
6、各项指标数据保留到个位数字。
7、有关财务数据请有关财务人员和相关部门协助填写。