西藏分公司(辖区)2023年第一季度反洗钱专项培训考试.docx

西藏分公司（辖区）2023年第一季度反洗钱专项培训考试

基本信息：

姓名：部门：员工编号:

1.疑似内幕交易、操纵市场的客户在资金交易方面的识别点不包括（ ）。
A.客户在股票大幅上涨或下跌前大量买入或卖出
B.闲置账户突然启用，且交易行为与内幕信息重合度高
C.无实质交易且资金频繁划转
D.大额证券对敲交易或巨额申报、频繁申报等影响交易价格的异常交易行为
E.多个账户间交易使用的IP/MAC地址相同
2.疑似非法集资的客户以（ ）居多。
A.机构户
B.个人户
3.疑似场外配资的客户在资金交易方面的识别点中，比较明显的特点是（ ）。
A.分散转入，集中转出
B.清密
4.可疑交易分析三维度包括（ ）。
A.客户身份
B.客户资金交易
C.客户行为
5.疑似存在可疑交易的客户在尽调方面存在以下识别点:（ ）
A.客户明显回避尽职调查，不愿提供正常所需的信息
B.提供自由职业、个体经营等虚假身份信息，虚增收入
C.提供的信息存在明显矛盾
D.提供的信息难以查证
6.疑似场外配资的客户在站点方面存在以下识别点:（ ）。
A.客户委托站点与账户改密、转账常用设备站点存在不一致
B.交易站点与其他客户存在站点、联系人及留存信息关联关系，或同源设备存在多名客户操作的情况
C.客户交易站点以手机居多
D.账户操作站点较多时，存在一段时间内相同站点登录交易的情况，或以账户资金清零时间段来进行划分，其操作站点呈现集中性
7.根据《客户风险等级划分及可疑交易批注处理操作指引（20230228版）》，对于存在账户使用、资金划转、证券交易等异常情形的客户，应根据《证券经纪业务管理办法》的规定，在发现上述情形的（ ）交易日内对客户进行回访。
A.三个
B.两个
8.疑似挪用资金的客户在资金交易方面的识别点中，转存管主要是指客户将银行账户资金转入证券账户后，迅速转入其他关联银行账户，同时伴随大量证券交易。
A.对
B.错
9.疑似贪腐的客户往往在节日前后集中转入资金进行证券交易或购买大额基金理财产品（主要为传统节日，如春节、中秋）。
A.对
B.错
10.疑似内幕交易、操纵市场的客户往往存在异常交易行为，这些行为主要体现在建仓行为、委托行为、出货、标的、拉抬打压、虚假申报、维持涨跌停趋势等方面。（ ）
A.对
B.错

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