从业人员操守三.doc

测试成绩：100.0分。 恭喜您顺利通过考试！
单选题
1. 以下有关“接受监管”的说法，错误的是： √
A 银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实
B 银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系
C 为维护所在机构形象，银行业从业人员不应向监管部门披露负面信息
D 银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管
正确答案： C
2. 银行业是政府审慎监督和管理的行业，以下原因不正确的是： √
A 银行的经营潜伏着较大的不确定性和风险
B 银行业经营具有较强的外部性
C 银行具有货币派生功能
D 银行业更容易犯错误
正确答案： D
3. 银行业从业人员应配合监管者的现场检查，以下做法不当的是： √
A 拒绝或推诿检查
B 积极予以配合
C 及时、如实、全面提供资料信息
D 不转移或隐匿有关材料
正确答案： A
4. 监管部门在定期或不定期采集商业银行相关信息的基础上，通过对信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程叫做： √
A 长期监管
B 非现场监管
C 现场监管
D 临时监管
正确答案： B
5. 造成银行业从业人员中的高级管理人员应当接受监管部门的约见的行为有： √
A 按要求报送整改或纠正计划
B 所报送整改计划能够有效
C 所在银行存在严重问题或风险
D 银行招聘大批新员工
正确答案： C
6. 《合规及银行内部合规职能》规定，违反银行业自律性组织的有关准则所遭受的风险被视为： √
A 合规风险
B 行业风险
C 银行风险
D 规范风险
正确答案： A
7. 以下关于《银行业从业人员职业操守》的说法，不正确的是： √
A 由中国银行业协会制定并公布
B 解释权归属于中国银行业协会
C 中国银行业协会可以主动对本操守进行释义
D 从中国银行业协会第五次会员大会审议通过之日起生效
正确答案： D
8. 在检查中发现问题需要调查取证的，银行业从业人员应该配合调查人员进行取证，其中不包括： √
A 查询计算机业务系统数据
B 接受调查询问
C 提供公司商业秘密
D 收集会议记录等证据
正确答案： C
9. 从（ ）开始，打击商业贿赂成为我国经济领域的一项重点工作。 √
A 2006年
B 2007年
C 2008年
D 2009年
正确答案： A
10. 银行业从业人员不得向监管人员行贿，提供相关便利，以下说法错误的是： √
A 不得向监管人员提供礼品
B 可以适当给予监管人员加班费
C 不得为监管人员报销因公因私的任何费用
D 不得向监管人员借用资金
正确答案： B
判断题
11. 面对监管者的要求，银行业从业人员不得拒绝。此种说法： √
正确
错误
正确答案： 错误
12. 银行业从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。此种说法： √
正确
错误
正确答案： 正确
13. 规范的现场检查包括检查准备、检查实施、检查报告、检查处理四个阶段。此种说法： √
正确
错误
正确答案： 错误
14. 银行业从业人员无需对其所提供数据、信息以及约见谈话内容的完整性、真实性、准确性负责。此种说法： √
正确
错误
正确答案： 错误
15. 银行业从业人员以下配合非现场监管时，可以用自已习惯的方式报送相关信息。此种说法： √
正确
错误
正确答案： 错误