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全国高校金融反诈知识竞赛题库及答案

全国高校金融反诈学问竞赛题库及答案

一、选择题

1、银行无追索权地买断出口商持有的远期承兑汇票和本票，这种行为是（）。

A.福费廷

B.进口押汇

C.出口押汇

D.信用证融资

答案：A

2、从爱惜存款人利益和增加银行体系平安性的角度动身，银行资本的核心功能是（）。

A.吸取损失

B.降低风险

C.猎取收益

D.供应贷款

答案：A

3、下列短期偿债力气指标中，与现金流淌量无关的指标是（）

A.到期债务偿还比率

B.应收帐款周转率

C.现金流淌比率

D.经营现金流量与到期长期债务之比

答案：B

4、影响高负载经营银行业稳定性的直接因素是（）。

A.核心资本

B.风险管理

C.市场信念

D.附属资本

答案：C

5、甲公司向乙银行交付N万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇票的当事人为（）。

A.出票人甲公司，付款人乙银行，收款人丙公司

B.出票人甲公司，付款人甲公司，收款人丙公司

C.出票人乙银行，付款人甲公司，收款人丙公司

D.出票人乙银行，付款人乙银行，收款人丙公司

答案：A

6、关于商业银行个人理财业务，下列表述中错误的是（）。

A.在理财方案存续期间，商业银行应向客户供应其所持有的相关资产的账单，账单供应应不少于两次，并且至少每月供应一次

B.商业银行应按月预备理财方案各投资工具的投资报表、市场表现状况及相关材料

C.商业银行除对理财方案所汇合的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财方案制作明细记录

D.商业银行应在理财方案终止时，或理财方案投资收益支配时，向客户供应理财方案投资、收益的详细状况报告

答案：B

7、下列特征不属于直接融资市场上融资方式的特征的是（）。

A.直接性

B.信誉上的差异较小

C.分散性

D.相对较强的自主性

答案：B

8、业务人员开展贷款效益性调查的内容不包括（）。

A.对借款人、保证人的财务管理状况进行调查

B.对借款人过去3年的经营效益状况进行调查，并进一步分析行业前景、产品销路以及竞争力气

C.对借款人当前经营状况进行调查

D.对借款人过去和将来给银行带来收人、存款、结算、结售汇等综合

答案：A

9、衡量银行资产质量的最重要指标是（）。

A.资本利润率

B.资本充分率

C.不良贷款率

D.资产负债率

答案：C

10、下列关于存款计息方式的说法，错误的是（）。

A.存款计息方式有积数计息和逐笔计息

B.银行可以沿用普遍使用的每年360天计息期，也可以选择每年365天计息期

C.不同存款接受的计息方式由中国人民银行统一规定

D.储户不能选择计息方式

答案：C

11、1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议正式通过了（）。

A.《银行业监督管理法》

B.《中华人民共和国中国人民银行法》

C.《中华人民共和国反洗钱法》

D.《金融机构反洗钱规定》

答案：B

12、"顾客：对不起小姐，我写错了，能不能再给我一张单子？服务员：自己拿，我给了你几次，你还写错，你毕竟会不会写字？"服务人员的这种服务态度属于哪种类型。（）

A.专业素养缺乏型

B.漠视顾客型

C.自我调整力气低下型

D.急躁缺乏型

答案：C

13、下列原则中，不属于执行理财规划方案的原则的是（）。

A.了解原则

B.诚信原则

C.连续性原则

D.系统性原则

答案：D

14、企业客户下载证书成功后必需到网上银行（）办理证书激活。

A.开户行

B.注册行

C.落地行

D.受理行

答案：B

15、《商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）

A.25%

B.20%

C.15%

D.10%

答案：D

16、（）是现代信用风险管理的基础和关键环节。

A.信用风险识别B.信用风险计量C.信用风险监控D.信用风险报告

答案：B

17、缺口分析侧重于计量利率变动对银行()的影响。

A.当期收益

B.长期收益

C.中期收益

D.经济价值

答案：A

18、一般而言，健康保险的保险责任是（）。

A.生存风险

B.伤病风险

C.死亡保险

D.损失风险

答案：B

19、下列投资品种不属于另类资产投资的是（）。

A.对冲基金

B.艺术品

C.普洱茶

D.境外股票

答案：D

20、网银文件数字证书平安系数为（）。

A.0.5

B.0.4

C.0.7

D.0.6

答案：C

高校生薇薇想在网上买两张周杰伦演唱会的票，和对方通过联系，对方要求其通过支付宝账户汇款，以下做法错误的是（）

A.从正规渠道购票

B.按对方要求立刻汇款(正确答案)

C.严加防范，坚决删除对方

高校生小东为给家里减轻经济负担，边将自己多余的电话卡和银行卡卖给了小王，小用此电话卡和银行卡用于电信网络诈骗，小东会面临（）

A.行政拘留

B.罚款

C.涉嫌关怀信息网络犯罪活动罪被追究刑事责任(正确答案)

高校生小张新办一张信用卡，但其额度不够用，他该如何在短时间内提高自己信用卡的额度？（）

A.保持长期良好的信用记录银行才会提高额度，短时间内无法提高(正确答案)

B.从网上通过搜寻引擎搜寻办理信用卡额度更改的业务的联系电话，联系业务员以提高额度

C.提高额度比较困难，可联系代办高额度信用卡的人员，重新办理高额度信用卡即可

高校生小张最近想找一份兼职，通过以下渠道进行较为平安？（）

A.学校学工处(正确答案)

B.正规的人力资源市场

C.有兼职阅历的同学

D.以上都是

高校校内中诈骗案例数不胜数，下列不属手诈骗的（）

A.假借手机

B.发送"求助"信息

C.网上招工打字员、刷单员，日薪丰富

D.宿舍内宝贵物品丢失(正确答案)

当你的伴侣突然通过向你借钱时,正确的做法是（）

A.换途径与好友联系,询向求证(正确答案)

B.伴侣有困难，抓紧汇款帮忙

C.通过谈天连续询问详情

当你接到一条短信,称可以进行积分兑换限量礼品，正确的做法是（）

A.点开短信链接,按步骤填写信息兑换

B.去官方app或者营业厅询问兑换(正确答案)

C.回拔电话询问兑換

当你接到自称为某某客服打来的电话或以某某客服号码发来的短信，你要怎样推断对方的真假？（）

A.只要对方用了我们熟知的客服电话号码打来就确定是真的；

B.我们可以先挂断对方电话，打对方自称的单位客服电话询问是否有对方说的状况来推断，打来的电话号码是可以通过虚拟软件进行号码变更的。（正确答案）

当你接到自称为天猫工作人员打来的电话，对方称由于他们工作失误把你设置成了供货经销商(批发商)，每月需从你账户扣掉500元费用，后把电话转接到银行让你依据对方的要求一步一步操作取消，你怎么办？（）

A.由于对方能精确说出自己的信息，信任对方就是天猫工作人员；

B.怕每月扣掉500元，依据对方要求操作取消。

C.直接认定对方就是诈骗，天猫并不存在设置成经销商扣款的状况。(正确答案)

当你收到短信称你的家人或伴侣因事故急需用钱，电话又打不通时，正确的做法是（）

A.立刻汇钱

B.不予理睬

C.保持头脑糊涂，查看状况是否属实(正确答案)

当需要复印身份证时，你怎么办？（）

A.直接交给对方复印

B.问清用途再复印

C.问清用途，并且在复印件上注明(正确答案)

当有人让你在支付宝里的蚂蚁借呗、360借条等网上货款APP里，依据对方要求进行操作提取信用额度后，你的银行卡多了一笔钱，对方自称是他给你的钱，对吗？（）

A.对

B.不对，钱是自己向货款APP借的。(正确答案)

公安部门在宣扬防电信诈骗时提出了6个"一律"，请问以下属于6个"一律"内容的是？（）

A.只要一谈到中奖，一律挂掉(正确答案)

B.全部短信，让点击链接的，一律先点击看看具体内容

C.只要一谈到银行卡，一律挂掉D.只要一提到是你领导的，一律是骗子(正确答案)

顾某在路上行走时，有几个人过来说其手机和行李坐车时丢了，需要借其手机打个电话，立即就还给他，顾某应当怎么办？（）

A.将手机借给他打电话

B.替其拨通电话之后给他们

C.不借电话给他们

D.帮他们打110报警求助(正确答案)

关于提高对电信网络诈骗的熟识,以下说法错误的是（）

A.不轻信

B.不任凭转账

C.电脑、手机收到的信息都是权威的,依据上面说的做(正确答案)

D.遇到事情多核实

韩某在网站找兼职时，看到一则信息，说是给某网站刷信誉可以嫌钱，韩某下列哪项行为正确（）

A.既可以赚钱，又很轻松，帮其刷其信誉。

B.要求对方先打款才能帮其刷信誉

C.不帮对方刷信誉，由于刷信誉的行为是不正确的，往往是骗局(正确答案）(正确答案)

D.先看一下别人能不能赚到钱再做准备

韩某在网站找兼职时，看到一则信息，说是给某网站刷信誉可以赚钱，韩某下列哪项行为正确（）

A.既可以赚钱，又很轻松，帮其刷其信誉。

B.要求对方先打款才能帮其刷信誉

C.不帮对方刷信誉，由于刷信誉的行为是不正确的，往往是骗局(正确答案)

黄某在某网站上找工作时，对方称需要交纳确定的押金才能面试，黄某按对方的要求交纳了押金，黄某的行为是否正确？（）

A.正确。只要能找到工作交点钱无所谓

B.正确，网站是正规网站，不存在哄骗

C.正确，别人都交了钱，自已也可以交

D.错误，全部的劳动聘请都是不需要交纳费用(正确答案)

假如你在淘宝上买了件物品，但是下午收到旺旺客服的消息，说他们的珍宝价格标高了，接着发给你一个链接，说是改价后的商品，让你重新拍下，日交易将自动关闭，你会怎么做？（）

A.直接点开链接，重新拍下

B.再仔细了解状况后拍下

C.不会点开链接，知道是骗子(正确答案)

蒋某收到短信，对方自称其是公安民警，说他的银行账号与一宗洗黑钱案件有关，需要冻结其银行账号，现在要求蒋某协作调查，需要其将银行卡的钱打入国家的指定账号，等调查结束之后才能将钱还给蒋某，蒋某需要怎么做（）

A.打电话联系对方

B.将钱打入国家指定的账号

C.协作对方调查

D.打电话报警，寻求警察关怀(正确答案)

接到老师或者同学短信要求汇款，应当怎么做（）

A.立刻汇款

B.用稳妥的方式核实真假(正确答案)

C.打电话和对方取得联系

接到要求转账和索要密码的电话或信息，下列哪个做法是错误的（）

A.准时联系客户经理或工作人员确认。

B.因惊奇   与对方交谈。(正确答案)

C.依据提示输入密码进行转账。(正确答案)

接到自称快递员的来电，对方精确说出了你的身份信息和家庭地址，称把你的快递弄丢了，要全额退款，发送退款链接让你填写银行卡信息，称填完后退款将直接退到银行卡，此时你不该怎么做？（）

A.点击链接，按要求输入银行卡、退款验证码。(正确答案)

B.对方能说出我的信息，确定是快递员，和他交涉让他多赔点。(正确答案)

C.挂断电话，直接与商家核对物流信息。

老胡才接触网络不久，在网上购买东西时不会操作，于是询问客服，客服特殊热心说可以帮其远程操作，老胡该怎么做（）

A.让客服帮其远程操作

B.不让客服操作，让客服提示，自已依据提示操作

C.不让客服远程操作，由于存在风险(正确答案)

李某接到短信，称其参与《爸爸去哪儿》栏目中了大奖，缴纳保证金后即可领奖，他不该怎么办？（）

A.立刻与对方联系确认是否中奖(正确答案)

B.通过对方供应的官方网站进行查询是否中奖(正确答案)

C.按对方提示缴纳保证金后等待领奖(正确答案)

D.该短信置之不理，告诫四周好友防范

李某接到老公伴侣的短信，对方称其老公在某地发生了车祸，现在在某医院做手术，但是手术费用不够，要求其立即打款过去进行手术，李某该怎么办？（）

A.按对方提示的账户汇款过去

B.与对方联系，确认事实

C.打电话和老公联系，进行确认(正确答案)

D.立即赶去医院

某贸易公司的会计小王看到张经理通过或微信发送一个账号，让她向某客户转账汇款。假如您是她，您该怎么做？（）

A.抓紧打电话跟张经理核实有无此事(正确答案)

B.张经理和自己视频了，确定是他本人，没错，汇钱

C.向财务主管报告，依据规范的财务制度办理(正确答案)

D.一时电话联系不上张经理，等打通电话再说(正确答案)

某日，小张在上谈天时，同学小刘发来视频通话请求，两人聊了会天后，小刘称近期手头紧想借2000块钱，身上没有银行卡，让其把钱转到伴侣账户上，账号***，因两人关系不错，小张把钱转到指定账户。后小张发觉小刘号被盗，对方是骗子，其受骗了。对于此种"冒充好友"诈骗手段，以下识别方法正确的是？（）

A.视频可以复制，与好友视频谈天中涉及借款、汇钱问题时，假如视频内容是重复的画面，很可能就是诈骗；(正确答案)

B.让对方做个表情变化或动作以求证；(正确答案)

C.聊一些无网聊记录的私密内容以核实对方身份；(正确答案)

D.直接打电话联系对方求证；(正确答案)

你不应当怎样看待拉人进群、租银行卡、租收款码、关怀解封、租帐号、代实名、代注册这类兼职？（）

A.没有损害他人利益，可以试一试(正确答案)

B.很适合青少年的兼职，操作也很简洁(正确答案)

C.需当心谨慎，做这类兼职就可能会成为黑产的工具人，关怀他们实施诈骗

你发觉身边伴侣正在操作一款投资理财类PP,这时你应当怎么做？（）

A.向他了解该APP状况，假如伴侣挣钱，就和伴侣一起投资

B.让伴侣推举给自己，先充些小钱试试看

C.制止伴侣连续操作，告知其该类平台多为诈骗(正确答案)

D.为保险先投资小钱试试

你在网购过程中，如接到电话或短信称"您网购的物品因系统升级导致订单失效，需要联系淘宝网客服办理激活或解冻，电话*大好大，，网业址大大大。〞正确的做法是（）

A.登录官方购物网站查询订单详情。(正确答案)

B.拨打对方供应的"客服号码"进行询问。

C.依据客服要求办理"激活"或"解冻"业务

全国犯诈骗报警电话是多少（）

A.96111

B.95111

C.96110(正确答案)

D.95110

假如ATM机消逝英文界面会怎么办（）

A.不知所措

B.凭借中文界面印象操作

C.联系银行工作人员寻求关怀(正确答案)

假如接到自称银行客服来电，详细说出您的信用卡信息，称由于交易特殊被外地公安机关冻结，可帮手转接电话至相关公安机关了解状况，以下说法正确的是（）

A.对方既然可以详细讲出信用卡信息，应当是银行客服，依据对方指引转接电话了解状况

B.机关称因信用卡涉嫌犯罪被冻结，并供应警官证和拘捕证，要求案件涉密不能告知别人，既然有图有真相，我要依据要求来做

C.公安机关不会仅通过电话对人员进行限制人身自由的强制措施，更不会电话对他人财产进行处置，坚决挂断电话，拨打110报警(正确答案)

D.虽然银行客服可以讲出我的信用卡信息，但我还是要先挂断电话，拨打官方客服电话核实状况。(正确答案)

假如你的手机丢了，第一时间你应当做什么？（）

A.真是太倒霉了，明天补卡换新手机

B.先通过客服挂失手机号

C.挂失手机号并且冻结手机网银，解绑与手机号绑定的支付宝、微信等支付方式(正确答案)

假如你接到一个自称在政府工作的人员，能说出你的名字且知道你是贫困生。对方表示要给你发放2000元的补贴，哪种处理方式最合理？（）

A.依据对方要求供应自己的身份证号、银行账户等

B.能说出姓名就不是诈骗，依据对方提示到ATM机上操作领取补贴

C.挂断电话，打电话向相关政府部门进行核实(正确答案)

D.向对方详细了解补贴状况

假如你是被強的受害者，供应印一个线素效車是最低的？（）

A.供应对方的银行账户，以便警方查询交昜明细

B.供应对方的姓名，以便警方在人口库中查找(正确答案)

C.供应对方的联系电话，以便警方查询机主信息

假如你预备更換一个新的手机,出售旧手机前的嘟个做法不够平安？（）

A.解鄉淘宝等第三方支付平台与旧手机的绑定

B.特手机卡取出,关机后出售(正确答案)

C.得手机反复格式化后再出售

假如有亲友、同学等人在微信、等中自称是我们的亲友、同学，并向我们发来我们亲友、同学的视频，向我们借钱，我们是否就确定信任对方就是其本人？（）

A.确定信任；

B.不愿定，亲友的微信和可能被盗取，确定要通过手机确认(正确答案)

假如有人找上门宣称说自己是做"无门槛、零利息、免担保"的校内贷，想问你有没有意向，你会怎么做？（）

A.立马向对方货款借钱

B.委婉拒绝(正确答案)

C.向他询问一些货款问趣，没有其他问题就贷

D.推举给伴侣一起贷

若你收到短信声称对方售卖计算机一二级、英语ab级乃至四六级考试试题，点击链接即可进行购买，你会怎么做？（）

A.考试题库是你想有就有的吗？我才不买(正确答案)

B.能头到试題那就不用这么认真复习了，不兴白不头

C.有这种好事抓紧共享给自己的好伴侣一起购买

收到短信称，可以用手机积分换取话费，只要按短信提示操作就能成功换取话费，该怎么办？（）

A.依据短信提示操作換取话贽

B.与其联系之后，投提示完成换取话贵的操作

C.顿号联系移动客服，要话务员帮其操作换取(正确答案)

收到手机短信"代办大额度信用卡,透支金额5万元起。有需要的请联系王经理130****1234",你会：（）

A.打电话去问同,手续费费就算了

B.急着用钱诶,我要办一张

C.骗子,不理(正确答案)

收到一条-95588"等号码发过来的短信,说你的电子银行密码器已过期,需登录提示的网站进行操作,你会怎么做？（）

A.点击短信里的网站链接,依据提示在手机上操作

B.打电话过去询问具体情況

C.报警或向银行部门官方电话询问,如是诈骗举报网站(正确答案)

同学王某想找一份兼职工作，积累社会实践阅历，扩大个人收入来源，他可以干的工作是（）

A.在学校勤工俭学(正确答案)

B.在一家门店打零工(正确答案)

C.网上找兼职刷信誉

D.做家教服务(正确答案)

王某在淘宝网上购物以后，很久都未收到东西，和网店客服联系，对方称由于淘宝升级未收到订单需要重新打款才能发货，王某不该怎么办？（）

A.打电话给网店负责人争吵理论，求其还钱(正确答案)

B.去其他网店购物(正确答案)

C.按对方提示重新打款(正确答案)

D.联系淘宝客服，进行相关查询后，进行退款操作

网络货款诈骗中，骗子一股会以多种理由要求当事人转账，以下那些理由是骗子的惯用话术？（）

A.手续费

B.刷流水费用

C.保证金

D.以上都是(正确答案)

小陈一年多未联系的好友通过向其借钱，并称自己银行卡己挂失，让其将钱打到一个生疏人的账号上，请向小陈应当怎样做？（）

A.主年的好友求助，依据对方要求操作

B.让对方供应账号或二维码，扫码转账给对方

C.好久未联系，突然借钱，要核实是否是本人，再做考虑(正确答案)

小黄系某学校同学，在路上行走时，有人与其搭讪，说手里有台苹果六手机现在低价卖给他，还给他实际操作了几回，是真货，小黄应当怎样做（）

A.是真货，可以买(正确答案)

B.可以买，自己不买别人也会买

C.不能买，可能是贼货不应购赃，更不能助长犯罪

D.不能买，可能在交易过程中调包(正确答案)

小李同学在网上购买玩耍点卡，对方称点卡购买超时，需要重新下单，以下做法正确的是？（）

A.按对方要求操作购买

B.联系购买方连续确认

C.停止付款，马上报警(正确答案)

小丽是某厂的财务，经常会给客户汇款，这天她在上接到一个和公司负责人林总一模一样的信息，"林总"指示小丽给指定的两个账号分别汇款19万和20万元钱。小丽该怎么做？（）

A.仔细核对老板的号和个人信息(正确答案)

B.汇款前先和老板打电话再次确认(正确答案)

C.不予理睬

D.尽快落实老板要求，直接转账

小刘周末收到老板发米的手机短信"现在和客户谈合同方案，不便利通电话，需要转10万定金到xX账户"，他应当怎么做？（）

A.老板嘱咐的事情应当立即做

B.通过支付宝转账

C.先打电话给老板问清查和确认(正确答案)

D.微信直接转账给老板

小明的爸爸平吋会投资股票、外汇等，一天有人加其微信称可以带其炒股赚钱，并且有专业老师指导，稳赚不赔，其应当怎么做？（）

A.网络上所谓的"理财专家"不行信，不子理睬，要在正规平合机构投资(正确答案)

B.立刻加对方微信，跟随对方要求操作

C.稳赚不赔机会很好不能错过

D.先跟着对方要求投资一部分看吞

小明在手机上观看自己宠爱的玩耍直播，并加入了一个玩耍主播的微信群，群主声称要免费赠送玩耍道具给小明，接着以需登录玩耍账号为由索要小明爸爸的微信号(小明的玩耍号使用的爸爸的微信登录)，并教小明修改支付密码。假如你是小明不应当怎么做？（）

A.对方是骗子，打电话举报

B.对方这么多粉丝确定不会骗人，直接按对方要求操作(正确答案)

C.供应假的二维码试试对方反应(正确答案)
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