银行业金融机构案件防控工作联席会议规章制度 .docx

银行业金融机构案件防控工作联席会议制度
当前，复杂多变的外部经济金融环境，内部时有发生的操作风险和道德风险，如何提升银行基层机构案件防控能力是一个值得认真探讨的问题。
注重提高员工教育管理能力
要端正经营理念，准确把握和正确处理业务发展与风险防控、市场营销与基础管理的关系。在考核办法中，既要重业务指标，案件防控也要占一定权重；在干部选拔任用上，既要重现实工作实绩，也要坚持德才兼备、以德为先的标准；在业务发展过程中，既要讲求规模和效益，也要牢固树立依法合规经营意识，严格控制各类风险。
要注重培育合规文化。要把廉业规定、廉政准则，银行从业人员职业操守指引，建设银行员工职业操守、行为规范、从业禁止若干规定等作为重要学习内容，加强日常教育。要始终保持案防工作高压态势，细化各个环节的监控手段，将风险消除在始发甚至未发状态。
注重提高案件风险识别能力
要建立业务制度手册化管理和考核机制，对常用规章制度进行梳理，汇编成业务操作手册，并定期更新，以方便员工学习、掌握和遵行，同时建立考核机制，与年度考核、绩效分配挂钩，引导激励员工主动学习规章制度，熟练掌握操作流程，增强制度的执行力和风险的识别能力。
注重提高关键风险控制能力
要确定关键风险点，落实重点监控措施。针对审计发现、上级行及外部检查发现的各类违规问题，以及近年案件、重大违规问题暴露出的关键风险点进行梳理分析，使操作者更加明晰风险点在哪里、应该如何操作，使管理者更加明晰监控点在哪里、应该如何监控。
要运用科技手段，强化“机控”功能。要通过充分运用第二代身份证鉴别仪、客户身份联网核查、电子验印、资金结算支付密码、网银盾和动态口令卡等产品或服务，逐步实现案件防控“人控”与“机控”并重的转变，提高基层机构基础管理的信息化、流程化和系统化水平。
注重提高案防措施执行能力
一是要完善各项案防措施。如建立案防联席会议制度和例会制度，定期召开会议，及时掌握和了解情况；出台《积分管理正向激励实施意见》等办法和制度，对举报、识破、堵截案件或风险事件以及主动制止违规行为的机构和员工，给予考核加分和物质奖励，鼓励自查自纠。
二是要对已有的案防措施落实情况开展效能监察。对历年来行之有效的案防措施进行梳理，把案件防控工作责任制落实情况等作为效能监察的重要内容，巩固案防措施效果。
三是要建立案件防控工作考核办法，实行正负激励。重点对案防措施落实情况、案件关键风险点控制情况、违规惩戒情况逐项进行量化考核，将案防工作与领导人员年度绩效考核、职务聘任晋升等挂钩，建立“结果与过程同考核”的机制，实行奖罚兑现。同时可探索建立案防专项基金，专款专用，以有效防范案件、重大违规问题的发生。
四是要落实案防责任，定期考核评价。基层机构要对上级行制定下发的各项案防措施，及时进行收集整理，专夹保管；要对落实各项案防措施进行职责分工，明确管理责任，并将其纳入个人年度工作考核范围，提高管理人员履职自觉性。
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