保理业务过程的16步.doc

保理业务操作步骤（试行）

第一步 国内保理商确认预期客户。同时将保理业务范围介绍给预期客户。
第二步　国内保理商安排第一次与预期客户会面，界定资金需求 /
目标。
第三步　国内保理商与国外保理商/或其指定代理人进行交流；确定发放资金结构，包括试验性结构和大致评估定价。
第四步　国内保理商将结构、定价、客户保理业务信息表递送给预期客户；并安排第二次会见预期客户。
第五步 第二次会见；国内保理商审查客户业务信息表并向预期客户解释结构、定价、承诺书和尽职审查。
第六步 国外保理商/或其指定代理人准备承诺书并且传送给国内保理商。国内保理商与预期客户复审承诺书。
第七步 第三次会见；国内保理商得到预期客户在承诺书上的签字并且同意通过存款帐户进行直接转帐，支付有关费用。
第八步 签署承诺书的附件，同时国外保理商/或其指定代理人通过存款帐户进行接收。
第九步 国外保理商/或其指定代理人 提出附加文件的要求（三年的资金财务报表加上中期报告），当期的应收帐款和最后的财政年度报告。
第十步 国内保理商电邮文件和执行概要的草稿给国外保理商/或其
指定代理人.。
第十一步 国外保理商/或其指定代理人修改执行概要；汇集一个或者多个贷款计划，并且将这些计划进行筛选报批。
第十二步　拟定最后的融资计划和方案。
第十三步 国外保理商/或其指定代理人访问客户（附加文件可以在
会见中讨论）。
第十四步 讨论初步建议书。如果有附加文件，电邮给国外保理商/
或其指定代理人。
第十五步 在国外保理商/或其指定代理人和客户同意最后的条款
后，双方的协定将被确定并由客户的法定代理人（国内保
理商）进行重新审核，双方的法定代理人可以对磋商结果
进行修改。
第十六步 结束并开始执行；信用额度是从收到确认文件后的三十五
天开始计算。