担保样品3.doc

项目编号：___________号

担 保 申 请 书

单位名称： （公章）

法定代表人： （签章）

填报日期： 年 月 日

焦作中小企业担保投资有限公司制

本单位郑重承诺：所提供的全部资料和所作陈述真实可靠。如在审核中发现有虚假或隐瞒的，担保公司有权终止担保，由此引起的一切后果和责任，全部由本单位承担。

法定代表人或授权代理人：____________________

单位(公章)：

年 ____月 ____日

填 表 说 明

一、适用范围
本表适用于焦作中小企业有限公司为其提供各种类型的企业、事业等法人单位短期、长期贷款等担保的焦作市内各种所有制性质的企业、事业等法人单位。
二、填写要求
1、 本表须按规定的格式填写。
2、 担保申请书由法定代表人签字并加盖单位公章，同时附齐有关附件。
3、 本表是单位申请担保的重要初评依据，表列各项内容、资料必须如实填写，一旦发现填写不实，当即取消申请资格。同时，我们也承诺将严守您的商业机密。
4、 各项目栏内不得空缺，无此项内容时填“无”，表中空格不够时，可附页，并在主页中注明所附的页数。
5、 单位名称：需填写在注册机关登记的全称。
6、 通讯地址：单位现在常驻办公地。
7、 所属行业和登记类型：按国家统计机关制定的分类标准填写。
8、 注册资金：为本单位在工商机关登记注册的金额。
9、 实收资本：为单位开办时，各投资者认缴和实际缴纳的资本总额。
10、表中的财务比率公式为：
（1） 资产负债率=（负债总额÷资产总额）×100%
（2） 流动比率=流动资产÷流动负债
（3） 速动比率=(流动资产－存货)÷流动负债
（4） 存货周转率=销售成本÷平均存货
（5） 应收帐款周转率=销售收入÷平均应收帐款
（6） 流动资产周转率=销售收入÷平均流动资产
（7） 产权比率=（负债总额÷股东权益）×100%
（8） 已获利息倍数=息税前利润÷利息费用
（9） 销售净利率=（净利÷销售收入）×100%
（10）净资产收益率=（净利润÷平均净资产）×100%
注：以上各科目平均数=（期初数＋期末数）÷2

一、单位情况
1、基本信息
单位名称

注册时间

通讯地址

邮政编码

法定代表人
姓名
性别
年龄
最高学历
任现职时间
电话

联系人

电话

传真

经营范围

所属行业

工商登记机关

登记时间

营业执照号码

机构登记机关

登记时间

法人代码证号

国税登记机关

登记时间

国税登记号码

地税登记机关

登记时间

地税登记号码

开 户 银 行

基本账号

信用等级

贷 款 证 号

贷款卡号

贷款卡密码

单位类型
□□ 01国有企业 02有限责任 03股份有限 04个体或私营企业
05外商投资 06其它
注 册 资 金
万元
其中外资（含港、澳、台）比例

实收资本
的对应关系
投资方名称
投资方式
投资金额
各投资方所占的比例%

职 工 总 数
人
其中大学本科学历以上人数
人
中层管理人员总数
人
其中具有中、高级技术职称
人
分支机构情况
分支机构名称
母公司出资
分 支 机 构 性 质
分 公 司
子 公 司
全 资
控 股
参 股

当前主要产品名称
各产品上一年度
的销售收入
该产品占上一年度的
销售收入总额的比例
产品被认定的类型
（科技、潜力、环保）
1．

万元
%

2．

万元
%

3．

万元
%

4．

万元
%

2、资产经营状况
本期资产负债状况
资产总额 万元
负债总额 万元
所有者权益 万元
流动资产 万元
流动负债 万元
实收资本 万元
应收帐款 万元（超过1年的 ）
短期借款 万元
资本公积 万元
其他应收款 万元
应付票据 万元
盈余公积 万元
存货 万元
应付帐款 万元
未分配利润 万元
长期投资 万元
预收帐款 万元
累计利润总额 万元
固定资产净值 万元
其他应付款 万元

无形资产 万元
长期负债 万元

长短期借款构成
银行及其他债权人
数 额
期 限
到期日
担保人及
担保方式
有无逾期

上年生产经营情况
年生产量

经营活动产生的现金流量
流入量

流出量

净流量

销售收入

筹资活动产生的现金净流量

净利润

投资活动产生的现金净流量

上交利税
总 额

现金净流量

财务指标比率
项 目
上年度
本期
项 目
上年度
本期
资产负债率
%
%
流动资产周转率
%
%
流动比率
%
%
产权比率
%
%
速动比率
%
%
已获利息倍数
%
%
存货周转率
%
%
销售净利率
%
%
应收账款周转率
%
%
净资产收益率
%
%
3、本年及下年的财务状况预测
年份
总资产
净资产
资产
负债率
计划筹资额
计划还款额
销售
收入
利润
总额
上交利
税总额

4、单位沿革

（1）历史沿革（单位成立、改制、增资扩股、上新项目、市场主要变化、主要负责人变动等情况及对单位发展产生重大影响的变迁过程）

（2）行业现状及单位目前处于的生命周期（朝阳期、成长期、成熟期、夕阳期）

（3）未来两年内可能发生的变化（单位改制、主要负责人变动等情况）

（4）目前存在的法律诉讼或可能形成的法律纠纷

5、主要产品的市场优势及供产销情况

（1）主要产品的市场优势（产品的用途、性能、技术水平，产品目前处于寿命期的阶段，市场发展前景，经济、社会效益，国内外市场竞争能力，特殊行业许可证报批等情况）

（2）供、产、销情况（企业的生产能力、规模，结算是否正常等情况）

（3）重要客户的情况（是否发生过大的变化等）

6．管理情况
（1）简述单位内部机构设置和财务、生产等管理制度（重点是内控制度）的建设及执行情况

（2）简述产品质量保证体系的建设及执行情况

（3）简述营销体系的建设及运营情况

（4）单位信用等级、商誉及获奖情况
7、管理团队论述（包括法定代表人及董事会成员、总经理、财务、生产、销售负责人等主要管理人员的基本情况、主要经历、技术专长、开拓能力和工作业绩及奖惩情况）

（1） 董事会成员（法定代表人及其他主要成员）

（2）经理层（总经理及分管财务的经理）

（3）财务、生产、销售等中层管理人员

二、资金需求及用还款情况

（1）资金需求情况（资金短缺原因，需求资金总额，已投资和筹集的资金来源，本次贷款金额、期限，占需求资金总额的比例，贷款的具体用途等）

（2）贷款后带来的经济、社会效益

（3）用款计划和还款计划安排
三、反担保措施（本次贷款可以提供的单位、个人资产抵押、质押、保证等措施；对外已提供担保的金额、期限、担保方式等情况）

（1）本次贷款可提供的反担保措施

（2）本次贷款前对外提供过的担保情况（被担保人、担保金额、时间、期限、担保方式等）
四、未来两年发展规划及盈利预测

（1） 未来两年发展规划（经营发展战略，主要发展目标和规模，生产经营规划，市场发展计划，科技创新计划，资金筹措和运用计划，其他重要改革措施）

（2）盈利预测（预期两年的经济效益）
五、本次贷款与银行的联系、协作情况及银行信贷部门意见

六、与担保公司的合作计划及意见

七、有关附件（有关附件用A4纸并加盖公章）
1、企业简介和担保申请（必须明确金额、期限和贷款银行）
2、法人营业执照及税务登记证(当期年检过的)复印件*
3、组织机构代码证复印件*
4、公司章程复印件*
5、开户许可证复印件*
6、当期银行对账单及贷款卡复印件*
7、注册时和变更后的验资报告复印件*
8、法定代表人或授权代理人身份证复印件
9、法定代表人授权书
10、法定代表人及主要经营管理者个人简历
11、实际控制人提供主要的个人资产及夫妻共有财产清单
12、近两年财务审计报告或年度财务报表(资产负债表、损益表、现金流量表)及近期报表（并提供电子版财务报表）
13、近两年的年度纳税申报表及当期申报表
14、企业除基本户之外的日常经营往来资金较大的其他帐户
15、企业贷款明细及对外担保明细
16、企业最近两年内涉诉情况（如有过诉讼，同时提供相关诉讼文书）
17、企业拟定的反担保措施（若为其他企业保证，需同时提供反担保企业全套资料）
18、该笔担保贷款用于固定资产投资的可行性研究报告（须审批的应附有关部门的批件）
19、企业或项目的其他重要证明材料（高新技术企业认定证书、买卖合同、生产经营许可证、进出口许可证等复印件、房产证、土地使用权证及房屋（场地）租赁合同、《资产评估报告》复印件）
20、已有的《信用等级证书》
21、环评报告
22、相关认定证书及资质证书
23、担保公司要求的其他材料
注：
1、带*号材料除复印件外，应同时提供原件备验；
2、所提供资料需加盖企业公章。
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