管理办法—孤儿保单处理办法.doc

中国人寿保险公司江西省分公司个人代理人
孤儿保单处理暂行办法

第一章 总 则
第一条 为妥善解决孤儿保单的有关问题，根据《中国人寿保险公司江西省分公司个人代理人管理办法》的规定，特制订本办法。
第二条 本办法所称“孤儿保单”是指个人代理人在终止保险代理合同时遗留的、其在保险代理合同有效期间所负责的保单。
第二章 组织架构与人员录用
第三条 市分公司或县支公司下设保全组，由保全组经理负责带领保全主任、保全员，共同承担孤儿保单的跟进工作。
第四条 保全员系列人员均为公司的个人代理人，其录用的基本条件适用《中国人寿保险公司江西省分公司个人代理人管理办法》的有关规定。
第五条 业务员系列的业务主任、业务经理和高级业务经理具备下列条件者可转任保全主任：
（一）具备作为个人代理人的基本条件；
（二）任业务主任以上各职级满一年，期间各项考核均达到考核标准；
（三）本人申请经直接主管同意并经公司批准。

第三章 职级和职责
第六条 保全员系列包括保全员、保全主任和保全组经理三个职级。
第七条 保全员、保全主任的职责：
（一）为分管的保户提供售后服务（包括：续期收费、保户回访、满足保户需求和协助处理保全和给付事宜等），完成业务考核指标；
（二）参加公司有关会议和培训等活动；
（三)执行公司的有关规章制度。
第八条 保全组经理的职责：
（一）每月要在规定的期限内，安排上个月转至保全组的孤儿保单的跟进工作，孤儿保单的分配可采取区域制或其他方式；
（二）-（四）同上（一）-（三）；
（五）制订所辖保全组的工作计划，并组织落实；
（六）对所辖人员进行日常管理和培训。
（七）完成公司交办的其他相关事项。

第四章 待遇
第九条 保全员系列人员所能享受的待遇如下表所示：
项
职 目
级
新人
津贴
浮动
津贴
保全组经理津贴
计件
津贴
收费率月奖
复效
年奖
新单首年佣金
保全员
√

√
√
√
√
保全主任

√

√
√
√
√
保全组经理

√
√
√
√
√
√
第十条 新人津贴
（一）每月向考察期内的保全员发放。
（二）每月发放一次200元，最多发放5个月，在延长考察期内保全员不再享受此项津贴。
第十一条 浮动津贴
（一）每月向保全主任和保全组经理发放。
（二）每月以500元为浮动津贴基数，并按其分管保单件数和收费率确定浮动津贴。计算公式如下：
浮动津贴=浮动津贴基数×分管保单件数比率×收费率比率
分管保单件数比率如下：
分管保单件数
分管保单件数比率
1500件（含）以上
100%
1200件-1499件
90%
900件-1199件
80%
900件（不含）以下
70%
收费率比率如下：
收费率
收费率比率
达到90%以上
100%
85%-89.9%
80%
80%-84.9%
60%
未达到80%
0
第十二条 保全组经理津贴
（一）每月向保全组经理发放。
（二）每月以400元为保全组经理津贴基数，并按所辖人员集体分管保单件数和所辖人员集体收费率确定保全组经理津贴.计算公式如下：
保全组经理津贴=保全组经理津贴基数×所辖人员集体分管保单件数比率×所辖人员集体收费率比率
所辖人员集体分管保单件数比率如下：
所辖人员集体分管保单件数
所辖人员集体分管保单件数比率
12000件（含）以上
100%
10500 件-11999件
90%
9000件-10499件
80%
7500件-8999件
70%
7500件（不含）以下
0
所辖人员集体收费率比率如下：
所辖人员集体收费率
所辖人员集体收费率比率
达到90%以上
100%
85%-89.9%
85%
80%-84.9%
70%
未达到80%
0
第十三条 计件津贴
（一）每月按本月实际收进的保单件数向保全员系列人员发放。
（二）孤儿保单按接手时的状态分为现金收费件和转帐件，每收回一件转帐件支付4元，每收回一件现金收费件支付6元。接手后由现金收费件转为转帐件的，仍按现金收费件支付。
第十四条 收费率月奖
（一）每月向保全员系列人员发放。
（二）每月个人收费率达到95%（含）以上时，按当月计件津贴的一定比例发放收费率月奖，计算公式如下：
收费率月奖 = 当月计件津贴 × 收费率月奖比例
收费率月奖比例如下：
月收费率
收费率月奖比例
95%（含）-97%（不含）
10%
97%（含）-99%（不含）
20%
99%（含）以上
25%
第十五条 复效年奖
（一）根据一年内保全员系列人员接手时的失效保单（99版以前的失效保单除外）一年中复效的件数，于下一年度初向该保全员系列人员计发复效年奖。
（二）具体标准为：保全员系列人员每复效一件孤儿保单，发放15元。
第十六条 新单首年佣金
按照《中国人寿保险公司江西省分公司关于对个人代理人支付代理手续费（佣金）的有关规定》执行。
第五章 考核
第十七条 每年度1、4、7、10月为考核月。
第十八条 保全员系列人员的考核包括职级维持考核和晋升考核。
保全员系列人员达到职级维持条件的，继续维持原职级不变；达到晋升上一职级条件的，可申请晋升。在保全主任和保全组经理的职级维持考核中，一次考核未通过的，公司准予延长一个考核期；若二次考核仍未通过的，则保全组经理降级为保全主任，保全主任予以解除保险代理合同。
保全员在五个月的考察期内未达到职级维持条件的，立即予以解除保险代理合同；达到职级维持条件但未达到晋升保全主任条件的，准予延长三个月的考察期；若在延长期内仍未达到晋升保全主任条件的，则予以解除保险代理合同。
第十九条 保全员职级维持条件：
（一）最近三个月的月平均收费率达到70%；
（二）参加保全员的相应业务培训。
第二十条 保全员晋升保全主任的条件：
（一）最近三个月的月平均收费率达到80%；
（二）考察期满时分管保单件数达500件；
（三）最近五个月没有因违规行为而受到处理的记录；
（四）通过保全员晋升保全主任的综合测评和晋升培训考试。
第二十一条 保全主任的职级维持考核条件：
（一）最近三个月月平均分管保单件数达 500件；
（二）个人最近三个月各月收费率均达到85%以上；若连续两个月未达到85%，则终止保险代理合同；
（三）参加保全主任的相应业务培训。
第二十二条 保全主任晋升保全组经理的条件：
（一）任保全主任满24个月；
（二）个人最近6个月月平均分管保单件数达550件；
（三）个人最近6个月的月平均收费率达到90%以上；
（四）个人最近6个月内没有因违规行为而受到处理的记录；
（五）通过保全主任晋升保全组经理的综合测评和晋升培训考试。
第二十三条 保全组经理的职级维持条件：
（一）个人最近6个月各月收费率均达90%以上，月平均分管保单件数达550件；
（二）所辖人员最近6个月的月平均收费率达到90%以上；月平均分管保单件数达300件；
（三）参加保全组经理的相应管理培训。
第二十四条 保全员系列人员晋升职级的程序：
（一）经公司考核保全员系列人员达到晋升职级条件的，可在规定时间内向公司提出书面申请，并填写《中国人寿保险公司保全员系列人员晋升职级申请审批表》（见附表一）；
（二）保全员系列人员申请晋升职级应征求其直接主管的意见；
（三）通过晋升职级的综合测评后，需参加公司组织的晋升职级培训，并考试合格；
（四）保全员晋升保全主任的，由市分公司或县支公司负责审批；保全主任晋升保全组经理的，由市分公司负责审批；对于培训考试合格的保全员系列人员能否晋升，公司享有最终的决定权；
（五）保全员系列人员因职级晋升而需要变更保险代理合同的，应办理相关的变更手续。晋升职级的有关文件和资料，应按中国人寿《个人代理人个人档案管理暂行办法》的规定，归入个人代理人个人档案。
第二十五条 保全组经理降级为保全主任的程序：
（一）经公司考核保全组经理应降级为保全主任的，由公司管理人员负责填写《中国人寿保险公司保全组经理降级审批表》（见附表二）；
（二）保全组经理降级为保全主任的，由市分公司负责审批；
（三）保全组经理因降级而需要变更保险代理合同的，应办理相关的变更是手续。保全组经理降级为保全主任的有关文件和资料，应按中国人寿《个人代理人个人档案管理暂行办法》的规定，归入个人代理人档案。
第二十六条 保全员系列人员有违规行为的，依据《中国人寿保险公司江西省分公司个人代理人违规行为处理暂行规定》的规定进行处理。
第六章 附则
第二十七条 本办法有关法律责任和解约处理等事项适用《中国人寿保险公司江西省分公司个人代理人管理办法》的有关规定。
第二十八条 孤儿保单一经分配，终止保险代理合同的个人代理人的直接和间接主管均不再提取管理津贴和育成津贴。
第二十九条 本办法所称“分管保单件数”是指当月保全员系列人员所持有的、经公司分配或经保全组经理安排由其负责跟进的孤儿保单（主险保单）的件数总和，包括仍然有效的和已经失效的孤儿保单。
第三十条 保全员系列人员所销售的保险单，自第二保单年度起，视为其所分管的保单，纳入相关的各项考核，保全员系列人员同时享受相应的各项待遇。
第三十一条 收费率的计算公式如下：

本月之前第二个月应收实收保费
（含预收转本月之前第二个月应收实收）
+ 本月之前第二个月应收未收在宽限期内实收
本月收费率= ----------------------------------------------×100%
本月之前第二个月应收保费

1、“本月之前第二个月应收保费”是指，依保险合同规定应在本月之前的第二个月收费的、有效的孤儿保单的保费。
2、“本月之前第二个月应收实收保费（含预收转本月之前第二个月应收实收）”是指，依保险合同规定在本月之前的第二个月应收进的保费中在当月实际收取的保费量；其中包括本应在本月之前的第二个月当月收进，而已提前预收、在本月之前的第二个月转为实收的保费。
3、“本月之前第二个月应收未收在宽限期内实收”是指，依保险合同的规定本应在本月之前的第二个月收取而当月未收取、又在保险合同规定的宽限期内实际收取的保费。
4、上述公式也适用于所辖人员集体收费率的计算，即所辖人员本月收费率的计算公式为：

所辖人员本月之前第二个月应收实收保费
（含预收转本月之前第二个月应收实收）
+ 所辖人员本月之前第二个月应收未收在宽限期内实收
本月收费率= ---------------------------------------------- ×100%
所辖人员本月之前第二个月应收保费
5、个人（或所辖人员）最近3个月（或6个月）的月平均收费率为个人（或所辖人员）最近3个月（或6个月）内各月收费率的算术平均数。
附表一：
中国人寿保险公司保全员系列人员
晋升职级申请审批表
编号：
姓名

出生年月

性别

民族

籍贯

身份证号码

所在单位全称

入司时间

现任职级

政治面貌

最高学历

毕业院校

代理人资格证号

展业证号

晋升考核期个人业绩（公司管理人员填写）
任现职级时间
年 月 日 至 年 月 日
个人最近 个月的
月平均收费率达到

个人最近 个月月平均分管保单件数/考察期满时分管保单件数达到

（件）

个人最近 个月内因违规行为而受到处理

（次）
可晋升的职级

公司管理人员签名（代码）： 年 月 日
从事个人代理工作简历

申请晋升职级

申请人签名： 年 月 日

直接主管意见

直接主管签名： 年 月 日
公司综合测评意见

公司综合测评负责人签名： 年 月 日
晋升培训考试成绩
科目
成绩
科目
成绩
科目
成绩

培训意见

培训负责人签名： 年 月 日
公司意见

公司相关部门负责人签名： 印章：
年 月 日 年 月 日

附表二：
中国人寿保险公司保全组经理降级审批表
编号：
姓名

出生年月

性别

民族

籍贯

身份证号码

工作代码

所在单位全称

入司时间

现任职级

政治面貌

最高学历

毕业院校

代理人资格证号

展业证号

任现职级时间
年 月 日 至 年 月 日
个人最近6个月各月的收费率为
月份　　　

收费率

个人最近6个月月平均分管保单件数为

（件）
所辖人员最近6个月的月平均收费率为

所辖人员最近6个月的月平均分管保单件数为

（件）

公司管理人员签名（代码）： 年 月 日
公司意见

公司相关部门负责人签名： 印章：
年 月 日 年 月 日
物业安保培训方案
为规范保安工作，使保安工作系统化/规范化,最终使保安具备满足工作需要的知识和技能，特制定本教学教材大纲。
一、课程设置及内容全部课程分为专业理论知识和技能训练两大科目。
其中专业理论知识内容包括：保安理论知识、消防业务知识、职业道德、法律常识、保安礼仪、救护知识。作技能训练内容包括：岗位操作指引、勤务技能、消防技能、军事技能。
二．培训的及要求培训目的
1）保安人员培训应以保安理论知识、消防知识、法律常识教学为主，在教学过程中，应要求学员全面熟知保安理论知识及消防专业知识，在工作中的操作与运用，并基本掌握现场保护及处理知识2）职业道德课程的教学应根据不同的岗位元而予以不同的内容，使保安在各自不同的工作岗位上都能养成具有本职业特点的良好职业道德和行为规范）法律常识教学是理论课的主要内容之一，要求所有保安都应熟知国家有关法律、法规，成为懂法、知法、守法的公民，运用法律这一有力武器与违法犯罪分子作斗争。工作入口门卫守护，定点守卫及区域巡逻为主要内容，在日常管理和发生突发事件时能够运用所学的技能保护公司财产以及自身安全。
2、培训要求
1）保安理论培训
通过培训使保安熟知保安工作性质、地位、任务、及工作职责权限，同时全面掌握保安专业知识以及在具体工作中应注意的事项及一般情况处置的原则和方法。
2）消防知识及消防器材的使用
通过培训使保安熟知掌握消防工作的方针任务和意义，熟知各种防火的措施和消防器材设施的操作及使用方法，做到防患于未燃，保护公司财产和员工生命财产的安全。
3) 法律常识及职业道德教育
通过法律常识及职业道德教育，使保安树立法律意识和良好的职业道德观念，能够运用法律知识正确处理工作中发生的各种问题；增强保安人员爱岗敬业、无私奉献更好的为公司服务的精神。
4) 工作技能培训

其中专业理论知识内容包括：保安理论知识、消防业务知识、职业道德、法律常识、保安礼仪、救护知识。作技能训练内容包括：岗位操作指引、勤务技能、消防技能、军事技能。
二．培训的及要求培训目的
安全生产目标责任书
为了进一步落实安全生产责任制，做到“责、权、利”相结合，根据我公司2015年度安全生产目标的内容，现与财务部签订如下安全生产目标：
一、目标值：
1、全年人身死亡事故为零，重伤事故为零，轻伤人数为零。
2、现金安全保管，不发生盗窃事故。
3、每月足额提取安全生产费用，保障安全生产投入资金的到位。
4、安全培训合格率为100%。
二、本单位安全工作上必须做到以下内容：
1、对本单位的安全生产负直接领导责任，必须模范遵守公司的各项安全管理制度，不发布与公司安全管理制度相抵触的指令，严格履行本人的安全职责，确保安全责任制在本单位全面落实，并全力支持安全工作。
2、保证公司各项安全管理制度和管理办法在本单位内全面实施，并自觉接受公司安全部门的监督和管理。
3、在确保安全的前提下组织生产，始终把安全工作放在首位，当“安全与交货期、质量”发生矛盾时，坚持安全第一的原则。
4、参加生产碰头会时，首先汇报本单位的安全生产情况和安全问题落实情况；在安排本单位生产任务时，必须安排安全工作内容，并写入记录。
5、在公司及政府的安全检查中杜绝各类违章现象。
6、组织本部门积极参加安全检查，做到有检查、有整改，记录全。
7、以身作则，不违章指挥、不违章操作。对发现的各类违章现象负有查禁的责任，同时要予以查处。
8、虚心接受员工提出的问题，杜绝不接受或盲目指挥；
9、发生事故，应立即报告主管领导，按照“四不放过”的原则召开事故分析会，提出整改措施和对责任者的处理意见，并填写事故登记表，严禁隐瞒不报或降低对责任者的处罚标准。
10、必须按规定对单位员工进行培训和新员工上岗教育；
11、严格执行公司安全生产十六项禁令，保证本单位所有人员不违章作业。
三、 安全奖惩：
1、对于全年实现安全目标的按照公司生产现场管理规定和工作说明书进行考核奖励；对于未实现安全目标的按照公司规定进行处罚。
2、每月接受主管领导指派人员对安全生产责任状的落

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