农村信用社“合规文化建设年”活动实施方案.docx

农村信用社“合规文化建设年”活动方案 为贯彻落实银监会农村中小金融机构合规文化建设年活动方案（银监办发2011132号）要求，不断提升全省农村信用社合规风险管理水平，培育良好合规文化，结合我省农村信用社实际，特制定本工作方案。 一、目标与内容 （一）目标 总体目标：建立与省农村信用社相适应的合规管理机制，促进内部控制更加严密，员工从业行为更加规范，激励考核制度更加科学，各种风险得到有效控制，同业竞争力 显著提高，实现依法、合规、稳健发展。具体目标。 1.建立“一个体系”，就是建立与经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规管理 组织体系； 2.完善“两种机制”，就是完善有效实施全面风险管理和业务合规操作的机制； 3.制定“三个办法”，就是制定合规绩效考核办法、违规问责办法和诚信报告办法； 2-4.建立“四项制度”，就是建立重大违规报告制度、合规政策报备制度、合规管理评估制度和合规管理联动制度。 （二）主要内容 1.建立和完善合规管理组织体系。省联社将进一步完善“三会一层”的风险管理职责和运行机制，明确和行使理事会下的风险管理委员会、稽核监督委员会及薪酬委员会的合规管理职责。 省联社将把合规建设作为“一把手”工程来抓，带头倡导合规文化，认真践行合规职责，做好合规活动的表率。各县级联社（农合行）要进一步明晰“三会一层”及风险管理委员会、稽核监督委员会等专业委员会的合规管理职责，各专业委员会要准确、及时掌握机构合规风险管理情况和重大违规事件，协助理事会对经营活动的合规性最终负责；结合自身实际， 独立设置合规管理部门或合规管理岗，配备专职合规人员，研究、制定合规政策、制度，有效识别和管理合规风险；稽核审计部门要对合规管理履职情况进行评价，保证合规管理体系有效运行；监事会负责监督合规管理职责的履行情况；理（董）事长是合规 文化建设的第一责任人，对合规管理政策制度的建立健全、合规风险管理体制机制的有效性、违规行为的控制与处罚承担全面责任。 2.梳理和重塑制度流程。省联社统一负责对已制定的规章-3-制度进行全面系统的梳理和修编，确保内部管理各项制度的合规性，体现并符合法律、法规和准则的要求。省联社将充分发挥行业管理指导的积极作用，确保制度建设的适用性、先进性和有效性。 各县级联社（农合行）要根据风险管理流程的需要，按照业务条线制定、完善相应的流程规范或操作实施细则，使之成为指导合规操作的标准。为保障合规要求的执行落实，要着力建立和完善合规绩效 考核、违规问责和诚信报告“三个办法”，以及重大违规报告、合规政策报备、合规风险管理评估、合规管理联动等“四项制度”。 3.强化和巩固教育培训。各县级联社（农合行）要在省联社的统一安排和指导下，制定具体培训计划，针对不同层级组织实施教育培训和考核工作。培训内容包括：国家经济金融政策、法律法规和内部规章制度、流程规范；本职岗位应知应会的专业知识、技术技能；思想道德、职业操守和警示案例教育。尤其要重视做好新员工、新任职人员、高风险部门以及关键岗位人员的教育培训，切实提高全体员工的遵纪守法、职业操守意识和政策贯彻、制度执行、专业知识、业务操作水平。今年，省联社在全省部署开展案防培训工作，各级联社要抓紧落实，将案防培训和合规教育紧密结合，合规教育培训工作结束后，各级联社可以将-4-两项培训工作结合起来进行考核，以巩固培训效果。 4.全面开展自查自纠工作。“合规文化建设年”活动以所有机构网点、所有岗位员工开展合规自检、违规自查、风险排查为基础，以消除制度缺失、执行偏差、监督缺位为重点，深入查找法人治理、内部控制、行为规范等方面存在的问题，各级联社要针对发现的问题，分门别类制定详细地整改方案，强化合规管理措施，并视情况开展延伸检查或跟踪复查，确保整改纠正和问责到位。 实施过程中，各级联社要结合当前工作，认真落实对授权授信、贷款“三查”、内外对账、大额存贷款以及票据承兑贴现的检查要求，重点对盗支客户存款、账外吸收存款、假冒名贷款、内外勾结诈骗贷 款、挪用行社资金等案件多发易发领域进行风险排查，对风险隐患大的重点岗位、重点人员和关键环节进行精细化合规检查。通过检查、整改进一步落实银监会防范操作风险“十三条”措施，强化案件风险防范“四项制度”等案防制度的执行。 二、方法和步骤 活动计划时间为一年，具体分为以下四个阶段进行： （一）宣传发动、部署动员阶段（5月上旬） 1.省联社成立“合规文化建设年”活动领导小组，制定印发“合规文化建设年”活动实施方案，进行全面部署，并通过oa-5-系统及内部刊物“信合简报”上开辟合规文化建设专栏进行宣传和动员。 2.昆明、XX市联社和各县级联社（农合行）要根据银监部门及省联社要求，成立“合规文化建设年”活动推动小组，制定具体工作方案。要通过召开动员大会、编发简报、内部刊物增发专刊或开辟专栏、制作墙报等方式进行“合规文化建设”宣传，增强全体员工对合规工作重要性的认识，提高贯彻落实的自觉性和主动性。 3.从6月份开始，以市联社、办事处为单位通过全省oa系统每月至少报导一篇合规文化建设方面的简报，加强宣传及经验交流活动。 （二）全面自查、发现问题阶段（5月中旬7月） 1.全面开展合规风险自查工作。各县级联社（农合行）“合规文化建设年”活动推动小组全面负责自查工作的组织和实施，梳理及排 查工作必须覆盖每个部门、员工和每一业务环节，重点是。合规管理组织架构是否建立、健全；合规职责是否明确、清晰；合规工作是否正常开展并在组织上得到全面保障；内控制度、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规，并深入查找违规事实、情节、行为，分析违规原因。 -6-2.撰写自查报告。在全面自查的基础上，每个部门及员工都要写出本部门及本人的自查报告，明确存在的问题和整改措施，层层签订整改承诺责任书，确保整改完善收到实效。 （三）整改完善，培训教育阶段（8月11月） 1.各县级联社（农合行）要在全面自查的基础上，提出健全组织体系、明确各业务条线及岗位的合规管理职责以及建立有效的合规报告路径等方面的建议意见，提供省联社决策参考。 2.省联社将根据各级机构的自查情况及合规管理建议，对各项业务管理制度进行进一步清理、修订和完善，对各业务流程、每个操作环节重新评估、设计、改进，实现流程再造。在完善、规范流程基础上，省联社将全面开展合规培训工作。 （四）及时总结、促进提高阶段（12月份） 今年底前，各县级联社应对全年的“合规文化建设年”活动情况进行认真总结、自我评价，提出改进措施和今后合规管理工作的思路。省联社将及时总结活动开展情况，推广好的经验、做法，树立先进典型，全面推进合规文化建设。 三、工作要求 （一）统一思想，提高认识 目前，全省农村信用社在省委、省政府的正确领导下，在有关部门的大力支持下，改革、发展和风险防范工作都取得了显著-7-的成效，但是，由于过去管理体制不顺、制度建设滞后、人员素质偏低、管理基础差等原因，农村信用社经营管理仍较薄弱，制度规范与业务快速发展不相适应的矛盾日趋突出，特别是部分地区或机构网点内控制度不健全、执行不严格、监督检查不力，风险隐患严重，各类案件仍有发生，严重制约着农村信用社的持续 稳定健康发展。为此，省联社要求，全省农村信用社要结合各项改革工作的 进程，认真开展“合规文化建设年”活动，要深刻理解合规文化的内涵，充分认识合规文化建设的重要性及必要性，进一步统一思想，坚定信心，扎扎实实地按照省联社的部署和要求抓好“合规文化建设年”活动，以此促进农村信用社优化流程管理、强化内部控制、提高干部员工的素质，全面提升各级机构的风险管理质量，为进一步促进全省农村信用社健康发展奠定坚实的基础。 （二）加强领导，强化组织保障 全省各级农村信用社要高度重视并切实加强对“合规文化建设年”活动的组织领导，“一把手”亲自挂帅，组成专门班子具体负责活动各阶段工作的协调落实。 1.省联社成立省农村信用社“合规文化建设年”活动领导 小组，下设办公室（名单见附件），具体负责“合规文化建设年”活动的宣传、部署和推动工作。 -8-2.昆明、XX市联社和各县级联社（农合行）要成立“合规文化建设年”活动推动小组，组长由理（董）事长担任，理（董）事长是本机构合规文化年活动的第一责任人，对本次活动的实施效果及考核结果承担全面责任。各级联社“合规文化建设年”活动推动小组名单于5月20日前逐级上报省联社“合规文化建设年”活动领导小组办公室（资产风险管理部）。 （三）狠抓落实，严格考核 1.昆明、XX市联社和各县级联社（农合行）要按照省联社部署，充分发挥主体作用，结合自身特点，有针对性开展活动，把各个步骤和环节抓细、抓实，抓出效果。并按要求进行总结，形成书面报告，包括全面的自查情况、自我评价、采取的改进措施以及今后合规管理工作思路等，各级机构的总结材料于2011年末前上报省联社，同时报当地监管机构。 2.省联社将全面检查、评价和验收各县级联社（农合行）“合规文化建设年”活动，并将实施情况纳入年度考核评价，与绩效薪酬挂钩。对开展不积极、行动不到位、整改不力的机构和个人进行严肃追责；对建设实施开展好的机构和个人予以表彰和奖励。 （四）结合当前工作，统筹安排 全省农村信用社开展“合规文化建设年”活动要紧密结合实-9-际，实现与当前改革发展工作的“五个结合”，即：与案件防范相结 合，与服务创优相结合，与创优争先相结合，与企业文化建设相结合，与全面风险管理相结合。各级机构要确保措施落实、责任明确，与各项经营工作统筹兼顾，相互促进，保证活动实效，通过此次活动，全面、扎实、持久地推进农村信用社合规文化建设。第9页 共9页