银行“两个加强、两个遏制”自查工作方案 .docx

银行“两个加强、两个遏制”自查工作实施方案
xxxx银行
两个加强、两个遏制专项试题
姓名：分数：
一、填空题（每空1.5分，共30分）
1、“两个加强、两个遏制”是指（加强内部管控）、（加强外部监管）、（遏制违规经营）、（遏制违法犯罪）。
2、“两个加强、两个遏制”重点检查对（案件）、（风险事件）和（内外部检查）所暴露问题的责任追究与整改是否到位，是否还有未发现的案件和违规隐患，已有的管理措施还存在哪些薄弱环节，工作中还存在哪些（隐患）和（漏洞）。
3、“两个加强、两个遏制”的自查金额不得低于相关业务（2014年12月）末余额的（50%）
4、“两个加强、两个遏制”各银行业金融机构要充分认识此次专项检查（重要性）和（必要性），加强组织领导，层层实行（一把手）负责制，确认（牵头部门），严格要求，采取（扎实措施），确保检查（取得成效）。
5、各金融机构分别（2014年12月31日）前完将自查工作方案、（2015年3月16日）前将自查报告（含银行自查附表）对。辖内机构的检查报告以及相应的整改方案、（2015年4月20日）前将整改结果及内部责任追究情况通过金融专网报送同级监管部门。
二、单选（每题5分，共20分）
1、“两个加强、两个遏制”的自查，上级检查各级下属机构的覆盖面不应低于，检查金额不低于被查机构相关业务2014年末余额的。（d）
1/4a、100%50%b、50%30c、80%50%d、30%30%
2、银监会银监发[2014]48号文件中银行业金融机构自查时限，各法人机构要于（b）前报送自查工作方案。
a、2015年3月15日b、2014年12月15日c、2015年1月20日d、2014年12月31日
3、根据银监会工作布置，银监会督查将于（c）对江苏银监局和全省银行业金融机构开展“两个加强、两个遏制”专项检查工作情况进行督查。a、2014年4月底b、2014年5月底c、2015年3月月5日至2015年4月10日d、2015年4月30日
4、苏银监发[2014]131号文件中，各监管处和各银监分局要绿切实加强对所监管（d）的督促指导，确保机构自查落到实处。a、高度重视，精心组织b、抽调骨干力量组成检查队伍
c、按检查时间、检查内容、检查范围开展检查工作d、机构自查、检查和整改工作
三、多选题（每题4分，共20分）
1、监管检查包括自查（abcde）是否符合要求。
a、自查的组织b、自查的机构c、业务覆盖面d、检查内容e、检查报告
2、银行业金融机构内控包括（abcd）。
a、董事会履职情况b、内控体系建设情况c、控制程序实施情况d、内部监督情况
3、2015年1月30日扶明高同志在维护公共存款安全专项工作会议上的讲话中“面对案件爆发和自查、检查发现的问题，不能无所作为，既要从操作上排除隐2/4患漏洞，更要从根本上做好应对”（abcd）
a、要改进绩效考核b、要严格人员管理c、要加强合规建设d、要积极应对舆情e、要做好宣传工作
4、内部控制隐患和漏洞。是重点检查（abcd）a、内部控制制度是否完善b、是否做到全覆盖、不留死角c、是否存在不符合法律法规要求d、不能满足内部管理需要的问题e、内控合规文化是否形成
5、“两个加强、两个遏制”的检查银行范围是（abcde）a、全部政策性银行（含国开行）b、国有商业银行
c、股份制商业银行和邮储银行法人d、辖内城商行和农商行法人e、辖内其他金融机构法人
四、简答题（每题6分，计30分）
1、银监会银监发[2014]48号文件中“两个加强、两个遏制”自查检查重点与范围是什么。
1、已出现违规经营和违法犯罪问题的问责与整改情。
2、潜在违规经营和违法犯罪问题。
3、内部控制隐患和漏洞。
2、2015年1月30日扶明高同志在维护公共存款安全专项工作会议上的讲话中“面对声誉损害，要有警醒之效”提到《关于加大防范操作风险工作力度的通知》“防范操作风险十三条”，其中十二条要求原则是什么。
答。对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”（kyc）“了解你的客户业务”（kyb）和“了解你的客户业务单据”（kyd）的原则。
3、银监会银监发[2014]48号文件中“两个加强、两个遏制”检查的要求是。
3/4答：
1、高度重视，统一认识；
2、加强领导，明确责任；
3、遵守纪律，客观公正；
4、严肃问责，强化效果。
4、“两个加强、两个遏制”各银行金融机构要边查改，针对各业务领域的重点环节提出哪些整改措施。
答。一是健全制度体系，做到不留死角；二是强化责任追究，明确各个环节、各个方面的责任，确保各项规章制度落到实处；三是突出管理重点，特别要加强对基层一把手、关键岗位和人员管理，必要时实行轮岗；四是加强监督检查，使制度落实情况的监督检查常态化。
5、“两个加强、两个遏制”重点排查违规经营和违法犯罪高发的领域有。答：高发的领域有：信贷业务、存款业务、票据业务、同业业务、理财业务、财务管理等领域。
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