揭露一些融资骗局.docx

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融资者报告：揭露一融资骗局
讲起融资，不得不提到深圳.在著名的深南大道上，耸里着许多的写字楼，而当中又躲着大大小小的投资公司，参谋公司成千上万家.他们当中有实实在在做事的的公司，因此也有不法之徒滥竽充数混在其中，打着某某财团，某某基金之名，干净各种骗人的钩当，因此，用龙蛇混杂来形容深圳一点也不夸张，但今天，我们要谈的是一些投资公司借鸡下蛋的操作手段，而并非单一的谈论皮包公司骗人的手段.
　　大局部的投资担保公司，在融资过程中扮演的只只是是中介的角色，真正自己持资金投资的投资公司少之又少，国内能喊得知名字来的屈指可数，然而，要是有一天某投资参谋公司的人告诉你讲，他们有数亿美圆的资金正在寻求工程投资，你能相信吗?今天我就来讲一个真实的案例。
　　某投资公司称其马上有数亿美圆的托管基金到帐，固在国内寻求投资额在1000万-4亿人民币的的工程，将该笔资金用固定回报的方式贷出往,年息8%左右,从外表上瞧,如此的的消息并没有什么不妥之处,但要是你了解了整个事件的操作背景以及方法以后,估量你就可不能那么想了.那么今天我就全方位的讲一下这种操作方式的操作背景和方法,让融资者有一个更全面的了解,也让融资者在决策时能够做更全面的考虑。
　　操作背景:某投资公司了解到境外某财团有意向中国大陆地区投资数亿美圆,因此该投资公司高层开始积极地与外商接触,盼瞧能够拿到该笔资金用与实施国内工程.然而外方要求投资公司出具投资总额10%的银行资金证实,用与证实投资公司的投资实力,然而投资公司全然无法从银行开出如此巨额的资金证实,因此,一张大网撒开了^^^^^
　　操作方式:投资公司利用本公司的信誉作为诱饵,对外公布消息讲本公司有数亿乃至数十亿美元的托管基金正在寻寻投资机遇,行业遍布农林牧渔,地产化工等领域,要求工程公司必须具有一定的资金能力,合作的方式多为固定回报式的投资也确实是根基所谓的明投暗贷,消息一出,众多融资人开始摩拳擦掌,跃跃欲试,开始频繁地与投资公司接触,投资公司来者不拒,只要是工程公司具有相当的资金能力都可承诺其相当的投资额度,如此操作,令许多融资者欢天喜地,以为终于瞧到了盼瞧了,然而他们万万没想到,噩梦才刚刚开始,当融资人大张旗鼓的注册好三资企业后,原本应该到位的资金却迟迟不到,无奈之下,只好天天都打鞭策投资公司早日放款,而得到的答复是:再等几天.融资者无奈呀!只能天天都焦虑的等待着那全然就无法到位的资金,下面是投资公司的融资条件,不明白各位能不能瞧出什么咨询题来.
　　1.工程总投资在1000万--4亿人民币之间.
　　2.工程前期有一定的投进,不能是空壳工程.
　　3.合作的期限为5年,每年年利率为6%,资金到位前需一次性帖息7.5%,帖息局部,在资金到位前又双方公司持印章将该笔资金共管在广东省某银行,资金到位三天内由工程公司派人配合投资公司解除共管,大伙儿各取所需.
　　4.工程公司需是三资企业,如假设不是需另外成立一个三资企业来操作该笔资金.
　　5.资金在三资企业成立后七天内到位,资金由资方的财务总监负责专款专用,国家外汇治理局负责监督.
　　以上是前期谈判中的条件,在正式签定合同的时候,合同中还有以下这一条款：*资金在共管期间,投资公司有权不向工程公司支付利息.
确实是根基以上几点,实际上差不多将工程公司牢牢套死
　　我来解释一下这些条款在实施过程中的意义.
　　1.工程总投资在1000万--4亿人民币之间.
　　具笔者了解,目前过内在此资金时期的融资者最为众多,市场范围大.
　　2.工程前期有一定的投进,不能是空壳工程.
如此一条投资公司就能保证工程公司确实有一定的资金能力,可不能是另一个想借鸡下蛋者.
　　3.合作的期限为5年,每年年利率为6%,资金到位前需一次性帖息7.5%,帖息局部,在资金到位前又双方公司持印章将该笔资金共管在广东省某银行,资金到位三天内由工程公司派人配合投资公司解除共管,大伙儿各取所需.
　　每年贴息1.5%五年就7.5%十年就12.5时刻越长投资公司能共管的资金就越多,离外方要求的10%就越来越近.按1000万共管75万算,4已确实是根基3000万.
　　4.工程公司需是三资企业,如假设不是需另外成立一个三资企业来操作该笔资金.
假设引资成功,投资公司也需要三资企业的外汇帐户来划款,再者成立三资企业需要大约一个月左右的时刻,如此投资公司就有理由把共管的期限延长.
　　5.资金在三资企业成立后七天内到位,资金由资方的财务总监负责专款专用,国家外汇治理局负责监督.
　　这是投资公司用于操纵风险的唯一方法.
　　*资金在共管期间,投资公司有权不向工程公司支付利息.
　　投资公司加上这一条款就意味着:投资公司即使和工程公司合作不成功,利益也有充分的保证,即使最后投资公司引资金方案失败了,只要按照合同中约定的时刻,把共管资金一分许多的地回还工程公司即可,工程公司从外表上瞧没什么直截了当的损失,知识延误了一点时刻而已,实那么不然,银行为了拉存款,短期大额资金利息是特别高的,几百万的资金放在银行那么长的时刻,如何也有十多万利息,然而这一局部是属于投资公司的,工程方什么也没有,合同里写的特别清楚的哦!
　　这是特别明显的借鸡下蛋之法,然而工程公司往往为了投资公司所承诺的投资而甘愿将自己的资金白白的借给投资公司几十天,如此的行为无疑是融资豪赌,胜率可不能比在赌场中押大小要大.
　　投资公司的内部情况:时刻一天天过往了离外方要求10%的资金还远远无期,而用于引资的工程也有众多机构,商家再挣夺.引资方案几度接近流产边缘,而这一切,工程公司是可不能明白的,该公司一名明白事,成天在北京动用自己能联系到的所有关系网联络着工程的情况.
情况到了现在也该向工程公司坦白了,然而投资公司可不能这么做的,工程公司在资金长时刻无法到位的情况下也失往了原有的耐心,纷纷要求撤除共管资金,可投资公司的负责人却一再推脱,想争取这最后一点时机和时刻.
　　在笔者离开该公司之时,仍然有工程司不停地同投资公司接触,笔者衷心的劝讲融资者:共管并非不可取,选择该方式融资时需慎重考虑到投资公司的资金背景以及融资全景,要是这两个方面考虑不周全,将会白白白费了自己的时刻,甚至上了不法份子的当,给自己带来经济上的损失,而最后自己只能哑巴吃黄连---有苦讲不出,在那个地点,我就举一个真实的案例给大伙儿:
　　北京某投资公司因工程资金资金缺口巨大,求助与深圳一家投资公司,深圳这家投资公司就建议北京这家公司用共管的方式融资,北京这家公司在通过认确实考虑后决定先共管300万做为第一笔资金,在一切手续 文件签定以后北京这家公司按照和约回到北京开始注册三资企业,企业注册验资等一系列工作完成后,北京这家公司及时通知了深圳这家公司,然而没想到的是,一直到合同约定的最后期限,这笔资金都没到位,因此他们开始打鞭策深圳这家投资公司,而得到的答复是:深圳这家投资公司最近正在签几个工程,等几个工程一起落定后一次将资金同时打到几个合作公司的帐上往.在得到了如此的答复后,北京的这家公司只好接着耐心的等待,
然而,一晃又是一个多月过往了,这笔资金始终没见到踪影,北京这家公司再也按耐不住了,因此开始调查深圳这家公司用于引资的工程,不查不要紧,一查吓死人,该公司用于引资的工程早差不多落进不的公司名下,现在再往谈拿到那个工程时机为不可能,正巧的是那个时候,深圳这家公司的的明白事来到了北京,见到了北京这家公司的负责人,再在三追咨询下,该明白事终于道出了实情,才能真相浮出水面,而现在此刻,深圳的这家投资公司明白事仍然在北京,争取着这早差不多落进其他公司名下的工程,到那个时候还有许多的人融资人被蒙在鼓里,仍然欢天喜地的和这家投资公司接触,而这一消息通过北京这家投资公司传到了深圳公司的工程经理耳朵里后,在公司内部引起了极大的反映,首先几名工程经理为公司的行为感到羞耻,为公司愚弄自己的客户感到生气难过,在与公司交涉无果后集体离职.笔者确实是根基其中一员,在事发前一天,笔者一个湖南的工程公司才刚刚与深圳这家公司共管了一笔210万的资金,笔者尽管再第一时刻通知了工程公司,然而仍然为时已晚,在得知消息几小时前,刚刚刚办理完所有的 手续,经笔者联系我,工程公司十分生气,表示会在第一时刻撤走共管,而且决不听投资公司花言巧语.这些根基上差不多发生和正在发生的事,一个鲜活的例子,我发表此文,是想告诉融资者,融资不能靠冲动办事,不能有搏一搏的念头,最要害的是寻到一个好的参谋,能和融资者真正站在一条线上的人,要是参谋只考虑自己的个人利益,完全能够昧着良心欺骗融资者,如此的融资的成功率就太底,反而会加大上当受骗的时机,反过来我也要劝讲那些现在还在昧着良心隐瞒事实的工程经理,客户不能只合作一次,在那个行业能让客户信任你不是一件轻易的情况,请珍惜这来之不易的荣誉.
　　话讲到那个地点也该告一个段落,下面我就来谈一谈那些纯粹骗商业方案书编写费用的公司是如何样开展业务的.
　　我曾走访过许多的投资参谋公司,我发现他们当中有80%不具备参谋资格,只只是是一家商业方案书的编写机构而已,在离开深圳前,我曾经以一个应聘者的身份与一家投资公司的投资总监做过一次长谈,通过几次联系,该投资公司盼瞧我能将手头几个前期谈判特别愉快的工程带到他们公司里往,由他们来做这几个工程,我应约准时到访了位于深圳建设路的这家公司,才往那个公司,首先和我谈话的是该公司的人力资源总监,谈话一开始她就流露出了她对我手头几个差不多进进考察时期的工程的喜好,在按惯例签定了保密协议后我让她翻阅了我手头的资料,她迅速的扫瞄了一遍资料后,开始和我谈起了该公司的融资条件,但在和我对话不到5分钟她就差不多明显的感到自己的专业知识缺乏而请出了该公司的投资总监和我谈话,当我介绍完我手头的几个工程后,那个投资总监开始询咨询我几个工程有没有做过商业方案书,我当时马上表示我个人比立瞧重可行性研究报告并讲明了商业方案书的意义并不是特别重大,并讲明要是资方要求一定要商业方案书的话,我可讲服工程公司寻一些国际知名的咨询公司如"麦肯锡"来做那个商业方案书.在我表名了态度后该公司的投资总监也明确的表示,商业方案书必须由他们来做,否那么将在评审中不被通过,我一听如此的话,当即明白原来那个公司只是想骗工程公司的商业方案书的编写费用,但我为了摸清该公司的内幕,接着和他们谈了下往,最后该投资总监告诉我,编写商业方案书他们有完整的一套方法能够让工程公司主动提出来由他们来编写,而承诺我个人能够高达20%的提成,在离开之前,我咨询了一个咨询题:要是工程公司在那个地点做商业方案书,那么成功的几有多大?那个时候,一下午都在旁边而一言不发的人力资源总监讲话了,她讲,做一百个能成功一个就差不多特别不错了,她此言一出,我发现一直和我谈话的投资总监脸上的不愉快是特别明显的,我容许考虑到那个公司上班,但从离开那个公司大门的那一分钟开始,我就没打算再回来那个地点,我讲出这件情况是想提醒融资者,骗子特别厉害,千万要小心,许多时候被骗是你自己心甘情愿的,千万不能让不人瞧出你融资心切的焦虑心态,否那么上当受骗的机率将会成倍增加.
　　据统计,有80%以上的企业会在创业5年内被并构或者破产,而剩下的20%不到的企业也会在今后三年内有90%破产,而那个时候破产并不是因为经营不善所导致的,而是因为在扩张过程中融资失败所导致.企业在开展到了一定的时期后,都会产生特不强烈的扩张欲瞧,而光凭自己的资金能力而顺利完成扩张是特别困难的,而在我国,中小企业贷款难是个连小孩也明白的情况,因此中小企业主们纷纷将自己的融资目光从银行转移到了境内外各投资机构和财团身上,我国是一个经济快速增长的国家,许多中小企业正在经历从成长期到成熟期的转变,如此庞大的融资市场,面对着的又是一群缺乏经验的融资者,因此就滋生出了一个数量极其庞大的骗子队伍,真实的投资公司咨询公司参谋公司也许多,然而和如此庞大的皮包公司相比就显的太少太少,而骗子的手段也特别单一,多数采纳挂羊头卖狗肉的方法,自己全然就只能算得上一家咨询公司,却偏偏要挂上一个某某财团,某某控股的招牌来骗一点"商业方案书""外汇调汇费""评估费"呀!等等一些不合理的费用,融资过程中确信会产生费用,然而决没有那么庞大,一开口就几十万几百万,融资过程中,参谋费等一些正常合理的开支是在融资成功后在银行同台交割的,没有实力的参谋公司是赚不到参谋费的,这正好应验了那句古话:没有金刚钻,不敢拦瓷器活.