有关于《感恩的心》演讲稿.docx

有关于感恩的心演讲稿 。务系统中抓取大额交易和符合条件的可疑交易。自2007年10月1日始，保险机构正式向中国反洗钱监测分析中心报送大额和可疑交易。截至2008年底，共报送大额交易报告3.66万笔、可疑交易报告17.50万份。 6.开展反洗钱宣传培训和内部审计 各公司按照要求制定实施了全员反洗钱培训计划划，中国人寿等公司还将培训情况纳入考核体系。同时，各公司做了大量反洗钱宣传工作，如在营业场所张贴国家反洗钱政策的宣传条幅、印制反洗钱宣传资料等。另外，保险公司不断加强反洗钱内部审计，逐步将反洗钱审计纳入公司常规审计。 （三）监管部门对保险公司反洗钱的监督检查 中国人民银行和保监会按照反洗钱法和报国务院批准实施的反洗钱工作部际联席会议制度的规定，在各自职责范围内做好反洗钱工作。 1.人民银行对保险公司的监督检查 （1）非现场监管。人民银行对保险公司的非现场监管主要采用年度和季度报表的形式。通过对非现场监管报表内容的审核登记、分类整理，分析评估保险公司执行反洗钱法律制度情况。对发现有疑问或需进一步确认的，通过现场检查等其他方式进行确认和核实。 （2）现场检查。2007年人民银行共检查保险公司528家（含其分支机构数），处罚了11家法人机构，包括3家产险公司、8家寿险公司。要求11家公司限期整改;对其中1家产险公司、2家寿险公司罚款，共计33.6万元。 2008年人民银行共检查保险公司1765家（含其分支机构数），处罚了24家法人机构，包括9家产险公司、15家寿险公司。其中，要求6家产险公司、15家寿险公司限期整改;对8家产险公司、7家寿险公司罚款，共计243.7万元。 检查中发现的主要问题。未按规定识别客户身份;未报告大额交易和可疑交易;未按规定保存客户身份资料和交易记录;所有被查机构不同程度地存在反洗钱内控制度不健全问题。 2.保险监管部门开展的反洗钱工作 （1）制度机制建设。保监会认真落实反洗钱法，不断加强制度机制建设。一是下发了关于贯彻落实，防范保险业洗钱风险的通知，进一步要求保险机构建立健全反洗钱内控制度。二是初步建立了反洗钱工作机制，建立监管部门与保险公司的反洗钱联络人制度。三是推动反洗钱协调机制的建立，加强与人民银行和其他部门的沟通协调。四是成立了保险业反洗钱监管机构。明确由稽查局协助人民银行负责保险业反洗钱工作，稽查局为行使好该项职责成立了反洗钱处。 （2）监督检查。保险监管部门将反洗钱纳入日常监管工作。一是严把市场准入关，从源头上强化风险防范。二是将反洗钱内控制度检查与现场检查相结合，强化对法人机构反洗钱责任的追究。三是配合人民银行开展反洗钱现场检查。 （3）培训宣传。保监会2008年举办了两期系统反洗钱培训班，邀请专家学者就保险反洗钱法律法规、保险公司反洗钱内控制度建设、违法案件分析等内容进行培训指导。各派出机构通过多种方式，积极开展辖区内反洗钱教育宣传工作，取得显著成效。第3页 共3页