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浙江省基金从业资格：基本面分析考试试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、__是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。
A．基金份额登记
B．基金份额存管
C．基金资金交收
D．基金资金清算
2、境内居民个人可以用__从事B股交易。
A．现汇存款
B．外币现钞存款
C．外币现钞
D．从境外汇入的外汇资金
3、中国证监会基金监管部的主要职能有__。
A．负责涉及基金行业的重大政策研究
B．草拟或制定基金行业的监管规则
C．全面负责对基金管理人、基金托管行及基金销售机构的监管
D．对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核
4、股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的__。
A．股息
B．等额资产
C．等额资金
D．红利
5、基金销售机构的员工培训应符合__的相关要求，培训情况应记录并存档。
A．中国证监会
B．中国银监会
C．基金行业自律机构
D．财政部
6、下列说法正确的是____
A：托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人
B：我国封闭式基金按照0.88%的比例计提基金托管费
C：我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0.25%
D：股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率
7、在我国，__依法对基金信息披露活动进行监督管理。
A．中国证券业协会
B．中国基金业协会
C．中国银监会及其派出机构
D．中国证监会及其派出机构
8、下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是__。
A．公司注册资本为5亿
B．公司成立1年以来，治理健全，内部监控制度完善
C．公司无任何违法违规行为，社会信誉良好
D．公司经营业绩较好，资产质量良好
9、与股票相比，债券风险相对较小，这是因为__。
A．债券利息固定
B．债券有固定的本金偿还期
C．债券价格波动小
D．债券品种多
10、某投资者认购了5 000元的某开放式基金，认购费率为140%，那么该投资者的净认购金额约为__元，所花费的认购费用约为__元。
A．4 932；68
B．4 931；69
C．4 930；70
D．5 000；70
11、下列项目不列入基金费用的有__。
A．基金运作的审计费和律师费
B．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失
C．基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用
D．基金合同生效前的相关费用
12、对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收____
A：营业税
B：印花税
C：增值税
D：企业所得税
13、基金监管的首要目标是____
A：保护投资者利益
B：保证市场的公平、效率和透明
C：降低系统风险
D：推动基金业的规范发展
14、近年来，欧洲大陆的__占据了基金销售市场的绝对比重。
A．商业银行
B．保险公司
C．基金超市
D．独立的投资顾问
15、下列关于我国证券交易所的说法，不正确的有__。
A．证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所
B．证券交易所本身不买卖证券
C．证券交易所可以决定证券价格
D．证券交易所是以盈利为目的的法人
16、公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。下列不属于公司证券的是____
A：股票
B：公司债券
C：商业票据
D：金融债券
17、基金公司的风险控制能力包括对__的控制。
A．投资风险
B．市场风险
C．系统性风险
D．经营决策风险
18、对个人投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴____的个人所得税。
A：10%
B：20%
C：40%
D：50%
19、在我国基金会计核算中，对于影响到__小数点后第5位的费用，应采用待摊或预提的方法。
A．基金资产净值
B．基金资产总值
C．基金份额净值
D．基金所有者权益
20、现场检查主要侧重对销售机构__进行检查。
A．财务状况
B．人力资源
C．内部控制
D．资格许可
21、目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型包括__。
A．商业银行
B．证券公司
C．证券投资咨询机构
D．专业基金销售机构
22、小张打算购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币，2007年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为__。
A．12.22%
B．7.97%
C．4.26%
D．3.87%
23、我国封闭式基金的交易实行涨跌幅限制，涨跌幅最高比例为__。
A．3%
B．5%
C．10%
D．12%
24、__是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础。
A．基金资产总值
B．基金资产净值
C．基金份额总数
D．基金份额净值
25、某基金的债券投资比重为70%，股票投资比重为20%，货币市场工具投资比重为10%，按照《证券投资基金运作管理办法》的规定，该基金属于__。
A．股票基金
B．债券基金
C．货币市场基金
D．混合基金
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、开放式基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。
A．10天
B．10个工作日
C．20天
D．20个工作日
2、基金主要的运作环节包括__。
A．基金的募集与营销
B．份额的注册登记
C．资产的托管
D．投资管理
3、首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是__。
A．中国国际期货香港公司
B．香港中银集团
C．格林期货香港公司
D．南华期货香港公司
4、证券投资基金严格监管、信息透明特点的表现不包括__。
A．对基金业实行严格监管
B．对各种有损投资者利益的行为进行严厉打击
C．强制基金定期进行充分及时的信息披露
D．基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行分配
5、__是基金评级的基础。
A．建立评级模型
B．计算评级数据
C．划分评价等级
D．划分基金类别
6、基金合同当事人包括__。
A．基金销售代理人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金份额持有人
7、已知市场的无风险收益率是3%，某股票的风险补偿是5%，预计该年度的通货膨胀率是4%，则该股票的预期收益率为__。
A．4%
B．5%
C．8%
D．12%
8、下列____不是资产配置的目标。
A：改善投资者面临的环境
B：降低投资风险
C：提高投资收益
D：消除投资者对收益所承担的不必要的额外风险
9、证券经营机构是证券市场上主要的投资者，以其__进行证券投资。
A．受托投资资金
B．营运资金
C．自有资本
D．银行贷款
10、在开放式基金市场营销中，以下说法不正确的是____
A：开放式基金的广告、宣传、推介受中国证监会的监督管理
B：基金的设立申请获得中国证监会核准前，不得以任何形式宣传和销售该基金
C：基金的销售宣传资料应当报中国证监会备案
D：基金管理人可通过抽奖等活动促进基金销售
11、基金销售中，__的手段之一为销售网点宣传。
A．人员推销
B．广告促销
C．营业推广
D．公共关系
12、开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的__时，为巨额赎回。
A．3%
B．5%
C．10%
D．20%
13、基金的投资运作是基金运作的最重要的环节，它包括__等部分。
A．风险控制
B．绩效评估
C．交易管理
D．投资管理
14、股票型基金依据投资市场的不同，可分为__。
A．全球股票型基金
B．国内股票型基金
C．地区股票型基金
D．国外股票型基金
15、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是____
A：基金资产估值
B：资金资产总值
C：基金资产净值
D：基金份额净值
16、基金销售监管的首要目标是__。
A．保护基金投资者的合法权益
B．防范和降低系统性风险
C．保证市场的公平、效率和透明
D．推动基金业的规范发展
17、基金托管人需要对__出具意见。
A．基金公司财务报告
B．基金财务会计报告
C．中期基金报告
D．年度基金报告
18、经营风险被分为外部经营风险和内部经营风险，____外部经营风险则与那些超出公司控制的环境因素(如公司所处的政治环境和经济环境)相联系。
A：再投资风险
B：流动性风险
C：外部经营风险
D：内部经营风险
19、下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，正确的有__。
A．投资者既可以在交易所二级市场买卖ETF份额，又可以像开放式基金那样申购、赎回ETF份额
B．在一级市场申购ETF是一揽子股票交换ETF份额
C．ETF的申购、赎回既可以在代销网点进行，又可以在交易所进行
D．投资者都可以申购和赎回任意数量的ETF份额
20、《证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格，应当具备一些条件，并经中国证监会和中国银监会核准。下列关于这些条件的说法，不正确的是__。
A．净资产和资本充足率符合有关规定
B．所有人员都要取得基金从业资格
C．有安全高效的清算、交割系统
D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
21、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于（）人，并具有基金从业资格。
A．3 
B．5 
C．10 
D．12
22、通常情况下，__被视为无风险证券。
A．金融债券
B．政府机构债券
C．中央政府债券
D．中央银行发行的证券
23、根据基金投资目标的不同，基金可以划分为__。
A．增长型基金
B．收入型基金
C．混合型基金
D．平衡型基金
24、广义的有价证券包括__。
A．商品证券
B．资本证券
C．合同文本
D．货币证券
25、具有较高的风险承受能力，通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险的投资者属于__。
A．保守型
B．稳健型
C．积极型
D．成长型