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广西地方金融管理体制改革研究

摘 要

随着温州市金融综合改革试验区的设立，地方金融改革的信号迅速在全国展开。广西作为我国陆地和海上连接东盟各国的“桥头堡”，地方金融管理体制改革为广西深入推进中国——东盟自由贸易区建设，创建区域性的国际金融中心创造了一个新的机遇。虽然广西地方金融管理体制改革和发展呈现出良好的态势，但是发展的过程中也存在诸多的矛盾和问题。因此，如何借助建设沿边金融综合改革试验区的契机，推动广西地方金融管理体制改革的深入发展，是值得深思的问题。
本文以广西地方金融管理体制改革为研究对象。首先，论文介绍了研究的背景和意义，综述了国内外研究现状，并对基本概念进行了界定。接着，概述了当前世界范围内金融中心的发展经验，比较分析了上海、广东、深圳、温州以及国内其他地方金融改革重点试验区的经验，从而为广西地方金融管理体制改革提供借鉴。接着，概况了广西金融管理体制改革的进程，总结了广西地方金融管理体制改革的特点，并客观分析了广西地方金融管理体制改革中存在的问题。最后，从创新和完善金融资源配置体系，完善广西金融机构类型，推动金融产品、业务和服务创新等方面出发，提出了深化广西地方金融管理体制改革的建议，以促进广西地方金融改革更好的进行。

关键词：广西 地方金融 管理体制 改革
RESEARCH ON THE REFORM OF LOCAL FINANCIAL SYSTEM IN GUANGXI

ABSTRACT

With the establishment of Wenzhou financial comprehensive reform pilot area, the signal of local financial reform spread out quickly in the whole nation. As the "bridgehead" to connect the ASEAN in land and sea, he local financial system reform has created a new opportunity for Guangxi to further promote the China-ASEAN Free Trade Area construction and build a regional international financial center. Although the Guangxi local financial system reform and development has shown a good trend, there are also many contradictions and problems in the process of development. Therefore, it is a problem worth pondering to use the opportunity of building pilot financial reform zone in edgewise to promote the further development of local financial system reform in Guangxi.
The paper takes local financial system reform in Guangxi as the research object. Firstly, the paper introduces the research background and significance, reviews the research status at home and abroad, and defines the basic concepts. Then, the paper summarizes the reform experience in the world financial center and analysis the reform experience in the key pilot financial reform zone such as Shanghai, Guangdong, Shenzhen, Wenzhou and other domestic city so as to provide reference for local financial system reform in Guangxi. Thirdly, the paper summarizes the process in Guangxi financial system reform, summed up the characteristics and objectively analyzes the problems local financial system reform in Guangxi. Finally, the paper put forward the suggestions to make the local financial reform in Guangxi better form innovation and perfecting the system of allocation of financial resources, improving the types of financial institutions, promote the innovation of financial products, operations and services.

KEY WORDS: Guangxi；Local financial system；Reform

目 录
摘 要 I
ABSTRACT II
第一章 绪论 1
1.1 研究背景与意义 1
1.1.1 研究背景 1
1.1.2 研究意义 2
1.2 研究目标和内容 2
1.2.1 研究目标 2
1.2.2 研究内容 3
1.2.3 研究方法 3
1.3 基本概念界定 3
1.3.1 金融制度的概念 4
1.3.2 当前我国金融业态及管理框架 4
1.3.3 地方金融的内涵 5
1.4 国内外研究综述 6
1.4.1 国外研究现状 6
1.4.2 国内研究现状 6
第二章 地方金融管理体制改革的经验借鉴 10
2.1国外主要国家的金融管理体制改革 10
2.1.1 美国纽约 10
2.1.2 英国伦敦 10
2.1.3 中国香港 11
2.1.4 国外地方金融管理体制改革的经验借鉴 12
2.2 国内主要省市金融管理体制改革的做法 12
2.2.1 上海 12
2.2.2 广东 14
2.2.3 深圳 15
2.2.4 温州 16
2.2.5 其他地方金融改革综述 17
2.2.6 国内金融管理体制改革的经验借鉴 18
第三章 广西地方金融管理体制改革的现状 21
3.1 广西地方金融管理体制改革的进程 21
3.1.1 现代金融体系初步建成(1978—1993) 21
3.1.2 金融业实现商业化和市场化转型(1994—1997) 21
3.1.3 金融业现代化改革的推进(1998—2006) 22
3.1.4 金融业加快现代化改革步伐(2007—2011) 23
3.1.5 以金融创新为主体的利率市场化改革(2012至今) 23
3.2 广西地方金融管理体制改革的特点 25
3.2.1 以金融存量改革为基础，整体改制城市商业银行和农村信用社 25
3.2.2 以金融增量改革为突破口，建立新型金融产品，激活民间资本 26
3.2.3 建立政策性金融配套机制，完善金融市场融资渠道 26
3.2.4 以东盟贸易区为契机，促进外汇管理创新 27
3.3 广西地方金融管理体制改革存在的问题 28
3.3.1 金融发展规模不足 28
3.3.2金融机构难以适应发展的需要 28
3.3.3 金融资源配置效率低 29
3.3.4金融资源的配置失衡 29
3.3.5 区域金融合作不足 30
第四章 深化广西地方金融管理体制改革的建议 31
4.1 进一步创新和完善金融资源配置体系 31
4.1.1 努力打造区域性金融中心 31
4.1.2 逐步建立完善的金融组织体系 31
4.2 完善广西金融机构类型 32
4.2.1 设立广西特色化的产业发展银行 32
4.2.2 在广西重建信托投资公司 32
4.2.3 鼓励设立企业集团财务公司 33
4.3 推动金融业务创新 33
4.3.1 建立境外人民币直接投资试点 33
4.3.2 开展对东盟国家的离岸金融业务 34
4.3.3 设立人民币自由兑换中心和东盟国家小币种交易中心 34
4.4 创新融资服务 35
4.4.1 创新融资方式 35
4.4.2 引进境外人民币在广西设立创投基金和产业投资基金 35
4.5 创新金融产品 36
4.5.1 突出个人业务的金融产品创新 36
4.5.2 突出中小企业业务的金融产品创新 36
4.5.3 突出农村业务的金融产品创新 36
第五章 总结 38
5.1 主要结论 38
5.2进一步研究的问题 38
参考文献 40
致谢 42
攻读学位期间发表论文情况 43

第一章 绪论
1.1 研究背景与意义
1.1.1 研究背景
随着我国经济的快速增长与金融地位的提升，地方金融开始受到前所未有的重视，且更多与地方集聚金融资源、服务产业发展等目标结合起来。2012年3月28日，国务院总理温家宝主持召开国务院常务会议，决定设立温州市金融综合改革试验区。温州金改试点只是地方金融体系改革的前奏，地方金融改革的信号迅速在深圳、天津、上海、广东和武汉等地铺开……2013年12月25日，国务院批准了《福建省泉州市金融服务实体经济综合改革试验区总体方案》，福建泉州市成为继浙江温州金融综合改革试验区、广东珠江三角洲金融改革创新综合试验区之后，第三个国家级金融综合改革试验区。除三个国家级试验区外，山东、天津等省市也制定了相应的地方金融改革指导意见。金融业的服务业化和地方金融的专业细化市场逐渐成为地方金融改革的重点。
金融是经济的核心，对经济发展有巨大的推动作用，广西政府一直对地方金融业发展给予高度重视，并出台了一系列推进地方金融管理体制改革的措施。通过以金融存量改革为基础，整体改制城市商业银行和农村信用社；以金融增量改革为突破口，建立村镇银行、小额贷款公司等新型机构，激活民间资本；建立政策性金融配套机制，引导财政资金与信贷资金、大银行与贷款公司的资金对接。虽然改革取得了一定的成效，但是，随着我国金触业的发展和垂直金融管理体制的演进，广西政府对地方金融业的干预受到了诸多制约，影响力明显下降。但广西政府在推动地方金触发展、增强地方金融服务供给和保阵金融服务支持地方经济发展方面的意识并没有减弱，通过某种合理的方式加强地方金融管理的需求越来越迫切。于是，在“一行三会”的中央垂直管理体系外，地方金融管理的逐步发展成型并强化，其在促进地方经济发展、推动金融改革创新和维护区域金融稳定中逐渐发挥着重要作用。但是，由于在地方金融管理在权限、职能定位等方面还没有严格界定，使得广西地方金融管理在实际运作中还存在种种问题，作用尚未得到有效发挥。
因此，如何深化广西地方金融管理体制改革，更好地发挥地方金融管理的作用已经成为一个重要课题。我们应该站在金融业改革发展的高度，参照金融监管和金融业管理的国际经验，结合我国的经济金融发展现状和行政管理实际，综合考虑广西地方金融管理体制的完善问题。
1.1.2 研究意义
纵观国际金融形势，2008年的国际余融危机影响深远，全球经济处于较大波动与相对调整阶段，发达国家相对宽松的信贷政策和其他各类因素威胁全球经济的复苏，导致国际金融市场风险加剧，我国发展的外部环境更加复杂。在国际化和全球化的经济格局下，世界经济之间的关联性逐渐增强，经济和金融风险的联动和传动能力进一步加剧，我国经济和金融安全面临的形势日益严峻和复杂。各国在金融危机后，都加强了国家对金融体系、金融资源、金融企业的控制力，以保障国家经济和金融的安全。在此背景下，加强金融管理体制改革和创新，对我国金融的安全和经济的发展都有着十分重要的意义。
地方政府一直对地方金融业发展给予高度重视，地方金融的发展是为国家层面的金融体系夯实基础。因此，地方金融管理体制离不开金融“硬件”和“软件”建设。对于前者，如为了促进地方金融规范发展并且推动制度试点，地方可以推动金融法制建设，成为国家金融法制的重要补充。上海的国际金融中心建设、温州的民间金融规范等，都在此方面有所突破和创新。对于后者，当前如金融信息和设备、支付清算体系等金融基础设施，不仅对于地方金融深化的层次起到重要支撑，而且对于地方提升金融竞争力有积极效应。地方金融发展还可与财政体制优化结合起来。例如，在各地方财政收入面临增长压力的时候，与其用效率较低的直接支出模式，不如引入包括项目融资等在内的金融创新手段，发挥更多“四两拨千斤”的乘数效应，这应该是值得各级政府所重视的。因此，研究地方金融管理体制改革，不仅对推动我国地方金融服务能力的增加、服务水平的提高和创新能力的增强都具有重要的意义，而且对统筹我国地方金融资源、促进地方金融资源的优化配、加强地方金融企业的快速健康发展也有着积极的促进作用。
因此，本文以广西地方金融管理体制改革为研究对象，通过分析广西地方金融管理体制改革的历程和取得的成效，总结广西地方金融管理体制改革存在的问题，并在借鉴国内外地方金融管理体制改革经验的基础上，为广西地方金融管理体制改革的创新提供思路，以促进地方金融管理体制的改革和创新。
1.2 研究目标和内容
1.2.1 研究目标
本文以广西地方金融管理体制改革为研究对象，归纳金融制度的相关理论，阐述了广西地方金融管理体制改革的现状，总解决了广西地方金融管理体制改革的特点和成效，客观分析了广西地方金融管理体制改革中存在的问题，借鉴金融管理体制改革的国际经验和国内经验，提出广西地方金融管理体制改革的创新思路，以促进我国地方金融管理体制的改革和创新，加强金融资产的管理，提高国有金融资产的运用能力和经济效益，并确保我国经济和金融的安全。
1.2.2 研究内容
论文将通过以下五个部分进行研究：
第一部分，绪论。主要阐述选题的背景和意义、研究的目标和内容，介绍了金融制度、地方金融、当前我国金融业态及管理架构等理论基础，并概述了国内外研究成果。
第二部分，地方金融管理体制改革的经验借鉴。总结了国外主要国家地方金融管理体制改革的经验，概述了国内上海、广东、深圳、温州等地方金融改革的做法，并分析了国内外金融改革的经验借鉴。
第三部分，广西地方金融管理体制改革的现状。介绍了广西地方金融管理体制改革的进程，分析了广西地方金融管理体制改革的特点，总结了广西地方金融管理体制改革存在的问题
第四部分，深化广西地方金融管理体制改革的建议。从进一步创新和完善金融资源配置体系，完善广西金融机构类型，推动金融业务创新，创新融资服务，创新金融产品等方面出发，提出了深化广西地方金融管理体制改革的建议。
第五部分，结论与建议。总结课题研究最终解决的问题和得出的结论，以及有待进一步研究问题的建议。
1.2.3 研究方法
论文主要采用资料分析法、比较分析法、定性分析法和案例分析法的研究方法：
资料分析法：主要是通过从理论文献中查找研究与课题相关的理论，与地方金融管理体制改革相关的内容，作为论证的依据。
比较分析法：对国内主要省市金融管理体制改革的做法进行比较，比较分析了国外主要国家的金融管理体制改革，从而得出共性与个性的结论，以为后续的研究提供基础。
定性分析法：对广西地方金融管理体制改革的发展阶段和现状进行了分析，从而总结出广西地方金融管理体制改革存在的问题。
案例分析法：以广西地方金融管理体制改革为例，介绍了地方金融管理体制改革的具体做法，分析了其中存在的问题，并提出了完善地方金融管理体制改革的对策建议，以具体实例的研究为基础使对我国地方金融管理体制改革的研究更具体。
1.3 基本概念界定
1.3.1 金融制度的概念
金融制度是由各种银行和非银行金融机构相互分工联系、由国家依法确立而形成的金融体系。金融制度是在经济和金融长期发展的过程中形成的，已发展成为既复杂而相对清晰的结构系统。对于西方国家而言，构成金融制度的主体是中央银行和商业银行:①金融制度的最上层体系是法律、规章制度和货币政策，即日常生活中的金融活动和相关的规则；②金融制度的中间层体系包括金融机构和监管机构；③金融制度的最下层体系是金融交易者的所有金融活动的总和。无论在哪一种金融制度中，参与者都包括五类:资金富足有余的个体或者部门、资金短缺的个体或者部门、资金融通的中介机构、金融市场、金融监管部门[1] 百度百科.金融制度[EB/OL] . http: //baike. baidu. com/view/3169018.htm
1]。
金融制度的内涵应从这六个方面来理解和把握它:①金融制度、金融效率和金融发展具有函数关系。金融制度的不同选择必然产生不同的效率和发展质量，金融制度是金融发展的重要内生变量，在金融发展中具有重要作用。②金融制度规定了金融交易的行为和相互关系。不同行为准则和所产生的交易关系具有不同的效率。③金融制度通过一系列的安排构成金融交易的激励和约束机制，所以它是金融发展的重要内生变量。④金融制度也是一种公共产品，它具有一般公共产品所具有的性质、特点和发生、发展规律。⑤金融制度的核心是金融交易，具有基础性作用的是金融产权的界定，不同的界定依据对金融行业的发展有截然不同的影响。⑥金融制度也是一个历史的范畴，它是一个动态的过程，存在于均衡——非均衡——新均衡不断循环的螺旋式发展状态中。创新是金融制度的内在特殊本质[2] 江其务.制度变迁与金融发展[M].杭州:浙江大学出版社，2003:30-35.
2]。
1.3.2 当前我国金融业态及管理框架
上个世纪九十年代以来，我国的金融业改革创新突飞猛进，金融机构和金融市场迅猛发展，其他金融业态也不断得到壮大延伸。映射到金融业管理格局上，从最初的由央行监管整个金融业到目前“一行三会”对金融业的分业监管；而随着从事金融业务的其他机构的发展，地方金融管理的职能也得到了体现，尤其是金融办的设立和逐渐成型，标志着部分地方金融管理初具雏形。
从机构看，由国务院金融管理部门(也称为中央金融管理部门)——即“一行三会”对银行业机构、证券期货公司、基金公司、保险公司等正规金融机构进行监管。而对于包括小额贷款公司、典当行、融资性担保公司、融资租赁公司、商业保理机构、农村信用合作组织、股权投资企业、私募证券投资基金等在内的从事金融业务的其他机构，一般采取中央部门指导、地方具体管理的方式。这类机构的管理一般通过部门规章加以明确，大部分由中央相关部委或部际联席会议进行“条条”管理，但管理的落脚点还是以地方为主。
从市场看，由“一行三会”对信贷市场、货币市场、资本市场、保险市场进行监管。由地方政府负责管理的主要是作为多层次资本市场有机组成部分的区域性股权交易市场以及其他各类地方性交易场所。此外，非法集资也由地方政府牵头处置，但对于一般民间借贷尚没有规范性的文件，在中央和地方尚未有明确的管理部门。
可以说，当前“一行三会”依据金融法律法规而形成的中央垂直管理的金融监管体系覆盖了正规金融机构和金融市场，比较充分地履行了正规金融业的监管职责。但在管理从事金融业务的其他机构方面尚未形成清晰的体系，承担主要管理任务的地方金融管理部门存在职责不明、效果欠佳等间题，导致融资性担保公司、股权投资企业等机构的风险事件频发且有向正规金融体系传染的趋势。

图1-1 我国广义金融业管理体系

1.3.3 地方金融的内涵
“地方金融”是最近几年才出现的名词，他是相对于“中央金融”而言的。中央金融主要指全国性的大中型金融机构，含国家独资，部分参股，和带有公有制成分的金融组织形态。主要包括政策性银行、全国性商业银行和大型的证券、保险机构等。地方金融主要包括城市商业银行、农村商业(合作)银行、农村信用社及其他地方金融机构、非银行金融机构(如信托公司)、其他机构(如财务公司、典当行等)，其中的主体是城市商业银行和农村信用社。特别是近几年来城市商业银行的组建、城市信用社的重组改造和农村信用社改革试点的推广，使地方金融获得了快速、稳健的发展。
地方金融综合改革兴起主要是因为我国经济发展与金融管理体制不匹配的问题，地方金融改革的开始以温州金融综合改革实验区的建立为标志。2011年11月8日温州市召开金融工作会议并在会上公布“1 +8”地方金融改革创新战略。方案主要涉及领域包括:创建民间资本管理服务公司、发展小额贷款公司、发展股权投资业、做强股权营运中心、创办民间借贷登记服务中心、温州银行发展规划、农村金融机构股份制改革和创建地方金融监管中心。2012年3月28日，国务院总理温家宝主持召开国务院常务会议，决定设立温州市金融综合改革试验区。至此，拉开了地方金融改革的序幕。
1.4 国内外研究综述
1.4.1 国外研究现状
国外的研究文献主要集中在产权改革和私有化等方而，尤其重视对银行业的研究。其中有两个研究比较典型，一个是世界银行经济发展研究院的报告《Public Enterprise Reform: The Lessons of Experience, Mary Shirley John Nellis》,该报告对各国尤其是发展中国家的国有资产管理模式进行了概况，并列举了各国的特色和经验；另一份是《The future of State-owned Financial Institutions》，该报告探讨了国有银行产权方面的问题。由于在金融业较为发达的国家，国有产权占金融业总体的比率不高，而银行产品的外部性及其对社会稳定的潜在影响让人们找到一个由国有资木控制或参与银行的理由。从国外国有金融资产管理情况看，总体上政府部门参与管理，管理模式大致分三类:一是以法国为代表的“财政部——金融企业”模式，二是以新加坡为代表的“财政部一控股公司(淡马锡) ——金融企业”模式，三是以俄罗斯、印度为代表的“央行一金融企业”模式。从国外经验看，国有金融资产管理模式选择由国家政治、经济体制等多方面原因决定。无论采用何种模式，有三点是一致的:一是国有金融资产必须由一个机构来行使出资人职责，二是国有金融资产和国有非金融资产实行分类管理，三是提高国有金融资产经济效益与维护金融稳定、提高国家控制力的目标要兼顾。
1.4.2 国内研究现状
由于地方金融管理体制改革还处于探索阶段，国内大多数专家学者都以整个国家为研究对象，分析金融管理体制改革对国家经济金融发展的作用，对于地方金融改革尤其是广西金融改革的研究不是太深入，但仍有很多学者对这些问题提出了重要的结论和观点，发表在一些重要期刊或者杂志上面，这些理论和观点给本文的写作提供了许多思路和经验。
（1）区域金融相关研究
区域金融理论是最近比较热门的课题，但由于研究尚处于初级阶段，还没有形成体系和理论，很多专家学者提出了区域金融的理论，但都是针对个体情况，研究结论和观点相对片面和零散。目前为止，还没有统一和业界高度认可的区域金融改革理论。
张军洲是相对较早研究区域金融理论的学者，在《中国区域金融分析》中第一次提到了区域金融的相关概念，文章中指出:“区域金融是一个国家金融结构与运行在空间上的分布状态，在外延上它表现为具有不同形态、不同层次和金融活动相对集中的若千金融区域。这些区域的金融结构差异、差异互补和相互关联构成一国的区域金融体系。”区域金融理论是以现代经济发展环境下的金融发展空间结构为研究对象，主要研究内容有:空间金融结构的差异性、金融新的增长点、金融资产配置与优化、区域金融与区域经济发展的相关性、区域金融的功能和作用等。
邓淇中、李鑫、陈瑞在《区域金融生态环境体系构建及竞争力评价研究》(2012)中选择中国29个省市自1996-2008年的统计数据，对区域金融生态环境的构建和竟争力评价进行研究，得到评价结果:以广东、上海和北京为代表的成熟型金融生态环境主要集中在东部地带；而以湖北、湖南、河南为代表的中部省份则是潜力型和成长型的金融生态环境；落后型的金融生态环境则主要集中在西部地区，以青海、宁夏、贵州竟争力最差，这给区域金融发展和改革提供了一定的事实依据。
刘继兵、朱微、罗缘凤认为融资效率和投资回报率与湖北产业结构转型升级之间呈反向关系，而且还存在着相当大的反方向作用；李红河通过研究区域产业结构调整和金融发展的关系得出结论，金融相关率对重庆市产业结构调整优化具有显著的争相促进作用，并且重庆市产业结构的调整极大地促进了金融的发展；王小琪在《加快西部地区金融开放合作推进金融资本与产业资本融合》(2012)中提出八点措施以实现区域金融和产业资本的融合目的。三篇文献分别研究了湖北、重庆和西部等地区的金融发展和产业结构的关系，从不同角度提出措施以促进区域金融和产业资本的融合。
（2）地方金融管理体制改革相关研究
由于地方金融管理体制改革还处于探索阶段，相关的研究还比较少。
杨涛在《地方金融管理体制改革有哪些着力点》（2013）中指出，地方金融管理体制改革，将面临双重动力。目前，在继续加快自上而下的改革同时，各地方自下而上的改革不断涌现。在此过程中，一方面，怎样同步推动顶层设计，从而实现双向改革的配套开展，成为处理好改革节奏的重点；另一方面，地方的创新试点不应只成为谋求政策和利益倾斜的过程，而要实现两个有利于的原则，即有利于国家层面金融改革的试点突破、有利于地方的企业发展与居民福利改善。
贾静雅，胡列曲在《中国地方金融改革:逻辑与演进》（2012）中指出了地方金融改革的背景，指出当前的地方金融改革中有两个关键点:一是地方金融体系；二是中小微金融。这两个关键点中最主要是中小微企业融资难，而解决中小微企业融资难问题实质上就是利率市场化的问题。
清华大学法学院金融与法律研究中心研究员陈胜在接受《法人》见习记者赵记伟的采访《地方金融改革路有多远》报道中指出，金融业的服务业化和地方金融的专业细化市场将成为地方金融改革的重点,对于改变经济结构调整和金融创新有着深远的意义；而上海自贸区的设立,将把改革拉入深水区,对于金融改革、金融创新和金融国际化是个新的机遇。他还指出，目前来看地方金改还是以地方政府为主导，国家给予政策和方向,在宽松区域内进行金融和监管上的一些改革,既然是试验区,就只能结合地方产业特点进行区别化的金融改革,以便于对今后金融改革中对国内其他地区的借鉴作用。
中国人民银行西安分行金融研究处的孙天琦在《地方金融改革的宁夏模式与经验》（2009）中，总结了地方金融改革中宁夏的经验，并指出：党委、政府对金融工作的重视与支持是地方金融改革成功的关键；宁夏金融管理办公室职责明确、执行力强是地方金融改革成功的保障；发改委、财政厅等相关部门各部门尤其是人民银行、银监局等中央垂直管理部门的积极工作是地方金融改革成功的基石；专家型的金融干部队伍是地方金融改革成功的重要条件；创新金融组织体系和融资机制是地方金融业发展的活力源泉。
陈新春在《温州金融管理体制改革——基于金融生态系统视角》（2012）中，分析了温州民间金融的必然性和出现的问题，分析了温州金融生态系统的现状和出现的问题，这些问题主要表现在温州对正规金融机构的过分保护和对民间金融的打压，极大削弱了竞争机制对金融生态系统的平衡与维护；外部制度环境危害了金融生态系统的优化与平衡。最后作者设计了温州金融生态系统的模型和策略。
十八届三中全会专题报道《山东金融改革：中国地方金改“试金石”》（2013）中，报道了山东金融管理体制改革的措施和效果。
赵瑞娟在《广西金融在CAFTA和CEPA对接中的历史机遇和发展方向》（2005）中，总结了广西金融的发展现状和面临的问题，分析了广西金融在CAFTA和CEPA对接中的机遇和挑战，并提出了广西金融发展的对策。
彭按理在《广西金融发展对经济增长影响的实证研究》（2008）中分析了广西金融发展和经济发展的现状，分析广西金融发展程度低的原因主要是金融生态环境欠佳、金融机构发展不充分、资本市场发展滞后、经济发展落后，因此，应从优化广西金融发展的金融环境、实现广西金融机构的多元化发展、建立广西多层次的资本市场体系等方面来促进广西金融的发展。
王燕在《中国一东盟自由贸易区背景下的广西金融创新研究》中分析了中国一东盟自由贸易区背景下广西金融需求，现实考察了CAFTA进程中广西的金融供给，并借鉴天津区域金融创新的经验及启示，从加大金融政策支持力度、创新金融业务、创新融资服务、创新金融产品、金融创新的风险监管几个方面，提出了中国一东盟自由贸易区背景下广西金融创新的策略。
王文涵在《广西田东县农村金融改革案例研究》中总结了广西区田东县农村金融发展历程及现状，分析广西区田东县在金融改革过程中具有创新意义的做法，分析了广西区田东县农村金融改革案例存在的问题和原因，针对田东县当前改革不足和障碍提出了对策建议。
总之，目前对地方金融管理体制改革的研究还是相对较少，并且陈述存在问题的较多，但追根溯源的研究不多。通过对上述研究的了解分析，为本选题的研究提供了新的起点和新的视角。

第二章 地方金融管理体制改革的经验借鉴
2.1国外主要国家的金融管理体制改革
目前，国内的金融管理体制改革己进入深水区，我国正在不断探索适合我国国情并能够有效促进我国经济发展的金融发展道路。而国外的一些金融发展较成熟的地区所积攒的经验，正好能够给我过的金融改革发展提供借鉴，在金融危机后，各地区也在不断反思自己的金融发展模式，尤其是对金融监管的新思考，成为世界各金融中心城市金融改革的重心。
2.1.1 美国纽约
纽约是国际上最富盛名的金融中心，拥有全球最大的股票市场，股票交易额多年稳居世界第一，同时，拥有众多的国际顶尖金融机构，包括银行体系、投资公司、非银行金融机构。市场体系完善，开放度高，人才聚集，这些都为纽约的金融发展提供不可或缺的基础环境。近年来，纽约华尔街的金融改革也不断吸引眼球，受次贷危机影响，纽约也加紧金融改革，促进金融业健康发展。
纽约的金融改革发展有最为突出的三点。第一，金融创新能力超强，金融资产工具和金融衍生品大多出自纽约，包括汇率交易基金产品、债权、股权、信用相关衍生品，同时，还有众多创新型金融交易方式。第二，包括杠杆贷款和证券化在内的债务市场业务、并购业务、股权业务的盈利能力世界居首，这为金融创新业务的发展提供了市场化需求，为纽约金融发展保持市场活力。第三，包括股权、债券、贷款和银行存款的市场规模最大，吸引大量的金融机构聚集。第四，加强金融监管机制改革，赋予政府更大权力监控金融体系系统性风险，成立金融稳定监管委员会，监测和处理威胁国家金融稳定的系统性风险。新设立消费者金融保护局，对提供消费者金融产品及服务的金融机构实施监管。同时，将场外衍生品市场纳入监管，使衍生品须在交易所之外通过第三方清算。限制银行的自营交易和高风险的衍生品交易。改革设立新的破产清算机制。赋予美联储更大的监管职责，同时加强对美联储的监管。美联储则加强对金融机构高管的薪酬监管，确保其薪酬制度不会使高管们追求过度的风险。最后加强监管法案的制定实施，并为改革提供专项资金，确保改革方案的顺利实施。
2.1.2 英国伦敦
根据最新的全球金融中心指数(GFCI)排名，伦敦已多次位列世界第一，这说明伦敦在人员、商业环境、市场准入、基础设施和一般性征例等指标上总体上依然保持着世界最先进水平。
作为国际金融中心的伦敦，近年来也不断加强金融改革，以适应金融危机后金融全球化的发展。第一，金融机构数量最多，拥有数量最多的外资银行，是最大的国际保险业务市场和再保险技术中心，外汇交易中心、国际债券市场、场外衍生品交易市场，金融业务完善，国际化程度较高，规模效应也最为明显。第二，金融人才聚集，在伦敦周边就有众多的世界知名院校，有众多的优惠人才扶持政策。第三，对外开放度高，金融自由化明显，充分发挥金融中心集聚和资源配置效应，同时出台相应保障措施，吸引国际金融机构聚集，进一步完善伦敦的金融体系。第四，金融改革创新能力较高，在欧洲货币市场和欧洲债券市场、银行间批发业务市场、国际金融期货市场、石油期货市场等的产品创新上表现活跃，各种金融产品不断涌现，为伦敦金融的发展增添活力。第五，促进金融监管机制的完善，为市场提供良好的发展环境，采用金融服务局(FSA)的单一监管模式，不仅防范风险，又降低监管成本，提高个企业的经营主动性，保护市场投资者利益，提高了市场公信力，从而起到了鼓励投资的作用。
2.1.3 中国香港
香港与纽约、伦敦并称为世界三大金融中心，在金融中心建设方面远超亚洲的东京、新加坡，发展潜力巨大，仍然表现出巨大的金融活力。香港作为我国首个特别行政区，仍保持完整的市场经济模式，受西方经济、金融影响大，自由度高，国际经济凝聚力较强，又有内地作为香港金融发展的腹地，香港金融改革发展继续领先亚洲。
香港通过金融体系的改革，金融市场发展也爆发出更强的活力。第一，促进金融领域人才聚集，使特许财务分析师、执业会计师、执业律师等人才数量居世界前列，人才素质较高，高级人才、核心专业人才以及他们所具备的丰富国际经验远强于内地。第二，进一步完善金融组织体系，与其他世界金融中心相似的是，香港的金融机构包括外资银行数量较多，金融业务广泛。第三，香港在亚洲具有突出优势，同时，随着与内地，尤其是珠三角的经济、金融合作CEPA0，是香港能够有更为巨大的金融市场优势，而且在很长一段时间内都充当着我国大陆与其他市场经济国家的经济、金融贸易中转站。第四，改革金融监管模式，采用混业经营，分业监管的监管模式，主要机构有香港金融管理局、证券及期货事务监察委员会、保险业监理处和强制性公积金计划管理局，各司其职，不受政府干预，自由和程度高。采用三级制的金融监管体制，规范银行业的市场行为，同时，行业协会作用突出。
2.1.4 国外地方金融管理体制改革的经验借鉴
在纽约、伦敦和香港等金融管理体制较完善的地区，金融改革中的诸多经验值得我们借鉴。
首先，改革发展了完善的金融市场体系，各种金融产品交易市场完善，有世界上最完善的货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场，直接投融资渠道宽阔，多层次的资本市场发达，美国的交易所独立分层模式和英国的交易所内部分层模式大大的拓宽了资本市场的发展，为金融的改革发展提供市场基础。
第二，金融机构体系改革完善，通过重组，己经拥有门类齐全的金融机构，各类型的金融机构完善了金融市场的发展，尤其是金融危机之后的金融机构改革，大大加强了金融监管机构的管理职责和范围，如美国的金融保护局、英国的金融服务局和金融管理局等都不断完善自己的市场监管体制。
第三，不断改革完善金融服务体系，世界金融中心一向以优质的金融服务著称，创新丰富的金融服务产品和服务相关领域，促进资本市场和货币市场的横向发展，完善融资手段，大大加强了企业的投融资便利性。
第四，纽约等金融发达地区都有完善的金融基础设施体系，通过经验借鉴与创新，在金融聚集、金融服务和政策体系建设上加大改革力度，促进华尔街、伦敦金融城和香港中路等金融聚集区的发展，为金融的集聚效应提供了模板，同时，完善金融机构的登记、托管、支付、结算和清算等金融体系建设，为金融的改革和创新提供了保障。
第五，由于金融的风险性较大，此次金融危机后，各金融中心尤其注重金融风险防范体系的改革，纽约加强了金融监管法案的制定，增强风险预警功能，自上世纪末的巴林事件以来，伦敦清算所的风险防范措施加强了对伦敦金融业的风险预警和违规处罚，改革原有的监