C18011S--多套答案(100分)理财账户业务结算流程及要点.docx

C18011S理财账户业务结算流程及要点
倒计时：00:39:41
单选题 （共4题，每题10分）
1 . T日客户通过理财账户认购产品，（ ）日为第三方支付机构向证券公司的划款日。
·  A.T+1
·  B.T
·  C.T+2
·  D.T+3
2 . 以下（ ）不属于理财账户业务投资标的。
·  A.银行理财产品
·  B.研究报告
·  C.券商集合资产管理计划
·  D.公司债券
3 . 以下关于理财账户业务支付结算原则描述错误的是（ ）。
·  A.第三方支付机构负责完成理财账户客户的资金收付
·  B.券商负责客户产品份额簿记
·  C.采用分级结算的运作模式
·  D.通常，银行理财产品采用T+1确认模式
4 . 客户通过理财账户赎回产品，资金流向不正确的是（ ）。
·  A.结算备付金账户（客户）流向法人资金交收账户
·  B.理财资金专用账户流向法人资金交收账户
·  C.产品销售结算专户流向法人资金交收账户
·  D.产品备付金账户流向结算备付金账户（客户）

多选题（共4题，每题 10分）
1 . 以下（ ）属于理财账户业务结算相关方。
·  A.第三方支付机构
·  B.证券公司
·  C.产品发行方
·  D.客户
2 . 理财账户业务结算体系中，不直接发生关系的账户对是（ ）。
·  A.支付归集分账户、支付归集总账户
·  B.理财资金专用账户、客户银行结算账户
·  C.结算备付金账户(客户)、产品备付金账户
·  D.产品销售结算专户、理财资金专用账户
3 . 以下（ ）属于理财账户业务特有的风险。
·  A.第三方支付机构技术系统、数据处理异常导致的业务风险
·  B.第三方支付机构与证券公司线路、资金划付异常风险
·  C.第三方支付机构违约风险
·  D.清算数据及交收过程异常风险
4 . 以下账户中，（ ）属于客户名下的账户。
·  A.客户银行结算账户
·  B.理财账户
·  C.产品账户
·  D.支付归集账户

判断题（共2题，每题 10分）
1 . 当前券商的客户资金账户，其支付方式较为单一。
   对          错
2 . 理财账户具备管理功能。
   对          错

理财账户业务结算流程及要点
倒计时：00:39:49
单选题 （共4题，每题10分）
1 . 以下（ ）不属于券商财富管理平台账户体系。
·  A.交易账户
·  B.理财账户
·  C.托管账户
·  D.统一账户
4 . 以下说法正确的是（ ）。
·  A.理财账户可以交易股票
·  B.统一账户属于一级账户
·  C.理财账户开户不需要实名验证
·  D.理财账户业务采用三方存管模式

多选题（共4题，每题 10分）
1 . 以下账户中，（ ）属于券商名下的账户。
·  A.支付归集账户
·  B.法人资金交收账户
·  C.理财资金专用账户
·  D.产品备付金账户

判断题（共2题，每题 10分）
2 . 第三方支付机构名下的支付归集账户，与券商名下的法人资金交收账户存在直接资金往来。
   对          错
2 . 在理财账户业务中，券商无法实时冻结确认客户资金。
   对          错