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1. 外交护照的有效期为（ ） √
A  三年
 B  五年
C  七年
D  十年
正确答案： B
2. 护照装订线在紫外光下呈（ ）荧光反应。 √
 A  红
B  黄
C  蓝
D  绿
正确答案： A
多选题
3. 我国的护照种类有（ ） √
 A  外交护照
 B  公务护照
 C  因公普通护照
 D  隐私普通护照
正确答案： A B C D
4. 护照签证页，在紫外光下能看到（ ）荧光彩色纤维。 ×
 A  红
 B  黄
 C  蓝
D  绿
正确答案： A B C
判断题
5. 外交护照只适用于驻外国的外交代表、领事官员、国家元首、政府首脑等，不适用于其配偶和未成年子女。 √
 正确
  错误
正确答案： 错误
6. 因私普通护照的有效期为10年。 ×
 正确
  错误
正确答案： 错误
1、在推进降杠杆过程中，要坚持以下哪些原则（ ）（16.67 分）
A 市场化原则
B 法治化原则
C 有序开展原则
D 统筹协调原则
正确答案:A B C D
2、积极推进企业兼并重组，可以采取以下哪些措施（ ）（16.67 分）
A 鼓励跨地区、跨所有制兼并重组
B 推动重点行业兼并重组
C 引导企业业务结构重组
D 加大对企业兼并重组的金融支持
正确答案:A B C D
3、企业可以通过以下哪些措施盘活存量资产（ ）（16.67 分）
A 分类清理企业存量资产
B 采取多种方式盘活闲置资产
C 加大存量资产整合力度
D 有序开展企业资产证券化
正确答案:A B C D
4、以下不属于债转股对象企业的有（ ）（16.67 分）
A 僵尸企业
B 失信企业
C 发展前景好，但遇到暂时困难的优质企业
D 不符合国家产业政策的企业
正确答案:A B D
判断题
1、银行可以直接将债权转为股权。（16.67 分）
A 正确
✔ B 错误
正确答案:错误
2、本轮债转股，政府不承担损失的兜底责任。（16.65分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:正确

1、在当前形势下对具备条件的企业开展市场化债转股，是（ ）的重要结合点。（20 分）
A 稳增长
B 促改革
C 调结构
D 防风险
正确答案:A B C D
2、通过对具备条件的企业开展市场化债转股，可以（ ）（20 分）
A 有效降低企业杠杆率
B 帮助企业降本增效
C 推动企业股权多元化
D 加快多层次资本市场建设
正确答案:A B C D
3、市场化债转股体现在（ ）（20 分）
A 对象企业市场化选择
B 价格市场化定价
C 资金市场化筹集
D 股权市场化退出
正确答案:A B C D
4、以下企业中，不得作为市场化债转股对象的有（ ）（20 分）
A 有恶意逃废债行为的企业
B 债权债务关系复杂且不明晰的企业
C 因高负债而财务负担过重的成长型企业
D 有可能助长过剩产能扩张和增加库存的企业
正确答案:A B D
判断题
1、市场化债转股，政府不承担损失的兜底责任。（20分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:正确
1、市场化债转股工作的关键点包括（ ）（20 分）
A 严禁“僵尸企业”、失信企业和助长产能过剩的企业实施债转股。
B 市场化债转股绝不是免费午餐
C 债转股资金主要是市场化方式筹集
D 政府不干预市场化债转股的具体事务，不搞“拉郎配”
正确答案:A B C D
2、以下对政府在市场化债转股中的职责定位描述正确的是（ ）（20 分）
A 制定规则、完善政策
B 维护公平竞争的市场秩序
C 确定具体转股企业
D 保持社会稳定
正确答案:A B D
3、避免债转股成为“免费午餐”，在制度设计上要做到“三个不”（ ）（20 分）
A 不兜底
B 不免责
C 不强制
D 不干预
正确答案:A B C
4、避免债转股成为“免费午餐”，在制度设计上要做到“三个强化”，即（ ）（20 分）
A 强化监管
B 强化政府职责
C 强化信用约束
D 强化追责
正确答案:A C D
5、90年代末的债转股主要是政策性债转股，以下哪些内容由政府确定（ ）（20分）
A 转股企业
B 转股债权
C 实施机构
D 资金筹集
正确答案:A B C D

1、债委会是由债务规模较大的困难企业( )以上债权银行业金融机构发起成立的。（20 分）
A 二家
✔ B 三家
C 四家
D 五家
正确答案:B
2、债委会重大事项的确定，一是经占金融债权总金额（ ）以上比例债委会成员同意，二是经全体债委会成员（ ）同意。（20 分）
A 三分之一，过半数
B 二分之一，三分之二
✔ C 三分之二，过半数
D 三分之一，三分之二
正确答案:C
多选题
1、债委会是由债权银行业金融机构发起成立的（ ）组织。（20 分）
A 协商性
B 自律性
C 临时性
D 长期性
正确答案:A B C
2、债委会应当按照（ ）原则开展工作。（20 分）
A 市场化
B 法治化
C 公平
D 公正
正确答案:A B C D
3、《债权人协议》内容包括（ ）（20分）
A 债委会组织架构
B 议事规则
C 权利义务
D 共同约定
E 相关费用
正确答案:A B C D E
1、以下承担主体责任的是（ ）（20 分）
✔ A 债委会
B 主席行
C 副主席行
D 银监会
正确答案:A
2、银行业金融机构应于每季度结束后（ ）内向银监会报告上一季度债委会工作情况。（20 分）
A 10日
✔ B 15日
C 20日
D 25日
正确答案:B
多选题
1、进行金融债务重组，应具备以下哪些条件（ ）（20 分）
A 企业出现较为严重的财务困难或债务危机，预计不能偿还到期金融债务
B 企业产品或服务有较好的发展前景和市场份额，具有一定的重组价值
C 企业发展符合国家产业和金融支持政策
D 债务企业和债权银行金融机构有债务重组意愿
正确答案:A B C D
2、金融债务重组期间，银行业金融机构可以通过（ ）方式，帮助企业实现解困。（20 分）
A 收回再贷
B 调整贷款利息
C 展期续贷
D 市场化债转股
正确答案:A B C D
判断题
1、符合债委会组建条件的困难企业涉及的所有银行业金融机构均要加入债委会，统一行动。（20分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:正确
1、银监会发布802号文的目的包括（ ）（20 分）
A 加强金融债权管理
B 维护经济金融秩序
C 支持实体经济发展
D 化解企业债务危机
E 防范金融风险
正确答案:A B C D E
2、802号文要求建立问责机制，问责方式包括（ ）（20 分）
A 约谈主要负责人
B 通报批评
C 责令对有关责任人员给予纪律处分
D 撤销职务
正确答案:A B C
3、802号文规定，对于有以下行为的银行业金融机构，进行问责（ ）（20 分）
A 不加入债委会
B 不执行债委会决议
C 不履行债务重组方案
D 采取其他措施影响债务重组顺利推进
正确答案:A B C D
4、债务重组的条件包括（ ）（20 分）
A 企业预计不能偿还到期金融债务
B 企业产品、服务具有一定的重组价值
C 企业发展符合国家产业和金融支持政策
D 债务企业和债权银行金融机构有债务重组意愿
正确答案:A B C D
5、银行业金融机构要一致行动，坚持“三稳定”底线，三稳定指的是（ ）（20分）
A 稳定预期
B 稳定信贷
C 稳定退出
D 稳定支持
正确答案:A B D

1、信息资产，按性质不同，可以分为（ ）（20 分）
A 人员
B 硬件
C 软件
D 电子数据
E 服务
正确答案:A B C D E
2、信息安全的三要素是指（ ）（20 分）
A 保密性
B 有形性
C 完整性
D 可用性
正确答案:A C D
3、信息安全，是哪三者紧密结合的系统工程（ ）（20 分）
A 人员
B 操作
C 技术
D 服务
正确答案:A B C
判断题
1、信息是有形的。（20 分）
A 正确
✔ B 错误
正确答案:错误
2、信息安全是不断演进、循环发展的动态过程。（20分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:正确
1、以下情形中，网络运营者需用户提供真实身份信息的有（ ）（20 分）
A 移动电话入网
B 域名注册服务
C 信息发布
D 即时通讯
正确答案:A B C D
2、银行可以采取以下哪些措施，加强信息安全保护（ ）（20 分）
A 加强对《网络安全法》的学习宣传和培训
B 推进信息安全标准化体系建设
C 建立信息安全应急管理机制
D 加强信息安全复合型人才培养
正确答案:A B C D
判断题
1、为维护国家安全，不需要经国务院决定或者批准，就可以在特定区域对网络通信采取限制等临时措施。（20 分）
A 正确
✔ B 错误
正确答案:错误
2、网络运营者为用户办理业务需用户提供真实身份信息，用户不提供的，网络运营者不得为其提供相关服务。（20 分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:正确
3、建立信息安全应急管理机制，所有银行都要积极建设“两地三中心”。（20分）
A 正确
✔ B 错误
正确答案:错误
1、以下不属于个人身份信息的是（ ）（16.67 分）
A 姓名
B 收入
✔ C 民族
D 职业
正确答案:B
2、银行业金融机构发生个人金融信息泄露事件的,应当在事件发生之日起( )个工作日内将相关情况及初步处理意见报告中国人民银行当地分支机构.（16.67 分）
A 5
✔ B 7
C 10
D 15
正确答案:B
多选题
1、个人金融信息，包括以下哪些信息（ ）（16.67 分）
A 个人身份信息
B 个人财产信息
C 个人账户信息
D 个人信用信息
E 个人金融交易信息
F 衍生信息
正确答案:A B C D E F
2、银行在收集个人金融信息时，要遵循（ ）原则。（16.67 分）
A 合法
B 合规
C 合理
D 合情
正确答案:A C
3、银行业要完善信息安全技术防范措施，确保个人金融信息在以下哪些环节中不被泄露。（16.67 分）
A 收集
B 传输
C 加工
D 保存
E 使用
正确答案:A B C D E
判断题
1、在中国境内收集的个人金融信息的储存、处理和分析应当在中国境内进行。（16.65分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:正确
1、个人金融信息保护范围，涉及（ ）（20 分）
A 个人身份信息
B 个人财产信息
C 个人账户信息
D 个人信用信息
E 个人金融交易信息
F 衍生信息
正确答案:A B C D E F
2、以下属于个人财产信息的有（ ）（20 分）
A 个人收入
B 不动产
C 公积金缴存金额
D 账户余额
正确答案:A B C
3、金融机构，可以采取以下哪些措施加强个人金融信息保护？（20 分）
A 采取物理隔离、防火墙等措施加强技术防范
B 建立内控制度
C 建立员工行为准则
D 规范查询本人、代理查询他人金融信息的程序
正确答案:A B C D
判断题
1、写错、作废的金融业务单据，可以随意丢弃。（20 分）
A 正确
✔ B 错误
正确答案:错误
2、提供个人身份证复印件办理各类业务时，应在复印件上注明使用用途，以防身份证复印件被移作他用。（20分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:正确
1、黑客通过收集互联网已泄露的用户和密码信息，生成对应的字典表，尝试批量登陆其他网站，得到一系列可以登录的用户。这种诈骗方式属于（ ）（20 分）
A 网络钓鱼
✔ B 撞库
C 木马病毒
D 社会工程
正确答案:B
多选题
1、客户办理业务时，银行员工要做到（ ）（20 分）
A 看凭证内容
B 听客户诉说
C 了解客户基本情况
D 坚持“四必问”制度
正确答案:A B C D
2、社会工程的供给方式有（ ）（20 分）
A 环境渗透
B 身份伪造
C 冒名电话
D 信件伪造
正确答案:A B C D
3、木马病毒的伪装形式有（ ）（20 分）
A 程序包
B 压缩文件
C 图片
D 视频
正确答案:A B C D
判断题
1、发现账户资金被盗之后，要在第一时间修改账户密码，同时转出余额资金。（20分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:正确
1、第一家在华设立的外国银行是（ ）（25 分）
✔ A 丽如银行
B 汇丰银行
C 德华银行
D 法兰西银行
正确答案:A
2、我国自己创办的第一家银行是（ ）（25 分）
A 交通银行
✔ B 通商银行
C 中南银行
D 盐业银行
正确答案:B
3、中国人民银行是在哪一年成立的（ ）（25 分）
A 1947年
✔ B 1948年
C 1949年
D 1950年
正确答案:B
多选题
1、“南三行”，是指哪三个银行（ ）（25分）
A 上海商业储蓄银行
B 浙江兴业银行
C 浙江实业银行
D 大陆银行
正确答案:A B C
1、货币的形态最初是（ ）（14.29 分）
✔ A 实物货币
B 金属货币
C 信用货币
D 电子货币
正确答案:A
2、某商品标价为1000元，这是执行货币的（ ）（14.29 分）
✔ A 价值尺度职能
B 流通手段职能
C 贮藏手段职能
D 支付手段职能
正确答案:A
3、货币层次划分中，流动性最高的是（ ）（14.29 分）
A M0
✔ B M1
C M2
D M3
正确答案:A
4、当货币在商品交换中起媒介作用时，执行（ ）（14.29 分）
A 价值尺度职能
✔ B 流通手段职能
C 贮藏手段职能
D 支付手段职能
正确答案:B
多选题
1、货币的形态有（ ）（14.29 分）
A 实物货币
B 金属货币
C 信用货币
D 电子货币
正确答案:A B C D
2、货币的基本职能有（ ）（14.29 分）
A 世界货币
B 价值尺度
C 流通手段
D 贮藏手段
E 支付手段
正确答案:B C
判断题
1、目前，货币层次的划分主要是以货币流动性作为划分依据。（14.26分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:正确
1、名义利率在整个借贷期间不随借贷资金供求关系和物价水平的变动而变动的利率,叫做（ ）（20 分）
✔ A 固定利率
B 可变利率
C 市场利率
D 官定利率
正确答案:A
2、短期利率一般是指融资期限在（ ）以内的利率。（20 分）
A 6个月
✔ B 1年
C 2年
D 3年
正确答案:B
多选题
1、利率，会受到以下哪些因素的影响（ ）（20 分）
A 平均利润率
B 资金的供求情况
C 物价变动幅度
D 政策性因素
正确答案:A B C D
判断题
1、单利计算法通常适用于短期借贷。（20 分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:正确
2、市场利率是在借贷资金市场上由货币资金供求关系决定的利息率,当资金供大于求时，利率呈上升趋势。（20分）
A 正确
✔ B 错误
正确答案:错误
1、以下不属于衍生金融工具的是（ ）（20 分）
A 外汇期权
B 金融期货
C 远期合约
✔ D 股票
正确答案:D
多选题
1、金融工具的特征有（ ）（20 分）
A 期限性
B 流动性
C 收益性
D 风险性
正确答案:A B C D
2、金融工具按照发行者的性质分类，可以分为（ ）（20 分）
A 债权凭证
B 直接金融工具
C 所有权凭证
D 间接金融工具
正确答案:B D
判断题
1、金融工具是证明债权、债务关系的合法书面凭证。（20 分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:正确
2、金融工具期限越长，价格波动越大，风险越大。（20分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:正确

1、金融机构预防洗钱犯罪的第一道安全防线是指（ ）（20 分）
✔ A 客户身份识别制度
B 大额和可疑交易报告制度
C 客户身份资料和交易记录保存制度
D 以上都不是
正确答案:A
多选题
1、完整有效的内部控制制度体系，会包括以下哪些方面的内容（ ）（20 分）
A 制定核心管理制度
B 建立反洗钱工作责任制
C 建立严格的考核、评估和内部审计制度
D 建立反洗钱培训宣传制度
E 建立配合反洗钱调查制度和保密制度
正确答案:A B C D E
2、为做好客户身份识别工作，金融机构应建立（ ）（20 分）
A 黑名单库
B 白名单库
C 政治敏感人物名单库
D 高风险客户识别系统
正确答案:A B C D
判断题
1、反洗钱内部控制制度应当适合金融机构特点，实现静态管理。（20 分）
A 正确
✔ B 错误
正确答案:错误
2、金融机构内部控制评估是指对内部控制体系建设、实施和运行结果独立开展调查、测试、分析和评估等系列活动。（20分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:正确
1、为实现反洗钱内部控制目标而实施的各种政策、程序和方法,指的是（ ）（20 分）
A 控制环境
B 风险评估
✔ C 控制活动
D 监督与纠正
正确答案:C
多选题
1、反洗钱内部控制的构成要素包括（ ）（20 分）
A 控制环境
B 风险评估
C 控制活动
D 信息与交流
E 监督与纠正
正确答案:A B C D E
2、反洗钱内部控制建立，需遵循以下哪些原则（ ）（20 分）
A 全面性原则
B 审慎性原则
C 有效性原则
D 独立性原则
正确答案:A B C D
判断题
1、反洗钱监督检查的频率和范围取决于风险评估及相应管理措施的有效性。（20 分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:正确
2、反洗钱内部控制应当与金融机构的日常经营管理相结合。（20分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:正确
1、客户身份识别内容包括（ ）（20 分）
A 了解客户本人的真实身份
B 了解客户的交易目的和交易性质
C 了解客户的资金来源和用途
D 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
正确答案:A B C D
2、客户身份识别需坚持以下哪些基本原则（ ）（20 分）
A 真实性
B 完整性
C 有效性
D 持续性
E 差异性
正确答案:A B C D E
3、金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是（ ）（20 分）
A 《中华人民共和国反洗钱法》
B 《金融机构反洗钱规定》
C 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
正确答案:A B D
4、金融机构进行客户身份识别时，应当识别、了解客户的以下哪些信息（ ）（20 分）
A 身份资料
B 交易情况
C 交易目的
D 交易性质
正确答案:A B C D
判断题
1、业务关系存续期间，金融机构不需要履行客户身份识别义务。（20分）
A 正确
✔ B 错误
正确答案:错误
1、客户身份识别的必要环节是指（ ）（14.29 分）
A 核对
B 了解
✔ C 登记
D 留存
正确答案:C
多选题
1、完整的客户身份识别流程包括哪些环节（ ）（14.29 分）
A 核对
B 了解
C 登记
D 留存
E 销毁
正确答案:A B C D
2、以下情形中，需重新识别客户身份信息的有（ ）（14.29 分）
A 客户变更姓名
B 客户行为出现异常
C 客户有洗钱嫌疑
D 客户变更身份证明文件种类
正确答案:A B C D
3、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取以下哪些措施识别客户身份。（ ）（14.29 分）
A 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B 回访客户
C 实地查访
D 向公安、工商行政管理等部门核实
正确答案:A B C D
4、以下属于纸质介质的有（ ）（14.29 分）
A 业务办理申请书
B 合同
C 凭证
D 业务系统
正确答案:A B C
判断题
1、金融机构应当承担核实义务。（14.29 分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:错误
2、金融机构无法判断身份证件真实性的，应拒绝为客户办理相关业务。（14.26分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:正确
1、以开立账户等方式与客户建立业务关系时，执行的客户身份识别流程为（ ）（20 分）
✔ A 了解、核对、登记、留存
B 了解、核对、登记
C 核对、登记
D 核对、登记、留存
正确答案:A
判断题
1、金融机构在履行客户身份识别义务时，办理不同业务的客户身份识别履职要求是相同的。（20 分）
A 正确
✔ B 错误
正确答案:错误
2、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件。（20 分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:正确
3、变更职业、联系方式、住所地或单位地址等身份基本信息时，如其他身份其本信息未发生变化，可仅登记更新后的信息。（20 分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:正确
4、代理识别的规定仅适用于金融机构知道或应当知道代理关系存在的情形。（20分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:正确
1、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的( )工作日内划分其风险等级（16.67 分）
A 5个
✔ B 10个
C 15个
D 20个
正确答案:B
2、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的( )内至少应进行一次复核。（16.67 分）
A 1年
B 2年
✔ C 3年
D 5年
正确答案:C
3、风险等级最高的客户的审核期限不得超过( )（16.67 分）
A 12个月
B 9个月
✔ C 6个月
D 3个月
正确答案:C
多选题
1、客户洗钱风险分类管理需遵循以下哪些原则（ ）（16.67 分）
A 风险相当原则
B 全面性原则
C 同一性原则
D 动态管理原则
正确答案:A B C D
2、洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素。（ ）（16.67 分）
A 客户特性
B 地域
C 业务
D 行业
正确答案:A B C D
判断题
1、金融机构应对每一项风险要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重都大于等于0，总和等于100。（16.65分）
A 正确
✔ B 错误
正确答案:错误
1、根据规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )。（16.67 分）
A 一年
B 二年
C 三年
✔ D 五年
正确答案:D
2、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处（ ）罚款。（16.67 分）
✔ A 二十万元以上五十万元以下
B 五万元以上五十万元以下
C 十万元以上一百万以下
D 五十万元以上五百万元以下
正确答案:A
多选题
1、金融机构客户身份资料与交易记录保存，需遵循的原则为（ ）（16.67 分）
A 完整原则
B 真实原则
C 安全原则
D 从严原则
正确答案:A B C D
2、客户身份资料与交易记录保存方式，按照保存介质不同，可以分为（ ）（16.67 分）
A 纸质保存介质
B 电子保存介质
C 磁带保存介质
D 其他不可更改的介质
正确答案:A B C D
判断题
1、同一介质上有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。（16.67 分）
A 正确
✔ B 错误
正确答案:错误
2、对超过保管期限的反洗钱档案，定期进行鉴定和销毁，档案销毁时，应由一人负责现场监销。（16.65分）
A 正确
✔ B 错误
正确答案:错误
1、金融机构应在大额交易发生( )工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送。（20 分）
A 3个
✔ B 5个
C 10个
D 15个
正确答案:B
2、大额交易报告程序为（ ）（20 分）
A 程序开发—数据抽取-数据上报-数据检验
B 数据抽取-数据检验-数据上报-程序开发
✔ C 程序开发-数据抽取-数据检验-数据上报
D 程序开发-数据上报-数据抽取-数据检验
正确答案:C
多选题
1、大额交易报告内容包括（ ）（20 分）
A 交易主体及交易对手身份
B 交易具体特征
C 涉及交易的账户信息
D 交易性质
正确答案:A B C D
判断题
1、对于大额交易和可疑交易，金融机构应按规定向银监会报告。（20 分）
A 正确
✔ B 错误
正确答案:错误
2、对同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当合并提交大额交易报告。（20分）
A 正确
✔ B 错误
正确答案:错误
1、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，提交可疑交易报告，最迟不超过（ ）。（20 分）
✔ A 5天
B 7天
C 10天
D 15天
正确答案:A
多选题
1、可疑行为类型可以划分为（ ）（20 分）
A 客户行为可疑
B 账户可疑
C 交易可疑
D 资金可疑
正确答案:A B C
2、对公账户开户资料分析，可以分析以下哪些指标（ ）（20 分）
A 注册资本
B 经营范围
C 经营地址
D 法定代表人
正确答案:A B C D
3、实践中，可以从以下哪些方面分析可疑交易（ ）（20 分）
A 分析实际交易行为
B 充分利用其它资源
C 分析开户资料
D 分析交易记录
正确答案:A B C D
判断题
1、金融机构有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱活动的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，都应当提交可疑交易报告。（20分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:正确
1、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告，在相关情况发生后的（ ）工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。（20 分）
A 5个
B 7个
✔ C 10个
D 15个
正确答案:C
多选题
1、恐怖融资与反洗钱在以下哪些方面存在不同。（ ）（20 分）
A 资金来源
B 获取非法收益的目的
C 转移资金的手段
D 以上都不对
正确答案:A B C
2、恐怖融资的表现形式可以分为四类，按照融资主体进行划分的是（ ）（20 分）
A 恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为
B 其他组织或个人协助恐怖活动的融资行为
C 资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为
D 资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为
正确答案:A B
3、以下属于恐怖融资行为的有（ ）（20 分）
A 直接为恐怖主义活动提供资金
B 间接为恐怖主义活动募集资金
C 资助恐怖活动
D 指使他人资助恐怖活动
正确答案:A B C D
4、以下属于涉恐黑名单的是（ ）（20分）
A 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单
B 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
C 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
D 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
正确答案:A B C D
1、中国人民银行的临时冻结措施不得超过( )（16.67 分）
A 24小时
✔ B 48小时
C 72小时
D 96小时
正确答案:B
2、被检查人在签字确认前对《执法检查事实认定书》有异议的，应当在（ ）工作日提出陈述和申辩意见。（16.67 分）
A 三个
✔ B 五个
C 七个
D 十个
正确答案:B
多选题
1、中国人民银行开展的反洗钱监管工作包括（ ）（16.67 分）
A 现场检查
B 开展风险评估
C 建立监管档案
D 现场走访
E 约见谈话
正确答案:A B C D E
2、现场检查实施阶段，金融机构应做好配合工作，包括（ ）（16.67 分）
A 提供工作条件
B 指定联络人员
C 配合做好会谈
D 接受询问
正确答案:A B C D
判断题
1、根据规定，检查组检查人员少于3人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。（16.67 分）
A 正确
✔ B 错误
正确答案:错误
2、全面检查，是指根据年度检查计划所实施的对银行业金融机构执行反洗钱法规情况的全方位检查。（16.65分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:正确

1、银行客户可以采取以下哪些措施远离洗钱（ ）（20 分）
A 选择安全可靠的金融机构
B 远离网络洗钱陷阱
C 不要用自己的账户替他人提现
D 主动配合金融机构进行身份识别
正确答案:A B C D
2、出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下哪些后果（ ）（20 分）
A 他人借用你的名义从事非法活动
B 协助他人完成洗钱和恐怖融资活动
C 诚信状况受到合理怀疑
D 因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损
正确答案:A B C D
判断题
1、客户不能出示有效身份证件，金融机构可以拒绝为客户办理相关业务。（20 分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:正确
2、金融机构在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。（20 分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:正确
3、身份证件超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。（20分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:正确
1、假币收缴，应由（ ）以上工作人员办理。（11.11 分）
A 1名
✔ B 两名
C 三名
D 四名
正确答案:B
2、使用假币印章应采用（ ）油墨。（11.11 分）
A 红色
B 黑色
✔ C 蓝色
D 褐色
正确答案:C
3、金融机构发现假外币不予收缴的，处以（ ）以下的罚款。（11.11 分）
✔ A 1000元
B 2000元
C 5000元
D 10000元
正确答案:A
判断题
1、假币印章应盖在假币正面和背面的中间位置。（11.11 分）
A 正确
✔ B 错误
正确答案:错误
2、假币收缴过程必须在客户视线内进行。（11.11 分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:正确
3、客户要求查看收缴假币的，可以将该假币退还给持有人进行查看。（11.11 分）
A 正确
✔ B 错误
正确答案:错误
4、假币加盖银行章戳后，就不能交给公安机关了。（11.11 分）
A 正确
✔ B 错误
正确答案:正确
5、柜员可以将《反假货币上岗资格证书》带回家。（11.11 分）
A 正确
✔ B 错误
正确答案:错误
6、《假币收缴凭证》可以跳号使用。（11.12分）
A 正确
✔ B 错误
正确答案:错误
1、金融机构办理业务时发现假币的，应该由金融机构（ ）以上业务人员当面予以收缴。（10 分）
A 一名
✔ B 两名
C 三名
D 四名
正确答案:B
2、持有人对被收缴货币的真伪有异议的，可以自收缴之日起（ ）个工作日内，向相关机构提出书面鉴定申请。（10 分）
A 2日
✔ B 3日
C 4日
D 5日
正确答案:B
3、鉴定机构应当自受理鉴定之日起（ ）个工作日内，出具《货币真伪鉴定书》。（10 分）
A 5.0
✔ B 10.0
C 15
D 20
正确答案:C
多选题
1、伪造币是仿照真币的（ ），采用印制、打印、复印等多种手段伪造的货币。（10 分）
A 图案
B 文字
C 形状规格
D 色彩
正确答案:A B C D
2、按照假币伪造手段和方式的不同，伪造币可以分为（ ）（10 分）
A 机制假币
B 复印假币
C 拓印假币
D 刻板印刷假币
正确答案:A B C D
3、变造假币是在真币的基础上，改变真币形态的货币，可以采取的手段有（ ）（10 分）
A 挖补
B 揭层
C 涂改
D 拼凑
E 移位
正确答案:A B C D E
4、金融机构在收缴假币过程中，出现以下哪些情形，应立即报告当地公安机关（ ）（10 分）
A 一次性发现假人民币10张以上
B 属于利用新的造假手段制造假币的
C 有制造贩卖假币线索的
D 持有人不配合金融机构收缴行为的
正确答案:B C D
判断题
1、对假外币纸币，应当面在纸币上加盖“假币”字样的戳记。（10 分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:错误
2、对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的,需将该纸币退还持有人。（10 分）
A 正确
✔ B 错误
正确答案:错误
3、金融机构发现假币时，假币收缴应在假币持有人面前进行。（10分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:正确
1、2005版第五套人民币中＿使用了光变油墨面额数字。（20 分）
A 100元
B 50元
C 10元
D 5元
正确答案:A B
判断题
1、第五套人民币50元纸币正面左侧及背面左下角的面额数字‘50’字样，采用凹印接线印刷，紫色和绿色两种墨色对接完整。（20 分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:正确
2、硬币有穿孔、裂口、变形、磨损、氧化、文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一的不宜流通。（20 分）
✔ A 正确
B 错误
正确答案:正确
3、人民币上面的水印是印刷上去的。（20 分）
A 正确
✔ B 错误
正确答案:错误
4、第五套人民币纸币隐形面额数字位于钞票正面左上方。（20分）
A 正确
✔ B 错误
正确答案:错误
1、我国的金融管理机构有（ ）（20 分）
A 中国人民银行
B 中国银监会
C 中国证监会
D 中国保监会
正确答案:A B C D
2、中央银行的主要职能有（ ）（20 分）