公司投资项目立项工作制度模版.docx

GX金融控股有限公司
项目立项工作暂行规定

为完善和规范项目立项工作流程，提高立项工作效率，保证项目承揽质量，避免项目开展的盲目性，促进公司业务的顺利发展，特制定本规定。
本规定的适用范围是资金需求在人民币5,000万元以上（含5000万元）的项目立项工作。
第一章 立项申请
第一条 业务部门应严格把握项目质量。业务部门在申请立项前，应与客户充分沟通、收集基础资料并按照公司业务要求及管理规定，对项目进行初步判断、筛选，撰写初步调查报告。
项目实行项目经理负责制，业务部门负责人应对初步调查报告及相关资料进行复核。
第二条 业务部门分管领导应就报审项目的具体情况，结合公司业务规划、结构比例、净资本占用等因素进行审核。经审核，同意提交立项审查的，业务部门应将立项申请及相关资料提交至风险管理部，由其进行立项审查。
第三条 业务部门立项申请报审材料应包括《立项申请表》（附件1）、初步调查报告、基础资料及清单（见附件2）等。
基础资料中，由客户提供且为复印件的文件材料，应在复印件上加盖客户单位印章；应在有关部门登记备案的文件材料，应以登记部门盖章确认的资料为准。
申请报审材料的内容及格式应参考公司模版，业务部门应根据项目内容和公司要求对报审材料进行相应调整和完善。

第二章 立项审查
第四条 立项审查工作由风险管理部负责。立项审查的重点包括形式审查和合规性审查。审查时限为自收到立项报审材料之日起两个工作日。
形式审查的内容包括项目资料完整性、内容一致性等。经审查，资料缺失明显、错误较多（包括文字、格式、表述等），风险管理部可要求业务部门限期补充资料或调整初步调查报告，业务部门应在要求时限内完成。风险管理部的审查时限自收到补充资料或报告之日起重新计算。
合规性审查的内容包括报审项目的客户需求、交易结构、项目要素等是否符合法律法规、监管要求及公司业务及管理规定等。
第五条 审查结束后，风险管理部应出具书面立项审查意见。立项审查意见应写明审查依据及结论，内容包括形式审查意见、合规性审查意见、业务部门应落实事项以及提示关注的问题等。
风险管理部根据报审项目的不同情况，出具下列立项审查意见：
（一）形式审查中，业务部门逾期补充资料或报告的，风险管理部应出具不同意上会的立项审查意见，并将立项申请退回至业务部门。
（二）报审项目存在明显违规及交易结构不清晰等合规性问题的，风险管理部应出具不同意上会的立项审查意见，并经分管领导批准后将立项申请退回至业务部门。
（三）报审项目主要资料齐全、合法合规、结构清晰的，风险管理部应出具无保留意见的同意上会的立项审查意见；
（四）报审项目形式上需进一步修改、完善，但不涉及合规问题的，风险管理部应出具同意上会的立项审查意见，但应在意见中明确补充及完善的具体要求，业务部门应在要求时限内完成补充及完善要求；
（五）报审项目如存在交易结构等问题，且风险管理部意见与业务部门及相关部门存在明显分歧的，风险管理部在请示分管领导后，可出具同意上会的立项审查意见，但应在意见中写明分歧事项及理由，提示立项小组关注并评议。

第三章　立项小组工作机制
第六条 立项工作采取小组评议及投票表决制
立项小组成员构成及会议召开、决策机制与项目评审委员会相同。相关规定见《业务评审委员会工作规则》。
立项小组成员应依据自身的专业知识及工作经验独立地对立项项目发表意见。意见应从项目是否符合公司战略发展要求，客户的信用风险，项目的市场、政策风险，项目的收益、资本占用，项目是否符合外部监管要求，客户需求及解决方案是否存在法律、合规问题等角度出发，对客户的资质、财务数据、需求及解决方案、立项后应落实事项等提出意见。
第七条 对立项审查通过的项目，风险管理部应向评审会主任委员提交《立项会议申请单》，具体内容包括上述评议项目简介、小组成员名单、会议召开时间等，报评审会主任委员审定。审定通过后，风险管理部应将会议通知及材料提前1个工作日发至立项小组成员邮箱，但情况紧急或召开临时会议的可不受此时间限制。
第八条 在评议具体项目时，如各组员对项目的意见较多、分歧较大，认为业务部门或风险管理部需对相关事项做进一步落实或出具专项意见，无法现场作出表决的，组长可决定中止立项评议。
立项会议中止的，风险管理部应根据会议讨论情况汇总会议要点，及时反馈给业务部门，并根据会议要求，对相关事项进行核实并出具专项意见。事项落实后，业务部门可重新提出立项申请，风险管理部应优先安排立项会评议。
第九条 会议结束后，小组成员应按要求在《立项评议表》（附件3）上对是否同意立项进行表决，并填写具体意见。
小组成员享有一票表决权，表决意见分为“同意”、“不同意”。表决意见为“不同意”的，应写明不同意的理由。立项申请经小组成员三分之二及以上同意后通过。
第十条 风险管理部应及时汇总各组员意见及表决结果。
第四章 会议后续工作
第十一条 风险管理部承担立项会议秘书工作。
风险管理部应根据会议情况制作《会议记录》，并应结合立项审查意见、组员发言要点、表决情况及总经理审批意见等制作《立项会议决议》。风险管理部在立项会决议上签字并及时向业务部门反馈。
第十二条 立项会议结束后，风险管理部应及时整理会议材料，并定期将会议材料移交公司档案管理部门（立项申请未能通过及废止的项目材料同样适用此规定）。

第五章 附则
第十三条 本规定由风险管理部负责解释和修订。
第十四条 本规定自总经理办公会审批并自印发之日起生效并施行。
附件1:

项目立项申请表

项目名称：
项目类型：
项目经理：
部门负责人：
填报日期： 年 月 日

有限公司

一、客户情况简介
客户名称

所属行业

注册资本

注册地址

法定代表人

公司性质

公司经营
情况概述

二、客户基本财务指标（单位：万元）
资产总额

负债总额

资产负债率

短、长期借款
合计

股东权益

主营业务收入

主营业务利润

销售利润率

净利润

净资产收益率

流动比率

速动比率

或有负债

三、客户需求简述

四、初步解决方案
交易结构简述

资金规模

期限

还款来源

资金用途

担保方式

利率

预计费用

五、下步工作计划时间安排
尽调开始时间

尽调报告完成时间

拟上评审会时间

六、立项意见
项目所属部门意见:

项目经理： 部门负责人：
分管领导意见:

七、审查意见及评议结果
风险管理部意见：

审查人： 部门负责人：
立项会议评议结果：

附件２： 立项申请基础资料清单
序号
内容
获取途径
是否与原件进行了核对
原件／复印件
是否已加盖公司章
一
交易对手资料

1
企业法人营业执照（正副本）

2
组织机构代码证（正副本）

3
税务登记证-国税、地税

4
评级文件

5
行业资质证明

6
企业简介

7
开户许可证

8
贷款卡（正反面）及密码

9
征信报告

10
法定代表人个人简历

11
法定代表人证明、身份证

12
公章样本、法定代表人签章样本、股东、董事签章样本

13
对外担保情况

14
公司章程及历次章程修正案

15
验资报告

16
近三年审计报告

17
最近一期财务报表

二
担保方资料（同交易对手资料）

三
拟募投项目资料

1
相关批准文件（如立项文件、发改委批复）

2
可行性研究报告

3
项目建议书

4
相关权证（如建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证）

5
环评报告

6
土地出让合同

7
土地划款凭证

8
自有资金投入证明

四
抵/质押物资料清单

1
抵/质押物权证

2
租赁合同

3
预评估报告

五
合规部认为需要提交的其他资料

交收人：　　　　 　　　　　　　　接收人：

附件3：
项目立项评议表
项目所属部门

项目名称

会议日期

评议意见：

表决意见： □同意 □不同意

签名： 日期：
注：1.填写“评议意见”时请从以下几个角度分别表述，(1)是否符合公司战略发展要求；(2)项目方的信用风险；(3)项目对应的市场、政策风险；(4)项目的收益、资本占用情况；(5)是否符合外部监管要求；(6)融资需求及解决方案中存在的法律问题等。
2.表决意见如为“不同意”的，应在“评议意见”栏中陈述具体理由。
项目评立项决议书
评审会信息
评审会成员

列席人员

业务相关人员

记录员

业务基本
信息
项目名称

项目编号

业务种类

承办单位

评审会表决结果
票同意， 票不同意， 票附条件同意，
评审会[通过/否决/附条件同意]。

评审会
意见

评审会
意见
本项目的评审会于 年 月 日召开。评审会程序及与会委员人数符合规定，对本次项目的评审结果如下：
一、交易要素
金额：不高于人民币 万元
费率：
期限：
用途：
路径：

二、风控措施

三、须落实的事项

四、需关注的事项

风险经理：

风险管理部负责人：

主任委员：

财务审计部负责人

总经理
（或被授权人）

监事会主席
（或被授权人）

董事长
（或被授权人）

备注

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