银行发电厂二期及煤炭储运码头项目融资方案.docx

华电ⅩⅩ能源有限公司

ⅩⅩ发电厂二期及煤炭储运码头项目融资方案

华电ⅩⅩ能源有限公司：

贵公司作为ⅩⅩ区域主力发电企业，为ⅩⅩ保障电力供应、电力安全起到了重要的支持作用。我行非常重视贵公司在ⅩⅩ发电领域的重要地位，力求根据贵集团发展规划，配套提供全方位的融资服务，并在此基础上协助贵公司加强资金管理，降低财务成本，提升经济效益，寄望与贵公司同发展，共成长。
近期，我行获悉贵公司将投资ⅩⅩ发电厂二期及煤炭储运码头项目，且项目启动的相关手续已经基本齐备，项目融资需求已提上日程。我行愿凭借在基本ⅩⅩ项目融资方面的丰富经验，为该项目提供优质高效的融资服务。现根据该项目情况，我行为该项目初步拟定了融资方案，具体如下：
1.华电ⅩⅩ二期扩建项目贷款
我行根据对“华电ⅩⅩ二期扩建项目”初步评估，该项目完全符合我行信贷业务优先支持标准，属于我行信贷政策重点投放领域。我行经综合研判，愿意为该项目提供总额为50亿元的项目贷款，利率不高于同档次人民币贷款基准利率下浮5%，并且不高于同业标准，贷款期限结合项目情况确定。
2.华电ⅩⅩ煤炭储运码头工程项目贷款
根据我行最新信贷政策，货运港口行业属于我行信贷优先支持行业，是我行信贷重点支持领域。我行经综合研判，愿意为该项目提供总额为11.97亿元的项目贷款，利率不高于同档次人民币贷款基准利率下浮5%，并且不高于同业标准，贷款期限结合项目情况确定。
3.其他融资方式
我行除上述项目贷款外还可以提供融资租赁保理服务，即通过银行与租赁公司合作，结合租赁营改增进项税额抵扣，可以进一步降低贵公司的融资成本，综合成本为基准利率下浮10%，最终我行会根据项目期限、额度、还款方式等实际情况及审批的具体要求做到四大行最低。
我行还可以提供债务融资工具、项目收益债等多种的融资支持，且融资成本不高于同业标准。待未来项目建成后我行可以适当配比流动资金贷款。
贵公司作为我行重点战略客户，我行有信心保证贵公司融资额度需求和项目用款效率。上述融资方案仅为我行初步拟定之方案，贵公司的详细需求非本方案能够完全涵盖，我行愿就该项目融资问题深入听取贵公司的需求和建议，并期待能为贵公司进一步提供全面深入的综合金融服务。

中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ支行