银行合规心得感悟3篇.docx

银行合规心得感悟3篇 【篇一】 合规，是我们每一个员工必须履行的职责。一方面，合规是防范商业银行操作风险的需要，另一方面，也是保障我们员工自己切身利益的有力武器。通过一年多的临柜操作，我对合规经营有了更加深刻的认识。 作为一名柜员，工作处处有风险，合规操作最重要。我们一定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务，如果每一名员工都能按照规范化操作，就能切实防范操作风险，让我们行的各项业务得到健康的发展。作为服务窗口的一名员工，我们要在认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也必须牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化服务标准来接待每一位客户，比如在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要提供服务也要坚持原则，这就需要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简单生硬地说“不”，而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时依然提供了优质服务。 首先，加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。比如，遇到客户无卡存款，提出超过一万元的无卡存款需要经办人的身份证的要求时，总会得到客户的不解与质疑。细细想来，其实这种规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。同时，这样也才能保障我们员工的利益。因为，比如刚刚那个客户是通过无卡存款这种途径洗黑钱，那我们忽视银行的制度帮助客户存钱，不就成为了犯罪犯子的帮凶。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。 其次，合规操作到位。合规不是一日之功，需要我们时刻牢记在心，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。 合规操作是我们柜员的重中之重。所以，我们需要严格遵守四十个严禁和柜面业务操作禁止性规定，增强了遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，为实现农行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。 【篇二】 为贯彻落实党中央关于金融领域反腐败斗争的重要决策部署，推进党风廉政建设和反腐败工作，在全行营造“人人讲廉洁、人人守廉洁”的廉洁文化氛围，发挥廉洁文化对“不敢腐、不能腐、不想腐”的“三不机制”建设的支撑作用，省行制定了进一步加强廉洁文化建设工作措施，可见廉洁文化建设的重要性。 进一步加强廉洁文化建设工作，要严字当头，抓实案防工作。从严从实抓好政治纪律和组织纪律，带动廉洁纪律、群众纪律、工作纪律、生活纪律，形成更“严”氛围，一体化推进不敢腐、不能腐、不想腐的廉洁文化建设。尤其在当前强监管、强合规的背景和趋势下，更要警钟长鸣。必须彻底扭转只顾业务发展，轻廉洁合规的观念，做到廉洁合规与发展并重，规范各项业务操作，确保法律法规及监管规定在本行得到遵循，确保行内规章制度得到有效落实，有效避免监管处罚，筑牢金融风险防范的“篱笆”。各单位一把手作为第一责任人，要抓关键，压实主体责任。一是压实各级党委（党支部）主体责任，二是夯实一岗双责和条线管理。带好头，负好责，抓好本单位党员教育和管理，增强全行员工遵守和维护党章党规党纪的自觉性，切实防范重大违规和案件风险，促进全行高质量发展。 进一步加强廉洁文化建设工作，要抓融合，盯紧重要领域。一是将廉洁文化与员工行为管理相融合；二是将廉洁文化与信贷文化建设相融合；三是将廉洁文化与集中采购管理相融合。做实党建“四个融合”，聚焦“三个能力”建设和“三大战略”推进，突出以新金融驱动高质量发展实践，积极主动融入业务，重点抓好理论宣教、推动文化建设、讲好建行故事、树立品牌形象等各项工作，为全行高质量发展提供强有力的精神动力和文化支持。一是关键时刻要迎难而上。今年以来面对突发的新冠疫情，党员迅速集结，积极响应总行、省行党委号召，主动发声，正面引导，高频传播，用宣传聚集抗疫力量。二是重要时段要主动作为。全行要上下联动，通过全媒体报道，生动展现一线员工冲锋在前、担当作为的精神面貌，营造了良好的舆论环境。三是“四个融合”要做实做细。党建工作要“立足实际、行于创新、成于务实、融会贯通”，理论学习紧扣工作实际，加强开展银政企等多形式联合党建活动和内容丰富的主题党日活动，让支部每一个成员都有不同程度的成长和进步，使支部凝聚力、战斗力得到进一步提升。人力资源部克服了“人少事多、人少事大、人少事急”的困难，各项工作可圈可点、亮点纷呈、成效显著，部门及负责人年度考核均名列前茅给予了充分肯定。党委组织部作为党委的管人部门，责任重大、使命光荣，每一个成员都要有高度的政治敏感性和责任心、丰富的工作技巧、超强的综合协调能力以及应变能力。我作为新到任的组织员，一是更要进一步从严要求，要警钟长鸣，不断学习中央、总行和省行党委的大政方针，先学一步、深学一层，不断提高政治站位，增强政治敏感性。二是进一步强化精细化管理，风险管理要常抓不懈。三是进一步融入业务发展，要紧扣中心工作和，加大对重点业务支持力度。将党风廉政建设工作作为强化内部管理，提升综合经营能力和队伍战斗力的重要手段，与业务发展同研究、同部署、同落实、同考核，积极营造廉洁合规、风清气正的经营环境。 【篇三】 为了进一步深化合规文化建设，推动国际业务健康发展，省行渠道部邀请到省行国际业务部专家为全行物理渠道人员做国际业务合规管理示范性精品培训。xx支行财会部组织辖内员工在二级行分会场开展视频培训。会上xx分析了国内外强监管的严峻形势以及我行外汇业务合规管理现状，列举了境内外典型监管处罚案例，总结分析了外汇柜面合规业务的风险点。我受益匪浅，主要有以下几点心得体会： 一、以德立身。“士有百行，以德为先”，品德是做人之本，正心为先，修身为要。银行工作的特殊性，对员工的职业素养和道德操守有着较高的要求，我们不能为了金钱和业绩，而放弃坚守合规底线，老师通过几个发生在身边的例子，为我们讲述了合规在国际业务中的重要性。作为一线员工，我们要时刻保持清醒的头脑。“君子爱财，取之有道”，不是自己的坚决不拿，以德立身，做到不碰违法违规高压线、不越监管底线、不踩规章红线。 二、以慎处事。正如林肯所说，“魔鬼”隐藏在细节中，永远不要忽视任何细节。刘老师为我们讲述的国际业务的合规风险点，往往就隐藏在容易被人忽视的细节之处。慎于思、谨于行，小事当慎、小节当拘，沙石之细、言行之微，一般总被忽略不计。从很多国际业务的违规案例可以看出，事件往往始于小节，“千里之堤溃于蚁穴，百尺之室焚于隙烟”说的正是这个道理。与其等到铸成大错时再悔不当初，不如从一开始就防微杜渐，慎小处微，让合规成为根植于骨血的习惯。 经过此次国际业务合规教育活动，我找准了工作立足点，增强了合规经营意识。在以后的工作中，我将树立依法合规意识，注重工作中的细节，勿以善小而不为，勿以恶小而为之，做好本职工作，切实做到“依法合规从我做起”。第6页 共6页