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风险合规部工作总结范文七篇 第一篇:风险合规部工作总结 在 xxx 市支行的领导下、在有关业务部门的指导下，XX 年度本人遵照中国邮政储蓄银行广东省分行经营性分支机构合规经理派驻制管理办法，业务规范年相关要求，严律自我，认真履行合规经理职责，主要做了如下几方面工作。一、认真执行日常监督检查、促进内控制度落实。合规经理认真做好支行日常业务的监督检查工作，资金和重要空白凭证等检查工作，在日常监督检查中发现问题及时作好记录，分析问题出现的原因，督促相关人员进行整改，并在每月履职报告中反映。记录应列明发现问题的合理整改期限，无法整改或短时期无法整改的注明原因，及时上报。对发现的重大违规问题和潜在的资金安全隐患等重大业务事项，则注明发生的原因以及拟采取措施等，并在业务发生当日第一时间以书面（含电子邮件）上报市支行。按市分行加强合规经理日常管理工作要求，每日填报合规经理日常业务监督和会计检查日志”，第月上报合规经理履职报告，及时、详细点每日、月份业务工作情况。二、加强业务授权的复核、确保交易的真实可控。加强业务授权的复核和监督，按照储蓄业务处理系统的柜员权限和市分行印发的业务交易复核审批要求，严格履行授权职责，把好复核授权关，负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进行监督，确保授权交易的真实可控。三、做好业务的指导、存在问题的整改落实 为适应邮储银行业务发展的需要业务，加强业务知识的学习，不断提升自身的业务水平，熟悉业务规章制度、内控制度和操作流程，同时协助支行长做好业务培训工作，指导普通柜员正确办理业务，包括柜员管理、尾箱管理、现金、支票和重要空白凭证管理、报表管理、档案管理等。提高员工的业务服务水平，辅导解决营业过程中遇到的业务问题。四、协助支行长抓好安全管理、柜员排班 在履行合规经理职责同时，积极协助支行长抓好网点安全管理，每天营业终了。负责检查网点的监控设备、安全设施，监督网点人员对安全操作管理规定的执行情况，如发现故障或有关异常情况及时做好登记并上报相关安全、技术部门，及时进行维护，负责报告有和提出对风险隐患的整改建议。XX 年度，本人没有受到上级机构的正向积分，没有收到事后监督每季按差错内容分别填报差错次数填写的事后监督发现差错统计表，负向积极分 1 分，原因是由于新上岗职工代收电费，无待合规经理复核，已将电费收妥放入抽屉，把代收电费凭证交给客户。第二篇:风险合规部工作总结 20 xx 新年的到来给我们带来了全新的目标和方向，但在工作上，我们却不能忘了过去给的我们的教训和成长。反思过去的一年，作为 xx 银行 xxx 支行的一名的普通的柜员。尽管在 xxx 支行中我只是一名再普通不过的员工，但我也明白，正是因为我们每个普通的员工的拼搏和努力，才能创造过去这一年的成绩的收获!现在，新年即将开始，我们在工作中更要吸取过去的经验，为新的一年努力和奋斗!在此，我对过去一年个人的工作做总结如下：一、柜员的工作情况 在工作中，我负责 xxx 区域的柜台工作，主要负责的客户的业务操作、咨询、查询，以及存取款等工作。在工作上，我严格的遵守银行的规定和要求，认真处理自身工作业务。并在于客户的沟通交流中，保持良好的服务态度和耐心的交流问答。一年来，工作中我认真仔细的处理好了自身的工作，未曾出现任何的差错，且在服务工作上耐心、贴心，给客户留下了较好印象在客户的服务评价中也取得了出色的评分。二、个人的思想方面 在工作上，我一直保持自身自身积极的思想态度，这不仅保持了我在工作上的积极性和责任心，也让我在服务方面能更好的保持自身的微笑服务，给客户带来最贴原创心，最优良的服务感受。对于思想的锻炼，我不仅仅是作用于工作中，在日常中，我也总是通过一些心理和激励的书籍来改进自身的心态，并且我在工作外还总于同事们一起积极交流，共同发现工作中的不足和问题。三、自我的不足和计划 作为柜员，过去一年来我总重视准确和服务，但自身的效率却总是拉后腿。尽管时间不长，但让客户久等总是不好的。反思自己的情况，这个问题一部分是我经验的不足，另一方面，也是我自己不够自信，导致总要多看几眼。为此，在下一年的工作目标，首要就是改正自己的这个问题，不仅要多多累积经验，还要做的更加仔细，保证自身的准确性和自信心。其次，也要在服务上更多的完善自己。客户总是在不断的变化，为此我也要能更好的保持自身的服务让客户满意，也让xx 银行能在客户心中留下更好的印象!新的一年即将到来，我会严格的要求自己，将全新的目标和方向努力的完成好，给 20 xx 年的自己和 xx 支行带来更好的成绩!第三篇:风险合规部工作总结 在银行业务高速发展的背景下，日益激烈的行业竞争、客户对于银行网点的不满和期望，以及网点运营效率低下等各种风险因素都迫切要求银行业对现有内部风险积极进行防控。邮储银行为全面提升内部风险防控意识，提高综合竞争力，认真学习现代银行的风险管理经验，从稳健经营出发，从为城乡居民提供基础金融服务和从事低风险的资产业务起步，通过不断加强银行内部管理和风险控制能力，逐步拓展新业务提高经济效益。根据队伍的现状，确定内部风险的防控重点和方向，确定培训对象和内容，制定和落实好培训计划，积极引进商业银行先进的经营理念、管理理念。改善员工的知识和专业结构，全面提高员工整体素质，使其逐步适应邮储银行的发展需要。最大限度降低风险，主要采取了以下几方面措施：1.加强领导。内部风险防控的最终目标是要实现网点自主内部控制功能的提升，把推进内部风险防控作为提高员工满意度和客户满意度，提高网点的营销服务能力和核心竞争力，乃至撬动全行内部安全意识，实现工作目标的重中之重的工作来抓。作为对内部风险防控的.内容、步骤、目标和要求都进行明确，为降低内部防控风险提供科学依据。2.坚持原则。坚持优化布控、提高效益原则。本着“稳定内部风险结构”的思路，合理调整内部安全意识，提高网点的创效能力。根据不同的区域和经济条件，加强对基础网点和自助网点的安全风险进行建设，各部门要对自身的安全问题执行情况进行全面检查、监督和评价考核，对执行不力的要严肃追究责任，以确保内部风险控制的质量和效果，通过网点形象建设工作促进网点全方位功能的提升。3.建立机制。控制银行内部风险是为了更好的为客户提供服务，增加产品销售，但如果不重视内控制度建设、规章制度的落实和风险理念的教育，甚至以牺牲风险来增加服务的便利性，则有可能导致转型的失败。因此，加强员工思想道德教育和风险意识，狠抓制度落实和按章操作，建立先进的风险控制文化和合规文化，督促网点整改，巩固风险安全检查效果。4.完善措施。通过专业的合规风险教育去进行企业改革，用统一的标准，规范网点的营销模式，实现服务标准化和客户体验的一致性，以提高产品销售能力，提升客户满意度。从而提高网点内部控制的全面转型，实现企业经济效益的稳步提高。第四篇:风险合规部工作总结 在 xxx 市支行的领导下、在有关业务部门的指导下，2012年度本人遵照中国邮政储蓄银行广东省分行经营性分支机构合规经理派驻制管理办法、业务规范年相关要求，严律自我，认真履行合规经理职责，主要做了如下几方面工作.一、认真执行日常监督检查、促进内控制度落实.合规经理认真做好支行日常业务的监督检查工作，资金和重要空白凭证等检查工作，在日常监督检查中发现问题及时作好记录，分析问题出现的原因，督促相关人员进行整改，并在每月履职报告中反映.记录应列明发现问题的合理整改期限，无法整改或短时期无法整改的注明原因，及时上报.对发现的重大违规问题和潜在的资金安全隐患等重大业务事项，则注明发生的原因以及拟采取措施等，并在业务发生当日第一时间以书面(含电子邮件)上报市支行.按市分行加强合规经理日常管理工作要求，每日填报合规经理日常业务监督和会计检查日志”，第月上报合规经理履职报告，及时、详细报告网点每日、月份业务工作情况.二、加强业务授权的复核、确保交易的真实可控.加强业务授权的复核和监督，按照储蓄业务处理系统的柜员权限和市分行印发的业务交易复核审批要求，严格履行授权职责，把好复核授权关，负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进行监督，确保授权交易的真实可控.三、做好业务的指导、存在问题的整改落实 为适应邮储银行业务发展的需要业务，加强业务知识的学习，不断提升自身的业务水平，熟悉业务规章制度、内控制度和操作流程，同时协助支行长做好业务培训工作，指导普通柜员正确办理业务，包括柜员管理、尾箱管理、现金、支票和重要空白凭证管理、报表管理、档案管理等.提高员工的业务服务水平，辅导解决营业过程中遇到的业务问题.四、协助支行长抓好安全管理、柜员排班 在履行合规经理职责同时，积极协助支行长抓好网点安全管理，每天营业终了.负责检查网点的监控设备、安全设施，监督网点人员对安全操作管理规定的执行情况，如发现故障或有关异常情况及时做好登记并上报相关安全、技术部门，及时进行维护，负责报告有和提出对风险隐患的整改建议.2012 年度，本人没有受到上级机构的正向积分，没有收到事后监督每季按差错内容分别填报差错次数填写的事后监督发现差错统计表，负向积极分 1 分，原因是由于新上岗职工代收电费，无待合规经理复核，已将电费收妥放入抽屉，把代收电费凭证交给客户.第五篇:风险合规部工作总结 2020 年，在总行党委的正确领导下，合规风险部紧紧围绕总行制定的工作目标，转变角色，理顺思路，引导稳健经营和合规管理理念，坚持风险防范与业务发展并重，切实履行部门职责，提高工作时效性和质量，密切关注部门服务和管理，更好地完成 2020 年各项工作任务。年度工作总结如下：一是以“内控合规风险管理体系”为出发点，继续推进全行银行建设。在 2017 年流程银行建设和“内控合规风险管理体系”建设的基础上，流程银行建设不断完善。一是 2020 年 3 月、10 月整理 XXX 流程文件，根据部分业务实际操作和业务检查过程中发现的问题，对流程文件与实际操作及相关规定不一致，对相关部门新修订的各种方法和实施细则与内部控制系统中的相应方法和流程不一致提出修改要求。限定时间，向我部门报告修改申请及相应流程文件进行实时调整。二是实时将各部门的新制度和修订制度引入合规制度，及时为全行员工提供制度和流程依据。二是实时将各部门的新制度和修订制度引入合规制度，及时为全行员工提供制度和流程依据。三是按季度收集外部法律、法规、规定，引入内部控制合规风险管理体系，为本行业务发展中规避监管风险提供制度支持。截至 12 月底，全行各部门推出各类业务流程 XXX。通过不断完善和修订，各类内部系统 XXX、外部规章制度 5442 项更新，促进了本行内部运行机制和流程改革的进一步完善。二、持续加强各职能部门条线管控能力，充分发挥自律监管再监督的职能作用。继续加强合规体系建设，结合自律监管再监督工作，进一步优化修订自律监管再监督实施细则，将开展自律监管工作的范围扩大至每个部门和分支机构，在原修订的 9 个职能部门基础上，增加 5 个经营部门，对于无向下管理职能的部室，强调自律检查，对于有向下管理职能的部室则不仅需自律检查、还需监管检查，强化自我检查，主动整改，引导人人主动合规、部室自我管理的氛围。2020 年一季度，结合区联社南疆审计分中心对我行 2017年自律监管审计情况，合规风险部梳理制定了XX 农商银行自律监管再监督管理办法，对自律监管再监管实施的范围、频率及原则进行了规范，并要求各部门在各自职责的基础上，结合办法要求，对各部门自律监管实施细则进行修订，对开展自律监管的时间、范围和频次进行明确，修订后的细则经合规风险部审查后各自，进一步规范了自律监管工作，强化了第一道防线的管控作用。加强和规范本行各部室自律监管工作，有效提高内部监控力度，根据关于调整的通知(XX 农商发2016260 号)及XX 农商银行关于印发自律监管再监督管理办法的通知(XX农商发202099 号)，结合各部门制定的自律监管实施细则，并制定XX 农商银行 2016 年下半年自律监管再监督方案及XX 农商银行 2020 年上半年自律监管再监督方案于 2020 年2 月、8 月组织人员对 13 个部门，下半年及 2020 年上半年部门自律监管工作职责履行情况进行了现场监督检查，进一步规范我行自律监管工作，加强内部管控力度。三、开展各类现场、非现场检查，督促业务条线合规开展工作。今年以来，外部风险案件频发，银监部门加大对各商业银行监管力度，逐步开展对票据、销售业务等方面的监管检查，合规风险部从防范外部监管风险及加强内部管理、控制风险的角度，开展了多方位的检查。(一)风险经理平行作业专项检查。根据 2016 年 9 月 10 日的各项业务流程及 2016 年 11 月下发XX 农商银行关于印发风险经理平行作业实施细则(试行)的通知(2016459 号)和XX 农商银行关于印发风险经理考核管理办法的通知(XX 农商发2016469 号)要求，制定XX 农商银行风险经理平行作业流程专项检查方案，于 2020 年 1 月对 2016 年 9 月-2016 年 12 月发放的各类贷款(含公司类、零售类)贷款风险经理平行作业全流程进行了专项检查。(二)按季开展 XX 管理工作检查。根据关于调整“XX 农商银行信贷资产转让及不良贷款清收处置领导小组”职责的通知(XX 农商发2016274 号)要求，对资产保全部、计划财务部、运营管理部、公司银行部、总行营业部、对检查存在的问题向行领导进行了汇报，并出具了检查情况通报下发相关部门，督促各相关部门认真履职。(三)开展征信工作专项检查。为提高本行征信工作效率，明确征信工作管理部门及岗位职责，我部查找相关规定、撰写检查方案，于 2020 年 4 月抽查公司类、个人类、2016 年下半年-2020 年 4 月 30 日存量 110 笔贷款档案，对征信管理工作岗位职责履行、制度执行情况、征信登记情况、查询情况做全面专项检查。(四)开展银行卡业务专项检查。为加强本行银行卡业务管理，促进银行卡业务稳健、有序发展，防范银行卡业务操作风险，于 2020 年 6 月组织开展银行卡业务开展专项检查，依据区联社和本行银行卡业务相关规章制度，对辖内 17 家支行(营业部)、1 家分理处、运营管理部和信息科技部银行卡制度建设、银行卡(片)管理和银行卡相关业务操作等三大方面进行专项检查。(五)按季对三个经营部门新增信贷业务进行合规性检查。为了逐步规范经营部门业务合规操作，每季末对三个经营部门新增信贷业务(公司类贷款、个人类贷款、委托贷款)进行合规检查，采取非现场检查方式，根据实际情况每季度调阅不低于10%-30%的业务档案，对存在的问题与客户经理沟通确认、督促整改。重点对 200 万以上新增贷款进行全面检查，按季出具检查报告，及时提出合规建议、风险提示，提高信贷条线人员合规意识和制度执行力。(六)授权执行情况专项检查。根据XX 农商银行关于印发业务转授权方案的通知(XX 农商发2016425 号)XX 农商银行关于修订业务转授权方案的通知(XX 农商发2020394号)、信贷管理基本制度等的相关规定，制定XX 农商银行授权执行情况的检查方案，采取非现场检查方式从 2020 年8 月 21 日2020 年 9 月 15 日，对全行 2020 年 1 月 1 日至2020 年 7 月 31 日业务授权执行情况进行专项检查，其中抽查信贷审批类 200 笔、财务授权类 97 笔、资金业务类 163 笔(含理财、债券、同业、转贴现、大额存单)、大额支付类 92 笔资料。(七)开展中长期贷款分期还款计划落实情况专项检查。为促进本行信贷业务审慎发展，加强信贷资金质量，规范中长期信贷业务管理工作，揭示、纠正中长期信贷业务执行分期还款情况中存在的问题及风险点，根据中国银监会关于规范中长期贷款还款方式的通知(银监发【2010】103 号)、关于分期还款账务处理的通知(本行 2013 年 9 月 30 日下发的通知)，与信贷管理部组成联合检查组，于 2020 年 9 月-10 月对本行零售银行部 661 户、金额 3.29 亿元，公司银行部 152 户、金额38.77 亿元中长期贷款的分期还款计划制定、落实、执行等情况进行全面检查。(八)开展按揭贷款抵押物权证专项检查。为提高我行按揭贷款质量，经总行领导研究部署安排，于 2020 年 10 月 3 日至2020 年 10 月 12 日组织专人对按揭贷款抵押物权证进行了全面细致的现场核查(截止 2020 年 9 月末，我行共计有 29 家房产开发公司的按揭贷款有存量余额，笔数 1492 笔，余额达42951.989 万元。有抵押物的按揭贷款合计 1057 笔，金额28964.6 万元(现房抵押 245 笔，金额 6525.1 万元，在建工程预抵押 812 笔，金额 22439.5 万元)，无抵押物的按揭贷款 435笔，金额 13987.389 万元)，核查工作覆盖面达到 100%。四、适时开展离任审计。根据人员离岗审计的通知及XX 农商银行关于修订离任离岗审计办法的通知(XX 农商发202044 号)文件的规定，对信贷管理部贷款审查岗、风险经理岗，运营管理部放款审核岗，零售银行部客户经理及城区支行客户经理离任审计、对拟离开本行的支行柜员及机关员工共计 26 人进行了离任审计，调阅信贷档案合计 1309 笔，出具离任审计报告 26 份。五、以银监局“合规文化建设年”活动为契机，结合本行实际，开展 XX 农商银行合规文化建设年活动。根据 2020 年全国银行业监管会议、新疆银行业、XX 地区银行业监管工作会议及自治区联社工作会议精神，依据XX 银监分局办公室关于印发XX 地区银行业金融机构合规文化建设年工作方案和XX 地区银行业合规文化建设年工作任务分解表的通知(XX 银监办发202063 号)要求，结合 XX 农商银行实际，制定XX 农商银行“合规文化建设年”工作方案，并于 2020 年 5 月在总行七楼会议室召开“合规文化建设年”活动动员大会，突出主体责任，变被动合规为主动合规，进一步深入推进合规建设，将各项工作贯穿全年，覆盖到每位员工、每个岗位，达到“月月有活动、季季有高潮、半年有小结、年终大总结”，掀起全行员工合规文化建设的大氛围。一是进一步完善组织体系，重塑制度流程。二是开展形式多样强化教育活动，营造合规文化建设活动大氛围。三是加大合规风险排查，全面自查自纠。六、结合实际，开展有针对性的法律合规知识培训，定期召开案例分析及法律合规知识培训。基于 XX 农商银行信贷人员在签订和履行合同的全过程中存在的风险状况，结合本行及他行近期出现的信贷业务法律风险实际案例，定期召开 XX 农商银行案例分析及法律合规培训会议，以合规使用信贷合同及签订使用中需注意的风险防范、以及信贷业务办理及回收过程的法律实务、合规管理为主题，结合案例分析，开展培训。截止 2020 年 12 月末，累计开展信贷业务法律法规培训 6 次，参训近 230 人次。七、开展各类制度、合同协议等合规审查、合规咨询、风险提示 对相关部门的合规咨询、合规审查事项，做到急客户所急，第一时间开展合规审查，对需交律师开展法律性审查的事项，积极与律师沟通，督促早回复，早办理业务。截止 12 月末，回复各类法律业务咨询 155 份、下发风险提示书 3 份、审核各类制度、办法下达合规审核意见书 23 份。八、做好外部检查的配合工作，并以银监局业务检查及本部门检查发现问题为基础，重视跟踪落实整改。按照 XX 银监分局对 XX 农商银行同业业务现场检查意见书的要求，组织金融市场部、计划财务部、审计部对列示问题进行整改，并将整改和追究情况形成整改及责任追究报告报送银监局。对 XX 审计分中心提出的有关自律监管再监督方面存在的问题进行逐项整改，并形成整改报告报送审计部。按照银监局关于“两加强两遏制”回头看整改问责工作的要求，对本行自开展“两加强两监制”工作及回头看中发现问题的整改情况及问责情况进行追踪落实，向银监局报送落实整改问责情况的报告及报表。对新疆银监局关于统计现场检查评估发现问题，组织信贷管理部、计划财务部、人力资源部等相关部门对存在问题逐项落实整改，对存在问题进行了追究处理，向监管部门报送了整改及问责情况报告。通过组织相关部门对外部检查发现问题进行核查反馈，安排人员对发现问题逐项逐笔跟踪落实整改情况，对问题产生原因进行分析并提出后期整改要求，提升了业务部门合规办理业务的意识，为后期业务合规开展奠定基础。九、加强风险监测、积极开展“三违反”“三套利”“四不当”“乱象治理”等风险自查，提高本行风险自我防控能力。为全面贯彻落实本行风险管理政策，实现对重大风险指标的监管和风险预警，根据中国银监会关于印发银行业金融机构全面风险管理指引的通知(银监发201644 号)规定、银监局关于监管评级的相关规定，结合本行管理的实际情况，制定了新疆 XX 农村商业银行股份有限公司重大风险控制指标监测预警方案，并于每季度定期开展指标监测预警，提示指标控制部门做好管控工作。制定 XX 农商银行“违法、违规、违章”行为专项治理工作自查方案，组织相关部门，制度建设、合规管理、风险管理、主要业务经营中有无违法、违规、违章情况开展自查，并按要求形成自查报告报送监管部门。根据 XX 银监局关于开展“监管套利”“空转套利”、“关联套利”行为专项治理行为自查的要求，制定 XX 农商银行“监管套利”、“空转套利”、“关联套利”专项治理工作自查方案，组织相关部门对本行同业、理财、贴现、信贷等业务进行自查，按要求形成自查报告报送监管部门。为进一步规范 XX 农商银行业务行为，进一步防控金融风险，结合“三违反”“三套利”“四不当”专项自查工作，组织相关部门针对股权和对外投资、机构及高管、规章制度、业务、产品、人员行为、行业廉洁风险、监管履职、内外勾结违法、非法金融活动十个方面的内容进行自查，并对自查发现的问题进行了整改和追究，向银监部门做了报告。组织开展了同业投资业务风险排查，对本行发展战略和经营定位是否偏离“三农”和小微企业，资金业务是否存在规模扩大、增速过快、占比过高等现象，以及资金流动是否存在异常;近年来规模扩张速度是否过快，扩张方式是否主要通过同业与金融市场业务进行排查，并向监管部门做了报告。十、重视内部教育培训，提高部门人员专业技能素质。合规风险部新的职能定位要求员工综合素质强，对本行各项业务知识均能达到一定的掌握程度，本部门员工普遍业务知识较单一，实际能力与工作要求存在一定的差距，因此员工普遍感觉需要学习的知识和内容多，学习和提升的要求迫切;针对这种状况，我部门坚持内部定期集中学习，对近期新发文件、各类制度、监管部门规章、风险提示、相关法条等轮流组织学习，组织者要搜集资料、提前解读、届时负责讲解，这一做法有效提升了部门员工的整体素质;同时，部门鼓励自学，引导年轻人利用好业余时间，参加各类职业资格类考试，拓宽知识面，提高履职能力。目前部门 5 名员工中一名中级职称、一名助理级、三名正在报考中级职称，形成比、学、赶、超、积极向上的良好氛围。十一、重视案件防控工作，落实案件防控各项举措。积极按照案件防控工作的要求，于年初制定了XX 农商银行 2020 年度案件防控工作计划，并开展了涉及多个业务领域、多个重要岗位的风险排查;组织力量对案件风险防控重要环节如授权卡(柜员卡)、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假等关键环节制度执行情况开展检查，对员工 8 小时以外行为管控进行排查，防范案件风险的发生。按季完成对全行员工异常行为的排查，梳理、记录员工违规违纪档案并按季向全行公示;筛选强制休假各岗位主要风险点，配合人力资源部实施重要岗位的强制休假;完成本行案件风险排查相关报表并汇总各县联社数据，按季度撰写案件防控工作报告，报送区联社，及当地银监局;与监察部门共同组成案件防控及党风廉政建设考核小组对全行 19 个支行、15 个部门进行了上半年案件防控考核工作，形成XX 农商银行 2020 年上半年案件防控考核情况报告下发全行。十二、完成其他相关工作 履行风险管理委员会办公室职责，按季组织召开风险管理委员会会议，对大额贷款风险分类情况进行认定审议，并于会后及时形成会议纪要下发。抽调人员配合审计部门开展上、下半年两次遵循性审计，并抽调人员配合 XX 审计分中心对 XX 地区各县市开展审计工作。按照行内安排，完成了每个季度各职能部门日常工作及重点工作完成情况的检查，有效地配合了人力部门的绩效考核工作。抽调人员配合审计部门开展不良贷款责任认定工作。按照行内安排，做好干部下沉及结对扶贫工作。十三、本年度工作中存在的问题：(一)开展合规风险相关知识培训的深度和广度仍需加强，全员合规意识还有待进一步强化，今后需加强对合规人员的培训和提升，接受先进的合规理念和合规知识，通过培训和转培训带动全行观念和知识的进一步更新。(二)受人员素质及信息渠道限制的影响，适应新形势、不断跟进新业务要求的力度不足。随着及互联网金融的蓬勃发展，各项新业务层出不穷，同时金融监管不断加强，对后续金融机构的各项业务开展提出了新的挑战，合规检查及合规审查工作也面对新的要求，后续在学习新业务、适应新形势方面将持续加强内部培训，鼓励自学，有效提升人员素质，不断跟进监管要求及外部变化。(三)风险监测需进一步强化。发挥好牵头作用，进一步强化风险监测管控职能，针对全行各项风险数据、风险事件需持续跟踪监测，并做到风险预警监督工作，提高风险管控力度。(四)本年度存款任务完成率未达 100%。后续将进一步加强存款营销力度，严格执行部门内绩效考核，督促部门成员完成任务。十四、2019 年工作计划：(一)加强对重点业务的合规检查，加大案件风险排查的力度和广度，持续开展对三个经营部门新发放贷款合规检查的同时，逐步开展对新开办业务、案件风险高发环节、XX 管理等多维度的检查，筑牢案件风险防范的篱笆。对照我行已实施的各类业务办法及流程文件，一方面检查发现业务办理中存在的问题，持续规范;另一方面在检查过程中收集业务办法及流程文件中与现行业务不相适应的部分，集中统一组织相关部门修订完善。(二)继续加强合规体系建设，结合自律监管再监督工作，进一步强化第一道防线的管控作用，突出部门管理条线，对于无向下管理职能的部室或分支机构，则强调自律检查，对于有向下管理职能的部室则不仅需自律检查、还需监管检查，强化自我检查，主动整改，引导人人主动合规、部室自我管理的氛围。(三)加强合规理念和法律合规知识的培训力度，通过参加区联社相关培训、外部培训、自觉主动学习等多种方式提升合规人员自身素质的同时，加大对全行培训力度，有针对性地对检查中发现问题、风险高发的业务环节、本行业务咨询及法律服务过程中发现的薄弱环节开展培训，解决工作中实际问题，有效提升员工合规意识，增强解决实际问题的能力。(四)加强风险管理，通过汇总分析违规记录，查找和发现风险易发的部位、环节、实施风险识别、风险预警，有针对性地组织开展风险排查，防患于未然。(五)加强对外部监管制度的学习和解读，加强学习新业务、新知识的力度，更快更好地适应外部形势变化，做好制度办法的合规审查及新业务的合规审核，推进我行各项业务合规开展。第六篇:风险合规部工作总结 为了全面开展好联社合规部的各项工作，建立健全有效的合规风险管理体系，加强合规文化建设，提高合规风险管理的有效性，根据商业银行合规风险管理指引及山东省农村合作金融机构合规工作指导意见，结合全县农村信用社实际，制定本指导意见。一、做好信用社绩效考评汇总工作 合规部继续做好对各相关部室所报的基层信用社业务考核表进行考核汇总工作，对业务考核表进行合规审查，确保考核汇总表公开透明、公平公正，并及时转交稽核部、人事综合部、会计部发放工资。二、加强合规文化建设，做好合规宣传教育(一)加强合规文化宣传。一是继续坚持每周四下午定时发送合规短信，确保合规短信及时发送至全社每名员工的手机中，增强员工合规操作意识。二是做好合规短信征集工作。并按季做好短信编制、备案、审查工作，增强短信的针对性和时效性。不断加强对合规短信发送情况与效果进行检查督导，及时更新了各级发送人员的手机号码。三是做好合规信息报送。根据办事处要求，及时总结合规工作经验，及时报告合规风险信息，每月向办事处上报优秀合规信息 2 篇。四是做好合规宣传工作。结合自身实际，不断拓宽合规宣传渠道、积极创新合规宣传方式、努力提高合规宣传效果，大力推动合规信息平台建设，在内、外网，报纸，杂志上开辟合规宣传专栏，刊发合规简报。五是确保办公用计算机全部使用合规屏保，加强检查，并积极做好合规屏保后续修订工作。六是征集合规宣传漫画，出版漫画集并组织评奖。(二)开展合规知识教育活动。一是组织全社员工对银监会法律法规清理结果进行学习，提高全员法律法规意识。二是对本联社各部门的规章制度和操作流程进行全面梳理，并建立了年度规章制度梳理审查登记薄。三是加强合规知识学习。组织加强对法律法规、监管知识、管理制度、操作流程的学习，对不同专业每月组织一次合规知识集中学习。四是举办合规知识大奖赛活动。三、加强合规风险管理，提高合规管理水平(一)加强合规管理工作的检查指导。一是年初制定年度、季度工作指导意见。根据合规工作指导意见，细化完善工作措施抓好贯彻落实，推动合规工作有序开展。二是做好日常工作交流沟通。按季召开全社合规联络员联席会议，定期研究合规风险管理情况，形成合规组织体系有效联动的管理合力。三是组织开展合规风险检查工作。合规风险检查内容包括：合规管理体系运转情况、合规风险类别、风险影响程度、风险生成原因、违规事件整改效果等，形成合规风险检查报告，及时上报联社高级管理层与办事处。(二)做好各类合规风险管理报告报送工作。一是建立合规风险事项报告制度。按季收集合规风险信息或风险点，对合规风险进行评估、监测，提出风险预警和化解措施，形成合规风险报告，按季及时向高管层和专业部门反馈。二是建立合规工作报告制度。根据联社合规风险管理操作规程和工作计划完成情况，按季编制合规工作报告和合规风险事项报告，季末 15 日内完成书面报送工作。四、加强营业网点规范化服务建设，提高优质文明服务水平 结合辖内营业网点实际情况，继续打造一批具有信用社特色和优势的营业网点，严格按照省联社统一标准，建设形象好、功能全、辐射面广、服务水平高的精品网点，在硬件设施配备上，计划统一配备客户专用点钞机、自动扎把机、led 利率屏、宣传电视、客户等候排椅、雨伞架、书报架、手机充电站、饮水机、绿色花卉植物、银联提示牌等，明年计划对 5 家信用社进修装修改造。在优质文明服务方面，继续强化营业网点优质文明服务建设。计划每一季度对营业网点在岗职工、大堂经理、保安人员进行一次规范化服务培训，每月对各营业网点规范服务情况现场检查、电视监控非现场检查，对检查中所发现的问题及时进行督导整改，对相关责任人进行了相应的处罚，对优质文明服务做到较好的先进个人进行物质奖励。计划初，做好县农村信用合作联社营业网点规范服务管理考核办法、县农村信用合作联社规范化服务准则进一步修改工作。第七篇:风险合规部工作总结 所谓“风险智能”，是指能够以创新性思考为起点，并把危机应对转变成机遇，让领导者能够从一个更广泛、更相符及贯穿行业的角度来审视风险，并且指引领导者通过承担战略风险来实现增长。中电投的风险管理工作是伴随着其不断加快产业结构和电源结构调整步伐、由单 5 电企业向综合能源集团转变的过程而发展的。2008 年，在中电投集团总部开展了风险管理和内部控制体系建设。通过风险评估找到了集团未来发展过程中应关注的主要业务风险和内部管控风险，并通过流程、制度梳理和内控的完善，已在集团总部初步搭建了以“风险为导向，以流程为纽带，以控制为手段，以制度为保障”的风险管控体系。当前，风险管控体系建设重点已转移到下属各板块子公司的深化建设阶段，从而确保一方面实现集团总部与下属各板块公司在流程和制度的有效衔接，另一方面进一步总结经验，为集团全面推动并落实风险管理和内控体系奠定基础。全面落实 中电投是国务院批准成立的五大发电集团之一，是以电力、煤炭、铝业以及相关的煤化工、铁路港口为主营业务的综合能源企业，是国内五大电力集团公司中唯一具有核电开发和运营资质的电力集团，清洁能源比例达 30%，居国内电力集团之首。产业集群和循环产业链基本形成，正在向综合能源集团战略转型。中电投 2002 年底成立之初，资产质量差，节能减排任务重，人员负担重，需要在发展中解决问题。中电投集团不断提高对风险内控工作的认识水平，坚持合法合规经营，发展与管理并重，兼顾效益与风险，提前谋划风险内控工作。大力优化管控模式，改进内部监督方式，以适应企业发展需要，满足外部监管要求。先后进行了多项风险内控工作的探索。1 重视策划，规划先行，明确预期。自 2006 年起，中电投在所属境外上市公司(中国电力国际有限公司)规范建设风险内控体系，不断完善体系要素，规范开展风险内控评价监督工作。2007 年，在总结经验基础上，着手规划风险内控中长期工作，编制了风险内控工作 3 年规划。2008 年着力建没完善 7 大管理体系，把风险管理体系和监督体系作为整个管理体系的主要构成部分，提出“整体设计，分步实施，逐层推进，整合运行”的实施原则和“集中、分层、分类”的管理原则，规定了自上而下的实施路径。2010 年，把完善风险内控体系作为集团管控模式调整的内容之一，并纳入集团“十二五”规划。2 广泛宣传，强化培训，统一认识。为了营造良好的风险内控氛围，统一认识，中电投大力开展宣传培训工作，将风险管理和内控纳入集团系统内企业领导人员、高级管理人员和党校培训内容;开展现场培训和指导，提高各级企业对风险管理文化的认同感;取得财政部、审计署、国资委的大力支持。3 自上而下，由点到面，以评促建。遵循自上而下、由点到面的策略，按照规划的实施路径，中电投依次在集团公司总部、5 家试点单位、2 家重点推广单位、所有二级单位开展风险内控体系建设工作;以内部力量为主，外部力量为辅，共同组建风险内控评价项目团队，开展风险内控评审，发现风险，提出建设性建议，取得高层领导和决策机构的认可;在此基础上，搭建风险内控体系，目前已完成总部、试点单位、重点推广单位和部分所属二级单位的首次风险内控评价和体系搭建工作。4 提高定位，重视质量，夯实基础。为扎实有序开展风险内控工作，中电投提高了风险内控监督组织机构层次与独立性。从公司治理高度出发，集团公司成立风险内控领导小组，进一步把风险内控监督机构纳入集团公司对标管理范围，所属单位都组建或明确风险内控的监督组织机构，成立了相应的专业委员会或领导小组;组织多批次风险内控知识培训和考试;针对如何规范开展风险内控评价监督，编制了风险管理及内部控制制度(以下简称制度)、风险管理及内部控制标准(以下简称标准)，并持续完善，以提升其适用性和质量水平。5 重视结果，纳入绩效，强化效用。所属的中国电力国际有限公司(境外上市)，已将风险内控评价监督结果纳入年度绩效考核，与领导人员薪酬和企业工资总额挂钩比重为 10%15%。整个公司的风险内控状况和风险内控监督机构地位，都得到显著改善。在总结示范企业经验基础上，制度明确规定，对所属单位实施风险内部评价，把评价结果纳入绩效考核体系。收效显著 一提高了风险内控意识，促进了思路转变。中电投开展宣传、培训、体系建设、评价监督等工作，提高了各级责任主体的风险内控意识，培育了统一的风险内控文化，促进了规范公司治理和经营管理思路的转变。很多所属企业认识到规范风险内控工作是提升企业管理水平的有效手段和重要工具，主动要求纳入重点推广单位行列，并积极落实相关资源配置，在开展体系建设阶段就收到了实效。二健全了风险内控体系，夯实了监督基础。从建立健全风险内控的组织机构、人才队伍、制度及标准、数据库这些基本要素开始，中电投构建了较为系统完善的风险内控体系，夯实了对风险内控评价监督的基础。较为独立的风险内控监督组织体系发挥了“第三道”防线作用，直接向专业委员会和决策机构汇报风险内控工作，风险评价结果作为审计导向，审计线索和整改不力问题作为风险内控评价内容，与第一道、第二道防线有机结合，双向互动，基本形成大监督格局，促进管理闭环，初步发挥了风险内控监督机构作用。中电投实行风险内控岗位资格准入制