七叶红商业计划书.doc

（初 稿）

商
业
计
划
书

项目单位：深圳市七叶红生物科技有限公司
办公地址：深圳市罗湖区太平洋商贸大厦B座1305A
邮编：518000
电话：XXXXXXXX
传真：XXXXXXXX

保 密 承 诺

本商业计划书内容涉及本公司商业秘密，仅对有投资意向的投资者公开。本公司要求投资公司项目经理收到本商业计划书时做出以下承诺：
妥善保管本商业计划书，未经本公司同意，不得向第三方公开本商业计划书涉及的本公司的商业秘密。

项目经理签字：

接 收 日 期： 年 月 日

目 录
摘 要 4
第一部分 公司概况 6
第二部分 产品 8
第三部分 研究与开发 10
第四部分 行业及市场、竞争情况 11
第五部分 营销策略 12
第六部分 产品的生产制造 16
第七部分 管 理 18
第八部分 融资计划 20
第九部分 财务分析 21
第十部分 风险控制 22
第十一部分 公司相关证书 24

摘 要

1、公司基本情况：
公司名称：深圳市七叶红生物科技有限公司
法人代表：许德仕
成立时间：2010年1月19日
注册资本：人民币3000万元
实收资本：人民币3000万元。
注册地点：深圳市南山区桃源街道田寮工业A区9栋1楼东、2楼
公司性质：私营有限公司

公司办公地点：深圳市罗湖区太平洋商贸大厦B座1305A
电 话: 33380815
传 真: 33380817

2、董事会主要成员简介:
2.1许德仕先生简介
目前任职: 深圳市七叶红生物科技有限公司董事长
深圳市胜德意高新科技有限公司董事长
普宁市政协常委
普宁市收藏家协会会长。
康美药业股份有限公司顾问
曾经任职： 康美药业股份有限公司监事
64-71年在学校任教。93-2003年间开办了三个农场，总结了一整套的农业立体养殖经验，被农业厅授予农业科技三等奖。2004年至深圳收购了胜德意公司的股份，致力于环保事业，组织专家用煤渣研制生产新型建材的机器及厨余垃圾处理机，得到国家主管部门的认可，被授予高新科技企业及全国循环经济示范园的荣誉称号。此后，又组织生产、研制眼镜电视、立体三维透视机获得成功，填补了国内空白。
最近，又组织专家研发了环保洗涤剂，成为洗涤剂行业的创新领头人，本企业被国家各部门认可，并获得了联合国“千年金奖”，同时授与1类咨商地位。

2.2张家荣先生简介
目前任职：深圳市七叶红生物科技有限公司总经理

曾经任职：1979年在深圳市市政工程公司任经理。
1990年在武汉开织布厂任总经理。
1992年在普宁市工商局属下成立的普宁市华粤物资公司担任副总经理。
1998年在江西省兴国县开办制衣厂，担任总经理。
1999年在江西省兴国县办红十字会医院，任董事长。
2004年在江西省九江市成立鑫华煤炭公司。任总经理
2007年在重庆市江津区投资码头，担任总经理。

张家荣总经理，籍贯广东，汕头大学工商管理专业毕业，1990辞职经商，他经营的数家不同行业的公司，成绩斐然，同时积累了大量的管理营销经验。

第一部分 公司概况

深圳市七叶红生物科技有限公司是一家专业研发、生产和销售洗涤用品的高新技术企业。预计总投资8.5亿，目前，已建设完成的工厂面积有5000多平米，共自然人股东5人，分别是许德仕占35%股权，张家荣占15%股权，颜楚潮占20%股权，陈树锋占20%股权，陈奕波占10%股权。
其研发、生产和销售的产品全部为环保产品，在生产过程中无废水、废气、废渣排放及无噪音污染，为节能零碳无任何公害的绿色家用洗涤用品。
公司具有广泛的国际背景和雄厚的经济技术实力，以世界上最先进的技术、最优质的原料以及最先进的设备向广大用户提供新颖、优质、环保的新型洗涤用品，促进中国洗涤用品市场环保无毒的理念与国际先进水平接轨
经营范围：洗衣粉的生产与销售；生物产品的技术开发；日用品、洗涤用的技术开发与销售；国内贸易及经营进出口业务（法律、行政法规、国务院决定规定在登记前须经批准的项目除外）。

目前主营业务为 污涤系列产品的开发、生产和销售 。

公司目前职工情况：
公司目前拥有员工 73 人，其中管理人员 12人，生产工人 61 人；管理人员中，大专文化程度的有 12 人，占员工总数 16 %，大学本科以上的有8 人，占员工总数 11 %。

组 织 架 构 图

第二部分 产品

产品介绍：“污涤”洗衣粉

A）外观：不起球的粉状或粒状
B）PH值（0.1%溶液25℃）≤ 11.0
C）去污力（实验溶液浓度：粉剂0.2%）
D）甲紫溶液0.01% 5分钟后外观清澈
E）碘酊溶液0.01% 5分钟后外观清澈
F）达克斯墨水0.01% 5分钟后外观清澈
本产品目前是国内市场唯一的高科技生物制品，独特的纯天然原材料配方。安全、环保，是其他洗涤产品无法替代的新型家用绿色环保洗涤产品。据调查，与本产品相似的产品制造商在国际上尚屈指可数。
主要原材料采购技术要求:
对于主要的原材料的质量要求、技术标准、按符合以下国家标准：
GB 201.1-2004, GB1887-2007, GB/T20973-2007, GB/T637-1997, GB6009-92
产 品 图 片

1.产品的竞争优势：
1.1）目前,市场上普通的洗衣粉，洗涤后的水对江河湖泊等造成了严重的环境污染,同时，还对人类的身体健康造成威胁。而我司研发的污涤环保洗衣粉，是采用高新科技生物技术，纯天然原材料配方，不仅能经生物降解分解污物，更能育养生物，保护人类身体健康。
1.2）普通洗衣粉的生产工艺过程会消耗大量能源、碳、产生大量的粉尘，造成大量的污水、污物、废气等排放，对环境造成极大污染。而我司的产品不含任何化学成分，无毒无副作用。
1.3）工艺流程:工艺流程简单，搅拌过程无需加热，常温状态下搅拌加工即可，不产生任何噪音、废水、废物以及废气。
2.产品本身的优异性:
2.1 符合《中华人民共和国国家环境保护标准》
2.2使用本产品时，衣物只需浸泡一定时间然后晾干即可，一次完成，洗涤过程中不伤皮肤，起到保护皮肤的作用；
2.3本产品集去污、抑菌、祛味、柔顺、抗静电于一体，无需添加任何消毒水、柔顺剂等产品，洗涤后衣物更加洁净亮丽，蓬松柔软，不易沾尘，经济实惠、环保，快捷方便洗涤后排出的污水不会对水源造成污染，不但能净化水质，还可以用来浇灌花草、植物或农田，无任何危害性。
3.产品功能介绍：
3.1洗涤后排出的污水不污染环境，可防虫害，且能改善土质。
3.2.改善富贵手(手部湿疹)症状，手洗衣物可以起到杀菌润肤的作用,使皮肤疾病得到一定的改善。
3.3.浴厕：使用本产品可以去污垢、保洁白，避免强酸洗剂的腐蚀，能起到长效的天然消毒作用。
3.4.地板：本产品无泡沫，去污能力强，不会留下化学污染。
3.5洗车：使用本产品后，汽车、水箱、玻璃犹如全新一般，格外光亮。
3.6厨房：本产品能够分解油垢，效力超强，是清洁厨房的好帮手。
3.7.宠物：本产品有杀菌的功能，对宠物身上的细菌、寄生虫等起到很好的杀菌防虫作用。

公司现有的和正在申请的知识产权(专利、商标、版权等)：
目前公司已拥有“文字”形商标权两个，另正在申请第三个“图片”形商标
专利申请情况：
目前公司正在使用的主要技术专利权均为本公司所用，现已提交正式文件向国家申请专利
申请号为：201010533721.

第三部分 研究与开发

1.公司研究与开发的项目
本公司历经3年的努力，研制出新型的绿色环保洗涤用品，已批量生产，并得到广大消费者的认可，该产品已获得“中国环境标志产品认证”证书，是第六届世界杰出华商大会、第六届中国诚信企业家大会重点推荐产品。
2.公司未来的开发方向和重点：
以质量求生存，以品种求发展，未来开发的重点将放在新型的环保系列产品上。并进一步提高产品质量和经济效益，紧跟国家政策导向，为人类开发更多的绿色环保产品，服务社会。
3.研发投入及对研发人员的激励机制
我司前期投资的研发费用约1000万，预计再投资2000万，用于高薪吸纳高端研发人才，为他们提供一流的生活环境，高水准的研发设备，为他们解决一切个人问题上的后顾之忧，让他们潜心致力于研发出系列环保洗涤产品。

第四部分 行业及市场、竞争情况

1.行业历史
德国汉高在1907年以硼酸盐和硅酸盐为主要原料，首次发明了洗衣粉。洗衣粉是一种碱性的合成洗涤剂，洗衣粉的主要成分是阴离子表面活性剂：烷基苯磺酸钠，少量非离子表面活性剂，再加一些助剂，磷酸盐，硅酸盐，元明粉，荧光剂，酶等。经混合、喷粉等工艺制成。现大部分用4A氟石代替磷酸盐。合成洗涤剂是以表面活性剂为主要成分，并配有适量不同作用的助洗剂。洗衣粉是指粉状（粒状）的合成洗涤剂。由于洗衣粉有良好的去污效果，并广泛使用于各类织物，所以其生产和使用就迅速发展起来了。现在，洗衣粉几乎是每一个家庭必需的洗涤用品了，但是，这些洗衣粉也同时给人类造成极大的危害。生产一种新型无污染、无公害、无任何副作用的洗衣粉就成了当今企业的新课题，也是难题，而七叶红公司历经3年潜心研制出的“污涤“环保洗衣粉适时填补了这一市场空白。
2.市场现状及预测
据统计，世界人均洗衣粉年消耗量7.4公斤，而拥有13亿人口的中国目前人均洗衣粉年消耗量仅为3公斤。明显消耗量差距，显示中国洗涤用品市场巨大的发展空间！
纵观近几年中国的洗涤行业，2008年洗衣粉销量约400万吨，加上衣物柔顺剂、消毒液等，整个洗涤产品市场销售额约有500亿人民币。预计2011年整个洗涤产品市场销售额约有800亿人民币。而目前，我司新研发的环保型洗衣粉在国内尚属空白。它的上市必然会让国内洗衣粉市场发生一次重大的历史性改变。人类对环保洗涤产品的需求又非常迫切，由此可见，本项目产品的市场前景是非常巨大。
3.竞争
目前，已上市的主要洗衣粉品牌有：
雕牌-超能 (中国名牌,中国驰名商标,成立于1968年,十佳洗衣粉品牌)
汰渍Tide (宝洁公司出品,知名品牌,十佳洗衣粉品牌)
奥妙OMO (联合利华知名品牌,行业知名品牌,十佳洗衣粉品牌)
奇强洗衣粉 (中国名牌,中国驰名商标,南风化工集团股份有限公司)
白猫洗衣粉 (中国名牌,中国驰名商标,上海白猫(集团)有限公司)
碧浪洗衣粉 (宝洁公司知名品牌,畅销品牌,十佳洗衣粉品牌)
洁霸洗衣粉 (日本花王公司知名品牌,畅销品牌,十佳洗衣粉品牌)
传化洗衣粉 (中国名牌,中国驰名商标,传化集团有限公司)
立白洗衣粉 (中国驰名商标,中国名牌,立白集团,十佳洗衣粉品牌)
全力洗衣粉 (中国名牌,中国驰名商标, 安徽全力集团,十佳洗衣粉
以上品牌洗衣粉虽在国内已占据一定的市场份额，但就其产品技术而言，是无法抗衡我司目前的“污涤”品牌洗衣粉。普通洗衣粉洗涤后的污水排放到地面，依然会对江河湖泊造成污染。 而我司的环保洗衣粉是决不会对人类及自然环境造成任何威胁。再从原材料方面说，因我们的产品是纯天然配方，原材料成本较低，相同的产品单位成本比他们要低的多。售价稍高却微不足道，其高出的价格远远大于它给人类社会带来的有效贡献，它绿色环保，又符合国家政策导向，也容易为人民大众所接受，可以说，在国内，我司的“污涤”牌洗衣粉目前尚无直接的竞争对手。普通洗衣粉必将为我司的纯天然配方、绿色环保洗衣粉所代替。

第五部分 营销策略

1.营销策略
1）价格策略：因本产品为纯生物天然原材料制成，无任何化学成份和有毒成份存在，它是目前国内唯一的环保型洗衣粉， 属于高端生物产品，我们价格定位比市场上普通的洗衣粉稍高，但决不会高于普通消费者的经济承受能力
2）建立庞大的销售网络：在国内实行各地区代理经销，授权各地区总经销商在本地区全面组织销售管理工作。
3）促销策略：通过人员推销、广告、公共关系和营业推广、互联网传播与网上营销等方式，向消费者或用户传递产品信息，引起他们的注意和兴趣，激发他们的购买欲望和购买行为，以达到扩大销售的目的。具体方式如下：
3）.1推式策略，即以直接方式，运用人员推销手段，把产品推向销售渠道，企业的推销员把产品推荐给批发商，再由批发商推荐给零售商，最后由零售商推荐给最终消费者，
3）.2拉式策略，采取间接方式，通过广告和公共宣传等措施吸引最终消费者，使消费者对企业的产品产生兴趣，从而引起需求，主动去购买商品。其作用路线为，企业将消费者引向零售商，将零售商引向批发商，将批发商引向生产企业。
3）.3公共关系策略：因本产品符合国家政策导向，通过取得政府支持，及公益活动向终端消费者推广。
3）.4创新战略
4.1观念创新：首先要正确认识和理解知识的价值。在市场经济条件下，知识本身又是商品，也具有价值。其次，要有强烈的创新意识，自觉地提高创新能力。再次，要认识到创新是提高企业市场营销竞争力的最根本最有效的手段。
4.2组织创新：组织创新包括企业的组织形式、管理体制、机构设置、规章制度等广泛的内容，它是营销创新战略的保证。机构设置不合理、臃肿、人浮于事、分工过细、管理层级太多、相互牵制是不利于创新的。 我司将顺应时代步伐，参照国际管理体制时时更新我司的相关管理体制，取长补短，知人善用，广纳人才，合理按排机构，使每个人都能在其岗位上充分发挥自身的优点。
4.3技术创新：科技进步日新月异，新技术大量涌现，技术寿命期缩短，技术创新已经称为制造类企业生存核心。在满足顾客需求的前提下还需要有足够的新技术储备，提高企业技术壁垒区隔属于自己的市场和技术领域，有效保护企业长期发展，引导消费需求，不断满足顾客新需求。
4.4产品创新：在技术创新的带动下，新产品的市场寿命期也越来越短。因此必须充分利用先进的技术来不断推出新的产品，以满足顾客的需求。
4.5市场创新：发现消费者新的需求，寻求最佳的目标市场。观察消费者需求差异性，在科学的细分市场的基础上，从对消费者不同需求的差异中找出创新点。
4.6人才战略 ：
A.人本智源观念。牢固树立人才本位思想，大批吸收各类高素质人才，注重人才培养，充分平衡“才”和“财”的关系。
B.终身学习观念。树立全员培训观念。
4.7文化战略：
　　企业文化包括企业经营观念、企业精神、价值观念、行为准则、道德规范、企业形象以及全体员工对企业的责任感、荣誉感等。它不仅是提高企业凝聚力的重要手段，同时，它又以企业精神为核心，把企业成员的思想和行为引导到企业的确定的发展目标上来，它又通过对企业所形成的价值观念、行为准则、道德规范等以文字或社会心理方式对企业成员的思想、行为施加影响、控制。
4.8形象战略
　 在知识经济时代，广告宣传也随之进入“印象时代”，企业用各种广告宣传和促销手段，不断提高企业声誉，创立名牌产品，使消费者根据企业的”名声”和“印象”选购产品。
2对销售人员的激励机制：
2.1 底薪提成制
目前，企业处于起步阶段，为能更有效地刺激销售人员的工作积极性，我司暂采用低工资高提成的薪酬制度。当企业发展中期，企业销售网络壮大，客户群趋于稳定，公司将采用高工资低提成制，并在每年年未依据绩效考评结果，给予销售人员额外的奖金，对在公司工龄较长的销售人员每年增加一次工龄工资，以保证销售人员的绝对工资收入维护一定的水准，用此来维护和巩固企业现有的市场渠道和客户关系，保持企业内部稳定，平稳发展。
2．2  给销售人员提供良好的个人发展空间
   需求能否满足，影响着销售代表的忠诚度。公司给予销售人员的不应仅仅是他们对于物质上的渴望，更应给予他们事业和精神上的追求。对于优秀的销售人员，他们的生存需求和关系需求已经基本得到满足，他们更看重成长的机会。如果企业不能很好地给销售人员一个成长发展的空间，那么优秀的销售人员就有可能离开，通过跳槽来实现晋升。有的甚至去比他原来的薪水还要低的但有很大潜力和发展的好企业。因为优秀的销售人才非常重视个人成长的价值和发展机会。有些中小企业的销售主管，销售经理却往往跳槽到国际大公司去做实习生，薪水比原来少很多，这就是他们看重大公司的成长机会。鉴于此，本企业采取的严格的晋级考评制度，让优秀的销售人才得以发展，实现个人价值，与企业共发展。
2.3  组建高效的销售团队
    团队合作氛围对于销售人员工作积极性有很大的影响。个人和团队的荣誉感对销售人员也有很大的激励作用，尤其在以效率为导向的销售团队里，这种激励方式的作用更大。团队建设的本质是激励与沟通，尤其对于销售团队中的核心成员，销售经理要与他们沟通，了解他们的思想，关心他们的困难。目的是帮助团队成员和整个团队提升绩效，通常有销售竞赛、销售晨会和销售沟通等三种基本形式。此外，公司还要因势利导地辅以增进感情的社交活动、商品奖励、旅游奖励、象征性奖励，以及放假等非货币性团队建设工具，改变销售人员的行为。并将成功的团队建设经验文档化，做成模板，以利于其他团队复制。
2.4 用企业文化激励销售人员
     从心理学和行为学的角度看，任何附有激励性质的举措都存在一定的生命周期，其给目标受众带来的愉悦刺激及随之产生的行为冲动，会因时间的推移而呈现出递减效应。真正的解决之“道”是改变单纯依赖利益驱动、致使销售人员工具化的既有思路，依靠企业文化的力量将与销售相关的员工、团队及各类合作伙伴“整合”起来，进而提升其尊严感及归属感，只有奠定了坚实的文化基础，再辅以指向明确、操作简单的激励措施，才有可能收到事半功倍的效果。

第六部分 产品的生产制造

1.原料：
本产品主要原材料是天然生物材料，来源十分广泛，进货价格相对较低，主要材料有：天然活性物、膨润土、溶解剂、膨化粉，柠檬酸粉等。
对于原材料采购的基本原则是质量第一，在保证质量的前提下价格优先。具体措施有：
l 为确保产品质量，建立相关的物料检验标准和检验制度，对采购的物料进行定期检查。在材料的选配上基本遵循以下原则：a、使用标准的原材料，对原材料进行三批以上的外观和理化检验；b、定时定量测定材料所含指标成分的下限值。以确保产品的性能、质量等各项指标满足要求。
l 为保证供应正常，建立第二备用供应商，并定期检讨有关供应政策。
l 科学计算出物料的储备量，并根据生产情况、供应情况、价格变化情况随时做出调整。保证供货渠道的顺畅。
2.生产工艺流程
本生产工艺过程比较简单，流程如下：工 艺 流 程 图

主要设备明细表
序号
设备名称
型号
产能/H
数量台
价格/台
备注
1
搅拌机

8吨/小时
9
20000

2
漏斗

8吨/小时
9
12000

3
定量机

8吨/小时
18
17000

4
封口机

8吨/小时
18
7000

5
缝纫机

12
300

6
电子设备

20
3500

7
运输设备

10
8000

8
搬运设备

10
5000

9
实验设备

4
6000

10
空调

10
5000

11
其他设备

50000

第七部分 管 理

企业精神：以市场为导向、以人才为根本、以发展为前提、以质量为保证，以服务为宗旨。
企业目标：建立一流的公司，引进一流的管理理念，广纳一流的管理人才，采用一流的管理制度，将环保洗涤产业做大做强
本公司致力于建立一支优秀的管理团队，引进国外先进的管理理念，用科学化、现代化、规范化的管理模式管理公司。
人事计划：　
一、人员配置管理
1、根据公司管理体制设置及人员定编，外骋或内部抽调优秀人员到管理岗位工作。
2、根据公司各部门、单位人员岗位定编、缺编情况，随时作好调配工作。及时、准确下达人事调令和人事指令，力争使人力资源达到最佳合理配置。
二、劳动合同管理
做好劳动合同的签订、解除及劳动合同档案管理等工作。做好劳动合同到期员工的续订工作。对生产工人及其他工作人员拟采用中期（2年）、短期（1年）合同，对部分人员采取不再续签合同的管理办法。
三、人事考核评价
　为进一步加强对员工在一定时期内工作能力等方面的评价，正确把握每位员工的工作状况，建立公司正常、合理的人事考核评价制度，从而为员工的奖惩、晋升、调整等提供客观依据。根据公司目前生产经营状况，制定人事评价制度，进行人事考核评价。对不合格人员实行在岗试用、待岗培训或转岗，以保证员工队伍的高效率、高素质。
四、奖惩管理
　结合公司实际，对在生产、科研、劳动、经营管理等方面，成绩突出、贡献较大的，分别给予奖励。对有违反劳动纪律，经常迟到、早退，旷工；完不成生产任务或工作任务的；不服从工作分配和调动、指挥，或者无理取闹，聚众闹事，打架斗殴影响生产秩序、工作秩序和社会秩序等情况的员工，分别给予行政处分或经济处罚。
五、人才储备工作
　根据公司现状，结合先进企业的管理经验，做好招聘工作计划，参加全国性或区域性的大型人才交流洽谈会，直接引进高层次、高学历人才获得技术过硬、品德优秀的人才队伍。拟在2010年招聘应届大学本科生13-20名左右，专业主要有：生物工程3-5人，生产管理5-8人，财务管理5-7人。
六、员工职称评定、职业资格证年审工作：
　　1、做好2011年度公司员工申报职称工作的办理，重点做好申报初级及中级职称人员的手续办理。
　　2、做好公司员工职业资格证书的年审与办理工作。按照劳动部门要求，做好职业资格证书年审工作，同时根据实际适时做好职业资格证的申报及办理。
七、其他人事管理工作：
　　1、做好员工季度劳保及劳动用品发放及管理工作，及时做好员工劳保用品的补充及相关制度修订工作。
　　2、做好员工人事档案材料的收集、整理建档工作，保证档案的完整性、齐全性、保密性；
　　3、严格按照公司规章制度，认真办理员工的辞职、辞退、除名、开除退厂手续。严格退职手续的办理，做好退职员工钱、财、物的交接监督，不留后遗症，并做好人事部门工作总结。
目前已完成的事项有：
公司已与每个雇员签定了劳动用工合同
公司已与相关员工签定公司技术秘密和商业秘密的保密合同：
公司已与每个雇员签定了保密合同
公司已为每个雇员购买了基本养老保险、失业保险、工伤保险、医疗保险，生育医疗保险等

第八部分 融资计划

1.融资计划及资金用途
为保证项目的逐步实施，公司计划再追加投资1.5亿，主要用于在国内外各销售区域的开发及建设新厂房的选址及生产线设备的购置、市场前期开拓及企业流动资金，建立深圳生产、研发、人才招骋与培训基地。当国内市场开拓后，便准备走出国门，向全世界推广，这都需要一定的资金支持。
2.投资及回报
如为借款：双方合作初期暂定1-5年（具体年限由双方商定），可一次性或分次向我公司投入资金1000-3000万元（具体金额由双方商定），借款利息及本金的归还由双方另行商定
如为投资：按双方商定的股权比例转让，每年终按所占比例分得红利。
3.投资方可享有的权力
3.1如果是借款，投资方可委派一名财务总监，负责监督投资金额的具体使用方向，确保资金的安全，直至还清借款。
3.2如果是入股，可根据股权比例确定在公司的职位并按公司的章程规定行使相应职权。

第九部分 财务分析

经济技术指标表

序号
指 标 名 称
单位
数值
一
项目预计投入总资金
万元
85000
1
厂房装修
万元
7000
2
生产设备购置、安装
万元
15000
3
中心实验室、检、化验设备
万元
5000
4
预备费
万元
15000
5
流动资金
万元
15000
6
原材料
万元
22000
7
销售市场策划、开拓
万元
6000
二
年销售收入
万元
160000
三
年利润总额
万元
10750
四
劳动定员
位
250
五
项目财务内部收益率
%
38.75
六
资本金收益率
%
27.6
七
财务净现值（所得税前，折现率Ic=15%）
万元
91172.18
八
静态投资回收期（不含项目建设期，所得税前）
年
2.94
九
投资利润率ROI
%
36.8
十
盈亏平衡点（按达产的比例）
%
12.1

销售收入预测 (未来4年的销售收入)

根据产品的售价、产量、可以做出销售收入预测（按70%的达产率计算）

序号
产品名称
项目
第一年
第二年
第三年
第四年
1
“污涤”洗衣粉
产量（万吨）
6.5
10
10
10
单价（元）
10000
10000
10000
10000
销售额（万元）
65000
100000
100000
100000
2
其他产品
暂无

第十部分 风险控制

风险无处不在，无时不在，一个企业的成长一定会遇到这样或那样的风险，意料不到的事项时有发生，并可能引起公司末来一定时期内收益发生变化的潜在性风险。这些风险可能是以下几种：
风险类型
1）技术风险：随着科学技术的发展，技术更新换代快，技术落后必然为其他新技术替代，这必将给企业造成致命的打击。
2）战略风险：因不符合宏观经济政策、产业、行业政策；战略与规划错误，经菅目标不明确，没有战略合作伙伴等失误。　　
3）财务风险：现金流不畅，资金回笼慢、三角债困扰、其至资金断链、负债率高、应收账款高、产品存货高（企业“三高症”）、内控不完善，效率低、利润低等。　　　　
4） 市场风险：市场变数极多，因市场突变、人为分割、竞争加剧、通货膨胀或紧缩、消费者购买力下降、原料采购供应等而事先未预测到的风险，导致市场份额急剧下降，或出现反倾销、反垄断指控。
5）经营风险：企业内部管理混乱、销售不畅、费用超高，股东撤资、银企关系不协调、客服不到位、资产沉淀，造成资不抵债或亏损的困境。
6） 产品风险：新产品、服务品种开发不对路，产品陈旧，或更新换代不及时。
7）外汇风险：因外汇汇率波动而使以外币计价的企业资产与负债价值上涨或下降，如近来人民币升值对企业经菅、进出口贸易的影响。
8）人事风险：员工不满意不稳定，企业对董事、监事、经理和管理人员任用不当，无充分授权，或精英人才流失，无合格员工，员工大面积（集体）辞职造成损失。
9）体制风险：企业因选择企业制度、法人治理结构、组织体系、激励机制不当而运作困难或内耗增大，或公司期限届满而面临解散清算。
10）自然灾害风险：因自然环境恶化、地震、洪水、火灾、台风、暴雨、沙暴、雪暴、天文异变、交通事故、危险品泄漏、环境污染、地质（地基）变动等造成损失。
　为防范上述可能出现的各种各样、不同等级的风险，我们已制订了相应的风险管理体系，制定了风险管理办法与措施方案。例如:
控制方案
A.建立了内部控制岗位授权制度
　　B.建立了重要岗位权利制衡制度，明确规定不相容职责的分离
　　C.建立了内部控制报告制度
　　D.建立了内部控制批准制度
　　E.建立了内部控制责任制度
　　F.建立了内部控制审计检查制度
　　G.建立了内部控制考核评价制度
　　H.建立了重大风险预警制度
一旦风险出现，我们将严格按照即定的风险处理预案，使风险降低到最底或使风险完全丧失对企业造成的打击。

第十一部分 公司相关证书

34