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本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。目目录 宏观宏观-产业链与细分市场产业链与细分市场 1 微观微观-我们的客户我们的客户21本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。行业定义概念 根据1993年颁布的中国国民经济核算体系，建筑业属于第二产业，详细分类如下：第一产业：（1）农业 第二产业：（2）工业 （3）建筑业 第三产业：（4）农业、林业、畜牧业、渔业服务业（5）地质勘探业、水利管理业（6）交通运输、仓储、邮电通信业、（7）批发零售、贸易、餐饮业（8）金融、保险业（9）房地产业（10）社会服务业（11）卫生、体育和社会福利事业（12）教育、文化、广播电影电视事业（13）科学研究和综合技术服务业（14）国家机关、党政机关和社会团体（15）其它事业专门从事土木工程、房屋建设和设备安装以及工程勘察设计工作的生产部门产品是各种工厂、矿井、铁路、桥梁、港口、道路、管线、住宅以及公共设施的建筑物、构筑物和设施本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。基础设施建设土木工程建设：包括公路、铁路、桥梁、隧道、地铁、高架、机场、港口、码头、水利等工业建设：包括化工、冶金、火电、核电、污水处理等工民建筑住宅建设：商品房、保障房非住宅建设：写字楼、商场、会议中心、学校、体育馆等建筑业在做什么？建筑业在做什么？行业定义范围本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。序号总承包资质专业承包资质1房屋建筑工程施工1、地基与基础；2、机电设备安装；3、建筑装修装饰；4、钢结构；5、高耸构筑物；6、园林古建筑；7、消防设施；8、建筑防水；9、附着脚手架；10、起重设备安装；11、金属门窗；12、土石方。2公路工程施工1、公路路面；2、公路路基；3、桥梁工程专业承包；4、隧道；5、土石方。3铁路工程施工1、桥梁；2、隧道；3、铁路铺轨架梁；4、土石方；5、爆破与拆除。4港口与航道工程施工 1、港口及海岸；2、航道；3、通航建筑；4、通航设备安装；5、土石方。5水利水电工程施工1、水工大坝；2、水工建筑物基础处理；3、水利水电机电设备安装；4、水工金属结构制作与安装；5、水工隧洞；6、土石方；7、河湖整治；8、堤防。6电力工程施工1、火电设备安装；2、送变电；3、土石方；4、防腐保温；5、无损检测；6、管道工程7矿山工程施工1、土石方；2、爆破与拆除；3、隧道；4、机电设备安装。8冶炼工程施工1、冶炼机电设备安装；2、炉窑；3、土石方；4、高耸建筑物；5、地基与基础；6、防腐保温；7、无损检测；8、管道；9、钢结构。9化工石油工程施工1、化工石油设备管道安装；2、管道工程专业承包；3、无损检测；4、防腐保温；5、土石方；6、钢结构；7、起重设备安装；8、地基与基础。10市政公用工程施工1、城市及道路照明；2、土石方；3、桥梁；4、隧道；5、环保；6、城市及道路照明；7、管道；8、防腐保温；9、机场场道。11通信工程施工电信12机电安装工程施工1、起重设备安装；2、机电设备安装我国共有12大总包资质和60大专包资质 行业定义资质本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。行业定义资质目前全国建筑施工企业约目前全国建筑施工企业约1010万家万家，20022002年按新的资质管理办法年按新的资质管理办法就位的就位的资质施工企业资质施工企业6465164651家家，其中国有企业占比约，其中国有企业占比约15.8%15.8%，非国有，非国有企业企业84.2%84.2%。其中：。其中：特级资质特级资质 105105家（占全部资质企业家（占全部资质企业0.16%0.16%）一级资质一级资质 39693969家（占全部资质企业家（占全部资质企业6.05%6.05%）二级资质二级资质 1692916929家（占全部资质企业家（占全部资质企业25.8%25.8%）三级资质三级资质 4253442534家（占全部资质企业家（占全部资质企业25.8%25.8%）5本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。行业定义分类按照服务业主的不同，我国施工企业主要可以分成以下四大类本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。行业定义分布本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。2014年建筑业规模占中国GDP的27.85%，为支柱产业之一单位：万亿元27%100%=63.44万亿建筑业=17.67万亿 建筑业为中国支柱产业之一，产值逐年高速增长，在2014年达17.67万亿元，其规模占到国民经济的27.85%，是国民经济中的重中之重。中国建筑业规模逐年增长，且在国民经济中的占比逐步增大单位：%行业定义行业规模本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。城镇化、一带一路、新资源、环保2011202020012010高速公路、高铁建设大城市建设房地产19902000沿海企业建设开发，工业建设大发展！19801990农业快速发展城市个体经济 市场支撑行业与国民经济的关系本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。行业定义产业链施工前施工中施工后工程机械建筑服务土方机械、混凝土机械、路面机械、工业车辆等市场竞争激烈直接销售或通过融资租赁/经营租赁方式勘察设计、工程监理、咨询服务等竞争激烈，区域化严重较多机构仍为事业单位建筑材料建筑施工销售承接工程，直接服务于运营商。提供传统施工等服务竞争激烈，区域化严重在PPP等模式中，需要承担较大资金压力服务施工设施运营工程项目的业主/代业主对供应商有一定选择权力多个细分行业均为寡头垄断状态钢材，水泥，玻璃多为大宗商品，同质化严重销售或租赁本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。建筑业的上游市场建筑业的上游市场建筑业的上游市场建筑业的上游市场建筑施工主要材料及其供应商：建筑施工主要材料及其供应商：建筑施工主要材料及其供应商：建筑施工主要材料及其供应商：v钢材：钢厂及其经销商（如宝钢）钢材：钢厂及其经销商（如宝钢）v水泥：水泥厂及其经销商（如海螺水泥）水泥：水泥厂及其经销商（如海螺水泥）v沥青：石油公司及其沥青经销商（中海沥青）沥青：石油公司及其沥青经销商（中海沥青）v油料：同上类似油料：同上类似v砂石料：工程当地采购砂石料：工程当地采购1.3 行业定义产业链本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。1.3 行业定义产业链建筑业的下游市场建筑业的下游市场仅仅举公路与铁路的例子：仅仅举公路与铁路的例子：仅仅举公路与铁路的例子：仅仅举公路与铁路的例子：v2005-20202005-2020年的公路建设规划，平均每年公路建设年的公路建设规划，平均每年公路建设投资约投资约45004500亿，高速公路约占其中亿，高速公路约占其中30%30%。v按中长期铁路网规划，到按中长期铁路网规划，到20202020年铁路建设总投资要年铁路建设总投资要超过超过2 2万亿元，平均每年投资在万亿元，平均每年投资在10001000亿元以上。据亿元以上。据8 8月底公布的消息，近三年就要大跃进，每年投入月底公布的消息，近三年就要大跃进，每年投入70007000亿元。亿元。本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。宏观宏观-产业链与细分市场产业链与细分市场 1 微观微观-我们的客户我们的客户2本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。2.12.1工程项目中的各方及其关系工程项目中的各方及其关系某高速公路建设项目某高速公路建设项目某高速公路建设项目某高速公路建设项目合同承包关系图合同承包关系图合同承包关系图合同承包关系图0 01 1标标标标 冶冶冶冶金金金金建建建建设设设设公公公公司司司司0 02 2标标标标 市市市市公公公公路路路路工工工工程程程程公公公公司司司司0 03 3标标标标 路路路路桥桥桥桥公公公公司司司司0 04 4标标标标 市市市市政政政政建建建建设设设设公公公公司司司司0 05 5标标标标 工工工工程程程程局局局局0 06 6标标标标 路路路路桥桥桥桥集集集集团团团团公公公公司司司司0 07 7标标标标 建建建建设设设设公公公公司司司司0 08 8标标标标 建建建建设设设设集集集集团团团团公公公公司司司司 建建建建筑筑筑筑公公公公司司司司（管管管管理理理理站站站站工工工工程程程程）0 09 9标标标标 公公公公路路路路工工工工程程程程公公公公司司司司 建建建建筑筑筑筑公公公公司司司司（第第第第一一一一服服服服务务务务区区区区工工工工程程程程）建建建建筑筑筑筑公公公公司司司司（第第第第二二二二服服服服务务务务区区区区工工工工程程程程）勘察设勘察设勘察设勘察设计院计院计院计院 交通监交通监交通监交通监理咨询理咨询理咨询理咨询有限公司有限公司有限公司有限公司 交通建设交通建设交通建设交通建设工程监理工程监理工程监理工程监理有限公司有限公司有限公司有限公司 建设监理建设监理建设监理建设监理有限公司有限公司有限公司有限公司分分分分包包包包单单单单位位位位设设设设备备备备供供供供应应应应商商商商材材材材料料料料供供供供应应应应商商商商 高速公路建设有限公司高速公路建设有限公司高速公路建设有限公司高速公路建设有限公司 交通建设总公司交通建设总公司交通建设总公司交通建设总公司 地方政府地方政府地方政府地方政府 投资公司投资公司投资公司投资公司本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。经营业态市场准入市场准入施工资质证书：企业资质证书是从注册资本、净资产、专业技术人员、技术装备和业绩等资质条件，反映建筑企业有能力完成一项工程大小的证明书。由高到低的排序为特级、一级、二级等。特、一级资质企业经营能力强、风险相对低的客户，代表了建筑施工行业的中坚力量，此类客户是我司主攻客户！本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。经营业态经营流程施工企业从承接到竣工的流程示意图：因施工涉及面广，受天气、拆迁、业主计量效率等原因影响，工程施工工期延长，涉及BT/BOT/PPP项目时，项目回购期一般为25年，所以 施工企业项目施工一般周期较长。阶段耗时1个月23个月0.51个月1236个月3个月3月质保12个月本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。项目目1（未（未结算工程）算工程）项目目2项目目3项目目材料材料设备供供应商商生生生生产产管理管理管理管理经营经营管理管理管理管理现金金财务财务管理管理管理管理业主主单位位金融机构金融机构股股东资金以其他金以其他资产形式形式进入循入循环资金回流：其他金回流：其他资产形式形式变回增量回增量资金金现金金类资产存存货固定固定资产短期借款短期借款股股东权益益长期借款期借款应付款付款项存存货应收款收款项现金金类资产企业资产负债简表企业资产负债简表现金金类资产存存货应收款收款项长期投期投资固定固定资产短期借款短期借款应付款付款项长期借款期借款股股东权益益企业的经营循环企业的经营循环本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。股股股股东东大会大会大会大会董事会董事会董事会董事会监监事会事会事会事会总经总经理理理理副副副副总经总经理理理理副副副副总经总经理理理理经经营营部部部部财财务务部部部部办办公公公公室室室室质质安安安安部部部部物物物物资资部部部部总总工工工工室室室室路路路路桥桥一一一一分分分分公公公公司司司司路路路路桥桥二二二二分分分分公公公公司司司司项项目目目目经经理理理理部部部部一一一一项项目目目目经经理理理理部部部部二二二二路路路路面面面面拌拌拌拌和和和和中中中中心心心心施工企业适应项目的组织结构施工企业适应项目的组织结构本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。经营业态工程管理模式总部直营模式内部承包模式转包/分包模式多为经营区域相对集中的中小企业所采取的经营模式。目前在中国，经营规模较大的施工企业多采取此内部承包+专业分包的模式进行组织生产。挂靠/联营模式中小民营企业工程承揽能力弱，组织施工能力差，多采取此方式经营。本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。经营业态财务管理模式总部统一记账项目部联网记账项目部单独记账中、大型的国有企业及央企管理较为规范，多采取这两者相结合的账务处理模式。中小民营企业因信息自动化不高等原因，部分采取此类模式对项目进行数据汇集，效率较差。本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。经营业态资金管理模式总部部统收模式收模式分公司分公司/项目部目部+总部部监管模式管模式分公司分公司/项目部目部+项目目监管模式管模式中、大型的国有企中、大型的国有企业及及央企央企资金管理非常金管理非常规范，范，多采取多采取“统一收取一收取”的的资金管理模式。工程款金管理模式。工程款账户由由总公司公司统一管理。一管理。中小民中小民营企企业因工程施因工程施工管理模式等原因，采工管理模式等原因，采取相取相结合的模式合的模式进行管行管理，漏洞理，漏洞较大。大。本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。经营业态资金管理模式总部统支模式审批拨付模式分公司/项目部自主支出在“收、支两条线”的资金管理模式下，按需统一支配、支付工程款。中小民营企业多采取较为松散的资金管理制度，风险漏洞较大。本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。财务风险风险防范工程的管理模式及风险防范：工程的管理模式及风险防范：自主施工的自主施工的产值规模可作模可作为授信授信额度的重要依据。度的重要依据。1、需明确产值的统计范围。是否有效识别出自主施工产值关系到能否准确衡量客户真真实经营能力能力和还款款能力能力。2、评判联营风险大小：不能纳入产值统计范围的工程，在质量、量、债务、法律、法律等会带来多大的风险。25本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。财务风险风险防范资金的管理模式及其风险防范：资金的管理模式及其风险防范：对于工程款收支，“统收统支”模式，资金的可控力度最强、“项目部收支、总部监管”等次之。1、资金管理模式，即决定了企业资金管理的安全性。采取“统收统支”模式的企业，资金安全度最高，资金掌控及腾挪能力最强。2、资金管理即为现金流管理，需要重点防范无法自主支配重点防范无法自主支配资金或者未合理使用金或者未合理使用资金，金，引致引致现金流断裂的金流断裂的风险。26本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。项目目1（未（未结算工程）算工程）项目目2项目目3项目目材料材料设备供供应商商生生生生产产管理管理管理管理经营经营管理管理管理管理现金金筹筹筹筹资资管理管理管理管理业主主单位位金融机构金融机构股股东资金以其他金以其他资产形式形式进入循入循环资金回流：其他金回流：其他资产形式形式变回增量回增量资金金l业主工程发包时业主工程发包时 “定高门槛定高门槛”，施工单位需先期垫付的，施工单位需先期垫付的资金名目繁多，金额巨大，资金名目繁多，金额巨大，包括：包括：投标保证金、履约保证金、投标保证金、履约保证金、银行履约保函存出保证金、银行履约保函存出保证金、开工预付款保函存出保证金开工预付款保函存出保证金以及各种风险抵押金。以及各种风险抵押金。l其中，投标保证金占用资金其中，投标保证金占用资金时间短，但时限要求往往比时间短，但时限要求往往比较紧迫，且难以做出准确预较紧迫，且难以做出准确预测与资金安排。另外由于围测与资金安排。另外由于围标因素，资金需求量大。标因素，资金需求量大。l而履约保证金及保函保证金而履约保证金及保函保证金则占用资金时间长，需占用则占用资金时间长，需占用整个施工期间。整个施工期间。l施工企业项目地域分散，资金使用经常仅限于本项目，较难统一施工企业项目地域分散，资金使用经常仅限于本项目，较难统一集中管理。集中管理。l项目施工工期长，业主计量款经常支付不到位项目施工工期长，业主计量款经常支付不到位l由于建筑市场竞争激烈，有时承接了一些垫资施工的项目（如由于建筑市场竞争激烈，有时承接了一些垫资施工的项目（如BTBT工程）。由于垫资工程需要投入大量的资金，使企业流动资金变工程）。由于垫资工程需要投入大量的资金，使企业流动资金变得很紧张。得很紧张。l建设工程项目成本中，材料建设工程项目成本中，材料约占约占70%70%，对于微利的施工企，对于微利的施工企业来说，任何一项主材价格业来说，任何一项主材价格波动都会带来巨大影响。波动都会带来巨大影响。l沥青、油料、钢材等主材在沥青、油料、钢材等主材在施工淡旺季价格差异很大，施工淡旺季价格差异很大，如能在价格低位筹措资金储如能在价格低位筹措资金储备一部分材料将大大降低施备一部分材料将大大降低施工成本工成本l竣工结算工作经常严重滞后，竣工结算工作经常严重滞后，业主借此拖欠工程款业主借此拖欠工程款l大量存在三年以上应收帐款，大量存在三年以上应收帐款，包括质保金等各种保留金。包括质保金等各种保留金。l有时会出现工程款回款后资有时会出现工程款回款后资金在账上闲置的情况。金在账上闲置的情况。l施工企业普遍技术装备施工企业普遍技术装备陈旧，限于资本金有限，陈旧，限于资本金有限，设备更新改造缓慢。设备更新改造缓慢。l而建筑市场竞争激烈，而建筑市场竞争激烈，企业为了取得竞争优势，企业为了取得竞争优势，需要不断更新设备，增需要不断更新设备，增加技术储备。加技术储备。l实收资本总额不足，有些仅为形式上注资实收资本总额不足，有些仅为形式上注资l金融机构主要面对银行，银行借款以一年期流金融机构主要面对银行，银行借款以一年期流动资金贷款为主，长期融资渠道很少。动资金贷款为主，长期融资渠道很少。l银行借款往往需要不动产抵押，而施工企业的银行借款往往需要不动产抵押，而施工企业的行业特点决定了其不动产很少行业特点决定了其不动产很少l银行新增贷款手续繁琐，时间周期长银行新增贷款手续繁琐，时间周期长l企业本部常用的筹资方式为银行短期贷款，由于项目施企业本部常用的筹资方式为银行短期贷款，由于项目施工工期长，业主计量款支付不到位，则必须筹资还贷款工工期长，业主计量款支付不到位，则必须筹资还贷款再续贷，此种方式带来了额外高额财务费用，并隐含着再续贷，此种方式带来了额外高额财务费用，并隐含着较高的财务风险。较高的财务风险。施工企业的资金困境施工企业的资金困境施工企业的资金困境施工企业的资金困境本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。一、基于一、基于长期资金的匮乏长期资金的匮乏和工程施工企业生产和工程施工企业生产经营周期长经营周期长的矛盾，从而的矛盾，从而带来了一系列带来了一系列“短贷长投短贷长投”、“短款长用短款长用”的问题，不断累积而形成了的问题，不断累积而形成了长期长期的高风险。但因为倒贷筹措资金的问题而并未做到低成本（要么的高风险。但因为倒贷筹措资金的问题而并未做到低成本（要么多贷少用，要么提前从经营活动中留存，要么临时筹措），形成了多贷少用，要么提前从经营活动中留存，要么临时筹措），形成了高高风险、高成本风险、高成本的资金管理困境。的资金管理困境。困境一：期限不匹配（困境一：期限不匹配（困境一：期限不匹配（困境一：期限不匹配（Duration Duration Duration Duration MismatchingMismatchingMismatchingMismatching）2.7 2.7 施工企业的资金困境施工企业的资金困境本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。二、由于工程施工企业的先定项目后施工的生产经营特点，以及施工企二、由于工程施工企业的先定项目后施工的生产经营特点，以及施工企业面对下游（业主）的弱势地位，导致资金使用与资金回流在业面对下游（业主）的弱势地位，导致资金使用与资金回流在短期短期中中具有很大的具有很大的不确定性不确定性。而施工企业主要的短期贷款在时间上又是确定。而施工企业主要的短期贷款在时间上又是确定性很强的（需要用时借款放不下来，放下来错过时间又闲置了，正要性很强的（需要用时借款放不下来，放下来错过时间又闲置了，正要用钱时要还款了）。用钱时要还款了）。困境二：随机冲击（困境二：随机冲击（困境二：随机冲击（困境二：随机冲击（Random Random Random Random ImpactImpactImpactImpact）2.72.7施工企业的资金困境施工企业的资金困境本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。筹资筹资结构结构动态动态优化优化L3L2L1DCAB金额金额营运资金融资的动态优化营运资金融资的动态优化时间时间周期性波动的周期性波动的流动资产流动资产股东投入股东投入等长期融资等长期融资资金管理困境一（资金管理困境一（期限不匹配期限不匹配）的解决方案）的解决方案提供期限大于一年提供期限大于一年的中长期营运资金的中长期营运资金融资产品来为长期融资产品来为长期资产的资金缺口进资产的资金缺口进行筹措（将图中虚行筹措（将图中虚线线L1上移至实线上移至实线L2的位置）的位置）同时也可以用长期负债同时也可以用长期负债来为期限大于来为期限大于1年（图年（图中中A点到点到B点的时间大点的时间大于于1年）的周期性波动年）的周期性波动的流动资产进行筹措的流动资产进行筹措（将图中虚线（将图中虚线L2上移上移至至L3位置，位置，C点到点到D点点的时间等于的时间等于1年）。年）。2.82.8依托租赁结构的专业化全面融资依托租赁结构的专业化全面融资本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。中长中长期融期融资产资产品品永久性流动永久性流动资金需求资金需求金额金额长、短融相结合的全套资金解决方案长、短融相结合的全套资金解决方案3 34 45 51 12 2时间时间资金闲置减少资金闲置减少资金管理困境二（资金管理困境二（随机冲击随机冲击）的解决方案）的解决方案短融转为长融短融转为长融降低流动性风险降低流动性风险中长期融资产品中长期融资产品不仅解决施工企不仅解决施工企业的固定资产及业的固定资产及永久性流动资产永久性流动资产的需求，而且还的需求，而且还解决了部分期限解决了部分期限超过一年的周期超过一年的周期性流动资产需求性流动资产需求 短期短期融资融资产品产品在时点在时点1，为施，为施工企业提供短工企业提供短融产品；在时融产品；在时点点2，企业可以，企业可以提前偿还一部提前偿还一部分短融以减少分短融以减少资金闲置资金闲置 时点时点3，企业在整体，企业在整体授信框架下，结束授信框架下，结束一期短融后再启动一期短融后再启动另一期短融；在时另一期短融；在时点点4，客户可以提前，客户可以提前偿还一部分短融偿还一部分短融 如果发现短期资金如果发现短期资金需求变成了长期，需求变成了长期，则启动短融产品中则启动短融产品中的转化机制，将短的转化机制，将短融产品转成长融产融产品转成长融产品，以降低流动性品，以降低流动性风险风险。2.8 2.8 依托租赁结构的专业化全面融资依托租赁结构的专业化全面融资本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。客户面临的其他问题客户面临的其他问题我们的解决方案我们的解决方案客户反馈跟踪客户反馈跟踪山东某路桥公司山东某路桥公司40004000型沥青型沥青拌合楼的采购，希望引进高拌合楼的采购，希望引进高端产品端产品海通为其提供三年期的海通为其提供三年期的七成融资租赁方案七成融资租赁方案原计划引进日本产品，额外的资原计划引进日本产品，额外的资金使其选择了最贵的安迈，压过金使其选择了最贵的安迈，压过了当地的竞争对手了当地的竞争对手常州某路桥公司常州某路桥公司0606年面临沥年面临沥青价格的巨幅波动，希望规青价格的巨幅波动，希望规避沥青材料波动风险避沥青材料波动风险海通为其海通为其1515年初提供了年初提供了年沥青用量年沥青用量20%20%左右的左右的冬储资金冬储资金沥青在路面施工淡季进行了冬储，沥青在路面施工淡季进行了冬储，规避了施工旺季沥青价格上涨的规避了施工旺季沥青价格上涨的风险，节约了风险，节约了33%33%的成本的成本广西某特级路桥广西某特级路桥1515年底年底3600036000万元银行贷款到期。年底从万元银行贷款到期。年底从集团集团220220多个核算点调集资金多个核算点调集资金很麻烦很麻烦海通为其提供了海通为其提供了3600036000万元资金用于倒贷万元资金用于倒贷海通迅速的反应使其从集团总部海通迅速的反应使其从集团总部层面解决了贷款偿还问题，避免层面解决了贷款偿还问题，避免年关时节从各项目部抽资金年关时节从各项目部抽资金无锡某市政公司因连续承接无锡某市政公司因连续承接BTBT工程，存在大量的应收账工程，存在大量的应收账款债权尚未收回。款债权尚未收回。海通为其提供了海通为其提供了3000030000万元三年期有追索权明万元三年期有追索权明保理融资，占其总负债保理融资，占其总负债的的18%18%客户反馈财务结构在海通帮助下客户反馈财务结构在海通帮助下得到了优化，扩大了其承接得到了优化，扩大了其承接BTBT工工程的能力，减轻了资金的周转压程的能力，减轻了资金的周转压力力依托租赁结构的专业化全面融资依托租赁结构的专业化全面融资32本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。谢谢谢谢