融资担保项目尽职调查报告(B角).doc

融资担保项目尽职调查报告（B角）担保公司：XX中科智担保有限公司 风险经理：企业名称担保金额担保年限担保产品标准/非标准调查时间基本意见同意/不同意现场调查及审核内容一、基本信息的调查核实调查、核实的依据和方法1、 企业基本信息调查2、 股东及关联企业情况调查（股权结构图、股权变更、重组及并购情况）3、 企业及实际控制人信用记录调查二、资产、负债及资本金的调查核实调查、核实的依据和方法1、主要资产情况的调查核实（核实主要资产的真实和存在）2、主要负债情况的调查核实（借贷详细信息及应付账款的账龄）3、所有者权益情况的调查核实（资本金抽逃及高估资产增资调查）三、收入、成本及利润的调查核实调查、核实的依据和方法1、收入调查核实（真实性、波动的原因、结构变化的原因等）2、成本、利润的调查核实（如有大幅波动请说明原因）3、物流及现金流的调查核实四、经营管理情况调查核实调查、核实的依据和方法1、市场风险1）商业模式调查及核实2）行业调查及分析（或同业企业比较）3）上下游客户调查及核实（对主要上下游客户电话或现场核实）2、经营风险1）核心技术调查及核实2）生产能力调查及核实（关键设施、设备及配套水、电、气等资源的配置情况）3）销售渠道调查及核实4、 管理风险1） 管理者的管理能力及行业经验2） 核心团队调查及核实（核心管理人员在职时间等）3） 内控制度调查及核实五、主要风险点及对项目的影响调查、核实的依据和方法1、企业财务信息披露真实性的基本判断2、其他资料完备性及形式上的合法性的调查及判断3、仲裁及法律诉讼情况调查4、网络负面信息及调查5、重大关联交易情况6、其他重要事项（环保、安全生产、劳动力供应、产品质量等等）六、项目融资方案的调查分析调查、核实的依据和方法1、融资真实用途的调查分析（项目贷款的可行性分析）2、融资数量合理性的调查分析3、还款来源真实及充分性的调查分析4、反担保措施有效性及抵押物价值判断（抵押物真实性、变现难易程度）5、风险评级及收费 七、综 合 意 见 本人承诺：对以上陈述内容的真实性负责，并且担保申请人与本人无任何亲属或其他私人利益关系，如有本人将如实披露，并由公司决定是否回避该项目。 风险经理（签名）：时间： 年 月 日5