保险咨询公司策划书 .doc

内蒙古兴安盟保险咨询公司 策划书 公司概况伴随着中国平安保险公司在兴安盟地区快速的发展，市场经济的不断完善，兴安盟的保险市场也逐渐走向平民化，保险行业也在不断的发展壮大中。本公司注重于保险咨询服务，位于第三方公平、公正的为客户服务，既向市场提供良好的保险购选平台，同时也为从事保险行业的工作者提供实践与交流培训的平台，接触保险业投入到商业运营，真正的实现个人的人生价值。 预计将与兴安盟地区的各大公司合作组建保险咨询公司，加强保险业所涉及的服务项目，增强咨询公司的覆盖面积，真正为客户提供优越的购选平台。第一章 公司描述一、公司名称：保险咨询公司二、公司性质： 培训，咨询，保险代理为一体的咨询公司三、公司目标及宗旨：公司目标：让保险代理人更专业，维护客户的利益，让选择更方便快捷，提升咨询公司的形象。公司宗旨：帮助客户获得最大的经济效益与社会回报。诣在通过本公司，科学，特色的服务，使更多的客户明确自己的需要选择保险，继而提高保险代理人销售收益。四、 公司服务1 专业化的保险服务为我们的代理人提供详细准确的行业咨询服务，包括各类营销策划、调查数据、案例分析、效果分析。使保险代理人更加专业化。成立内部的研究机构，逐渐建立自己的理论架构和服务体系，建立适合自身的公司文化。与各大保险公司、以及各类新兴媒体逐渐成为战略伙伴，全面代理各类保险咨询服务。3为客户提供准确、科学的市场调查不必客户东奔西跑买保险，来到这里就靠它4. 客户利益我们将以自身的专业优势，将客户保险预算成本降到最低，真正做到真正质优，价廉。第二章 市场分析一 、市场描述兴安盟地区保险发展相比较其他发达城市相对落后，对于风险的意识不足，科学统计每户人家所需保单共七张，而在兴安盟地区保险尚未饱和，现呈现出卖保险不专业，买保险不知道买哪个，买的是什么，出险怎么办，能否理赔等等现象使保险不能足以走进千家万户。而作为第三方保险咨询公司，可以使代理人专业，维护客户的利益，并且有利于公司的发展。二 、目标市场 初期目标市场特点分为三类：各保险公司的团队经理；各个保险公司的代理人；已购买保单及未购买保单的客户。 各公司经理的需求主要表现在如何管理自己的团队，各公司的保险代理人的需求主要表现在如何去销售更专业。客户的需求主要表现在对保单有后期服务的详细咨询。目标将公司做成专业的团队，服务一流的本土保险咨询公司。竞争对手的主要优势： 1. 社会经验更丰富，具有一定的市场的保险团队；2. 主顾开拓渠道广泛，有自己独到的方式； 竞争对手的主要劣势： 1.管理机制普遍都不完善，管理能力不强； 2.设计方案，及培训能力低； 3.不重视市场培育，短期销售行为普遍； 本企业相对于竞争对手的主要优势： 1.是唯一一家保险咨询公司2.顾客更注重个人的利益，维护客户利益； 3.专业的培训机构，有主攻部分；4.注重保险的利益最大化，细心周到的服务 5.专业分工明确。 本企业相对于竞争对手的主要劣势： 1. 易发生在本公司内各保险公司的内部不良竞争2. 以及涉及到法律问题存在一定风险三 、市场战略分析创业初期阶段(第一年)1我们初期阶段的发展模式可以这样考虑：方案（1）：利用平安的有效培训方式，建立一个公司内部的培训机构，将平安现有的部分代理人参与其中。并与其它保险公司建立合作的平台的同时，并同时代理社会性质的保险代理人培训。同时，择优保留作为公司的内部咨询人员。方案（2）：如果合作平台不成功，我们初期以为客户服务为主，让客户了解自己的保单。从而宣传保险咨询公司。从中拓展长线业务，珍视同客户的关系，建立良好的客户关系，让今天的保险客户成为明天保险公司的义务宣传员。也可以尝试邀请客户参与其中，共同发展。2 联络已有保单客户，向其宣传介绍接触保险咨询公司。3 服务保险团队，将保险咨询公司作为团队发展的知识力量。4 赢得资深保险行业销售精英的加入，确保咨询公司的服务与质量。5 利用各种信息传输媒介，宣传介绍保险咨询公司。6 开通电话业务咨询，建立稳定的客户源第三章 公司经营一 、 经营策略1.保持公司经营高效率，强调科学管理。2.加强公司形象，提高公司知名度，增强市场竞争力。二 、公司业务初期的业务内容大体分为： 培训类：针对即将从事保险行业的人员、已从事保险销售的人员保单咨询类： 已有保单诊断咨询、保险方案咨询、筛选保险产品咨询、办理投资手续咨询、管理保单事项咨询、协助保全理赔咨询、保险利率咨询、信资报告解读及相关法律咨询 经营障碍：1. 资金不足导致公司基础建设落后。2作为新兴的保险咨询公司，处于资金投入期和市场开拓期，是获得利润十分困难的主要原因。3公司团队整体实力需要作进一步提升。4知名度不高。第四章 公司管理一、 计划实施 保险咨询公司，聘请各部门专业技术领头人，在本地聘请有保险销售工作经验的人士加入本公司。综上所述，目前所需人才分类1、 法律顾问2、 医疗顾问3、 保险顾问二、 管理类型 我们将职能型管理作为我们的管理模式，各个职能部门协调一致，共同奋进。三 、组织结构 我们将主要设以下几个职能部门：管理部聘请在公司做过高层领导的专业人士担任高层。负责公司内部管理，调配资源与制定公司发展规划。人力资源部主要提供招聘计划、薪酬结构、绩效考核、员工培训、负责整理公司业务档案、员工职业生涯规划等人力资源管理体系方案设计。财务部主要提供财务管理模式、财务政策、财务管理制度、会计管理制度、财务资产管理、财务稽查审计管理、财务信息化管理等方案设计营销培训部主要提供保险营销战略、保险营销发展策略、保险营销市场管理、保险营销渠道管理、保险营销绩效管理等营销管理体系方案设计。业务部-聘用有经验的业务人员，负责为公司招揽业务。第五章 财务分析一 、资金来源 注：需要商议形式；（1）中短期融资，限期偿还本金及分红与银行贷款。 （2）合作，合资，股份制。二 、方案与回报注：需要商议三、 计划费用固定投资：（单位：元） 公司租赁费用打印机、复印机3000，电脑6台公司装修费用外宣传广告费日常经费其他每月开销：（单位：元）工资（按当月营业收入提成）10003000，电费、电话费500，税金，设备维护及修理费200，业务经费300，员工培训费用300，合计28005800。以上数据需进一步进行市场调查四 公司收入培训费用：按人次收费，每堂课定价咨询费用：1、早期保险咨询选择险种 2、已有保单咨询服务协助理赔 3、全套负责管理保单以上按咨询内容的比重提出费用第六章 风险评估1.外部风险有限的资金资源建立的公司所需资金量大，同时也需要维持它运转的资金。一旦资金资源不足，无法按照预定计划到位，那么公司将无法运转建设。所以在资金管理方面务必警惕。某些主要设备价格的不确定性2.市场风险市场的巨大变化伴随保险行业的发展，其他保险公司的机制也在不断的完善，其各公司的发展程度不同，主要优势领域不同，将其综合为一家保险咨询公司需要多元化，这将是多变的，从而需要内部培训人员加强领域的专业程度。市场的不确定性开始，目标客户可能还存在信任与习惯的障碍，因而要让目标客户在短期内接受并委托接触保险咨询公司为之服务，困难还是比较大的。与其他保险咨询公司合作的不确定性。第七章 可能存在的问题与防范措施现代企业风险的防范和控制 随着市场竞争的日趋激烈，风险对企业生存发展的影响也愈来愈大，现代企业必须充分了解财务风险的成因，建立完善风险控制机制，防范和化解企业发展中的各种财务风险，确保企业向着合理、科学、健康的方向发展。 风险防范 风险是指由于多种因素的作用，使企业不能实现预期财务收益，从而产生损失的可能性。财务风险是现代企业面对市场竞争的必然产物，它的存在会对企业生产经营产生重大影响。因此，如何客观地分析和认识财务风险，采取各种措施控制和避免财务风险的发生，对现代企业的生存和发展具有十分重要的意义。二、现代企业财务风险的防范和控制1完善财务管理系统，以适应不断变化的财务管理环境2强化财务风险防范意识，树立正确的财务风险观念 在市场经济的激烈竞争中，树立风险意识，勇于承担并善于分散风险是现代企业成功的关键3提高财务决策的科学化水平 财务决策的正确与否直接关系到财务管理工作的成败，在决策过程中，应充分考虑影响决策的各种因素，采用定量计算及分析方法，并运用科学的决策模型进行决策。4加强企业内部管理，理顺企业内部财务关系 加强企业内部管理，调整资金及资产结构，减少和降低不合理的资金占用，提高资金的使用效率和周转速度5合理利用防范风险的技术方法 现代企业可以利用多种方法来防范和规避财务风险，具体包括：(1)回避法。即企业在选择理财方式时，应综合评价各种方案可能产生的财务风险，在保证财务管理目标的前提下，选择风险较小的方案，以达到回避财务风险的目的。(2)转移法。企业在遵循合法、合理、公平、公正原则的基础上,可以采取措施转嫁风险。(3)降低法。即企业面对客观存在的财务风险，努力采取措施降低财务风险的方法。6建立有效的财务风险防范机制 企业应立足于市场，建立有效的风险防范和规避机制。财务预警系统贯穿于企业经营活动的全过程，以企业的财务报表;经营计划及其他相关的财务资料为依据，利用财会、金融、企业管理、市场营销等理论，采用比例分析、数学模型等方法，对财务管理实施全过程监控，一旦发现某种异常征兆及时采取应变措施，以避免和减少风险损失。