融资租赁计划书 .doc

-精选公文范文-融资租赁计划书各位读友大家好，此文档由网络收集而来，欢迎您下载，谢谢篇一：融资租赁计划书模板第一部分 摘要一. 公司概况描述二. 公司的宗旨和目标三. 公司目前股权结构四. 已投入的资金及用途五. 公司目前主要产品或服务介绍六. 市场概况和营销策略七. 主要业务部门及业绩简介八. 核心经营团队九. 公司优势说明十. 目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还十一. 融资方案十二. 财务分析1. 财务历史数据2. 财务预计3. 资产负债情况第二部分 综述第一章 公司介绍一公司的宗旨二公司简介资料三各部门职能和经营目标四公司管理1. 董事会2. 经营团队3. 外部支持第二章 技术与产品一技术描述及技术持有二产品状况1. 主要产品目录2. 产品特性3. 正在开发/待开发产品简介4. 研发计划及时间表5. 知识产权策略6. 无形资产三产品生产1资源及原材料供应2现有生产条件和生产能力3扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力4原有主要设备及需添置设备5产品标准、质检和生产成本控制6包装与储运第三章 市场分析一市场规模、市场结构与划分二目标市场的设定三产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析四目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段 产 品排名及品牌状况五市场趋势预测和市场机会六行业政策第四章 竞争分析一 有无行业垄断二从市场细分看竞争者市场份额三主要竞争对手情况：公司实力、产品情况四潜在竞争对手情况和市场变化分析五公司产品竞争优势第五章 市场营销一概述营销计划二销售政策的制定三销售渠道、方式、行销环节和售后服务四主要业务关系状况五销售队伍情况及销售福利分配政策六促销和市场渗透1. 主要促销方式2. 广告/公关策略、媒体评估七产品价格方案1 . 定价依据和价格结构2. 影响价格变化的因素和对策八. 销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。九. 市场开发规划，销售目标第六章 投资说明一资金需求说明二资金使用计划及进度三投资形式四资本结构五回报/偿还计划六资本原负债结构说明七投资抵押八投资担保九吸纳投资后股权结构十股权成本十一投资者介入公司管理之程度说明十二报告十三杂费支付第七章 投资报酬与退出一股票上市二股权转让三股权回购四股利第八章 风险分析一资源风险二市场不确定性风险三研发风险四生产不确定性风险五成本控制风险六竞争风险七政策风险八财务风险九管理风险十破产风险第九章 管理一公司组织结构二管理制度及劳动合同三人事计划四薪资、福利方案五股权分配和认股计划第十章 财务分析一财务分析说明二财务数据预测1 . 销售收入明细表2. 成本费用明细表3. 薪金水平明细表4. 固定资产明细表5. 资产负债表6. 利润及利润分配明细表7. 现金流量表8. 财务指标分析篇二：船舶融资租赁方案探讨及项目计划书第一部分:融资租赁方案及建议一、对承租人融资方案及建议1、租期：根据承租人的计划，最佳时间为*年；而出租人最佳租期为*年，原则上是从中择优选择。2、点差：同期银行基准利率+-*个点。原则是承租人既能接受和承担，出租人也保证收益。3、租金支付：根航运业习惯，租用是采用月初付款，属预付性质；根据金融业习惯，是采用月末付款，贷款期末还钱。融资租赁名为借物，实为借钱，两者支付方式都行，从中商议选定。4、首付：*%总船价，视为第0期租金支付。5、残值：*%总船价，期满将按此支付给出租人，作为到期转让名义船价。6、保证金，*%总船价，同首付一起支付给出租人，法律上归承租人所有，但作为保证事项使用，由出租人实际控制，期间应计息但实际上不计息，期末归还承租人。实际上则好与船舶残值数额相等，可以对冲抵消。7、建议风险隔离，分摊成本。建议对于承租人所有的其它船舶，设立单船公司，作到单只船舶风险的隔离；但经营管理由独立的管理公司专业管理，既做到了精专，又分摊了船舶管理成本。8、建议租期或承包运输与现货经营比例适中。期租或COA经营现金流量稳定，可稳定或锁定租期限内收益，但不利于效益的最大化，不利于对市场的了解把控；现货经营随市场行情波动，短期内可能有较好收益，更重要的是有利于经营团队建设，充分把握市场脉搏，但收益及现金流量不稳定。两种经营模式各有利弊，视情况保持合适比例为明智选择。9、财务管理。安排好现金流量管理，做到有计划，不怕变化，做到租金不逾期，提高信贷美誉度，争取更大更广的资金支持。10、船长及船员的管理。让船长及船员爱船如爱家，对雇主忠诚，甘于付出。同时要求船长及船员胜任，注重工作与休养相结合。11、安全管理。安全第一，防患与未然，只有安全才有效益和稳定。严格执行自有ISM管理体系。12、技术管理。水上运输技术性强，化工品运输技术要求更高，承租人机务、海务专业队伍要强，做到：高责任、高素质、高标准。13、成本管理。营运成本的管理，如燃油价格锁定。当对于人员工资奖金和备件物料采用严控不缩水的管理。14、船舶维护维持保养。承租人有责任有义务让船舶增值，保持良好的船风船貌,按期按规维护维持保养。15、保险。承租人、出租人、抵押权人为保险共同受益人，但抵押权人与出租人为优先受益人。同时参加船舶商业险，和船东互保险。二、对银行贷款方案与建议1、融资比例。承租人：出租人：银行=*。承租人*成的自付比例，增加了承租人的违约成本，降低了项目的贷款风险；出租人*成资金，既与自身的资金实力相匹配，也有效地鞭策出租人在项目中尽心尽责，更进一步降低了项目的贷款风险。2、贷款期：*年。相对于承租人方案中的*年，缩短了回收时间，降低了项目风险；*年期满，仍可以有*年期的较短期贷款选择，即出租人可选择继续抵押贷款，条件不变，期限+*年。3、建议相对同期银行基准利率下浮*%，以激励出租人。4、设立优次级贷款分类。对于承租人融资的*成资金中，银行的6成资金为优先级贷款，优先受益，优先受偿，优先还款；出租人的1成资金为次级贷款，次于银行受益，受偿，还款。5、船舶保险。银行作为抵押权人，与出租人、承租人为共同受益人，但银行与出租人为第一受益人。6、债权保证。承租人及其股东提供无限连带担保；出租人为借款人，自动尽债权偿还义务。7、财权保证。船舶抵押给银行。8、资产管理。由出租人负责对船舶资产管理、跟踪、追偿、处置，出租人自觉成为银行船舶租赁资产的管家，处理相关一切事务。9、分部分核实。对于承租人，因处于扩张变化期，重点考核其管理能力，技术能力，发展前景。对于偿还能力，重点考核标的船舶单船的现金流量，及担保人的履约保证偿还能力。三、对出租人的租赁方案及建议1、提供船舶总价1成的资金，承担抵押债权偿还义务。2、对承租人管理水平、技术能力及营运能力考核。3、对担保人担保能力考核。4、负责船舶资产的管理，尽监管、跟踪船舶资产营运状况及处置船舶资产义务。5、保证船舶租赁项目内部报酬率*%，杠杆租赁IRR在*%间。6、利差：与租期的同期银行贷款利率基础上的*间。7、服务费：*%总船价。计算依据：以租期7年计算，第一年*%总船价；第二年*%总船价，类推最后一年*%，共计*%。支付时间，最佳方式：期初一次性支付，还可每年期初分期支付，有协商的弹性。8、保险，代收代付。9、公证。建议不作公证或作部分公证。公证作用有三：证明作用；直接强制执行作用；生效法律要件作用。因船舶有严格的登记管理制度，适用优先使用行业法-海商法，合约属私法，有合约约定自由，所以公证的作用对于船舶租赁业务相当有限。考虑经济效用原因，故建议不作公证或部分公证。10、租赁性质。从税法角度看属融资租赁；从融资角度看属杠杆租赁。11、设立全资单船公司作为船舶所有人，与公司其它资产风险隔离，船舶注册登记到公司所有单船公司。第二部分:项目计划书目的：项目运作按步骤分阶段进行，作到方向明确，有条不紊，无遗漏缺失。第一阶段任务：确认承租人的租赁合作意向，确认银行融资安排可能性。文件名目：1、租赁合作协议书：承/出租人明意愿、表态度，作到保密、或/和排他。-立项类文件2、立项申请表3、船舶技术规范4、承租人/担保人资料5、项目方案设计6、项目内部报酬率测算7、银行贷款计划预案8、项目调查计划书第二阶段任务：核实船舶、承租人/担保人情况，沟通商定租赁方案，商定合同条款，汇总编写项目报告提交内审委和银行。文件名目及内容：1、船舶租赁项目报告-分项评分1）项目简介：-承租人-担保人-船舶-资金安排：合作银行-租赁方案概要2）承租人分析：管理、技术、行业地位、优势3）担保人分析：担保能力4）船舶分析：造船厂、船舶技术规范，船级评述、价格分析，营运收益5）细分市场分析：-同业竞争-货源分析-船舶运力分析-运价或租金走势市场分析-行业收益及前景分析6）单船现金流量分析及预测-租金收入分析-营运成本分析：船员工资、燃油成本7）银行融资可行性分析8）融资租赁方案分析9）合同主要条款及特别条款约定-承租人违约时，出租人有解约权，同时有对财权/债权追索的选择权-租金逾期处理：宽裕期、撤船、限时反应和沉默权。-经营账户监管-特别时期临时监管营运-承租人违约时，船舶资产自由处置权，处置时有尽职免责。-承租人无解约权-延长租期及提前还款选择权-船舶瑕疵免责-有权在租期间设立抵押权-出/承租人与抵押权人三方协议-船舶登记文件-保险项：商险、PNI，油污特别险-交还船约定-所有权转移-优先权、留置权-承租人对租金无追索权10）项目风险分析-法律：注册、公证、优先权-营运：欺诈、失误-环境：污染-道德及信用：-资产处置：流动性-租金支付风险11）结论：第三阶段任务：合同的签订及相关事宜协调处理。文件名目：-合同类：1、船舶买卖合同2、光船租用合同3、贷款合同4、担保合同5、船舶抵押合同6、船舶保险合同7、抵押权人、承/出租人三方协议-辅助性文件9、船舶交接书10、商业发票11、卖据12、无债务保证书13、董事会决议：承租人、担保人14、授权书15、船级纪录16、交接船通知书17、付款通知书18、注销证书19、船舶照片及船名申请-证书类：20、所有权证书21、国籍证书22、船体证书23、机器设备证书24、危险品营运证书25、载重线证书26、配员证书27、无线电使用证书28、防油污证书29、吨位证书-图纸类：30、总布置图31、中/横/纵剖面图32、线型图-承租人资质类：33、ISM证书34、DOC证书35、船级检验报告36、管理人员证书第四阶段任务：运营、监管、违约处理及期满所有权转移。文件名目：1、宽租通知2、撤船通知3、提前还款通知篇三：兰雁集团设备融资租赁集合资金信托计划发行机构： 山东省国际信托投资有限公司产品名称： 兰雁集团设备融资租赁集合资金信托计划信托期限： 12 24信托规模： 资金门槛： 150000预期年收益率： % %收益描述： 两年期的信托产品第一个信托年度每半年付息一次，第二个信托年度每半年还本付息一次。预期年收益率。资金运用： 融资租赁发行地： 济南市用款人： 山东省国际信托投资有限公司用款项目： 购买兰雁集团已有的设备信用增级方式： 张店钢铁总厂提供不可撤销的第三方连带责任担保，同时兰雁集团职工以其持有的兰雁集团的股权质押作为还款保证。推介起始日： 20050509推介终止日： 20050609服务电话： [phone] 6566853 6566885 6566867产品特色： 1、收益率高：收益分配周期短，一年期和两年期的预期收益率分别为%、%，两种期限设计，投资者可灵活选择，信托利益每半年分配一次。 2、安全性高：承租人兰雁集团生产经营正常，发展前景很好，有力的保证了租赁费的按时支付。同时张店钢铁厂的第三方连带责任担保、兰雁集团职工的股权质押以及设备超值抵押，都进一步保证了投资者稳定的投资收益。 3、保密性好：受托人对委托人、受益人以及处理信托事物的情况和资料将恪尽职守依法保密。 4、风险小：设立信托的财产独立于财产管理人的固有财产，不受当事人因经营不善或其他原因而破产清算的影响，实现了信托财产的风险隔离。各位读友大家好，此文档由网络收集而来，欢迎您下载，谢谢21-精选公文范文-