担保有限公司岗位责任制度综述.doc

习水县鑫盛融资担保有限公司
岗位责任制度（建议方案）
为提高工作效率,明确各岗位责任,特制订岗位责任制度。
总经理岗位职责
1、拟定公司中长期发展战略规划，组织制定公司企业文化建设的总体规划。审批公司每笔业务，对公司的每笔业务负总责;
2、按照公司章程的规定组织建立健全公司管理体系;
３、建立和完善公司管理制度并组织实施，制定公司高级管理人员职责和部门职能;
4、负责公司的行政管理工作，贯彻公司工作方针和目标，落实本公司的工作目标；
5、负责协助公司领导协调各部门的关系，监督检查规章制度的执行情况，了解工作目标和工作任务完成情况和工作进度，催办、督办公司的批办事项,并及时反馈董事长,当好董事长的参谋助手；
6、负责组织起草本公司年度工作计划、总结等重要材料；
7、负责组织筹备工作会议、董事会等会务工作；
8、负责工作计划和会议决议执行情况的检查落实;
9、拟定完善薪酬管理制度并组织实施、监督、考核；
10、组织建立健全公司考核激励体系，并组织实施;
１1、完成董事会交办的其他工作.
副总经理岗位职责
副总经理岗位负责审控本公司拟保及在保客户的风险情况，并提出相应处理意见,主要职责是:
一、积极协助总经理开拓市场并参与审查每笔担保业务。
二、根据采集的风险信息或排查出的特殊情况,进行风险预警；
三、对列入风险监察名单的客户风险状况和逐步退出计划的落实情况进行持续监控、检查和汇总分析；
四、收集整理并上报在担保业务风险监控过程中或通过其他途径采集的风险信息;
五、向业务部、风控部提示所拟保或在保客户所处行业和市场变化、法律法规变化、国家政策调整和客户经营箠理等变化形成的风险信息。
业务部工作人员岗位职责
一、开展市场调查，维护客户关系,推进市场拓展;选拨优质客户，确定明确的营销目标;
二、严格执行公司担保业务流程规定。受理客户提出的贷款担保申请,收集有关信息资料，对申请人所申请担保贷款的合法性、合规性、安全性和盈利性进行调查，并对调查内容的真实性负责。
调查主要内容有:
1、调查和验证担保申请人提供的身份证明、被担保主体资格等基本情况、产品市场、财务状况以及产供销库存等情况，掌握担保贷款的真实用途，调查验证担保申请人的经营状况和偿债能力等
２、调查核实抵押物、质物的权属、价值及实现抵押权、质权的可行性、合法性等；
3、调查核实保证反担保人的担保资格、代偿能力和资信情况;
４、需要调查的其他资料。
三、对担保业务调查情况进行综合分析,撰写担保业务调查报告,对担保额度、期限、费率标准和使用方式,以及反担保情况等提出明确意见,经部门主管同意后报审查岗审查；
四、办理抵(质）押登记,签订委托担保合同，收取相关费用及通知合作银行发放贷款的具体手续；
五、按照保后监控制度要求，对已实施担保客户进行定期和不定期监控；
六、做好保后客户信息、业务信息的收集整理,做好客户信息系统的维护工作;
七、对存在潜在风险的客户实施名单管理,负责制定行动计划,并组织实施.
风险控制部岗位职责
风控部人员对业务部上报的担保业务申请进行二次审查,并提出明确的独立审查意见向审批人报批,全面揭示所审查担保业务的风险,对出具的审查意见负责。其主要职责为：
一、可行性审查。依据担保业务风险管理办法相关规定,审查所担保业务主要风险点及风险防范措施、偿债能力、费率标准、担保期限、反担保能力等；
二、合规性审查。审查所担保业务是否符合国家政策投向规定、客户经营范围是否合规合法;
三、完整性审查。审查客户经理所提供资料是否完整有效，包括客户贷款卡等信息资料复查、项目批准文件以及需要提供的其他证明资料等；
四、审查担保业务综合风险;
五、担保业务经有权审批人审批同意或被否决后，通知业务部办理相关手续；
六、主动关注当地经济、行业发展趋势和所审查客户的风险状况变化,及时向部门负责人沟通、汇报。
综合岗位职责
一、印鉴及函件管理:公司印鉴和公司法人代表、总裁名章管理;各部门及分支机构印鉴制作审核.负责担保客户的档案管理，确保完整齐全、有效;
二、负责集中管理存在潜在风险的客户相关资料(包括监控报告、风险分析等)，
三、抵（质）押品权利凭证保管登记;
四、负责制作上报公司要求的各类统计报表等资料;
五、负责担保业务数据统计、资料积累和本部门文件保管。
六、负责本公司的相关文件通报。
七、公司介绍信等公司对外证明的开具工作;
八、文件及会议管理
（１)上级机关来文及所有公司函件收发、报批转等管理工作;
（2)公司对内对外发放文稿审核、打印、邮寄等工作；
(３）公司性会议的会务管理、服务及会议纪要的整理、会签、发放。
九、劳动合同管理、劳动纪律、人事奖惩、人事信息等劳动人事管理工作;
十、完成领导交办的其他工作。
财务岗位职责(会计）
一、按财经法规和公司的规定,负责报账审核工作。审查原始单据的真实性、合法性、完整性、有效性和合理性,有权拒绝违规和不合理的开支。
二、负责公司所下达的费用指标的执行控制工作，严格按规定对费用指标进行审核与报销，登记各部门或个人费用指标的使用情况，并按季通报到各部门或个人.
三、负责公司的日常会计核算和账务处理工作,保证会计处理的正确、完整和
四、负责公司会计报表(含合并报表)和财务报告的编制与上报工作,保证财务报告的真实、准确、完整和及时。
五、负责员工工资的审核与核算。
六、负责公司固定资产的管理工作，建立和完善固定资产的启用、调拨、报废和盘点等相关管理制度或规定。
七、负责税金的核算与缴纳,以及公司发票的管理工作.
八、负责会计资料和财务档案的装订、整理和归档等管理工作。
九、完成公司领导或部门领导交办的其他工作。
财务岗位职责（出纳）
一、根据助理会计所制现付、现收凭证和报销单据进行复核,并准确收、付款;按规定序时登记日记账，按日结出余额,并核对实际库存余额,确保帐实相符；月末跟总账核对,做到账账相符.
二、按规定登记银行日记账,每日结出余额；每月出具银行存款余额调节表,并与银行核对，确保账单相符。
三、严格遵守现金管理制度,对超限额现金应及时交存银行。严守保险柜密码,随身保管好钥匙,并不得随意转交他人.
四、负责员工借款和各种应扣款项的管理工作，对到期未还的借款及时追收,超出规定期限的未还的,编制应扣款项表交由综合管理部从借款人工资中扣还。
五、负责保管出纳应保管的各类印章、凭证、银行票据和有价证券,负责财务资料和会计档案的管理。
六、负责与现金业务相关凭证的整理、装订和归档工作，协助理会计对其他凭证的汇总、整理、装订和归档。
七、负责办理各项银行业务。
八、负责编制资金收支情况日表和月表,以及整理其他与资金有关的资料。
九、完成公司领导或部门领导交办的其他工作.