08如何填写投保单.pptx

目目 录录1 1投保单种类投保单种类2 2投保单填写总体要求投保单填写总体要求3 3投保单填写的具体要求投保单填写的具体要求第1页/共40页一、投保单的种类一、投保单的种类第2页/共40页u黑色墨水笔黑色墨水笔u标准字体标准字体u清晰工整清晰工整u避免涂改避免涂改u如实填写如实填写 亲笔签名亲笔签名二、投保单填写的总体要求二、投保单填写的总体要求第3页/共40页三、投保单填写的具体要求三、投保单填写的具体要求u投、被保人资料填写投、被保人资料填写u受益人资料填写受益人资料填写u投保事项填写投保事项填写u年金领取、红利领取填写年金领取、红利领取填写u声明及授权填写声明及授权填写u告知事项填写告知事项填写u业务员报告书填写业务员报告书填写 第4页/共40页1王浩父亲 身份证 如提供出生证明，此处填写出生证明编号必须填写一个 本人3-1 3-1 投、被保人资料填写投、被保人资料填写u姓名：投、被保人姓名填写错误，必须重新填写投保单。姓名：投、被保人姓名填写错误，必须重新填写投保单。u职业代码：职业、职业代码填写一致职业代码：职业、职业代码填写一致,按最高职业填写。按最高职业填写。u证件类型：身份证、护照、军官证、（港澳居民来往内地）通证件类型：身份证、护照、军官证、（港澳居民来往内地）通行证、户口簿、出生医学证明（婴幼儿）均为有效身份证件。行证、户口簿、出生医学证明（婴幼儿）均为有效身份证件。第5页/共40页案例案例1:1:投、被保人姓名的填写投、被保人姓名的填写 投保人、被保险人（也包括受益人）姓名必须填写正确、投保人、被保险人（也包括受益人）姓名必须填写正确、清晰，以避免问题件的产生，确保新单顺利承保。清晰，以避免问题件的产生，确保新单顺利承保。错误 被保险人姓名填写被保险人姓名填写不清晰，经问题件不清晰，经问题件回复后，确认为回复后，确认为“张颖莉张颖莉”正确3-1-1 3-1-1 投、被保人资料填写案例投、被保人资料填写案例第6页/共40页不应填写为不应填写为二维关系二维关系案例案例2:2:投、被保人关系的填写投、被保人关系的填写 投、被保人的关系（包括受益人与被保险人的关系）必须投、被保人的关系（包括受益人与被保险人的关系）必须填写为单向关系，如父亲、母亲、丈夫、祖母等，不能填填写为单向关系，如父亲、母亲、丈夫、祖母等，不能填写为二维关系，如母子、父子、夫妻等。写为二维关系，如母子、父子、夫妻等。错误 3-1-2 3-1-2 投、被保人资料填写案例投、被保人资料填写案例第7页/共40页无兼职要填无兼职要填“无无”，不能空白，不能空白案例案例3:“3:“兼职兼职”栏的填写栏的填写 “兼职兼职”栏不得空缺，没有兼职的要填写栏不得空缺，没有兼职的要填写“无无”。错误 3-1-3 3-1-3 投、被保人资料填写案例投、被保人资料填写案例第8页/共40页如证件类型为身份证、军如证件类型为身份证、军人证、警官证、护照，则人证、警官证、护照，则必须填写证件有效期必须填写证件有效期案例案例4:4:证件有效期的填写证件有效期的填写 证件类型为户口簿、出生证明等时可不填写证件有效期。证件类型为户口簿、出生证明等时可不填写证件有效期。证件类型为身份证、军人证、警官证、护照时，则必须填证件类型为身份证、军人证、警官证、护照时，则必须填写证件有效期。证件有效期为终身的，填写写证件有效期。证件有效期为终身的，填写“终身终身”两个两个字。字。错误 3-1-4 3-1-4 投、被保人资料填写案例投、被保人资料填写案例第9页/共40页案例案例5:5:地址的填写地址的填写 投保人通讯地址、被保险人住址必须详细填写至具体的门投保人通讯地址、被保险人住址必须详细填写至具体的门牌号，以便于客户享有公司后续的服务。牌号，以便于客户享有公司后续的服务。通讯地址（收通讯地址（收费地址）填写费地址）填写不具体不具体错误 3-1-5 3-1-5 投、被保人资料填写案例投、被保人资料填写案例第10页/共40页案例案例6:6:回访电话的填写回访电话的填写 回访手机号码必须填写回访手机号码必须填写1 1个。当客户非业务员本人时，个。当客户非业务员本人时，“回访电话回访电话”不能和不能和“业务员联系电话业务员联系电话”相同。相同。系统可自动校系统可自动校验出此类问题，验出此类问题，下发问题件下发问题件 错误 3-1-6 3-1-6 投、被保人资料填写案例投、被保人资料填写案例第11页/共40页3-2 3-2 受益人资料填写受益人资料填写第12页/共40页案例案例1:1:受益比例填写形式受益比例填写形式 受益比例需填写为百分比的形式，例如：受益比例需填写为百分比的形式，例如：100%100%、50%50%等，不等，不能填写为能填写为1 1、0.50.5等形式。等形式。1 1不规范 3-2-1 3-2-1 受益人资料填写受益人资料填写第13页/共40页案例案例2:2:受益顺序的填写受益顺序的填写 受益顺受益顺序序应填写为阿拉伯数字，如：应填写为阿拉伯数字，如：“1 1”、“2 2”等，等，不要填写为不要填写为“一一”“”“壹壹”、“”“”等形式。等形式。不规范 3-2-2 3-2-2 受益人资料填写受益人资料填写第14页/共40页案例案例3:3:受益比例分配的填写受益比例分配的填写 同一受益顺序下，各受益人受益比例之和必须为同一受益顺序下，各受益人受益比例之和必须为100%100%。50%40%1 1同一受益顺序下各同一受益顺序下各受益人受益比例之受益人受益比例之和不为和不为100%100%错误 3-2-3 3-2-3 受益人资料填写受益人资料填写第15页/共40页案例案例4:4:受益人在受益人在“告知说明及备注栏告知说明及备注栏”如何填写如何填写 身故保险金受益人指定为二人以上时及除身故保险金以身故保险金受益人指定为二人以上时及除身故保险金以外的其他保险金受益人资料在填写时，必须按照填写要外的其他保险金受益人资料在填写时，必须按照填写要求，将相同要素填在求，将相同要素填在“告知说明及备注栏告知说明及备注栏”中。中。满期保险金受益人王伟 户口本 110101195508123210 儿子 100%1 1 按相同要素填写，按相同要素填写，不要漏项不要漏项 3-2-4 3-2-4 受益人资料填写受益人资料填写第16页/共40页民生富贵金生两全保险（分红型）民生富贵金生两全保险（分红型）2000020000至至88周岁周岁1010年年99609960 民生附加额外给付重大疾病保险民生附加额外给付重大疾病保险2000020000至至88周岁周岁1010年年616616B B计划计划 民生附加豁免保险费重大疾病保险民生附加豁免保险费重大疾病保险996099601010年年1010年年93.6293.62 民生附加意外伤害医疗保险民生附加意外伤害医疗保险500050001 1年年1 1年年3535险种名称须完整险种名称须完整附加险填写空两格附加险填写空两格交费年期必须填写交费年期必须填写“单位单位”投保万能险时投保万能险时填写填写62228889334577773-3 3-3 投保事项填写投保事项填写第17页/共40页案例案例1:1:主险、附加险的填写格式主险、附加险的填写格式 必须填写险种全称，主险要顶格填写，附加险填写时需空必须填写险种全称，主险要顶格填写，附加险填写时需空2 2格。格。附加险填写时附加险填写时未空未空2 2格格 。不规范 3-3-1 3-3-1 投保事项填写投保事项填写第18页/共40页民生长裕两全保险（分红型）民生长裕两全保险（分红型）民生住院费用补偿医疗保险民生住院费用补偿医疗保险 民生附加意外伤害医疗保险 案例案例2:2:组合投保时，主附险的填写组合投保时，主附险的填写 组合投保时，第一主险下可以附加附加险，第二、第三主组合投保时，第一主险下可以附加附加险，第二、第三主险下不能附加任何附加险。险下不能附加任何附加险。第二主险第二主险“民民生住院费用补偿医生住院费用补偿医疗保险疗保险”下不得填下不得填写附加险写附加险 。错误 3-3-2 3-3-2 投保事项填写投保事项填写第19页/共40页民生长裕两全保险（分红型）民生长裕两全保险（分红型）民生住院费用补偿医疗保险民生住院费用补偿医疗保险 案例案例3:3:长期险种与短期险种组合投保时的填写长期险种与短期险种组合投保时的填写 长期险种与短期险种组合时，长期险种必须作为第一主长期险种与短期险种组合时，长期险种必须作为第一主险。险。3-3-3 3-3-3 投保事项填写投保事项填写第20页/共40页民生康顺意外伤害保险民生康顺意外伤害保险民生住院费用补偿医疗保险民生住院费用补偿医疗保险案例案例4:4:短期险种与短期险种组合投保时的填写短期险种与短期险种组合投保时的填写短期险种与短期险种组合投保时，短期险种与短期险种组合投保时，“民生康顺意外伤害民生康顺意外伤害保险保险”必须作为第一主险。必须作为第一主险。3-3-4 3-3-4 投保事项填写投保事项填写第21页/共40页 至88 88周岁 20案例案例5:5:保险期间、交费年期的填写保险期间、交费年期的填写 “保险期间保险期间”、“交费年期交费年期”必须填写为必须填写为“至至XXXX周岁周岁”或或“X X年年”。如果填写为以下几如果填写为以下几种形式，均会产生种形式，均会产生问题件。问题件。错误 3-3-5 3-3-5 投保事项填写投保事项填写第22页/共40页 案例案例6:“6:“豁免豁免”险种的填写险种的填写 “豁免豁免”险种的保额为同一份保险合同中主险和长期附险种的保额为同一份保险合同中主险和长期附加险保费之和，加险保费之和，但所有重大疾病保险的保险费不计入在但所有重大疾病保险的保险费不计入在内。内。此单此单民生附加豁免保民生附加豁免保险费重大疾病保险险费重大疾病保险的的保额应与主险保费相同，保额应与主险保费相同，为为1183011830元。元。因保额填写错误，导致此处保费计算错误。错误 3-3-6 3-3-6 投保事项填写投保事项填写第23页/共40页案例案例7:7:保险金额、份数的填写保险金额、份数的填写 必须填写为必须填写为“XXXX元元”或或“X X份份”。不应以不应以“万元万元”为为单位填写。单位单位填写。单位“字漏填字漏填 。错误 3-3-7 3-3-7 投保事项填写投保事项填写第24页/共40页案例案例8:8:客户是否需要续期缴费提示项的填写客户是否需要续期缴费提示项的填写 交费方式不为交费方式不为“一次交清一次交清”时，此项必须钩选。时，此项必须钩选。让客户充分享有公司后续服务，确保保障延续。3-3-8 3-3-8 投保事项填写投保事项填写第25页/共40页 案例案例9:9:缴费账户信息的填写缴费账户信息的填写 当选择当选择“银行转账银行转账”的缴费方式后，必须填写的缴费方式后，必须填写“开户银开户银行行”、“户名户名”、“账号账号”这这3 3项账户信息，缺一不可，项账户信息，缺一不可，任何一项填写有误均会导致转账不成功！任何一项填写有误均会导致转账不成功！“开户银行开户银行”必须填必须填写至具体分行！写至具体分行！3-3-9 3-3-9 投保事项填写投保事项填写第26页/共40页投保投保民生长瑞年金保险（分民生长瑞年金保险（分红型）红型）时时,此栏必须填写。此栏必须填写。其它险种无需填写此栏。其它险种无需填写此栏。投保分红型险种时,此栏必须填写。3-4 3-4 年金领取、红利领取填写年金领取、红利领取填写第27页/共40页28 案例案例1:“1:“长瑞长瑞”年金领取栏填写年金领取栏填写开始领取年龄开始领取年龄+领取期限领取期限 =保险期间保险期间错误 3-4-1 3-4-1 年金领取、红利领取填写案例年金领取、红利领取填写案例第28页/共40页以以最最大大诚诚信信原原则则 ，如如实实填填写写！175755117575如实告知如实告知3-5 3-5 告知事项填写（告知事项填写（1 1）第29页/共40页特定人群别漏填（女性、婴幼儿），告知为“是”需详述！以以最最大大诚诚信信原原则则 ，如如实实填填写写！503.55614 被保险人曾在中国人寿投保福运连年年金保险1份，保额10万元。如实告知如实告知3-5 3-5 告知事项填写（告知事项填写（2 2）第30页/共40页31 投保民生附加豁免保费定期寿险时，投保人健康告知栏必须填写！案例案例1:1:何时填写投保人告知事项栏何时填写投保人告知事项栏本案例投保人为成年男性，被保险人为成年女性，投保本案例投保人为成年男性，被保险人为成年女性，投保时附加了时附加了民生附加豁免保费定期寿险民生附加豁免保费定期寿险。据被保险人情据被保险人情况，如实填写。况，如实填写。3-5-1 3-5-1 告知事项填写案例告知事项填写案例第31页/共40页 投保任何险种时，均要告知投、被保人的身高、体重！不要漏填！案例案例2:2:投、被保人身高、体重的填写投、被保人身高、体重的填写 本案例投保人为成年男性，被保险人为成年女性，投保本案例投保人为成年男性，被保险人为成年女性，投保时时未附加未附加民生附加豁免保费定期寿险民生附加豁免保费定期寿险。注意单位，避免错填为1.75厘米、150公斤等错误形式。17576160553-5-2 3-5-2 告知事项填写告知事项填写第32页/共40页案例案例3:3:吸烟、饮酒告知事项的填写吸烟、饮酒告知事项的填写 吸烟、饮酒项的具体告知填写在横线上吸烟、饮酒项的具体告知填写在横线上“”即可，即可，不必填写在不必填写在“告知说明及备注栏告知说明及备注栏”中。中。特别注意：特别注意：“饮酒饮酒”告知事项中告知事项中不要填写为不要填写为1/21/2 （瓶（瓶/天）、半天）、半（两（两/天）等形式！天）等形式！1020.50.5223-5-3 3-5-3 告知事项填写告知事项填写第33页/共40页6 投保万能与分红险种时，必须按国家保险监管规定抄写上述语句。投保万能与分红险种时，必须按国家保险监管规定抄写上述语句。投保人签名栏：由投保人本人亲笔签名；被保险人签名栏：被保险人为成投保人签名栏：由投保人本人亲笔签名；被保险人签名栏：被保险人为成年人（年人（1818周岁及以上）时，由本人亲笔签名被保险人为未成年人（周岁及以上）时，由本人亲笔签名被保险人为未成年人（1818周岁以周岁以下）时，可由其法定监护人签署被保险人的姓名；被保险人法宝监护人签名：下）时，可由其法定监护人签署被保险人的姓名；被保险人法宝监护人签名：由被保险人法定监护人亲笔签署本人姓名。由被保险人法定监护人亲笔签署本人姓名。3-6 3-6 声明及授权部分的填写声明及授权部分的填写第34页/共40页案例案例1:1:姓名填写与签名不一致姓名填写与签名不一致 投保单中填写的投保人姓名投保单中填写的投保人姓名“王潮王潮”与投保人签名与投保人签名“王王朝朝”不一致，导致撤单！不一致，导致撤单！3-6-1 3-6-1 声明及授权部分的填写案例声明及授权部分的填写案例第35页/共40页案例案例2:2:使用正规简体中文签名使用正规简体中文签名 客户签名要避免使用繁体字或不标准的简化字，要与客户签名要避免使用繁体字或不标准的简化字，要与有效身份证明中的名字一致。有效身份证明中的名字一致。不规范 客户姓名为客户姓名为“江尧信江尧信”。3-6-2 3-6-2 告知事项填写案例告知事项填写案例第36页/共40页北京分公司马俐861100186113712356789朝阳100马俐韩娜2011 6 132011 6 13 业务员是第一核保人，据实填写业务员报告书，切实保护客户的利益！业务员是第一核保人，据实填写业务员报告书，切实保护客户的利益！3-7 3-7 业务员报告书填写业务员报告书填写第37页/共40页案例案例1:1:业务员姓名、工号填写业务员姓名、工号填写 业务员姓名、业务员工号要填写清晰。业务员姓名、业务员工号要填写清晰。填写不清晰，难以辨认，填写不清晰，难以辨认，易产生问题件，也可能易产生问题件，也可能会导致佣金计算错误！会导致佣金计算错误！错误 3-7-1 3-7-1 业务员报告书填写案例业务员报告书填写案例第38页/共40页投保材料要齐全，病史资料不能忘。投保材料要齐全，病史资料不能忘。您是第一核保人，据实填单最重要。您是第一核保人，据实填单最重要。字迹清晰少涂改，快速出单保时效。字迹清晰少涂改，快速出单保时效。亲笔签名要切记，客户利益有保障亲笔签名要切记，客户利益有保障。核保合同缮制初审录入复核问题件体检契调客户业务员第39页/共40页第40页/共40页