保管箱经营方案样本.doc

资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。保管箱经营方案为了提高我行保管箱业务的管理、 服务水平, 加大营销力度, 降低营运成本, 增强盈利能力, 分行拟确定保管箱管理责任单位( 人) , 负责保管箱的日常经营。经营方案如下: 一、 经营责任单位: 责任人: 二、 承包期: 暂定五年。三、 目标: 五年内出租率达80%以上。客户结构为存款客户、 贷款客户、 一般客户各占三分之一, 其中收费比率达三分之一以上。四、 考核办法: 1、 以开箱1000个为基数, 每年增加800个开箱指标, 到第五年末开箱率达80%以上。指标不受前一年度的完成情况影响。即:第一年末, 开箱数1800个 第二年末, 开箱数2600个 第三年末, 开箱数3400个 第四年末, 开箱数4200个 第五年末, 开箱数5000个 2、 开箱数包含免费、 优惠箱及我行自用的保管箱。 3、 完成或超额完成开箱指标的, 营销费用按实际租金收入( 不含开箱费) 的比例计算。年计算比例如下: 第一年50%, 第二年40%, 第三至五年30%。 营销费用=租金收入年计算比例 4、 末完成开箱指标的, 按比例扣减营销费用。营销费用=租金收入年计算比例完成程度 5、 保管箱管理人员的工资由分行承担。 6、 经营责任部门负责保管箱的日常维护、 办公费用等。 7、 免费、 优惠开箱必须严格按我行的有关保管箱政策进行。经营责任部门必须配合好我行的其它营销政策, 为客户提供免费、 折扣优惠的保管箱服务。 五、 收益测算: 1、 预计收费保管箱占开箱数的1/3 租金收入=应收租金1/380%(一年后续租按80%优惠)2、 完成指标情况下的收入测算(元): 应收年租金开箱费租金收入营销费用中间业务收入奖励第1年455,00054,000122,00061,00012,200第2年657,00078,000175,00070,00017,500第3年860,000102,000230,00069,00023,000第4年1,070,000126,000286,00086,00028,600第5年1,077,300150,000337,000101,00033,700附件:1、 保管箱情况 2、 保管箱营运成本附件1:保管箱情况: 型号箱数租金单价( 年) 年租金年开箱费当前开箱情况 (9月底)A2,190180394,20065,700227B3,285260854,10098,550590C309480148,3209,270158D12658073,0803,780110E4870033,6001,44010F14100014,000420合计5,9721,517,300179,1601,095附件2:保管箱营运成本(不含营销费用): 项 目年 费 用设备折旧424, 000场地折旧55, 000水电费2, 000人工费( 2名管理人员) 32, 000其它费用7, 000合计520, 000