安徽省下半年基金从业资格短期融资券考试试卷.doc

安徽省下六个月基金从业资格：短期融资券考试试卷
本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。每题备选项中，只有一种最符合题意）
1.赎回重要原则包括__。
A．“确定价”原则
B．“未知价”交易原则
C．“金额申购、份额赎回”原则
D．“份额申购、金额赎回”原则
2.当客户选择IFA购置基金时，IFA首先要做是__。
A．理解你产品 B．理解你客户
C．理解你价值 D．理解你服务
3.从反应经济关系上来看，股票反应是__关系，债券反应是__关系，契约型基金反应是__关系。
A．债权债务；信托；所有权
B．所有权；债权债务；所有权
C．所有权；债权债务；信托
D．债权债务；所有权；信托
4.根据基金__不一样，可以将基金分为积极型基金和被动型基金。
A．运作方式
B．投资对象
C．投资目
D．投资理念
5. 某基金债券投资比重为70%，股票投资比重为20%，货币市场工具投资比重为10%，按照《证券投资基金运作管理措施》规定，该基金属于__。
A．股票基金
B．债券基金
C．货币市场基金
D．混合基金
6. 在基金募集期间，最重要信息披露文献有__。
A．基金协议
B．基金招募阐明书
C．基金托管协议
D．基金年度审计汇报
7. 开放式基金单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额__时，为巨额赎回。
A．3%
B．5%
C．10%
D．20%
8. 如下属于基金监管部平常持续监管内容有__。
A．对基金销售机构及高级管理人员资格审核
B．对基金销售机构平常经营活动监管
C．对基金销售机构销售人员从业行为监管
D．对基金销售机构基金销售各环节监管
9. 上市企业公积金来源有__。
A．股票溢价发行时，超过股票面值溢价部分，列入企业资本公积金
B．根据《企业法》规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金
C．股东大会决策后提取任意公积金
D．企业通过若干年经营后来资产重估增值部分
10. 基金管理企业股东均应具有条件有__。
A．具有良好社会信誉，近来3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
B．注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币
C．持续经营3个以上完整会计年度，企业治理健全，内部监控制度完善
D．近来3年没有因违法违规行为受到行政惩罚或者刑事惩罚
11. 基金运作费用包括__。
A．申购费
B．审计费
C．信息披露费
D．分红手续费
12. 下列有关基金份额申购和赎回说法，不对是__。
A．开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额余额数量计算
B．基金管理人不得在基金协议约定之外日期或者时间办理基金份额申购、赎回或者转换
C．投资人在基金协议约定之外日期和时间提出申购、赎回或者转换申请，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当日价格
D．基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回有效性进行确认
13. 在基金招募阐明书封面明显位置，基金管理人作出提醒可以是__。
A．基于本基金过往体现，今年本基金年收益率平均将超过20%
B．本基金投资于收益稳定证券，估计但不保证年收益率为10%
C．基金过往业绩不预示未来体现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益
D．基于本基金过往体现，今年本基金年收益率肯定超过15%
14. 在银行间债券市场中，人民币债券交易交易方式有__。
A．期权交易
B．回购交易
C．现券买卖
D．信用交易
15. __也许导致交易型开放式指数基金(ETF)收益率与跟踪指数收益率之间存在跟踪误差。
A．抽样复制
B．现金留存
C．完全复制
D．基金费用
16. 下列金融产品中，信息披露程度最高是__。
A．银行理财产品
B．银行储蓄存款
C．基金
D．券商集合计划
17. 下列各项中，__不是基金营销特殊性重要体现。
A．服务性
B．专业性
C．持续性
D．广泛性
18. 下列各项中，不属于股票型基金分析指标是__。
A．久期
B．基金分红
C．已实现收益
D．净值增长率
19. 甲企业与乙企业签订建设工程协议，由乙企业承建甲企业办公大楼建设工程；协议签订后很快，甲企业所在地发生特大地震，原拟建办公大楼土地已经洼陷，甲企业损失惨重，拟取消办公大楼建设计划。根据协议法律制度规定，下列说法对是__。
A．乙企业有权规定甲企业重新选定建设地点，继续履行建设工程协议
B．甲企业有权告知乙企业解除协议，但应当向乙企业承担违约责任
C．只有经乙企业同意，甲企业才能解除协议
D．甲企业有权告知乙企业解除协议，且不必承担任何违约责任
20. __是指基金在进行证券买卖交易时所发生有关交易费用，其中，__是由证券企业按成交金额一定比例向基金收取。
A．基金销售服务费；印花税
B．基金交易费；印花税
C．基金销售服务费；佣金
D．基金交易费；佣金
21. 份额净值保持在1元人民币不变是__。
A．股票基金
B．债券基金
C．混合基金
D．货币市场基金
22. 基金信息披露内容不包括__。
A．募集信息披露
B．预期信息披露
C．运作信息披露
D．临时信息披露
23. 有关基金管理人，下列认识错误是__。
A．在我国，基金管理人只能由依法设置基金管理企业承担
B．设置基金管理企业必须经国务院同意
C．基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面职责
D．基金管理人是基金募集者和管理者
24. 有关上市开放式基金(LOF)上市交易，下列说法错误是__。
A．基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请
B．基金上市首日开盘参照价为上市首日前一交易日基金份额净值
C．买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币
D．上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%，自上市日第二个交易日起执行
25. __也许导致交易型开放式指数基金(ETF)收益率与跟踪指数收益率之间存在跟踪误差。
A．抽样复制
B．现金留存
C．完全复制
D．基金费用
26.一般来讲，政府债券与企业债券相比，__。
A．企业债券风险大，收益低
B．企业债券风险小，收益高
C．政府债券风险大，收益高
D．政府债券风险小，收益稳定
27.下列有关基金份额持有人大会说法，不对有__。
A．基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议
B．当基金托管人召开基金份额持有人大会提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议
C．基金管理人决定召集基金托管人提议基金份额持有人大会，应当自出具书面决定之日起60日内召开
D．代表基金份额5%以上基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议
28.金融衍生工具特性有__。
A．跨期性
B．杠杆性
C．联动性
D．高风险性
29.下列有关国家股说法，错误是__。
A．国家股是国有股权一种构成部分
B．国家股可由国务院授权投资机构持有
C．国有股权原则上不可以转让
D．国有资产管理部门是国有股权行政管理专职机构
30. 无记名股票与记名股票差异重要表目前__。
A．股票名称
B．股票编号
C．股票记载方式
D．股东权利
31. 根据运作方式不一样，基金可以分为__。
A．封闭式基金和开放式基金
B．契约型基金和企业型基金
C．公募基金和私募基金
D．积极型基金和被动型基金
32. 下列有关基金促销手段说法，对是__。
A．基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来到达销售基金目，并不需要与目市场沟通
B．一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样大投资者，基金管理企业可以通过专业化推销到达最佳营销效果
C．基金广告重要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广
D．公共关系所关注是基金管理人、基金托管人与监管机构之间关系
33. 有价证券特性包括__。
A．收益性
B．流动性
C．风险性
D．期限性
34. 基金托管人和基金份额持有人权利义务关系重要法律文献是__。
A．基金协议
B．基金代销协议
C．基金托管协议
D．基金招募阐明书
35. 下列有关基金管理企业说法，对有__。
A．基金管理企业应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对企业经营运作合法合规性进行监察和稽核
B．基金管理企业建立科学合理、控制严密、运行高效内部监控体系，制定科学完善内部监控制度
C．基金管理企业应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成投资管理系统，公平看待其管理不一样基金财产和客户资产
D．基金管理企业应当建立完善基金财务核算与基金资产估值系统
36. 某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生利息为5元，其对应认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购份额为（）。
A．9852.14
B．9852.22
C．9857.14
D．9857.22
37. 上市企业公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前__个交易日企业股票均价或前一种交易日均价。
A．10
B．15
C．20
D．30
38. 有关证券市场发行市场与流通市场之间关系，下列论述对有__。
A．流通市场是发行市场前提
B．发行价格受交易价格影响
C．发行市场是流通市场延续
D．发行市场是流通市场基础
39. 基金销售机构进行市场细分直接细分根据包括__。
A．地理原因
B．人口原因
C．投资者心理原因
D．投资者行为原因
40. 债券和其他证券三大类，是按照__来分类。
A．证券发行主体不一样
B．与否在证券交易所挂牌上市交易
C．募集方式不一样
D．证券所代表权利性质不一样
41. 《证券投资基金销售管理措施》规定，证券企业申请基金代销业务资格应当在近来__年没有挪用客户资产等损害客户利益行为。
A．1
B．2
C．3
D．5
42. 下列有关基金信息披露，说法不对是__。
A．能有效地提高基金运作透明度
B．有助于防止利益冲突与利益输送
C．在我国具有自愿性特点
D．有助于提高证券市场效率
43. 基金信息披露义务人信息披露活动存在__现象时，将被责令改正，警告，并惩罚款。
A．信息披露文献不符合中国证监会有关基金信息披露内容与格式准则规定
B．信息披露文献不符合中国证监会有关编报规则规定
C．未按规定履行信息披露文献立案、置备义务
D．年度汇报财务会计汇报未经审计即予披露
44. 对已经设置基金开展再营销行为是指__。
A．人员推销
B．持续营销
C．营业推广
D．公共关系
45. 股票具有特性有__。
A．收益性
B．流动性
C．永久性
D．参与性
46. 通过强制性信息披露，可以消除__等问题带来低效无序状况。
A．道德风险
B．逆向选择
C．基金投资风险
D．基金价格波动性
47. 由于信息不对称性等原因导致基金管理人制定出错误投资方略，由此引起风险是__。
A．投资管理风险
B．通货膨胀风险
C．职业道德风险
D．企业治理风险
48. 衡量基金择时能力常用措施中，需要将市场划分为牛市和熊市是__。
A．现金比例变化法
B．成功概率法
C．二次项法
D．夏普指数法
49. 下列机构可以参与证券投资有__。
A．证券经营机构
B．商业银行
C．保险企业
D．证券投资基金
50. 初次公开发行股票以__方式确定股票发行价格。
A．询价
B．协约定价
C．网上竞价
D．资产核算定价