农学七月经营分析.pptx

七月业务达成情况综述七月业务达成情况综述七月业绩指标达成情况七月业绩指标达成情况七月人力指标达成情况七月人力指标达成情况七月渠道指标达成情况七月渠道指标达成情况下阶段重点工作安排下阶段重点工作安排 目目 录录七月规模意气风发七月规模意气风发 各领风骚再树辉煌各领风骚再树辉煌 流火七月，激情迸发！“冲规模、稳期缴、保提升”是三季度银代业务发展主题，在三季度起步之月，机构银代业务紧跟总、分公司战略部署，因地制宜制定机构推动策略，加快业务转型步伐，创新经营理念，取得了良好的收效！截止7月26日，全省月度实现规模保费4919.3万元，必保任务达成率143.84%，挑战任务达成率122.37%，环比增长78.78%，提前十一天达成总公司下达的任务目标！全省共有七家机构达成月度规模挑战任务，两家机构达成月度期缴必保任务！其中临汾、大同机构表现抢眼，分别成为全省规模、期缴业务的月度领跑者！与此同时，各机构期缴业务推动稍显乏力，缺乏行之有效的举措，截止7月26日，全省月度实现期缴保费1167.1万，期缴必保任务达成率77.81%，低于时间进度6个百分点，5家机构月度期缴平台不足百万，望各机构认真思索，学习优秀机构之所长，挖掘自身机构的潜力，稳定期缴平台，实现渠道、队伍双赢的良好局面，为下阶段业务推动夯实基础。价值业务推动乏力价值业务推动乏力 立足自身寻求突破立足自身寻求突破七月达成情况综述七月达成情况综述七月业绩指标达成情况七月业绩指标达成情况七月人力指标达成情况七月人力指标达成情况七月渠道指标达成情况七月渠道指标达成情况下阶段重点工作安排下阶段重点工作安排 目目 录录月度任务达成情况排名月度任务达成情况排名规模规模统计截止期：统计截止期：7.267.26月度规模必月度规模必保达成率排保达成率排名名机构机构月度规模月度规模累计规累计规模保费模保费规模必保任规模必保任务务规模必保任规模必保任务达成率务达成率规模挑战规模挑战任务任务规模挑战任务规模挑战任务达成率达成率总计总计4919.34919.334203420143.84%143.84%40204020122.37%122.37%1 1临汾临汾1013.31013.3260260389.73%389.73%300300337.77%337.77%2 2运城运城551.1551.1340340162.09%162.09%400400137.78%137.78%3 3吕梁吕梁256.8256.8170170151.06%151.06%200200128.40%128.40%4 4晋城晋城759.9759.9520520146.13%146.13%620620122.56%122.56%5 5阳泉阳泉174.4174.4120120145.33%145.33%130130134.15%134.15%6 6晋中晋中669.3669.3520520128.71%128.71%620620107.95%107.95%7 7大同大同541.4541.4430430125.91%125.91%500500108.28%108.28%8 8太原太原634.6634.6560560113.32%113.32%67067094.72%94.72%9 9长治长治129.3129.317017076.06%76.06%20020064.65%64.65%1010客服客服189.2189.233033057.33%57.33%38038049.79%49.79%规模任务达成及保费同比情况规模任务达成及保费同比情况1 12 23 3达成率均线：达成率均线：136.89%全省规模保费环比攀升，临汾、运城、吕梁位列前三，全省规模保费环比攀升，临汾、运城、吕梁位列前三，临汾、阳泉、太原、吕梁环比增长临汾、阳泉、太原、吕梁环比增长100%以上；以上；规模任务达成率示意图规模任务达成率示意图规模保费环比情况规模保费环比情况机构机构20112011年年7 7月月20112011年年6 6月月环比环比临汾临汾1013.31013.3269.4269.4276.13%276.13%阳泉阳泉174.4174.451.751.7237.33%237.33%太原太原634.6634.6261.3261.3142.86%142.86%吕梁吕梁256.8256.8116.5116.5120.43%120.43%晋中晋中669.3669.3372.7372.779.58%79.58%大同大同541.4541.4330.7330.763.71%63.71%运城运城551.1551.1337.7337.763.19%63.19%晋城晋城759.9759.9549.8549.838.21%38.21%长治长治129.3129.3136.9136.9-5.55%-5.55%客服客服189.2189.2419.6419.6-54.91%-54.91%月度任务达成情况排名月度任务达成情况排名期缴期缴月度期月度期缴必保缴必保达成率达成率排名排名机构机构月度期缴月度期缴累计期缴保累计期缴保费费期缴必保任期缴必保任务务期缴必保任期缴必保任务达成率务达成率期缴挑战期缴挑战任务任务期缴挑战任务期缴挑战任务达成率达成率总计总计1167.11167.11500150077.81%77.81%1760176066.31%66.31%1 1大同大同246.3246.3170170144.88%144.88%200200123.15%123.15%2 2晋城晋城212212190190111.58%111.58%23023092.17%92.17%3 3晋中晋中183.8183.819019096.74%96.74%23023079.91%79.91%4 4临汾临汾76.276.2808095.25%95.25%959580.21%80.21%5 5长治长治49.749.7808062.13%62.13%959552.32%52.32%6 6客服客服186.8186.833033056.61%56.61%38038049.16%49.16%7 7太原太原119.3119.322022054.23%54.23%26026045.88%45.88%8 8阳泉阳泉24.524.5505049.00%49.00%555544.55%44.55%9 9运城运城44.144.111011040.09%40.09%12512535.28%35.28%1010吕梁吕梁24.424.4808030.50%30.50%909027.11%27.11%统计截止期：统计截止期：7.267.26期缴任务达成及保费同比情况期缴任务达成及保费同比情况达成率均线：达成率均线：71.27%期缴任务达成不甚理想，大同、晋城达成月度期缴必保任务；期缴任务达成不甚理想，大同、晋城达成月度期缴必保任务；太原期缴保费环比增长，客服、吕梁环比下滑幅度较大。太原期缴保费环比增长，客服、吕梁环比下滑幅度较大。1 12 23 3期缴任务达成率示意图期缴任务达成率示意图期缴保费环比情况期缴保费环比情况机构机构20112011年年7 7月月20112011年年6 6月月环比环比太原太原114.3114.3109.4109.44.48%4.48%晋中晋中166166171.7171.7-3.32%-3.32%阳泉阳泉23232424-4.17%-4.17%大同大同222.4222.4245.3245.3-9.34%-9.34%运城运城44.844.860.460.4-25.83%-25.83%长治长治44.744.762.662.6-28.59%-28.59%晋城晋城197197284.9284.9-30.85%-30.85%临汾临汾70.670.6100.9100.9-30.03%-30.03%客服客服161.6161.6377.4377.4-57.18%-57.18%吕梁吕梁24.624.661.961.9-60.26%-60.26%全省期缴保费各月趋势图全省期缴保费各月趋势图统计时间：统计时间：1.11.17.257.25单位：万元单位：万元 截止截止7 7月月2525日，全省实现当月期缴保费日，全省实现当月期缴保费10691069万元，期缴达成率万元，期缴达成率71.27%71.27%，低于，低于时间进度时间进度9.37%9.37%，同比下滑近，同比下滑近50%50%，年度累计达成期缴保费，年度累计达成期缴保费12402.212402.2万元！万元！全省规模保费各月趋势图全省规模保费各月趋势图 截止截止7 7月月2525日，全省实现当月规模保费日，全省实现当月规模保费4681.74681.7万元，规模必保任务达成率万元，规模必保任务达成率136.89%136.89%，挑战任务达成率，挑战任务达成率116.46%116.46%，环比增长，环比增长73.66%73.66%，年度累计达成规模保费，年度累计达成规模保费35278.235278.2万元。万元。统计时间：统计时间：1.11.17.257.25单位：万元单位：万元同业数据同业数据主要竞争主体规模保费主要竞争主体规模保费2011年年7月银保市场主要竞争主体规模保费月银保市场主要竞争主体规模保费2011年年1-7月银保市场主要竞争主体规模保费月银保市场主要竞争主体规模保费地区地区国寿国寿太保太保平安平安太平太平泰康泰康新华新华排名排名份额份额与市场排与市场排名前一位名前一位差距差距合计合计358522 358522 101396 101396 40086 40086 44227 44227 150144 150144 140347 140347 4/74/713.7%13.7%9796 9796 山西山西15486 2525 522 984 2119 3114 3/79.2%6009 6009 地区地区国寿国寿太保太保平安平安太平太平泰康泰康新华新华排名排名份额份额与市场排名与市场排名前一位差距前一位差距合计合计8218212 8218212 2173267 2173267 1269997 1269997 723044 723044 2801669 2801669 1907295 1907295 5/75/79.1%9.1%265972 265972 山西山西331461 63576 13100 13166 38566 33702 5/75.4%4863 4863 七月我司规模市场排名位列第三位，较上七月我司规模市场排名位列第三位，较上月提升一位，但市场份额低于系统均值。月提升一位，但市场份额低于系统均值。统计时间：统计时间：7.17.17.177.17单位：万元单位：万元（规模缺少人保寿数据）（规模缺少人保寿数据）同业数据同业数据主要竞争主体期缴保费主要竞争主体期缴保费2011年年7月银保市场主要竞争主体期缴保费月银保市场主要竞争主体期缴保费2011年年1-7月银保市场主要竞争主体期缴保费月银保市场主要竞争主体期缴保费地区地区太平太平泰康泰康太保太保国寿国寿新华新华排名排名份额份额与市场排名与市场排名前一位差距前一位差距领先市场排领先市场排名后一位优名后一位优势势合计合计6480 6480 17859 17859 18072 18072 52097 52097 27654 27654 2/52/522.6%22.6%24443 24443 9582 9582 山西山西219 305 402 1297 741 2/525.0%556 339 339 地区地区太平太平泰康泰康太保太保国寿国寿新华新华排名排名份额份额与市场排与市场排名前一位名前一位差距差距领先市场排领先市场排名后一位优名后一位优势势合计合计137315 137315 328227 328227 406179 406179 973441 973441 501483 501483 2/52/521.4%21.4%471958 471958 95304 95304 山西山西3121 4320 9427 19507 12068 2/524.9%24.9%7439 2641 2641 统计时间：统计时间：7.17.17.177.17单位：万元单位：万元期缴市场份额位居市场第二，市场份额高于系统均值。期缴市场份额位居市场第二，市场份额高于系统均值。七月系统排名七月系统排名机构机构本月期交本月期交月度期交月度期交排名排名太原太原276 276 1414大同大同222 222 1515晋城晋城197 197 2222晋中晋中166 166 3030临汾临汾71 71 7474运城运城45 45 103103长治长治45 45 104104吕梁吕梁25 25 137137阳泉阳泉23 23 144144机构机构本月规本月规模模本月规模本月规模排名排名太原太原757 757 14 14 大同大同492 492 64 64 晋城晋城739 739 42 42 晋中晋中656 656 47 47 临汾临汾917 917 29 29 运城运城534 534 60 60 长治长治164 164 128 128 吕梁吕梁256 256 99 99 阳泉阳泉167 167 127 127 全国共全国共26家本部，家本部，209家中支，长治、阳泉规模、期缴系统家中支，长治、阳泉规模、期缴系统排名落后。排名落后。统计时间：统计时间：7.17.17.257.25单位：万元单位：万元七月达成情况综述七月达成情况综述七月业绩指标达成情况七月业绩指标达成情况七月人力指标达成情况七月人力指标达成情况七月渠道指标达成情况七月渠道指标达成情况下阶段重点工作安排下阶段重点工作安排 目目 录录各机构人员网点数量配比及人力增长情况各机构人员网点数量配比及人力增长情况全省当前人力与签约网点数量基本持平；全省当前人力与签约网点数量基本持平；运城、阳泉、离分、晋中、晋城月度人力同比呈现微增。运城、阳泉、离分、晋中、晋城月度人力同比呈现微增。各机构人力网点配比表各机构人力网点配比表各机构各机构2011年人力及变化情况年人力及变化情况机机机机 构构构构在册人数在册人数网点数网点数人力：网点人力：网点阳泉阳泉191927270.70.7：1 1临汾临汾606067670.90.9：1 1长治长治272729290.930.93：1 1太原太原1091091101101 1：1 1晋城晋城636360601.05:11.05:1运城运城585855551.051.05：1 1大同大同757555551.361.36：1 1晋中晋中666658581.381.38：1 1吕梁吕梁393923231.691.69：1 1全省全省5165164844841.061.06：1 1月均人员活动率与人均产能月均人员活动率与人均产能全省月度规模人员活动率为全省月度规模人员活动率为70%，期缴人员活动率为，期缴人员活动率为49.03%，其中晋，其中晋城期缴、规模人员活动率均位列全省第一，临汾期缴、规模有效人均产能城期缴、规模人员活动率均位列全省第一，临汾期缴、规模有效人均产能位列全省第一，但人员活动率还需提升！位列全省第一，但人员活动率还需提升！期期 缴缴规规 模模月均人员活动率与人均产能月均人员活动率与人均产能各机构二季度考核后人员职级占比情况各机构二季度考核后人员职级占比情况临汾、长治助理理财经理占比过高；临汾、长治助理理财经理占比过高；各机构应着力提升腰部力量（中级）占比，提升队伍稳定性；各机构应着力提升腰部力量（中级）占比，提升队伍稳定性；月均合格、绩优人力占比月均合格、绩优人力占比合格绩优占比达标标准分别为合格绩优占比达标标准分别为25%、10%；晋城期缴、趸交合格人力占比均位列全省第一，阳泉、运城没有晋城期缴、趸交合格人力占比均位列全省第一，阳泉、运城没有期缴合格人力。期缴合格人力。趸趸 交交期期 缴缴月均人均件数以及件均保费月均人均件数以及件均保费全省月均期缴人均件数为全省月均期缴人均件数为1.45件；件；大同、晋中分列期缴、规模人均件数第一，客服、临汾分列期缴、大同、晋中分列期缴、规模人均件数第一，客服、临汾分列期缴、规模件均第一。规模件均第一。期缴人均件数及期缴件均期缴人均件数及期缴件均规模人均件数及规模件均规模人均件数及规模件均七月达成情况综述七月达成情况综述七月业绩指标达成情况七月业绩指标达成情况七月人力指标达成情况七月人力指标达成情况七月渠道指标达成情况七月渠道指标达成情况下阶段重点工作安排下阶段重点工作安排 目目 录录渠道期缴保费及占比渠道期缴保费及占比非驻点经营模式下，稳定直销业务平台的同时加大渠道产非驻点经营模式下，稳定直销业务平台的同时加大渠道产说会运作成效，切实稳步提升期缴业务平台。说会运作成效，切实稳步提升期缴业务平台。渠道规模保费及占比渠道规模保费及占比在三季度经营思路下，建行、工行渠道逐渐发力，伴随邮局在三季度经营思路下，建行、工行渠道逐渐发力，伴随邮局渠道新增兼业代理资格的网点，各机构要强先抓早积极介入，渠道新增兼业代理资格的网点，各机构要强先抓早积极介入，增加保费来源渠道。增加保费来源渠道。网点活动率及有效网均产能网点活动率及有效网均产能临汾、阳泉签约网点数同比正增长，太原、临汾、晋城签约网点数位列临汾、阳泉签约网点数同比正增长，太原、临汾、晋城签约网点数位列全省前三；全省前三；临汾有效网均一枝独秀高达临汾有效网均一枝独秀高达61.44万，运城网点活动率全省排名第一，万，运城网点活动率全省排名第一，注意加强网点精细化运作。注意加强网点精细化运作。各机构签约网点数及同比变化各机构签约网点数及同比变化各机构规模网点活动率及网均产能各机构规模网点活动率及网均产能机机机机 构构构构签约网签约网点数点数2010年同年同期签约网期签约网点数点数同比同比当前开当前开单网点单网点网点活网点活动率动率太原110153-28.10%3733.64%晋城60134-55.22%3863.33%长治2971-59.15%1862.07%吕梁2345-48.89%1669.57%晋中5889-34.83%3560.34%运城5556-1.79%4276.36%临汾675619.64%1319.40%大同5584-34.52%3156.36%阳泉271850.00%1037.04%合计合计484706-31.44%24049.59%兼业代理资格情况兼业代理资格情况各机构具备兼业代理资格网点数量匀高于实际签约网点数。各机构具备兼业代理资格网点数量匀高于实际签约网点数。兼业代理资格网点数量统计表（截止兼业代理资格网点数量统计表（截止2011年年6月月30日）日）地区地区工行工行农行农行中行中行建行建行邮储邮储银行银行邮政邮政交行交行兴业兴业华夏华夏晋商晋商银行银行招行招行信用信用社社其他其他合计合计太原太原914462713415227611188548577晋城晋城303523151764711627226运城运城4644262941471113257吕梁吕梁353614112155128192临汾临汾4152231631911167278大同大同515234381569197276晋中晋中3738131430991117250长治长治3930222115661126230阳泉阳泉26301917114533154合计合计446442281261251783368111891051592810兼业代理资格新增情况兼业代理资格新增情况2011二季度新增具备兼业代理资格网点数量统计表二季度新增具备兼业代理资格网点数量统计表地区地区邮局邮局交行交行汇丰银行汇丰银行太原太原1321321 1晋城晋城53531 1运城运城3434吕梁吕梁4242临汾临汾7474大同大同5151晋中晋中8585长治长治5454阳泉阳泉4242朔州朔州2121忻州忻州5454合计合计6426421 11 1开门红达成情况综述开门红达成情况综述开门红业绩指标达成情况开门红业绩指标达成情况开门红人力指标达成情况开门红人力指标达成情况开门红渠道指标达成情况开门红渠道指标达成情况下阶段重点工作安排下阶段重点工作安排 目目 录录八月经营思路八月经营思路分公司：坚持贯彻“冲规模、稳期缴、保提升”的业务经营思路，在分公司政策支持下和合规经营前提下，给予机构经营策略自主权，确保机构至少达成一项挑战任务目标。机 构：以分公司经营思路为发展纲领，结合机构队伍、渠道、市场实际情况确定经营策略，持续提升队伍“三个经营”能力，积极拓展渠道产说会运作，充分调动员工意愿，群力推动任务目标达成。八月任务目标八月任务目标机构八月必保挑战期缴规模期缴规模太原235625280 735 晋中210590245 690 晋城210590245 690 大同200470235 550 运城100390120 460 吕梁100220120 260 长治100220120 260 临汾100325120 390 阳泉6017070 200 客服330330380 380 合计1645 3930 1935 4615 八月重点工作安排八月重点工作安排一、统一思想，凝心聚力，延续士气，打赢三季度攻坚战；二、强化单元经营成效，设定周目标概念和要求。以人员活动率为首阶段追踪抓手，以人均件数作为中期突破，以合格、绩优人力作为最后冲刺督导，持续辅以绩优人员的典范标杆作用；三、吃透、用好、用足分公司各项业务推动政策。季度费用政策；组织绩效考核方案；阶段业务推动激励政策；队伍建设方案；四、以扎实的基础管理工作为积淀，以高效的会议经营为抓手，切实加强队伍建设水平；五、合规经营工作常抓不懈，提高日常经营工作的风控敏锐度；六、南北秦方案预计于八月中旬后兑现。八月重点工作安排八月重点工作安排