创业方案-项目投资计划书.docx

创业工程方案书
工程名称：天门民生农产品股份
所在国家〔地区〕：中国
申报日期：XXXX年04月12日
本商业方案书内容涉及商业秘密，仅对有投资意向的投资者公开。要求收到 本商业方案书时做出以下承诺：
妥善保管本商业方案书，未经本人同意，不得向第三方公开本商业方案书涉 及的本公司的商业秘密。
一、 工程根本情况
工程名称

工程技术领域分类
现代效劳业
装备 制造业
电子信息
生物医药
新材料
新能源
节能环保
现代农业

a/
工程技术来源和创 新方式
有否自主知识产权
自主创新
产学研合作

工程开始日期

完成日期

风险资金需求数额
〔万元人民币〕

相应权益

您在寻找第几轮资 金
种子资本第一轮第二轮第三轮其他
你本人已经在中国除天门以外的哪些城市申报并实施了工程

该申报工程已经在中国除天门以外的哪些城市申报过

其它需要着重说明的情况或 数据〔请重点写出工程的核 心竞争力及面临的主要风 险，可以与下文重复，本概 要将作为工程摘要由投资人 浏览〕

、工程主要内容概述
〔一〕企业的宗旨〔2字左右〕
〔二〕工程提出的背景和必要性。包括：
1. 国内外研究现状和开展趋势；
2. 现有技术成果来源及其知识产权状况；
3. 技术的产业关联度分析以及技术突破对产业技术进步的重要意义和作用;
〔三〕工程国内外市场分析。包括：
1. 国内外现有份额和市场优势分析；
2. 工程可能形成的产业规模和市场前景分析；
〔四〕工程主要研究开发内容。包括：
1. 工程的主要研究开发内容、关键技术和创新点、先进性和成熟度分析；
2. 预期的主要技术指标、经济指标和达产规模〔必须有具体量化指标〕；
〔五〕工程实施的技术方案。包括：
1. 技术路线、工艺流程；
2. 可能存在的环境压力及环境保护方案；
3. 产品技术性能水平与国内外同类产品的比拟；
4. 拟建公司的原材料供给及外部配套要求；
5. 已经获得的自主知识产权；
〔六〕工程预期的总体目标和阶段目标。包括：
1. 工程总体目标〔开发年限、预期规模、预期效益〕；
2. 开发的分阶段目标、进度安排；
〔七〕工程实施的现有根底。包括:
1. 现有根底和已完成的工作〔生物医药工程要明确工程进展，并提供临床批件、临床试验报告、生产批件、〔试〕生
产文号等相关证明文件〕；
2. 现有人员组成、运行机制〔匿名描述〕；
三、产品与效劳
〔一〕介绍拟建企业的产品与效劳。包括：
营销模式、利润的来源、持续营利、对客户的价值等分析。
〔二〕竞争对手分析及比拟
1. 有哪些技术雷同的产品现在已在市场上出现及市场营销情况；
2. 有哪些相同技术的产品现在已在市场上出现及市场营销情况；
3. 待开发的产品与上述产品相比的相对优势和市场前景等分析；
四、市场营销
介绍企业对该工程的营销策略。包括：
析和定位；
2. 竞争环境、竞争优势与缺乏；
3. 营销战略、模式和预期到达的目标；
4. 营销团队组成、结构和缺乏〔匿名描述〕；
五、财务预测
〔一〕投资概算表
单位：万元人民币
序号
概算科目名称
合计
自筹经费
申请地方扶持经费
银行贷款
风投资金
其他
〔1〕
〔2〕
〔3〕
〔4〕
〔5〕
〔6〕
〔7〕
〔一〕
总投入

其中研发投入

1、设备费

〔1〕购置设备费

〔2〕试制设备费

〔3〕设备租赁费

2、合作、协作研究与交 流费和专家咨询费

3、人员劳务费

4、市场开拓费用等营销 费用

5、管理费

6、其他开支

〔二〕到达盈亏平衡所需投入

〔三〕拟引入风险投资总额

已经注册的公司
上年度
注册资本
总资产净资产
净利润
销售收入

目前
实际投入当前月收入
当前月支出

〔二〕融资方案表
合计
自筹经费
申请地方扶持经费
银行贷款
风险投资
其他

〔三〕概算说明
对以上概算表内各栏目作逐项说明。
〔四〕用投资进度表〔甘特图〕列明资金使用的时间和数量
〔五〕投资与收益〔如企业已成立请另附已有财务年度的相应财务报表〕
〔单位万元〕
第一年
第二年
第三年
第四年
第五年
年收入

销售本钱

运营本钱

净收入

实际投资

资本支出

年终现金余额

折旧

现金净流量

〔六〕产品形成规模销售时，毛利润率为%，纯利润率为%,说明预测依据。
〔七〕预计未来3-5年年均资产回报率 ％。
〔八〕简述本期风险投资的数额、退出策略、预计回报数额和时间表。
六、资本结构
〔一〕资金筹措
迄今为止有多少资金投入贵企业或工程

您目前需筹集多少资金

假设本轮筹集成功，预计下一轮融资的时间和数量

公司共方案几轮融资

企业可以向投资人提供的权益有
股权可转换债普通债权不确定

〔二〕目前资本结构表及
股东成份
已投入资金
股权比例
出资方式

〔三〕本期筹集资金的目标用途
支出工程
资金预算
支出时间

〔五〕请说明你们希望寻求什么样的投资者〔包括投资者对行业的了解，资金上、管理上的支持程度等〕。
〔六〕请说明你们希望寻求什么样的当地合作企业，具体有哪些方面的要求。

七、风险
说明企业面临的风险及对策。包括：
1.技术风险及其应对措施；
2.市场风险及其应对措施;
3. 生产风险及其应对措施；
4. 财务风险及其应对措施；
5. 管理风险及其应对措施；
6. 政策风险及其应对措施；
7. 其它风险及其应对措施。
八、其它
〔一〕谈谈您对企业成功的关键因素的看法。
〔二〕关于企业和产品是否还有其它需要介绍的内容。
九、附件
〔一〕已有的和正在接洽的公司客户名单。
〔二〕有关媒体对公司及其产品的介绍、宣传等资料。
〔三〕企业或产品的手册、文章、图片、用户反应等有关验证资料。
〔四〕公司需附录的其他文件。
——如何与风险投资商打交道续
有些人希望直接和风险投资商面谈，除非你个人很有背景、有经验，有成功记录，或者有人推荐，否 则的话风险投资商还是希望先看到文字资料。既然想拿到风险投资商的钱，遵守投资商的规则就成为 一个前提。
一份好的投资方案书，不仅有助于将创业者头脑中的创意、想法逻辑化、结构化，而且在很多时候， 它还是争取与投资商面谈时机的“敲门砖。
不超过10页PPT的投资方案书
投资方案书是使投资商了解创业方案的工具，也是创业者在筹划一个新创事业时应有的思维逻辑，进 一步，它应被落实为创业者的行动纲领。
在面对投资人的时候，好的投资方案书并不需要很长，但是要写到“点儿上。在我看来，一份10页 以内的PPT足够了，它应该包括下面几局部一一
产品描绘
这局部是最重要的，用来开宗明义：你做了一个什么产品，它解决什么问题？
很多产品都只解决一个问题。在投资方案书中，只需选择产品的核心特点和优势，把它写清楚。其中 的具体内容可以包括：产品看起来是什么样子的，如何使用，其客户价值如何。
其中关键在于产品的客户价值。比方，网络搜索工具的社会意义是很大的，但是对于用户来说，就是 通过它能方便地搜索到自己想要的信息。用户将从产品中获得什么价值才是产品存在的根底。
商业前景
也许创业者在定义一个产品的时候，还不知道这个产品将如何挣钱，不过这没关系。你只需证明这个 产品“有用，每个人都有可能使用就好了。
投资商的想法是这样的，对于一个“有用的产品来说，即便今天无法挣钱，未来可以找更多有商业 经验的人来筹划如何挣钱，这个并不难。在投资决策阶段，对于产品的商业前景所需要考虑的，是产 品的客户价值是否足以拉动更大规模的人群去使用的问题。
竞争对手描述
你总会遇到竞争对手，直接的或间接的。他们和你的业务模式比拟接近，你是不是研究过他们？是否 分析过相互之间的优势、劣势？这决定了创业的环境和成长的可能性，是预测创业能否取得成功的重 要指标。
团队
介绍你的团队，证明为什么你能把这个事情做成。
在投资方案书中不要只描绘一个很大的蓝图，更关键的在于去证明创业者可以把事情做成功。
以上四点是一份投资方案书的核心内容和根本框架。
投资方案书常犯的错误
创业者出于迫切争取到投资的心情，往往希望自己的方案十全十美、占尽优势，其实这是不可能的， 反而会引发投资人的置疑。
产品成灵丹妙药
有人总担忧自己的产品不够有说服力，于是写出很多个特点，把产品包装成了包治百病的灵丹妙药。 这样反而弱化了产品的核心特点和优势，使人印象不深。
不谈产品谈意义
复杂、笼统和虚幻是不少方案书具有的普遍性问题。其中大量的篇幅不是在定量、有逻辑地描述想法, 而是在堆砌对这些想法的美誉之词。有的人上来就谈自己产品的社会意义，谈产业开展，谈国际国内 形势，谈了几十页纸过去，投资商还不明白你到底要推荐一个什么东西。对于投资商来说，这不仅是 无用的而且是让人反感的。创业者只要把自己的东西说清楚，有无价值是由投资人来判断的。
惟我独尊坐井观天
在展现产品的优势和前景时，对于“首创、“独创 一类的说法一定要非常谨慎。创业者必须让投 资人树立一种看法，就是让对方知道，这个创业者对这个产业、对其想要进入的行业有所了解。毕竟 在互联网领域，创业者和聪明人太多了，投资人听说过的、面谈过的也太多了。轻易就说自己的产品 将是全世界独一份，投资人要么疑心你在撒谎，要么认为你对这个行业太孤陋寡闻，你生活在自己的 小世界里，让人无法信任你。
创业者可以放心的是，产品是否首创或独创，这并不是投资商决定投资与否的最重要原因。
会贯穿整个创业过程的方案书
一份好的投资方案书，当然并不只是吸引风险投资商关注的工具。这将是整理自己思路一个必经的过 程。
在规划企业战略的时候，实际上还要写一份商业方案书，以帮助你想清楚怎么样进一步规划产品。除了在投资方案阶 段已经考虑过的如“这个产品解决什么问题、“给用户创造什么价值而外，商业方案书还将进一步考虑和规划： 会有什么样的用户会去用这个产品，会有什么样的细分市场，如何操作最能发挥优势，如何与竞争对手竞争。你会发 现，写商业方案书是贯穿在整个企业生命周期里面的一个概念。
投资方案书
目录
定义
投资方案书/商业方案书用途
编辑本段定义
投资方案书既商业方案书〔Business Plan〕，其主要意图是递交给投资商，以便于他们能 对企业或工程做出评判，从而使企业获得融资。投资方案书是公司、企业或工程单位为了到达 招商融资或阶段性开展目标，在经过前期对工程科学地调研、分析、搜集与整理有关资料的根 底上，根据一定的格式和内容的具体要求而编辑整理的一个全面展示公司和工程状况、未来开 展潜力与执行策略的书面材料。
编辑本段投资方案书/商业方案书用途
[1]1、沟通工具
商业方案书可以用来介绍企业的价值，从而吸引到投资、信贷、员工、战略合作伙伴，或 包括政府在内的其他利益相关者。
一份成熟的商业方案书不但能够能描述出你公司的成长历史，展现出未来的成长方向和愿 景，还将量化出潜在盈利能力。这都需要你对自己公司有一个通盘的了解，对所有存在的问题 都有所思考，对可能存在的隐患做好预案，并能够提出行之有效的工作方案。
2、管理工具
商业方案书首先是一个方案工具，它能引导你走过公司开展的不同阶段。
一份有想法的方案书能帮助你认清挡路石，从而让你绕过它。很多创业者都与他们的雇员 分享商业方案书，以便让团队更深刻的理解自己的业务到底走向何方。
大公司也在利用商业方案，通过年度周期性的反复讨论和仔细推敲，最终确定组织未来的 行动纲要和当年的行动方案，并让上级和下级的意志得到统一。
商业方案书也能帮助你跟踪、监督、反应和度量你的业务流程。
优秀的商业方案书将是一份有生命的文档，随着团队知识与经验的不断增加，它也会随之 成长。
当你建立好公司的时间轴及里程碑，并在一个时间段后，你就能衡量公司实际的路径与开 始的方案有什么不同了。越来越多的公司都在开始利用年度周期性的方案工作，总结上一周期 的成功与缺乏，以便调整集体的方向与步骤，并进而奖优罚劣，鼓励团队的成长。
3、承诺工具
最容易被人忽略的是，商业方案书也是一个承诺的工具。这点，在企业利用商业方案书执 行融资工作的时候表达最为明显。
和其他的法律文档一样，在企业和投资人签署融资合同的同时，商业方案书往往将作为一 份合同附件存在。与这份附件相对应的，是主合同中的对赌条款。对赌条款和商业方案书，将 共同构成了一个业绩承诺：当管理人完成或没有完成商业方案书中所约定的目标，投资人和企 业家之间将在利益上如何重新分配。
在辅助执行公司内部管理时，商业方案书也是一个有效的承诺工具。
在上级和下级就某一特定目标达成一致以后，他们合作完成的商业方案书就记录下了对目 标的约定。这样的约定，将成为各类鼓励工具得以实施的重要根底。

商业方案书也表达了上级对下级的承诺。